支行代收付业务自查报告.docx

1、支行代收付业务自查报告根据分行下发的通知具体要求，2010年11月1日至11月20日，*支行根据通知中的检查内容要求及所辖区域的实际情况开展了全面的代收付业务自查及整改工作，检查范围涵盖了*及*网点,现将检查情况汇报如下：一、检查的基本情况1代收付协议管理方面所有代收付协议均已及时签订或更新；代收付协议中关键信息项填写完整、规范；协议主体合规，协议签章均为委托单位公章；协议保管规范，设立了代发代扣协议登记簿，登记信息全面，协议的数量与台账相符。2代收付业务管理方面（1）中间业务操作人员与系统人员相符，不存在使用他人身份办理业务的情况；（2）交接手续规范，批量开户的折、卡交接手续全部由网点和委托

2、单位进行交接，网点均已建立专门的交接登记；（3）网点经办人员能够做到认真审核申请单相关要素，单位提供的代发工资申请单填写全面、公章或财务章加盖清晰，申请单与数据文件中的数据一致。（4）认真执行授权及双人复核制度，认真进行审核工作。（5）批量开户严格落实实名制规定，按规定留存客户身份证件并进行联网核查，核查有异常的要求当事人提供相关辅助证明；为新增人员开立新存折和卡时，要求单位出具的批量开户清单并加盖单位公章，批量开户交易规范。（6）不存在将大额代发资金拆分成小金额多笔批量上送或对单笔代发金额在5万元以上的客户，未留存相关完税证明的情况。（7）对于批量上送失败的异常户，如因中间业务人员或网点柜员

3、一时疏忽造成的异常已留存相关人员书写的说明，如因单位提供文件有误造成的异常已留存单位提供的相关证明并加盖单位公章。（8）不存在代发资金未妥收就进行代发，为单位垫付资金的情况。（9）不存在通过个人结算账户归集中间业务资金的情况。（10）每周由业务经理按规定对代收付业务进行检查，针对检查发现的问题督促相关人员及时整改。3代收付业务档案的管理一级支行代收付业务档案、报表齐全并按规定将批量代发客户身份证复印件上缴后督中心；业务单证上签章齐全；业务档案按月将一类行业务档案与二类和代理网点的档案分开保管装订，代收付协议统一由一级支行业务经理保管；事后监督人员对前一日发生的代收付业务进行全面监督检查。二、检

4、查中发现的问题1部分代收付协议存在附件为营业执照正本复印件或协议附件已过期的情况。2存在实际代发金额与代发业务申请单金额不符的情况（出现异常户除外），均为委托单位算错代发总额，造成支票金额大于代发金额，中间业务人员通过填写资金返还通知单通知会计人员将多余资金返还给代发单位，无代发单位出据的相应说明的情况。3部分代发业务无代发业务申请单复印件，分析原因是由于网点未复印代发业务申请单，后督人员未提示网点并直接将原件交于后督中心。三、整改措施及整改落实情况1针对代收付协议附件的问题，已通知网点积极联系委托单位，尽快补交代相关附件。2针对实际代发金额与代发业务申请单金额不符，无相应说明的情况，要求网点及中间业务人员在以后业务操作中提示委托单位认真核对代发清单及申请单，如出现支票金额大于代发金额的情况，要求委托单位出具相关说明并签章。3针对部分代发业务无代发业务申请单复印件的情况，已要求后督人员通知网点将网点留存联的复印件上交一级支行，从而证明委托单位申请办理代发业务手续齐全。*支行2010年11月18日