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1、.以下哪项不是客户资产管理业务未来的拓展方向： 回答：错误 A.全力发展面向机构投资者的收费型定向资产管理业务，实现定向资产管理业务零的突破 B.加快申报和争取企业年金、社保基金等业务的资格，尽早展开企业年金和社保基金的投资管理业务 C.继续推进QDII业务，加强相关投资专才的储备和培养，择机发行境外投资的理财产品 D.与其它证券公司合作，探索新型的投资理财模式 2.紫金鼎伞型集合资产管理计划的一大优势是可以相互转换。通常情况下，三只子计划可以在开放期内进行灵活快捷的转换。 回答：正确 A.对 B.错 3.在定向资产管理业务中，客户委托的资产可以包括现金、股票、债券、基金、集合计划、央行票据、
2、短融、ABS、金融衍生品等多种类型。 回答：正确 A.对 B.错 4.目前受托资产管理部的业务类型中不包括： A.集合理财 B.定向理财 C.专项理财 D.专户理财 5.作为债券型产品，紫金1号2007年净值增长率达到了： A.5% B.15% C.25% D.45% 客户资产管理业务介绍 郭昕炜 第一部分 部门业务概况 第二部分 集合资产管理业务 第一节 紫金1、2、3号集合资产管理计划 第二节 华泰紫金鼎简介第三部分 定向资产管理业务 第四部分 专项资产管理计划和QDII业务 第五部分 未来业务规划第一讲 部门业务概况 一、在公司，从事客户资产管理的业务部门是受托资产管理部。由于较早获得了
3、开展相关业务的资格，公司于1999年就设立了“委托资产管理部”，开始从事客户资产管理相关业务。2001年，根据业务发展需要，委托资产管理部迁往上海，成立“受托资产管理总部”。2004年，为了适应新业务的发展，经公司组织机构调整，“受托资产管理部”再次回到南京，成为公司总部的内设部门。客观地讲，券商的客户资产管理业务在起初阶段，由于风险控制意识的薄弱和业务经验的不足，是走了一段弯路的。当时的很多券商在给客户做资产管理业务时，都承诺了很高的保底收益。在市场行情好的时候，风险被掩盖了；但是当市场进入熊市时，客户不仅保底收益得到不到保障，部分券商甚至违规挪用客户资产，从而给客户造成了巨大损失。整个行业
4、的发展也因此而受到了打击。从2004年起，中国证监会出台了一系列的法规，对证券公司客户资产管理业务进行重新规范。公司也对原有业务进行了清理，加强了业务的合规性建设，在成功获得“创新类”券商资格后，公司的客户资产管理业务重新焕发了新机。二、现在，公司客户资产管理业务主要由受托资产管理部进行实施和运作。其业务核心是：通过提供专业化的投资理财服务，来满足不同类型客户的多样化投资理财需求，并以良好的投资管理业绩，树立诚信、专业的理财品牌三、围绕上述业务核心，受托资产管理部当前的业务内容主要包括以下几个方面：首先是通过各种方法，了解和挖掘客户的潜在投资需求；其次，根据所获知的客户需求，在资本市场的现有条
5、件下，利用各类金融工具，设计可行的投资方案或发行相应的理财产品；在这些投资方案或理财产品得到客户认可（即产品募集成功）后，相应的投资人员将负责投资组合管理，合规运作客户委托的资产，并通过专业化的投资管理流程，帮助客户实现资产保值增值的目标。四、与上述业务内容相对应，受托资产管理部的组织架构和业务分工分成四个部分。发掘客户需求、设计和申报理财产品的工作主要由部门的理财策划团队负责，他们同时还要跟踪行业发展态势，提供相关报告；理财产品的销售和客户服务工作由部门的渠道管理团队负责，他们要对外部（主要是银行）的渠道进行管理，也要与内部（主要是公司零售客户服务总部、机构客户服务总部、客户服务中心以及公司
6、各营业部）保持密切的联系，并要经常开展活动，加强投资者关系建设。部门最核心的投资管理业务由投资管理团队负责，目前已经形成了一位投资总监、三位投资主办和三位投资助理的梯队，他们的主要职责就是按照相关产品的契约进行证券投资和组合管理，力争为投资者创造更高收益。投资过程中的风险控制、交易、系统维护以及资金管理等工作由运营保障团队负责，他们的工作任务是确保整个部门的各项业务可以正常开展。随着业务的拓展，受托资产管理部的组织架构也将会做出动态调整。近期，随着定向资产管理业务和境外投资业务的逐步展开，受托资产管理部也在考虑是否将原有的按职能划分的部门组织模式，调整为按业务线划分、投研体系和支持体系分离的组
7、织模式。其中，投研体系设置集合资产管理部、财富管理部（包括定向理财、专项理财、社保基金、企业年金和投资顾问等业务）、国际业务部；支持体系设置理财策划部、市场拓展部和运营管理部等。各业务线将分别设置部门经理，全面负责该项业务的发展和协调。五、与基金公司、专业资产管理公司类似，受托资产管理部开展客户资产管理业务的主要优势，体现在专业知识、投资团队、研究平台、风控制度、投资纪律和信息沟通等方面。六、下面介绍一下受托资产管理部的主要业务类型。作为创新类券商，公司受托资产管理部可以开展全系列的客户资产管理业务，主要包括：（1）针对多个客户的集合资产管理业务；（2）针对单一客户的定向资产管理业务；（3）针
8、对客户特定需要、特定目的的专项资产管理业务。此外，2007年末中国证监会核准公司作为合格境内机构投资者（QDII）开展境外证券投资管理业务，受托资产管理部获得了从事境外证券投资管理业务的资格。学习课程：客户资产管理业务单选题1.公司的客户资产管理业务主要由受托资产管理部负责实施和运作。 (2分) 1. A对 2. B错 2.受托资产管理部的渠道管理团只负责与外部渠道（银行）联系。 (2分) 1. A对 2. B错 3.受托资产管理部开展客户资产管理业务的主要优势，体现在专业知识、投资团队、研究平台、风控制度、投资纪律和信息沟通等方面。 (2分) 1. A对 2. B错 4.为更好保护投资者利益
9、，集合资产管理计划引入了银行托管制度。 (2分) 1. A对 2. B错 5.华泰紫金鼎“锦上添花”子计划作为精选基金型产品，在投资过程中，不能主动投资股票。 (2分) 1. A对 2. B错 6.在定向资产管理业务中，客户委托的资产可以包括现金、股票、债券、基金、集合计划、央行票据、短融、ABS、金融衍生品等多种类型。 (2分) 1. A对 2. B错 7.企业年金、养老金、专项基金（比如校务基金等），都可以纳入定向资产管理业务的范畴。 (2分) 1. A对 2. B错 8.目前受托资产管理部的业务类型中不包括： (2分) 1. A集合理财 2. B定向理财 3. C专项理财 4. D专户理
10、财 9.华泰证券集合资产管理计划的名称是： (2分) 1. A金理财系列 2. B紫金系列 3. C东方红系列 4. D阳光理财系列 10.作为债券型产品，紫金1号2007年净值增长率达到了： (2分) 错误1. A5% 2. B15% 3. C25% 4. D45% 11.在华泰紫金鼎伞型集合计划中，基金增强型是指： (2分) 1. A“步步为盈”子计划 2. B“锦上添花”子计划 3. C“造福桑梓”子计划 4. D以上都不是 12.在华泰紫金鼎伞型集合计划中，比较适合老年人或风险厌恶型投资者的是： (2分) 1. A“步步为盈”子计划 2. B“锦上添花”子计划 3. C“造福桑梓”子计
11、划 4. D以上都不是 13.在华泰紫金鼎伞型集合计划中，“造福桑梓”子计划的首次最低参与金额分别为： (2分) 1. A5万元人民币 2. B10万元人民币 3. C20万元人民币 4. D100万元人民币 14.2006年8月4日，华泰证券发行了“南通天电销售资产支持收益专项资产管理计划”，成功募集资金： (2分) 1. A5亿元人民币 2. B8亿元人民币 3. C20亿元人民币 4. D30亿元人民币 15.以下哪项不是客户资产管理业务未来的拓展方向： (2分) 1. A全力发展面向机构投资者的收费型定向资产管理业务，实现定向资产管理业务零的突破 2. B加快申报和争取企业年金、社保基金等业务的资格，尽早展开企业年金和社保基金的投资管理业务 3. C继续推进QDII业务，加强相关投资专才的储备和培养，择机发行境外投资的理财产品 4. D与其它证券公司合作，探索新型的投资理财模式