实业公司项目销售管理客户房款收缴及退款管理.docx

1、实业公司项目销售管理客户房款收缴及退款管理目的加强对售房款的管理，确保资金安全，保障客户利益。范围适用于公司与客户签约前后定金、房款的收取和管理。职责1、公司财务部是房款收取和管理的主控部门，负责现场收款、协调银行现场收款、办理各种票据付款手续及办理退款手续等，开具发票或收据，监督销售部门涉及房款的工作。2、销售部负责引导或催促客户按期缴款，并协助客户与财务部、银行等联系缴款事宜，办理登记手续。3、总经理负责收款流程的设计和修订，负责缴款方式的变更审批和退款手续的审批。工作程序1、收款（1）置业顾问陪同买受人到专职收款员处开具银行缴款凭证；（2）收款员开具银行缴款凭证交给买受人；（3）买受人到

2、银行缴购房款（置业顾问尽可能陪同）。买受人持现金不愿意到银行缴购房款的，收款员应该在现场收款处直接收取房款，向买受人开具房款收款收据；（4）收款员凭买受人从缴款银行取得的已缴款凭证和定金凭证开具房款收款收据；（5）收款员开具房款收据时应及时进行记录登记，下一工作日打印房款收款登记表提交财务部签收。（6）财务部收取的现金，要求财务专职人员及时和银行联系或就近办理存款手续，对于转账支票的收取，应根据情况及时办理转账手续（转款证明）。对于客户存单的收取，要求出纳协助客户一同办理到账手续或与银行联系收款。收款后，财务部向客户开具财务票据。（7）收取款项后，若遇退款时，先通知财务部,由财务部收回已开据给

3、客户的财务票据，同时财务部要求客户写“收款单”，交由财务部留存。2、票据审核注意事项（1）缴款人姓名须与合同买受人一致；付款人与合同买受人不一致的，须开具代付房款证明，单位为个人代付购房款的须加盖单位公章，注明有效期并有法定代表人签字。（2）现金交款单收款单位、银行帐号、开户银行及收款银行收讫章应清晰正确，大、小写金额须一致，款项来源、缴款人姓名、房号与合同有关内容须一致；（3）银行汇票（本票）收款单位应该与公司全称一致或可以背书公司，出票日期应该在30天以内，金额小写上应有出票银行压数机压数、一式两联，第一联有出票银行业务公章印鉴，审核无误后介缴开户银行验证；（3）电汇收款员（出纳）持电汇回单到银行查询款项是否入帐，如未入帐出具暂收款收条，财务部书面确定款项入帐后，由销售部再次通知买受人换取购房款收据；（4）转帐支票已介缴银行的转帐支票回单中，收款单位、银行帐号、开户银行应与公司一致，银行印鉴清晰，由财务部到银行查询款项是否入帐，如未入帐须出具暂收款收条，财务部书面确定款项入帐后，由销售部再通知买受人换取购房款收据；未介缴银行的转帐支票，填写缴款单，持转帐支票直接介缴银行验证。3、退款流程4、责任（1）未经财务部经理同意，销售部任何人员严禁擅自收取客户的定金或房款。（2）财务人员应在接到收款通知一小时内到达约定地点，否则，销售部经理应告知财务部对当事人进行处罚。