1、金融服务与管理专业人才培养方案修订调研报告一、调研目的、调研对象、调研方式与实施情况等(一)调研目的如何紧密围绕区域经济发展和产业结构转型升级的总体规划，培养既能适应经济发展变革又能为江苏区域经济发展提供良好的金融服务的专业人才。希望通过本次调研，达成以下目的：1 .了解金融行业发展趋势与新业态人才需求；2 .了解金融行业、企业岗位设置；3,了解金融行业、企业岗位任职资格要求与典型工作岗位核心技能与素质要求；4 .了解同类型院校与专业的课程体系设置；5 .探索金融服务与管理专业职教本科建设概况。(二)调研对象L传统金融行业(1)证券期货：中信证券、招商证券、方正证券、开源证券、东莞证券；(2)
2、期货公司：方正期货、中S泰期货、瑞达期货(3)银行外包服务公司：江苏银雁金融服务公司、湘才人力资源有限责任公司；(4)银行：江苏银行、建设银行、长沙农商行、长沙银行；(5)保险公司：中国平安、中国人寿。(6)私募基金公司：杭州信持力资产管理有限公司；(7)其他：税融通3.学校调研通过学校调研，了解专业人才培养方案贯彻情况、专业建设情况、课程体系设置、教学条件的配置情况、专业人才培养方案及执行情况等，听取对专业人才培养方案修订工作的意见建议以及金融管理本科专业建设基本概况。具体调研学校如下：(1)深圳职业技术学院(2)江苏财政经济学院(3)江苏大众传媒职业技术学院(4)江苏工业职业技术学院（5）
3、浙江金融职业学院4.毕业生调研通过毕业生调研，了解毕业生毕业后对学校教学方面问题的意见建议。毕业生调研主要针对2023届毕业，在回校进行答辩时组织进行，共发放调查问卷100份，收回96份，有效问卷96份。（三）调研方式文献查阅、问卷调查、实地考察、访谈法（四）调研进度日期工作进度实施人员备注2022年12月28日制定调研实施方案讨论调研内容；编写调研问卷表2022年12月29日一2023年05月25日组织调研2023年6月1日汇总调研信息编制并撰写调研报告2023年6月27日修改、完善调研报告二、调研内容（一）行业与企业调研主要内容通过金融服务与管理行业、企业调研，了解相应行业的人才结构现状、
4、技术技能人才需求状况，厘清企业职业岗位设置情况和工作任务，把握行业企业发展的最新要求、职业标准、岗位群或技术领域的实际工作任务、工作内容和工作要求，进行工作任务分析，对典型工作任务进行解构，分析出素质、知识、能力要求，提出科学合理的专业课程体系设置建议。L专业对应的职业岗位（含岗位群）的种类；2.未来人才需求（规格）趋势；3.典型岗位工作过程与任务；4.岗位知识、技能与态度的需求；5.职业资格证书需求以及职业岗位之间的对应关系。（二）院校调研主要内容1 .人才培养方案制定与执行情况；2 .岗位课程设置情况；3 .理论课程与实践课程课时比例；4 .金融服务与管理专业本科职教概况；5 .企业专家兼
5、职教师参与专业教学的形式与要求。（三）毕业生调研主要内容L教学方法与手段运用效果；6 .企业岗位实际变迁以及专升本知识储备需求情况；7 .企业岗位需求能力与规格情况；8 .人才培养与专业标准满意度情况。三、调研结果分析（一）金融产业、岗位对高职层次专业人才的知识、能力、素质、职业任职资格要求在调研单位对金融专业学生能力与素质培养选择中，人才需求的基本要求体现在以下几个方面：第一、突出金融业就业岗位能力。金融行业的重要岗位有客户服务业及金融产品研发等业务。在调查中发现用人单位对每一岗位的特质都要求得很具体，突出每一岗位的具体能力。第二、金融企业的人才结构呈现明显的“偏态”特征，即企业对高素质、高
6、学历人才的需求远小于对操作型人才的需求。这主要是因为大多数金融机构属于分公司，而管理与研发的岗位集中在金字塔的上层的总公司，服务与操作岗位集中在金字塔下层的营业性机构，这种结构决定了以上金融人才需求特点。第三、金融业人才需求结构趋向偏爱复合型应用型人才。江苏虽处在内陆地区，但金融行业发展迅速，势必带来江苏金融业的国际化、市场化及信息化。这将要求从事金融业的人才必将是符合以上各种知识与技能的应用性复合人才。第四、各金融企业增加了对创新型金融人才的需求。金融服务业经营的对象是货币、证券等具有虚拟性质的商品，其特点决定了经营过程中的高风险性，再加上国际经济、政治等环境的变化无常，任何一个金融企业置身
7、其中都要有很强的驾驭风险与管理的能力。第五、专业营销职能在金融企业中进一步得到强化，专业营销型人才走俏金融业。通过对毕业生调查、现场学生访问、金融机构代表访谈等方式调查发现，各类金融机构对一线从业人员的专业营销能力要求十分突出，即具备较高的沟通表达能力、金融市场分析和判断能力。（二）对课程体系、实践教学、实训条件的要求第一、课程体系要优化，增加专业素质与技能类课程，如经济学基础（专升本知识储备需求）、经济数据分析（新技术、新金融发展需求）等；第二、加强校内、校外实训基地建设，引入校企合作办学；第三、加大实训室投入，引入企业真实业务，购买理财软件。（三）毕业生从业的岗位群、岗位分析以及从业资格根
8、据我们对各金融机构访问调查，金融服务与管理专业典型工作任务见下表：表1毕业生从业的岗位群统计表初始工作岗位发展工作岗位职业资格证书主要职业岗位相近职业岗位可升迁的职业冈位预计所需时间银行金融岗位群综合柜员普通柜员现金柜员部门主管35年银行从业资格证大堂经理客户服务综合柜员35年银行从业资格证理财规划师金融营销公司业务部业务员营销主管35年银行从业资格证助理理财规划师基金从业资格证理财服务岗位零售业务员业务主管35年银行从业资格证助理理财规划师证基金从业资格证证券期货岗位群证券期货客户经理客户代表客户经理35年证券从业资格证期货从业资格证证券期货投资顾问投资分析师业务主管35年证券从业资格证期货
9、从业资格证投资理财U-4冈位客户经理销售代表部门主管5年相关资格证助理理财规划师分析讲师投资分析师部门主管5年群行政文员办公室一般岗位部门主管5年（四）相关职业岗位对知识、技能及职业素养要求1 .典型工作任务分析表2典型工作任务统计表冈位典型工作任务银行金融岗位群：综合柜员、大堂经理迎送客户、业务咨询、服务管理等；个人储蓄业务、查询业务、各类代理业务；企业结算业务、各类贷款业务；熟悉银行理财产品、具备专业的理财技能、零售产品的营销推广能力；风险防范能力；点钞验钞、熟练炒作计算机及各种电子设备投资理财岗位：分析讲师、客户经理具有较强的沟通能力；积极进取的精神敢于接受挑战的性格；良好的心里承受能力
10、坚定的自信心；市场信息的收集与分析能力；客户的开发维护能力证券期货岗位群：经纪人、客户经理、投资顾问能根据市场的实际情况与客户会谈和沟通；能利用网络平台进行信息收集与整理；熟悉证券交易程序；能根据客户的要求进行证券期货交易方式的选择；具有客户的开发与维护能力2.能力与素质分析表3职业能力与素质统计表U-4冈位职业能力与素质银行金融岗位群良好的个性修养：为客户提供服务处理问题时热情谦和、理智冷静、耐心细致；良好的职业道德修养：严格执行规章制度、严格遵守职业道德、廉洁自律、恪守诚信；具备熟练的业务操作能力，熟悉银行会计操作流程和综合业务操作程序；具备一定是营销技巧，了解社交礼仪、有较好的沟通能力
11、具有较好的市场推广能力与客户维护能力；良好的心理承受能力投资理财岗位群熟悉电话营销业务流程；外汇、黄金、白银等现货市场的分析与把握能力；金融营销策划、组织和推广能力；具备一定是营销技巧，较好的沟通能力掌握投资公司基本业务流程；要求具有培养客户的能力，能为公司推销各种金融产品；证券期货岗位群具有客户会谈的技巧，掌握客户的信息；清楚介绍服务内容、了解客户的投资目标和需求；能进行客户开户、银行存款、第三方存管等业务；能利用分析软件进行图标与指标分析（五）相关职业岗位对从业资格或职业资格要求分析表4职业资格要求统计表U-4冈位从业资格或职业资格要求银行金融岗位群银行从业资格投资理财岗位群助理理财规划
12、师证券期货岗位群1、一般从业人员：证券从业资格2、投资顾问：证券（期货）投资分析师资格3、产品销售人员：基金从业资格私募基金基金从业资格证四、调研结论及对策建议（一）调研结论经过广泛的调研和专家充分的论证，结合金融投资行业结构调整、经济建设对金融专业人才的需要与人才培养实际，调研结论如下：2 .岗位群设置根据我们对各金融机构访问调查，金融服务与管理专业岗位群见下表:表5金融服务与管理就业岗位统计表初始工作岗位发展工作岗位主要职业岗位相近职业岗位可升迁的职业岗位预计所需时间银行金融岗位群综合柜员普通柜员现金柜员部门主管35年大堂经理客户服务综合柜员35年金融营销公司业务部业务员营销主管35年理财
13、服务岗位零售业务员业务主管35年证券期货岗位群证券期货客户经理客户代表客户经理35年证券期货投资顾问投资分析师业务主管35年投资理财岗位群客户经理销售代表部门主管5年分析讲师投资分析师部门主管5年行政文员办公室一般岗位部门主管5年3 .典型工作任务表6金融服务与管理相关职业岗位典型工作任务冈位典型工作任务银行业务岗位群：综合柜员、大堂经理迎送客户、业务咨询、服务管理等；个人储蓄业务、查询业务、各类代理业务；企业结算业务、各类贷款业务；熟悉银行理财产品、具备专业的理财技能、零售产品的营销推广能力；点钞验钞、熟练炒作计算机及各种电子设备投资理财岗位：分析讲师、客户经理具有较强的沟通能力；积极进取的
14、精神敢于接受挑战的性格；良好的心里承受能力、坚定的自信心；市场信息的收集与分析能力；客户的开发维护能力证券期货岗位群：经纪人、客户经理、投资顾问能根据市场的实际情况与客户会谈和沟通；能利用网络平台进行信息收集与整理；熟悉证券交易程序；能根据客户的要求进行证券期货交易方式的选择；具有客户的开发与维护能力4 .能力与素质要求表7金融服务与管理专业就业岗位能力与素质分析U-4冈位职业能力与素质银行金融岗位群良好的个性修养：为客户提供服务处理问题时热情谦和、理智冷静、耐心细致；良好的职业道德修养：严格执行规章制度、严格遵守职业道德、廉洁自律、恪守诚信；具备熟练的业务操作能力，熟悉银行会计操作流程和综合
15、业务操作程序；具备一定是营销技巧，了解社交礼仪、有较好的沟通能力；具有较好的市场推广能力与客户维护能力；良好的心理承受能力投资理财岗位群熟悉电话营销业务流程；外汇、黄金、白银等现货市场的分析与把握能力；金融营销策划、组织和推广能力；具备一定是营销技巧，较好的沟通能力掌握投资公司基本业务流程；要求具有培养客户的能力，能为公司推销各种金融产品；证券期货岗位群具有客户会谈的技巧，掌握客户的信息；清楚介绍服务内容、了解客户的投资目标和需求；能进行客户开户、银行存款、第三方存管等业务；能利用分析软件进行图标与指标分析5 .相关职业岗位对从业资格或职业资格要求表8金融服务与管理专业就业岗位职业资格证要求分
16、析冈位从业资格或职业资格要求银行金融岗位群银行从业资格投资理财岗位群助理理财规划师证券期货岗位群1.一般从业人员：证券从业资格2投资顾问：证券（期货）投资分析师资格3.基金产品销售人员：基金从业资格私募基金基金从业资格证（二）对策建议鉴于此，金融服务与管理专业人才培养定位应着眼于大金融，课程体系设置和课程内容选取要有前瞻性，强化核心技能以及可持续发展能力培养。具体建议如下：L提炼专业核心优势，适当拓宽服务面向将原面向证券期货市场，主要培养证券期货经纪业务人才，改为立足大金融，培养面向证券、期货、保险、银行以及互联网金融企业、私募基金公司，能胜任银行综合柜员、大堂经理、金融产品、服务营销、金融机
17、构客户经理、交易员、操盘手等岗位工作，但在测重点上，要着眼于未来金融行业发展和高质量就业要求，结合本专业校友资源分布，应把金融产品营销、金融客户服务和理财经理作为重点培养方向。2夯实经济、金融基础知识，进一步优化课程体系根据调研发现，近几年金融创新与金融改革不断推进，金融网络化要求我们专业学生适应这种趋势，设计课程体系时需考虑行业未来趋势、学生可持续发展等因素，增加思政元素、职业素养和职业规划、经济学基础、金融服务营销、金融产品认知、私募基金等方面的课程。3 .重构专业核心课程内容，突出金融交易技能金融服务与管理专业主要面向证券期货公司金融营销、投资顾问等岗位，近年来互联网技术与证券、期货业务
18、结合越来越紧密，尤其是在客户开发方面，企业对浅层次证券期货经纪业务营销人员需求减少，对具有专业服务的优秀人才需求大量增加，因此要强化核心技能培养，提升学生的宏观分析、行情分析、市场判断方面的能力，提高就业竞争力。4 .深度融合课证，变革教学方式方法金融行业实行持证上岗，为了不影响到学生的实习与就业，消除就业门槛，除开设考证课程外，还应加强学生的考证辅导，提高专业资格证的过证率。5 .师资队伍配置建议（1）师资队伍结构专任和兼任专业教师数要满足专业课教学需要，学生数与专业教师数比例W20：1,专任兼任专业教师比例1：1；副高及以上职称三40%、中级及以上职称三80%；50岁以上教师约占15%、3
19、050岁教师约占55%,30岁以下教师约占20%；教师专业有教学和研究方向，要分布到证券投资、银行业务、期货投资、保险业务、金融营销、个人理财等6个方面；双师素质教师占专业教师比例三80%。(2)专业带头人配置要求第一，专业带头人应具有副高及以上职称，能够把握国内外金融行业发展动态，并随时调整专业发展方向；第二，能广泛联系金融行业企业，了解业内企业对本专业人才的实际需求，有效指导专业教育教学改革；第三，教学科研能力强，在全省乃至全国具有一定的专业影响力。(3)专任教师配置要求专任教师应具有高校教师资格和金融行业职业资格或技能等级证书；有理想信念、有道德情操、有渊博学识、有仁爱之心；具有经济学、
20、管理学相关专业硕士及以上学历或经济类中级以上职称；具有扎实的经济学、金融学理论功底和实践能力；具有较强信息化教学能力，能够开展课程教学改革和科学研究；每五年累计不少于6个月的金融企业实践经历。(4)兼任教师配置要求兼职教师应从本专业相关的行业企业聘任，具备本专业相关岗位工作5年及以上从业经历；具备良好的思想政治素质、职业道德和工匠精神；具有扎实的专业知识和丰富的实际工作经验；具有中级及以上相关专业职称或企业中层以上职务且具有较强的专业能力，能承担专业课程教学、实习实训指导、职业发展规划指导、毕业设计指导等工作。6 .教学资源要求建议人才培养需要有一整套行之有效的教学与学习资源，主要包括能够满足
21、学生学习、教师专业教学研究和教学实施需要的教材、图书及数字资源。(1)教材选用有关基本要求制定规范的教材选用制度，符合专业人才培养目标和课程教学要求，优先选用国家或者省级规划教材、全国行指委推荐教材；优先选用近三年出版的新教材；优先选用国家级、省部级获奖教材；优先选用校企合编教材。(2)图书配备有关基本要求图书文献配备能满足人才培养、专业建设、教科研等工作的需要，方便师生查询、借阅。专业类图书文献主要包括：有关经济学、管理学基础理论、金融投资技术、方法、思维以及实务操作类图书，经济、管理、法律和文化类文献等。(3)数字资源配备有关基本要求建设、配备与本专业有关的音视频素材、教学课件、数字化教学
22、案例库、虚拟仿真软件、数字教材等数字资源，种类丰富、形式多样、使用便捷、动态更新、满足教学。自建和选用相结合，广泛采用M(X)C、精品在线开放课程、教学资源库进行线上线下混合教学。7 .教学方法改革建议(1)教学方式贯穿执行“教、学、做合一”的基本原则，依据以行动为导向的教学方法，以培养学生职业能力、职业素质和可持续发展能力为出发点，突出“以学生为中心”，完善“仿真模拟、角色扮演”为主的教学方式。结合金融服务与管理工作业务流程，在实训室与校外实训基地组织实施项目(案例)教学，教师充当指导者与协调人，学生通过“资讯、计划、决策、实施、检查与评估”、教师指导协调，纠错，归纳，总结等过程完成相应工作
23、任务，以学生为主体，让其在自己“动手”的实践中，构建必须的专业知识和经验体系。(2)教学手段充分发挥现代化多媒体教学的功能在教学过程中，充分利用校内外的多媒体条件，通过专业教学软件、影音、动画、图片、电子图纸等讲授相关课程内容。现代网络与信息技术的运用充分利用互联网技术，通过开设网络资源课程，一方面不仅可以满足在校学生自主学习的需要而且符合移动学习的特点，另一方面通过网络，学生和教师可以方便的了解学习行业、企业先进的专业技术、更广泛的专业知识，减少校企交流沟通的时空限制。充分利用企业资源充分利用企业实践教学资源，采用“校企合作”的形式，依托企业资源，聘请企业具有丰富工作经验和具有一定职称的企业
24、员工作为兼职教师，相关教学采取“双导师制”由专任教师与兼职教师共同完成教学任务，教学过程中引入企业项目，将理论学习与实际业务有机结合，缩短学生上岗操作的距离。（3）教学组织形式以学生为教学主体在教学实施过程中，围绕“校企合作、工学结合，证赛融合、服务社会”的思路，以学生为中心，采用“教、学、做”一体化的教学形式。在教学组织上，实行多种教学方式相结合，提升职业能力培养效果。理实一体化项目教学课程设置以“技能培养为主线”设置教学模块，以典型项目（项目服务、案例）为载体，建立与培养目标相适应的理论教学体系、实践教学体系及素质教育体系。实训项目参照技能抽查标准要求制定、实训内容也参照技能抽查标准和职业
25、资格对实操的要求来进行设置，使实践教学与职业岗位零距离的对接。企业实训项目通过开展企业实训，让学生参与企业项目的实施，突出工学结合特色，使学生所学为工作所需，未出校门就已了解将来工作的环境、特点，具备工作所需的知识、能力、素质。重视校内学习与实际工作的一致性，积极探索任务驱动、项目导向等有利于增强学生能力的教学模式。在实际教学过程中，课程教学应适应金融市场发展需要，不同类型的课程应采取不同的教学手段和教学方法。8 .毕业要求（1）学分要求学生在学校规定年限内，修满专业人才培养方案规定的学业学分132分和素质拓展类学分8分，共计140分。（2）其他要求毕业应达到的素质、知识、能力等要求详见培养目标与规格。鼓励获得与本专业紧密相关的“职业资格证”或“职业资格证”、“行业上岗证”一个（一般证券从业资格证、基金从业资格证、期货从业资格证、银行从业资格证、助理理财规划师等其中一个），该职业资格证经专业建设委员会评估后替代相关内容的课程学分。
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