集团资金结算中心组建方案.docx

1、集团资金结算中心组建方案一、方案目标和范围1.1 目标本方案旨在建立一个高效、透明、可持续的资金结算中心，以提升集团内部资金的管理效率，降低资金使用成本，增强资金流动的安全性和灵活性。具体目标如下：- 提高资金结算效率，确保资金流动的及时性。- 降低资金使用成本，优化资金配置。- 加强资金风险管理，确保资金安全。1.2 范围本方案适用于集团内部所有部门和子公司的资金结算业务，涵盖资金收付、资金调度、资金风险控制等各个环节。二、组织现状和需求分析2.1现状分析目前，集团各部门和子公司在资金结算方面存在以下问题: 资金流动不畅：各子公司资金独立运作，缺乏有效的集中管理，导致资金利用效率低下。 信息

2、不透明：资金流动信息分散，缺乏实时监控，增加了资金风险。 成本高昂：由于资金调度不及时，导致高额的资金占用成本。2.2需求分析为了解决上述问题，集团需要： 建立一个集中管理的资金结算平台，实现资金的集中调度和管理。 提供实时的资金流动信息，提升决策的透明度和准确性。 通过优化资金使用，提高资金周转率，降低成本。三、实施步骤和操作指南3.1 组建资金结算中心3.1.1 确定组织架构资金结算中心将设立以下职能部门：- 资金管理部：负责资金的集中管理和调度。- 风险控制部：负责资金流动的风险评估和控制。- 财务分析部：负责资金使用的财务分析和报告。3.1.2 确定核心人员选拔具有丰富资金管理经验的专

3、业人员，建议人员配置如下:- 资金管理部：3人- 风险控制部：2人- 财务分析部：2人3.2 建立资金管理流程3.2.1 资金收付流程1 .各部门提交资金需求申请，填写资金申请表。2 .资金管理部审核申请，并制定资金调度计划。3 .资金通过集中账户进行支付，实现资金的透明管理。1 .2.2资金调度流程L每周进行资金预测，分析各部门资金需求。2 .资金管理部根据资金预测，制定调度计划。3 .通过资金监控系统，实时监控资金流动，确保资金使用的及时性。3.3 风险控制机制3.3.1 风险评估风险控制部定期对资金流动情况进行评估，识别潜在风险，制定相应的控制措施。3.3.2 应急预案制定资金风险应急预

4、案，包括资金短缺时的应对措施，如申请临时贷款、调整资金调度计划等。3.4 信息化建设搭建资金管理信息系统，实现资金流动的实时监控和分析。功能包括：- 实时资金监控- 资金使用报告生成- 风险预警机制- .4.2培训与推广对各部门相关人员进行系统操作培训，确保信息系统的有效使用。四、成本效益分析4.1 成本预算初步预算资金结算中心的建设和运营成本如下：- 人员成本：预计每年需要50万元（包括薪资、福利等）。- 系统建设成本：预计一次性投入20万元，后续每年维护费用5万元。- 培训费用：预计每年2万元。4.2 成本效益分析通过资金结算中心的建立，预计能够实现以下效益: 资金周转率提升：预计资金周转

5、率提升30%,可节省资金占用成本约30万元/年。 风险损失降低：通过有效的风险控制，预计资金风险损失降低50%,即节省损失15万元/年。 效率提升：资金结算效率提升，预计能够减少人力成本10万元/年。4.3 预期效益综合以上分析，预计每年可实现效益约55万元，扣除运营成本后，净效益约为5万元，第一年即可实现盈亏平衡。五、实施时间表I阶段I时间I任务II方案审批I第1个月I提交方案，审批通过II组建团队I第2个月I完成核心人员的选拔和培训I系统建设I第3-4个月I搭建资金管理信息系统，并进行测试II流程规范化I第5个月I确定资金管理流程，发布相关制度II正式运营I第6个月I资金结算中心正式启动，进入运行阶段I六、总结通过建立集团资金结算中心，不仅能够提升资金使用效率，降低资金使用成本，还能有效控制资金风险，确保资金流动的安全性和灵活性。希望各部门能积极配合，共同推动资金结算中心的顺利建立与运营，实现集团的可持续发展。