【工作总结】20XX年稽核工作总结范文4篇.docx

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1、第 1 页 20XX 年稽核工作总结范文 4 篇 特征码 zwDvnywdjIWoMaERwhoS 时光荏苒日月如梭，伴随着我省农村信用社改革试点工作的稳 健推进、我市稽核管理体制改革工作的成功前行，转眼间即将 到岁末，为市领导选拔、评选、任用合格的稽核人员，以便于 下步稽核工作的顺利开展，为明年工作做好铺垫，现在我就近 一来的工作学习情况做出如下总结，请予以审查。 一、努力学习，提高综合素质 作为一名肩负着对农村信用社各项业务检查监督指导的稽核员 来讲，应做到在检查中及时发现被稽核单位业务中存在的纰漏、 督促其整改完善，达到纠错防弊防范和化解风险的作用，为经 营发展保驾护航。面对我市经营业务

2、品种繁多、各市县区执行 标准不一的局面，我努力学习省市联社下发的文件和制度及相 关审计、财务、信贷等书籍，对担保法 、 票据法等法律 法规进行深层次的学习，了解掌握其内涵并运用到平素工作之 中。经过自己的努力，在我市年初及近期全省举办的稽核考试 中，均以优异成绩通过。 二、演好角色，承上启下 今年是我市实施总稽核派驻制的垂直管理体制，上管一级，代 表市联社行使稽核监督职能的第一年。为新的管理体制运行能 第 2 页 够收到预定成效，作为稽核员兼职综合员的我，一方面积极向 新任总稽核介绍农安联社所辖基层信用社以及其他稽核员的基 本情况，另一方面将总稽核的工作思路与想法向大家解释清楚， 让总稽核详细

3、了解掌握基层社及稽核员情况、让其他稽核员心 中有数，达到事半功倍的效果。适时协同总稽核制定各类稽核 方案，对每次检查资料进行汇总装订，草拟稽核报告和处罚处 理决定供总稽核参阅，将相关稽核报告及报表及时报送稽查分 局，对每次稽核处罚处理决定印发并传达到各基层信用社。 作为稽核员，在基层信用社副主任离任稽核时，发现两个 基层信用社不同程度存在着违规发放贷款及责任贷款问题。通 过总稽核和全体稽核人员的共同努力工作，查清问题所在的实 质，完善贷款手续 103 笔，贷款金额 431 万元，收回责任贷款 13 笔，金额 14 万元，对两个基层的直接责任人和相关责任人 给予经济处罚 14,000 元。在XX

4、 新发放贷款及会计出纳内控 制度执行情况专项稽核中，发现一个基层信用社存在违规放 贷充顶储蓄存款 200 笔金额 300 万元，对该社的直接责任人和 相关责任人给予经济处罚 11,000 元，并监督该单位于当日收回 全部贷款。 三、不辱使命，完成上级联社临时交办事宜 8 月 8 日至 9 月 20 日，参加了省联社党委组织的信贷业务检 查小组，历时 40 多天，完成对黑河、白河、不知名三个地区 联社的六个基层信用社的检查任务。严格依据省联社检查方案 第 3 页 内容、相关法律法规及信贷管理方面制度规定，协同工作组查 实了 xxx 信用社储蓄存款利息支出凭证作假套取利息支付股金 红利、违规发放个

5、体工商户贷款问题；xxx 信用社一户多贷、 集体承贷、放贷收息以及信贷员不知名违规放贷问题；xxx 联 社营业部违规发放企业贷款、抵押其他贷款以及处置抵债资产 资金体外循环等诸多问题；圆满完成了检查任务，期间又协助 检查组汇总整理各被检查单位的现场检查确认书及检查报告， 并在检查结束参加了汇报工作，达到了省联社安排此次检查的 初衷，展示了 xx 地区稽核人员的风采。 四、回顾过去，展望未来 “一个负责的公司，才会有未来；一个负责的国家，才会有希 望；一个负责的民族，才会永远朝气蓬勃。让我们都承担起自 己的责任，惟有如此，才会不断推进国家民主法治建设，早日 建成小康社会。 ”国家审计署长李金华曾

6、这样说。 回顾这一年来走过的路途，正是因为自己对工作负责，才会取 得些许成绩；也正因为自己对工作负责，才会发现自己在工作 及其他方面的不足与欠缺。面对过去的点滴成绩，正视自我的 不足，我将在今后的工作中，不断完善自己充实自己努力工作， 担负起稽核督导职责，使自己成为一名合格的稽核. 银行稽核部稽核监督工作总结 20XX 年稽核工作总结范文（2） 返回目录 先套用葛优在一部贺岁电影中的经典台词：过去了，我很怀念 第 4 页 它。这一年，我和我的团队，秉乘李总简约睿智、高屋建翎式 的行事风范，直接在吴总严谨务实、追求卓越管理风格的领导 下，不断汲取着魏总、默总等老领导的业务经验，不断向工行 的老师

7、们请教和探讨，在内外部检查问题督改等方面圆满完成 了工作任务，划上了一个比较圆句号。下面，我简要对的工作 做以下总结： 一、主要业务开展 用三句话来概括，就是是个上会报告年，是个开拓创新年，是 个制度规范年。 （一）是个上会报告年 随着稽核体制改革的不断深化，我感觉稽核部的角色定位被行 领导不断地提高。为什么这么说呢，最突出的体现就是需要稽 核部上会的综合材料越来越多了。我粗略地统计了一下，从年 初的董事会开始，由我室或我本人参与撰写的各类董事会、行 长办公会、经营分析会，或向行长单独汇报的会议综合性材料 就多达 10 项次 13 份报告，平均每个月 1 份多，仅正文及附件 总数约 13 万余

8、，至于为写成这 13 万所需要读的基础材料更是 数量巨大。 稽核部年度工作计划 ，计划合计，附件，汇总分析量，分为 简约版和详细版，上了 2 次行长办公会并通过。 华夏银行股份有限公司 XX 年年内部控制检查监督工作报告 ， ，分为汇报版、报告版和说明，董事会通过。 第 5 页 华夏银行市场风险管理审计报告 ， ，分为汇报版、报告版和 说明，董事会通过。 华夏银行关联交易审计报告 ，董事会通过。 1 季度稽核监督报告 ，正文，附件，行长办公会汇报。 1 季度内外部检查问题整改情况报告 ， ，由李总作为部分内 容向吴行长汇报。 上半年稽核监督分析报告 ，正文，数易其稿，同时制作 ppt，上半年经

9、营分析会上宣讲，行领导好评。 上半年内部控制监督报告 ， ，董事会通过。 度各分行突出风险问题分析报告 ， ，准备向行领导汇报。 度市场风险稽核报告 ， ，准备向董事会报告。 此外，还根据部领导安排，规范报告模式和要求，组织各分部 向吴行长和成书记汇报区域行风险状况。 记得我曾和同事们感言，写报告我是最不怕的，但是最怕的是 写上会的材料。因为，每次上会宣讲，面对的受众往往层次很 高或范围很广，出现错误后其放大倍数较大，因此对工作的精 准度和深度分析要求更高。短短一句话可能都会对行长或分行 有很大的影响，XX 年至今，这么多年，承担着稽核部大部分上 会材料的组织，压力是非常之大的。可以说，每一次

10、汇报，每 一次上会，都如“过堂”一般，从材料的搜集到结构的搭建;从 内容的填充到整体的润色，从撰写的角度到总体的高度，没有 哪一个流程不是耗费了主撰人、协作者及各级领导的大量心血， 第 6 页 每一份报告的辛苦写作过程都深深刻在每一个经历它从无到有 全过程的参与者的心里。而上会材料是尤其的多，这么多上会 材料中，我不想一一道来，仅想讲印象最深的 2 份。 一是全年工作计划的制定。工作计划，最突出的特点就是首次 提出了“稽核需求”和“风险分析”的理念，并将其贯彻到各 稽核办公室和各分部的思想中，落实到计划的实际编制行动中。 在李总的大力肯定和支持下，我就计划的编制细节多次和吴总 沟通，由于无可借

11、鉴经验。从计划通知的下发开始，我们一步 步地讨论需求调研的层面和对象（首次涵盖了总分行从行领导 到柜台操作人员的各层面） 、需求调研的问卷格式（分 ab 卷， 既有选择题又有问答题） 、需求报告和风险分析的方向和内容、 计划主体的层次和附件的内容，每个细节和节点都设计得力求 完美。当一份份需求调研问卷发给行长秘书，看到他们惊奇而 赞许的目光，当一份份行领导稽核需求调研问卷返还时，读到 他们或详尽或简洁的答案时，心中被稽核带给自已的快乐填满 了，很有成就感。讲个小插曲，这里面效率最高的当属我们成 书记，当我给刘秦送上去，还在电梯间奔波时，成书记就答完 了，我和刘秦在电梯间完成了交接过程，可见主管

12、领导对稽核 工作的支持力度。当然，具体的计划编制过程就不细说了，我 们的阅读量约为 21 万余，这期间的加班加点和反复多次的修改 到底有多少，已经记不清了，我只记得的计划的编制，我的汗 水和泪水并存，收获和快乐并存。在这里，我要感谢北京分部 第 7 页 的王冬主任给我的大力支持与配合。 二是半年度稽核监督分析报告的撰写。这是我们稽核体制改革 后第一次在各分行和各部门之前的亮相，是各位奋战在稽核一 线同志半年来稽核监督成果的首次展示，同事们的辛苦能否得 到认可，全承载在这份报告上，承载在李总那半个小时的演讲 上。 为了这份报告的成功，成书记专门在一季度稽核运行会上具体 讲到怎样抓住分行的特点进行

13、描述，李总、吴总召开专门的会 议布置安排，我记得在我们在下发给各分部的通知里面，传递 的信息是这份报告的质量将决定着他们考核的位次。各分部都 将此项工作当成大事来抓，上海分部对上海分行的分析尤其突 出，孙影在整理的过程中，曾和我说，一个都不想删，但受篇 幅所限，又只能忍痛割爱。稽核部为此首次专门成立了写作班 子，各室也是通力配合。现场室，将此项工作当成了当期最重 要的工作为我们提供着分析素材；非现场室为我们统计各类数 据；系统室将业务骨干借给我们；离任室将最突出的人员风险 提供给我们。报告的内容和结构经历了一次大的调整，第一稿 是以分行为序，讲述各分行的突出风险或有特色的经营亮点， 这一稿我们

14、就付出很多艰辛，不仅我室的人加班，写作班子成 员也在加班。但第一次部内会议讨论后，认为不能全面地反映 各业务条线的稽核问题整体特点，因此短时期内，让我们做了 颠覆式的修改，完全按业务条线进行归类和分析。在这里我要 第 8 页 特别提一下孙影，她的工作效率和质量真的是非一般人所比， 在短短半天的时间内，就在大量的资料中，去粗取精，去伪存 真，将修改后的报告初稿完成了，为后来的修改节约了宝贵的 时间。还有曲晨，作为系统室的援军，连续 2 天作 ppt 做到凌 晨二三点。最后两天的白天，吴总在我的办公桌前现场办公， 一一句的修改，最后一天的深夜 9 点至 10 点，李总给我打了不 下 20 个电话，

15、一个问题、一个地核实确认，报告当天早晨 5 点 钟，李总还在对建议部分做最后的修改和完善，吴总还打来电 话提醒我又想起一个地方注意是否改了。 我常想，部领导都这样注重细节，我们这些从事具体工作的员 工，根本没有理由不细心，不用心。这点点滴滴的付出还是有 所回报的，二季度的经营分析会上，有一位分行行长说这是他 十二年参加经营分析会听到的最好的一次报告，董事长和行长 也给了充分的肯定。听到李总传达的这些评价，我们的心也舒 展起来，一切的努力都是值得的。 （二）是个开拓创新年 为什么这么说呢？主要是督改室从无到有，从年初摸着石头过 河，到年末总结出一整套经验和机制，哪一条哪一款都是我们 在部领导的启

16、发和引导下，通过深入调研、认真分析、举一反 三，由理论到实践，再由实践上升到理论的一个螺旋型提升的 过程。 我们在年初就和部领导沟通督改室的整体工作思路，并不断进 第 9 页 行修正和完善，从整改工作制度到整改标准制定;从非现场差异 化督改到协同化整改机制的确定;从现场核整改到非现场督改案 例分析；从问题库的建立到内外部检查对比分析。我们从督改 的方向、流程、方式、方法都做了创造性的完善和改进。短短 的一年的时间，现在我们可以不谦虚地说，我们室的员工都从 整改督改的门外汉，晋升为整改督改工作专家了，当然专家也 是有级别的，但起码我们行宇在内审培训时能做到和同业银行 就督改进行交流，并得到肯定，

17、华夏银行的督改工作也是有可 圈可点之处的。在这个转变的过程中，我们也学到了很多东西： 特别是我室两位年纪较小的员工，行宇从现场室过来，做过督 改后更多地领会到如何在现场检查问题确认的同时就应更深层 次地想到整改措施的重要性;丁鑫也从一遍遍对督改工作流程的 梳理过程中，理清了当前的工作思路和下一步的努力方向。我 也清楚地记得李总给我们提的关于整改工作标准问题，要我们 深入思考什么叫举一反三整改;也记得关于整改工作制度、实质 性复核分析、差异化督改、协同化整改、督改案例分析等等新 的督改举措都是吴总率先提出来的;记得外聘的董老师就物流金 融问题的督改给我室提出了的非常具体指导意见。正是在大家 的共

18、同努力下，的督改工作呈现了前所未有的新局面，突出表 现在以下 12 个方面： 1.建立整改工作制度。这个制度是我部率先提出的，开同业之 先例。 第 10 页 2.建立重点难点问题协同整改机制。这是我行首次在全行范围 内为分行解决实际困难，系统化地解决各分行的难点问题。 3.建立差异化整改机制。这同样是前所未有的创新举措，有效 地利用稽核资源，有重点地开展工作。 4.首次和专业部室联合督改。 5.首次接受北京分行、资金营运部等单位的主动沟通整改。 6.探索对分行现场整改理念的讲解、一对一专家辅导式督改等 方式 7.建立日常督改与现场及离任稽核工作相结合的工作方式 8.建立非现场分析性审核与现场整

19、改核查工作相结合的工作方 式 9.建立按季度形成督改工作报告的机制 10.深化现场核查与延伸检查相结合的工作方法 11.建立现场核查与现场协调整改相结合的工作方法 12.建立针对行领导批示问题的快速反映机制 12 个事项中创新类就有 10 项，上述工作的成效就是全年对 XX 至度 3746 余个内外部检查指出问题进行了督改，综合整改率达 到约 94%，比 XX 年年度的综合整改率提高了近 15 个百分点， 督改成效非常明显。 （三）是个制度规范年 1.年初伴随着稽核体制的改革，我根据新的稽核体制下新的业 务流程特点，重新梳理 第 11 页 公司稽核工作总结 20XX 年稽核工作总结范文（3）

20、返回目录 一、工作概述 根据公司审计室要求完成生产车间相关审计和稽核工作。 二、本月工作内容 1、XX 年 2 月 2 日处理短截玻纤散乱收货问题（采购问题） 2、XX 年 2 月 3 日 XX016501-02wha 铝铜端子的稽核报告 3、XX 年 2 月 9 日关于 200a 美式 pt 双通与使用气箱安装孔径 尺寸不符的稽核报告，导致导致 XX023202jnb（ia-kvd 3 台） 、 XX023402jnb（ia-kv21 3 台）不能按期完成订单 4、XX 年 2 月 10 日仓库物料结存咖稽核报告；南京双威生物医 学科技有限公司的 aw-eab4 工业装甲缠绕带事件（采购问题

21、） 5、应知应会标准清晰化资料整理 6、财产清盘工作及协调 7、清盘资料的录入 8、XX 年 2 月 23 日工装统计人员培训 9、查阅生产部门日报表拟订培训内容：生产统计报表的编制 10、XX 年 2 月 25 日关于电器总装 ia-5l 托盘错为 ia-4l1p 托 盘的稽核报告以及关于仓库碎布库存问题的稽核报告 11、整理 XX 年 1 月份生产系统异常问题汇总报告 12、XX 年 2 月 26 日统计员培训生产统计报表的编制 第 12 页 13、统计生产部门财产清盘资料。 三、本月存在的问题 1.稽核和统计员的技能培训 2.生产审计和稽核的组织结构和地位 3.生产现场管理：生产计划的实

22、施和监督 4.公司中高层的责任意识的自我培训 5.工序间的制约责任制度 6.生产现场管理：中高层管理人员和基层管理人员生产现场的 组织能力及生产工作流程和制度的完善。 四、本月我碰到的实际问题：略（具体请见工作日志） 五、本月心得 在本月中主要是财产清盘工作，作为工作的协助者我没有正真 的实现自己的工作方式和我对工作结果控制的工作流程，从这 件工作中让我正真的知道流程和工作方法的重要性，中下层管 理者对细节的重要性是完成和完善工作的必要条件，虽然对各 生产部门的主管将本次的工作内容说得相当明白，然而在清盘 的过程中执行起来却有相当的难度，如电器、smc 对清盘的准 备工作重视力度相当的不够，工

23、装对清盘的方法的执行错误的 理解，给清盘带来一种人为的障碍，电器、smc、工装执行力和 组织能力相当的欠缺。中高层管理者对工作细节容易忽略，在 工作中总会出现不切实际的指挥和得不偿失的决定，如清盘人 员和车间的变动而忽略早会的作用，在请盘中对财产状态的认 第 13 页 定就显得杂乱无章在加上车间组织中对清盘范围和清盘方法理 解不到位导致重盘和漏盘以及盒装物资盘了物资不盘盛装物。 作为这项工作的协助者还有很多不如意的地方，不仅是物资状 态描述不规范，而且还出现低压铜排车间没有清盘记录上交的 事情。更有一些结尾处理的工作实在是难以用语言来描述料。 在本月中我们还对生产系统中存在的问题进行了稽核，在

24、稽核 工作中出现的问题（请看相关的稽核报告） ，其实这一切我也没 话可说了，只觉得我什么也不是，解决不了公司中的相关问题， 而最基本的工序流程也难以说清楚。而对于现场主管心中的流 程却分得清清楚楚，如 2 月 27 日生产大楼两部电梯都坏料，生 产主管门就等着电梯修好而让车间处于停产或半停产状态，而 让员工门白白消耗工时，即坚持了清楚的流程（物资从电梯里 送上来）而又忽略了相应的处理流程（异常情况的处理） ，总之 从上至下没有人去注意制度流程的灵活性。因而我在 2 月 24 日 下发了一个通知，通知内容如下： 生产系统各部门车间： 生产审计稽核将于 XX 年 3 月 1 日起开始对生产系统的下

25、列文件 规章制度开展稽核审计工作： 1、计划物控部 第 14 页 生产协调会管理办法 生产管控程序 生产统计作业流程 生产管理条例 物料控制作业流程 外发加工作业流程 安全库存管理办法 呆废料处理作业流程 物控管理条例 2、仓库 仓库平面示意图 进料作业流程 物料储存、保管、搬运管理办法 领（发）料作业流程 退料作业流程 补料作业流程 成品进仓作业流程 第 15 页 成品出仓作业流程 账务处理规定 3、生产部门 生产控制作业流程 员工培训计划表 生产车间“5s”管理制度 请相关部门在 3 月 11 日 17：00 前将以上流程文件规章制度修 正后交给生产审计部颜虹，以利生产审计工作的开展。 以

26、便能促进公司生产体制的改革。生产管理说简单就简单，任 何一个人都可以说出一大堆理论，但是真要做好任何一件事并 不那么轻松，正如我们知道管理的方法有很多，但每个人的管 理理念不尽相同，而控制却是一切管理的基础，没有控制力， 管理就只能是一场游戏，所以说管理不是时刻让人开心的娱乐， 管理也不是人人都能获利的分赃，管理中有竞争，有对抗，有 不断的冲突，有暂时的牺牲，这一切都需要整合，整合就需要 强有力的控制。只有完善我们的控制体系才能提高公司的凝聚 第 16 页 力。凝聚力是体现，控制力是保障。每个岗位都能管好自己的 工作，安排好时间和流程，学会授权，不被工具所累，提高决 策效率，处处留心，重视文档

27、的管理，用好助手，总结规律， 制作清单。每个现场管理者都能根据工作计划进度与事先预计， 安排自己在合适的时间（便于发现和解决问题的时机）去跟踪 检查。约定执行者在什么时候，什么情况下应该汇报工作进度 与相关情况及相关原因。相关职能人员（跟单员、助理、品管 等）应在什么时候进行跟踪监督、回馈信息或递交报告等。而 不是所有的工作都交给下属来做，而不对订单、图纸、计划排 程等进行监督和控制。对生产指令的完备性没有起到应有的促 进作用。 稽核监察保卫工作总结 20XX 年稽核工作总结范文（4） 返回目录 XX 年，按照省联社和监管部门的安排部署，xx 联社坚持以开展 专项治理、加强案件防控工作为中心，

28、以加强企业合规文化建 设为切入点，以提高内控制度执行力为着力点，扎实开展监督 检查，大力整治薄弱环节，严肃查处各类违规违纪行为，规范 业务操作和经营管理，有效控制和防范了经营风险及各类事故 案件的发生，较好地发挥了稽核监察保卫工作保驾护航作用， 促进了 xx 农村信用社各项工作的稳健发展。 一、制定工作目标，明确工作职责。 一是周密部署早安排。年初，制定了“xx 农村信用社二八 第 17 页 年度稽核监察保卫工作计划” 、 “二八年度安防设施改建及 投资计划” 、 “制度执行年”活动实施方案等一系列工作计划， 明确了工作目标任务，落实了工作措施和要求，做到了有的放 矢。二是把稽核、监察、保卫及

29、案件防控工作与业务经营管理 同安排、同检查、同考核。联社与信用社、信用社与分社（储 蓄所）签订案件和事故防范目标责任书 xx 份，严格实行案件防 范分级管理、逐级负责、奖惩并行的激励机制，层层落实防控 责任，从而自上而下形成了齐抓共管，群防群治的案件防控新 格局。 二、强化队伍建设，提高综合素质。 一是按照“统一法人”改革的要求，设立了稽核监察保卫部， 成立了稽核大队和守押大队，同时，改进稽核管理模式，对稽 核人员采取集中使用、分组包片（社） 、定期轮换的形式，重点 加强对基层营业网点开展常规检查和集中进行专项检查。二是 制定了xx 农村信用社联合社稽核大队管理暂行办法 、 xx 农 村信用社

30、联合社守押大队管理暂行办法 ，明确了稽核、守押人 员的任务、职责、范围、权限和纪律，实行责任追究制度，从 而增强了稽核、守押人员的责任感，使稽核、守押人员的责、 权、利实现有机结合。三是加强稽核人员的学习培训，提高稽 核工作能力和水平。全年举办各类稽核业务知识培训班 x 期， 以会代训 x 次，着重学习时事政治、法律法规文件、行业管理 部门规章制度，以及稽核、安保业务知识及消防、视频监控操 第 18 页 作等。通过培训使我区稽核、守押队伍素质得以提高。 三、排查风险隐患，防范事故案件。 一是继续抓好对公存款和票据案件风险排查发现问题的整改， 及时查找管理中存在的漏洞，组织稽核人员对专项检查、现

31、场 稽核和序时稽核后的整改落实情况进行了复查，先后就监管部 门和主管部门对案件风险排查、对公存款和票据案件风险排查 发现问题进行了现场整改督促，逐项提出纠改措施，并对整改 不力的 x 个单位及 xx 名员工予以通报批评和实施经济处罚 xxxx 元。二是全面开展贷款本息对账工作，xx 信用社从 xx 年 x 月 xx 日起采取换人对账，多人多线对账，上门对账，与客户 见面的原则全力以赴抓好对账工作。同时联社成立了以稽核员 为主要成员的贷款本息对账工作督查小组，对贷款本息核对工 作进行督导。截止 xx 月末，已核对贷款本金 xx 户、xx 笔、xx 万元，分别占 xx 年末表内外各项贷款的 x%、

32、x%、x%；贷款利 息已核对 xx 户、xx 笔、xx 万元，分别占应核对的 xx%、xx%、xx%。在此期间，对有违规贷款的 x 名员工，依照相 关规定予以严肃处理。三是积极开展对“九种人”的排查。针 对 xx“xx 案件”和贷款本息对账反映出的问题，5 月份以来， 联社在全区信用社员工中开展了以是否有参与“六害” 、用大额 资金投资炒股或买彩票、经常出入高档消费场所且日常消费与 收入不匹配、无故不正常上班（旷工）或经常性出现违规操作 和有不良记录等行为的员工，已排查出重点人员 x 人，其中 x 第 19 页 人均在停职收贷或指定岗位工作。联社及信用社采取积极措施 加强对重点人员的监控，从案

33、件源头上加以防范。四是深入开 展员工经商办企业专项治理活动。按照省联社纪委的统一部署， 联社自 x 月中旬起，组织农村信用社对员工及配偶、子女及配 偶有经商办企业、投资参股间接从事赢利性经营活动、受聘兼 职及从事有偿中介活动等进行了自查，x 名有经商行为的员工 已在规定的期限内自行予以纠正，有效地整治和规范了信用社 员工的行为，较好地防范了道德风险。 四、开展“制度执行年”活动，全力推进制度建设。 一是按照实施方案的安排部署，以省联社出台的管理制度为蓝 本，制订完善了涉及员工、信贷、财务、稽核、安保等方面的 实施细则、补充规定，提交理事会等会议讨论通过后，印发全 辖实施。二是按照“一项业务一本

34、手册、一个流程一项制度、 一个岗位一套规定”的要求，由稽核监察保卫部牵头，财务、 信贷、人事、办公室等部门通力配合，重新制定了出纳、会计 岗位和计算机操作，现金、支付结算、贷款、中间和网上融资 业务，账户、重空凭证、财务费用、固定资产（低值易耗品） 和抵债资产、现金押解和枪弹使用管理操作流程和“格式化、 作业式”检查方案，细化了每一笔业务的操作流程。三是强化 培训学习。联社于 x 月份举办了培训学习班，参训人数 xx 人。 各社也积极采取以会代训的方式，集中组织员工进行法制学习。 同时，为检验学习效果，x 月份，联社开展了“制度执行年” 第 20 页 活动知识竞赛；x 月份，组织全辖员工分岗位

35、参加省联社的制 度学习考试，考试合格面达 xx%。 五、开展专项检查，规范经营行为。 1、扎实开展会计决算工作专项检查。根据xx 省农村信用社 xx 年度会计决算工作意见 ，组织全体稽核人员于 xx 年 x 月 x 日至 x 年 x 月 x 日，采取事中介入的方法，对全区信用社（含 分社、储蓄所）x 年度业务经营真实性及财务支出合规合法性 进行了专项检查。检查发现 xx 等 x 个信用社辖内 xx 个机构以 息转贷 x 笔，金额 x 元；x 信用社多提应付利息 xx 元；即时提 出整改意见，督促信用社立即整改，并根据相关规定对责任人 进行了经济处罚 x 元。 2、扎实开展离任、离职审计。按照农

36、村信用社管理有关规定， 今年，先后对全区 xx 等 x 名信用社的负责人及区内调动或岗位 轮换（含退休）的 x 名员工的离任和离职进行审计。通过现场 检查、*测评、社会调查等方式对高管人员的经营管理水平、 履职情况、经济责任做了客观、公正、实事求是的评价。审计 中落实个人及共同违规责任贷款 x 笔，金额 xx 万元 x 截至年末， 已收回 x 笔，本息合计 xx 万元。 3、扎实开展重空凭证专项检查。x 年 x 月 x 日至 x 日，联社组 织对 x 个独立核算信用社（含营业部）及所辖 x 个分社（储蓄 所）重空凭证的保管、领用登记、使用销号等进行了自查，并 成立了以监事长任组长，各职能部门负

37、责人、稽核人员为成员 第 21 页 的督查组，具体负责对信用社重空凭证专项检查实施监督。检 查中发现 x 分社手工账与电脑账不符；x 分社仍有收贷、结息 时未将信贷保管联一起使用现象；部分分社重空凭证未坚持双 人销号；作废重空凭证未按制度管理等问题。逐社提出了整改 措施，落实专人，限期整改。目前，农村信用社重空凭证的管 理、使用、作废操作程序得到了进一步规范。 4、扎实开展“合规经营、合规操作”检查活动。一是成立了领 导小组，落实了相关职责，并制定了实施方案，明确了活动内 容、时间、步骤和要求。二是抓自查。制定了xx 农村信用社 联合社合规经营、合规操作自查工作实施方案 ，对自查工作的 指导思

38、想、工作目标和总体要求进行了明确，在全区信用社开 展合规经营、合规操作自查工作。并对照 XX-XX 年各项现场检 查发现的主要问题，疏理了 x 个方面 x 个类型的问题，以文件 形式印发各社，连同 xx 省银监局XX-XX 年对 xx 农村信用社 各项现场检查发现的主要问题 、 省联社成立以来各种检查发 现的主要问题一并转发各社对照开展自查。各社也将辖内各 营业机构自 XX 年 6 月 25 日以来接受银监部门、省联社 xx 办事 处、区联社及自查中发现的各类问题，分类整理，梳理成条， 印发给每一位员工，逐一整改；同时，发动全体员工主动查找 经营管理中存在的各类违规、违纪问题，通过自查发现涉及

39、会 计基础、信贷管理、财务管理、抵贷资产等 x 个方面、xx 个问 题。三是抓复查。XX 年 7-9 月，稽核大队对全区 x 个机构网点 第 22 页 的自查情况进行了复查，并通过对照检查发现涉及 x 个方面、 x 类问题，发出整改通知书 xx 份，稽核部门落实稽核人员督促 限期整改完善，有效纠正了有章不循、违章操作的现象。 5、扎实开展账务会审。包社稽核员参与和督促、协助各信用社 按季将辖内分社（储蓄所）的会计账务、重空使用、信贷资料 进行交叉检查和集中会审，奖优罚劣，现场督促整改。今年 1- 11 月，全辖信用社共组织会审 x（社）次。 6、扎实开展治理商业贿赂检查。按照联社党委和纪委统一

40、安排 和布置，一是制订了xx 农村信用社开展治理商业贿赂专项工 作实施方案 ，建立了定期报告和信息反馈制度。二是把握工作 重点，排查问题隐患。把违规吸储吸股作为不公平竞争的重点， 把房屋基建(装修)工程的发包、大宗物品采购、闲置资产和抵 债资产的处置作为不正当交易的重点，把贷款营销作为治理商 业贿赂的重点，组织信用社全面开展自查，并在此基础上抽调 稽核人员进行检查，全面审验相关管理办法及各环节的内部控 制制度的执行情况，针对薄弱环节，提出了建议措施，通过信 用社自查及联社检查未发现行业腐败现象。 六、强化序时稽核，构建合规文化。 今年以来，联社稽核大队 x 个包片工作组，在全面完成各类专 项检

41、查的前提下，先后对 xx 个营业机构的账务、财务、信贷、 重空凭证及内部管理进行了现场稽核。稽核发现：一是发现个 别营业机构有弄虚作假，违规经营行为。二是个别营业机构会 第 23 页 出基本制度执行不力，三是部分营业机构重空凭证管理不善， 混岗串号使用重空凭证，作废重空凭证不按规定装订保管；四 是违规放款现象依然存在，针对发现的问题，分别发出了整改 通知，个别情节较严重的，移交监察和人事部门，给予政纪处 分或其他处理。 七、严格责任追究，严惩违规行为。 针对案件专项治理和专项检查中发现的问题，一是联社分门别 类进行梳理，逐一提出整改措施，落实专人，限期整改；二是 本着“惩前毖后，治病救人”的原

42、则，从严追究当事人、相关 人员的责任，决不姑息迁就。本年度共计追回损失资金 xx 元； 经济处罚 xx 人次，处罚金额 xx 元；通报批评 x 人；调离原岗 位 x 人；免职 x 人；待岗 x 人；解除劳动合同 x 人；除名 x 人； 警告 x 人次；留用察看 x 人。三是对整改不力，导致新发生违 规行为的单位负责人和相关人员予以严肃处理。截止目前，全 区农村信用社未发现严重违规违制行为，促进了业务经营的健 康发展。四是按照“客观公正、实事求是”的原则，对各类信 访件开展了认真调查处理，确保信访件件有着落。全年共受理 群众来访 x 人次、来信 x 件，主要反映“三农”服务、违规发 放贷款、个人

43、作风、内部管理等问题。我们本着严谨、负责、 保密的态度，件件查办，一一取证，均按政策制度答复处理， 信访办结率达 100%，维护了稳定。 八、狠抓安全保卫，确保一方平安。 第 24 页 一是不断提高员工的安全防范意识。x 月份成功防范了 x 起假 钞诈骗案。二是加大检查，堵塞漏洞。采取实地检查与电话询 查、突击检查与重点抽查、日间查与夜间查相结合的方式，共 开展各种安全检查 xx 社次，排查隐患 xx 社次；安全押送现金 xx 趟次，金额达 xx 万元。三是本着安全、坚固、经济实用的 原则，对存在安全隐患的 xx 信用社的 x 个营业机构更换了符合 安全标准的移动金库；对 xx 信用社等 x 个机构的安全防护设施 进行了更新；联社及 x 个主社与市公安局 110 报警联网，新安 装更换报警器 x 台、维修警器具 x 社次。四是积极开展“平安 企业”创建活动。与区公安分局共建了经侦联络室，经侦联络 室按照机制共建、信息共享、协作联系的原则，狠抓要害部位 人防、物防、技防措施落实。一年来，全区所辖网点未发生任 何大小案件事故，有力地保障了全区农村信用社各项业务的安 全、稳健运行。