银行A集团金融服务方案.ppt

1、1A A集团金融服务方案集团金融服务方案 中国工商银行湖北省分行营业部中国工商银行湖北省分行营业部中国工商银行湖北省分行营业部中国工商银行湖北省分行营业部 2前前 言言致致:A A集团集团 贵集团作为国有特大型钢铁联合企业，是世界单厂贵集团作为国有特大型钢铁联合企业，是世界单厂规模最大的硅钢生产企业，也是我国重要的优质板材规模最大的硅钢生产企业，也是我国重要的优质板材生产基地和冷轧硅钢片生产基地，经济实力雄厚，技生产基地和冷轧硅钢片生产基地，经济实力雄厚，技术水平先进，在国内钢铁行业中具备很强的竞争优势，术水平先进，在国内钢铁行业中具备很强的竞争优势，我们的合作不仅能促进贵集团快速健康发展，更

2、能发我们的合作不仅能促进贵集团快速健康发展，更能发挥中国工商银行作为全球市值最大的商业银行所具备挥中国工商银行作为全球市值最大的商业银行所具备的结算、产品、网络、科技等品牌服务优势，实现强的结算、产品、网络、科技等品牌服务优势，实现强强联合，银企共赢。强联合，银企共赢。3 目目目目 录录录录我行对贵集团的理解我行对贵集团的理解我行基本情况简介我行基本情况简介我行与贵集团合作情况我行与贵集团合作情况我行推荐的金融产品与服务我行推荐的金融产品与服务金融服务团队与服务承诺金融服务团队与服务承诺4一、我行对贵集团的理解一、我行对贵集团的理解5 对贵集团金融服务需求的理解对贵集团金融服务需求的理解 贵集

3、团的优势所在：贵集团的优势所在：政策优势：政策优势：中国特大型钢铁联合企业之一，国家中国特大型钢铁联合企业之一，国家“十二五十二五”规划重点支持规划重点支持 企业。企业。品牌优势品牌优势：冷轧取向硅钢和无取向硅钢产品获冷轧取向硅钢和无取向硅钢产品获“中国名牌产品中国名牌产品”称号。称号。产品优势产品优势：具有行业领先优势及硅钢、优质板材的产品优势。具有行业领先优势及硅钢、优质板材的产品优势。规模优势规模优势：世界单厂规模最大的硅钢生产企业，我国重要的优质板材生产基世界单厂规模最大的硅钢生产企业，我国重要的优质板材生产基地。地。技术优势技术优势：具备完整的钢铁生产工艺设备和完善的配套生产体系。具

4、备完整的钢铁生产工艺设备和完善的配套生产体系。贵集团可能存在的金融服务需求贵集团可能存在的金融服务需求融资性需求：融资性需求：支持矿石进口、支持支持矿石进口、支持“走出去走出去”战略、支持兼并重组、供应链战略、支持兼并重组、供应链融资。融资。服务性需求：服务性需求：现金管理需求、投资银行、金融创新、个人金融服务。现金管理需求、投资银行、金融创新、个人金融服务。6二、我行基本情况简介二、我行基本情况简介我行介绍我行介绍全球最大的商业银行全球最大的商业银行 中国工商银行中国工商银行作为全球最大商业作为全球最大商业银行，坚持支持和银行，坚持支持和服务于实体经济，服务于实体经济，主动适应客户多元主动适

5、应客户多元化金融服务需求，化金融服务需求，积极推进经营结构积极推进经营结构调整和发展方式转调整和发展方式转变，稳步拓展国际变，稳步拓展国际化、综合化经营，化、综合化经营，市值、客户存款等市值、客户存款等多项指标均在全球多项指标均在全球上市银行中保持第上市银行中保持第一的位置。一的位置。工行的优势工行的优势总资产总资产1717万亿元，存款万亿元，存款1515万亿元，金融资产服务额万亿元，金融资产服务额7 7万万亿元，发卡量亿元，发卡量73007300多万张。多万张。金融产品金融产品40154015个。个。产品优势产品优势 规模优势规模优势境内机构境内机构1664816648个，境外机构个，境外机

6、构252252家，全球代理行家，全球代理行 16691669个。个。机构优势机构优势 网络优势网络优势拥有网上银行、电话银行和自助银行等丰富的分销渠道，拥有网上银行、电话银行和自助银行等丰富的分销渠道，在在3333个国家和地区建立了门户网站，在个国家和地区建立了门户网站，在2424个国家和地区个国家和地区开通了网上银行业务，在开通了网上银行业务，在1111个国家和地区开通了电话银个国家和地区开通了电话银行人工服务，可为贵集团提供网络化金融支持。行人工服务，可为贵集团提供网络化金融支持。公司金融业务公司金融业务n短期流动资金贷款短期流动资金贷款n中期流动资金贷款中期流动资金贷款n票据贴现票据贴现

7、n贸易融资贸易融资贷款产品贷款产品n活期存款活期存款n定期存款定期存款n投行业务投行业务n现金管理与结算业务现金管理与结算业务n托管服务托管服务n代理服务代理服务n外汇服务外汇服务n担保担保我行介绍我行介绍我行介绍我行介绍拥有拥有拥有拥有全系列的金融产品全系列的金融产品全系列的金融产品全系列的金融产品8n银行间货币市场交易银行间货币市场交易n短期债务工具短期债务工具n债券投资管理债券投资管理n债券交易债券交易n外汇交易外汇交易n衍生品交易衍生品交易n财富管理财富管理n外汇交易外汇交易n衍生品交易衍生品交易n贵金属交易贵金属交易资金业务资金业务个人金融业务个人金融业务n个人按揭贷款个人按揭贷款n

8、个人消费贷款个人消费贷款n个人经营性贷款个人经营性贷款n活期存款活期存款n定期存款定期存款n信用卡信用卡n借记卡借记卡n汇款和结算汇款和结算n财富管理财富管理存款产品存款产品中间业务产品中间业务产品货币市场交易货币市场交易债券债券&外汇交易外汇交易代客交易代客交易贷款产品贷款产品存款产品存款产品储蓄卡储蓄卡中间业务产品中间业务产品9三、我行与贵集团合作情况三、我行与贵集团合作情况10 我行与贵集团合作情况我行与贵集团合作情况 贵集团为我行重点支持类客户贵集团为我行重点支持类客户 基于贵集团对我行的一贯信任，双方业已存在长期的银企合作关系，基于贵集团对我行的一贯信任，双方业已存在长期的银企合作关

9、系，涵盖结算、融资、存款、理财、国际金融等诸多方面。涵盖结算、融资、存款、理财、国际金融等诸多方面。针对贵集团产业链特点，作为我行总行级供应链融资重点客户，已开针对贵集团产业链特点，作为我行总行级供应链融资重点客户，已开展的供应链融资业务稳步推进。展的供应链融资业务稳步推进。20092009年在我行最高授信额度年在我行最高授信额度355355亿元，亿元，融资余额融资余额9090亿元。亿元。作为我国钢铁企业实施作为我国钢铁企业实施“走出去走出去”国际化战略的典范，我行已将贵集国际化战略的典范，我行已将贵集团列为全球现金管理体系重点客户，利用我行系统、产品优势和现金团列为全球现金管理体系重点客户，

10、利用我行系统、产品优势和现金管理经验为贵集团重点解决境内外外汇资金池的打通。管理经验为贵集团重点解决境内外外汇资金池的打通。实行全球统一授信实行全球统一授信 我行对贵集团开展全球统一授信，具体用信及用信单位由集团公司审批后我行对贵集团开展全球统一授信，具体用信及用信单位由集团公司审批后办理，授信品种主要是贸易融资、流贷、即期授信型货币交易、保值工具等方办理，授信品种主要是贸易融资、流贷、即期授信型货币交易、保值工具等方面。面。我行对贵集团财务公司单独给予授信，授信品种包括短期拆借、即期授信我行对贵集团财务公司单独给予授信，授信品种包括短期拆借、即期授信型货币交易、保值交易授信等。型货币交易、保

11、值交易授信等。国际贸易融资按单笔、循环两种方式之一核定授信额度。国际贸易融资按单笔、循环两种方式之一核定授信额度。国内贸易融资按照应收账款月均余额的国内贸易融资按照应收账款月均余额的80%80%确定上游供应商授信额度、按照确定上游供应商授信额度、按照三个月采购商品的总价值确定下游经销商授信额度、供应链上下游企业可占用三个月采购商品的总价值确定下游经销商授信额度、供应链上下游企业可占用核心企业授信额度等方式核定授信额度。核心企业授信额度等方式核定授信额度。我行与贵集团合作情况我行与贵集团合作情况12四、我行推荐的金融产品与服务四、我行推荐的金融产品与服务13 我行推荐的金融产品与服务我行推荐的金

12、融产品与服务 基于对贵集团相关信息和资料的初步理解与分析，我行基于对贵集团相关信息和资料的初步理解与分析，我行针对贵集团的需求，设计如下十二大类产品组合及金融服务针对贵集团的需求，设计如下十二大类产品组合及金融服务方案：方案：现金管理产品现金管理产品财务公司服务方案国际业务银团贷款银团贷款并购重组顾问服务并购贷款中期票据股权融资电子供应链融资“银票、商票”+保理业务资产支持票据个人金融产品14 全球现金管理业务全球现金管理业务基于贵集团境内外庞大的基于贵集团境内外庞大的机构体系，我行秉承以客户为中心的服务理念，可为机构体系，我行秉承以客户为中心的服务理念，可为贵集团提供全球现金管理业务，在全球

13、范围内提供集贵集团提供全球现金管理业务，在全球范围内提供集账户管理、收付款管理、流动性管理、投融资管理、账户管理、收付款管理、流动性管理、投融资管理、风险管理、信息支持于一体的综合化现金管理服务，风险管理、信息支持于一体的综合化现金管理服务，以提高贵集团的资金使用效率。以提高贵集团的资金使用效率。我行推荐产品我行推荐产品我行推荐产品我行推荐产品（一）现金管理产品（一）现金管理产品（一）现金管理产品（一）现金管理产品我行推荐产品我行推荐产品我行推荐产品我行推荐产品（一）现金管理产品（一）现金管理产品（一）现金管理产品（一）现金管理产品1.1 1.1 我行境内外机构具有的现金管理功能我行境内外机构

14、具有的现金管理功能收付款管理收付款管理流动性管理流动性管理账户管理账户管理信息服务信息服务集中收付款集中收付款跨境资金池跨境资金池存款余额调剂日间透支管控存款余额调剂日间透支管控多账户管理证书转授权多账户管理证书转授权综合账户报告综合账户报告通用对账单，通用对账单，MT940MT940对账单、对账单、MT942MT942账户信息查询账户信息查询借贷记通知借贷记通知16ICBCICBC全球全球现金管理现金管理系统平台系统平台A集团境内NOVA境外FOVA合作银行系统银企互联银企互联 网银网银 柜面柜面 SWIFTSWIFT 直联网银SWIFT1.2 ICBC1.2 ICBC全球现金管理系统平台全

15、球现金管理系统平台我行推荐产品我行推荐产品我行推荐产品我行推荐产品（一）现金管理产品（一）现金管理产品（一）现金管理产品（一）现金管理产品银企互联银企互联网银网银柜面柜面SWIFTSWIFT17 工行全球（区域）现金管理平台搭建了一个工行作为工行全球（区域）现金管理平台搭建了一个工行作为主办行、合作行作为协办行的主办行、合作行作为协办行的“1+11+1”模式的客户现金管理模式的客户现金管理服务开放式平台。服务开放式平台。合作合作银行行账户A A集团总部集团总部合作银行合作银行1 1境内分行境内分行境外机构境外机构内部系统内部系统直联直联/网银网银/SWIFT/SWIFT内部系统内部系统/直联直

16、联/SWIFTSWIFT合作银行合作银行2 2直联直联/网银网银/SWIFT/SWIFT境内清算系境内清算系统境外清算系境外清算系统内部清算系内部清算系统我行推荐产品我行推荐产品我行推荐产品我行推荐产品（一）现金管理产品（一）现金管理产品（一）现金管理产品（一）现金管理产品181.3 1.3 信息监控信息监控账户信息查询账户信息查询账户信息报告账户信息报告综合账户报告综合账户报告账户变动通知账户变动通知账户信息转换账户信息转换跨银行、多币种、多跨银行、多币种、多渠道、满足企业个性渠道、满足企业个性化的信息要求化的信息要求我行推荐产品我行推荐产品我行推荐产品我行推荐产品（一）现金管理产品（一）现

17、金管理产品（一）现金管理产品（一）现金管理产品全球主账户全球主账户马达加斯加我行账户马达加斯加我行账户巴西我行账户巴西我行账户加拿大我行账户加拿大我行账户澳洲我行账户澳洲我行账户191.4 1.4 信息监控信息监控境内境内NOVANOVA境外境外FOVAFOVA合作银行合作银行境内企业总部或境内企业总部或境内区域中心境内区域中心 查询账户查询账户获取账单获取账单对外支付对外支付查询状态查询状态境外企业总部或境外企业总部或境外区域中心境外区域中心 SWIFTSWIFT渠道渠道柜面柜面网上银行网上银行银企互联银企互联多渠道多渠道我行推荐产品我行推荐产品我行推荐产品我行推荐产品（一）现金管理产品（一

18、现金管理产品（一）现金管理产品（一）现金管理产品20柜面柜面 SWIFTSWIFT渠道渠道 银企互联银企互联 网上银行网上银行 境内企业总部或境内区域中境内企业总部或境内区域中心通过银企互联渠道功能，除具心通过银企互联渠道功能，除具备网上银行的功能外，还可以接备网上银行的功能外，还可以接收企业开立在境内外工行及合作收企业开立在境内外工行及合作行账户的借贷记通知信息行账户的借贷记通知信息 查询账户明细查询账户明细获取对账单、获取对账单、账户报告账户报告发送收付款指令发送收付款指令 发起资金池的归集下拨发起资金池的归集下拨 查询客户产品协议信息查询客户产品协议信息 查询账户明细查询账户明细获取对

19、账单、账户报告获取对账单、账户报告 发送收付款指令发送收付款指令 发起资金池的归集下拨发起资金池的归集下拨 查询客户产品协议信息查询客户产品协议信息 境内企业总部或境内境内企业总部或境内区域中心区域中心 提供在境内多渠道（包括提供在境内多渠道（包括银企互联、网上银行、柜银企互联、网上银行、柜面、面、SWIFTSWIFT等）的资金集中等）的资金集中管理服务管理服务 支持其向我行发送支持其向我行发送MT103MT103、MT101MT101付款报文及查询报文，支持付款报文及查询报文，支持FILEACTFILEACT批量文本格式批量文本格式我行向其发送我行向其发送MT900/910MT900/910

20、借贷记通知借贷记通知报文、报文、MT940MT940对账单、对账单、MT941MT941余额信余额信息及息及MT942MT942账户当日明细信息，支持账户当日明细信息，支持FILEACTFILEACT批量文件格式批量文件格式我行推荐产品我行推荐产品我行推荐产品我行推荐产品（一）现金管理产品（一）现金管理产品（一）现金管理产品（一）现金管理产品21A A的定向收账户的定向收账户1 1A A的定向支账户的定向支账户1 11.5 1.5 定向收支和支付额度控制定向收支和支付额度控制定向支定向支定向支定向支定向收定向收定向收定向收定向支定向支定向支定向支定向支定向支定向收定向收境外NOVA境外FOVA

21、1 1、最大单笔支付额度的控制最大单笔支付额度的控制。2 2、日累计支付额度的控制日累计支付额度的控制。3 3、周期内累计支付额度的控制周期内累计支付额度的控制。4 4、NovaNova往来账户小周期分段支付往来账户小周期分段支付控制、按账户组支付控制等功能。控制、按账户组支付控制等功能。1 1、最大单笔支付额度的控制最大单笔支付额度的控制。2 2、日累计支付额度的控制日累计支付额度的控制。3 3、周期内累计支付额度的控制。周期内累计支付额度的控制。客户客户希望希望对银对银行存款支付进行存款支付进行额度控制行额度控制。我行推荐产品我行推荐产品我行推荐产品我行推荐产品（一）现金管理产品（一）现金

22、管理产品（一）现金管理产品（一）现金管理产品A A的定向收账户的定向收账户1 1A A的定向支账户的定向支账户2 2A A的定向收账户的定向收账户1 1A A的定向收账户的定向收账户1 1221.6 1.6 集中付集中付款款客户客户ERPERPERPERPSWIFTSWIFTSWIFTSWIFT（FILFILFILFILEACTEACTEACTEACT）工行工行合作行合作行直联直联直联直联代签支票代签支票本行本行账户付款付款柜面柜面柜面柜面网银网银网银网银他行他行他行他行/合作行账户合作行账户合作行账户合作行账户 A A集团总部统一通过柜面、网上银行、银企互联或集团总部统一通过柜面、网上银行、

23、银企互联或SWIFTSWIFT渠道发送渠道发送付款指令，统一管理全球收付款；客户提交的他行账户的付款指令，付款指令，统一管理全球收付款；客户提交的他行账户的付款指令，我行可通过直联、我行可通过直联、SWIFTSWIFT（FILEACTFILEACT）和他行网银渠道发送给合作行。）和他行网银渠道发送给合作行。我行推荐产品我行推荐产品我行推荐产品我行推荐产品（一）现金管理产品（一）现金管理产品（一）现金管理产品（一）现金管理产品银行汇票银行汇票银行本票银行本票外币汇票外币汇票国内信用证国内信用证国际信用证国际信用证代客操作代客操作代客操作代客操作SWIFTSWIFTSWIFTSWIFT（FILEA

24、CTFILEACTFILEACTFILEACT）1.7 1.7 集中收集中收款款提交收款申请提交收款申请集团客户集团客户工行承办行工行承办行境内协办行境内协办行境外协办行境外协办行合作行合作行顾客顾客经销商经销商 A A集团总部在中国境内统一管集团总部在中国境内统一管理全球收款，通过柜面、网上银理全球收款，通过柜面、网上银行、银企互联或行、银企互联或SWIFTSWIFT渠道发送收渠道发送收款指令；款指令；系统自动分拣指令发送到境系统自动分拣指令发送到境内外协办行及境内外合作行处理；内外协办行及境内外合作行处理；A A集团总部可将款项收至中国集团总部可将款项收至中国境内账户或其他国家或地区收入境

25、内账户或其他国家或地区收入账户；账户；A A集团总部通过柜面、网上银集团总部通过柜面、网上银行、银企互联或行、银企互联或SWIFTSWIFT渠道查询收渠道查询收款款指令处理状态、收款指令处理状态、收款信息并对信息并对账。账。资金流资金流信息流信息流我行推荐产品我行推荐产品我行推荐产品我行推荐产品（一）现金管理产品（一）现金管理产品（一）现金管理产品（一）现金管理产品24跨境人民币结算跨境人民币结算跨境人民币结算跨境人民币结算 我行当地分支机构提供跨境我行当地分支机构提供跨境我行当地分支机构提供跨境我行当地分支机构提供跨境人民币结算服务，将境外经常项目人民币结算服务，将境外经常项目人民币结算服务

26、将境外经常项目人民币结算服务，将境外经常项目下人民币汇入企业境内账户。下人民币汇入企业境内账户。下人民币汇入企业境内账户。下人民币汇入企业境内账户。我行分支机构根据指令自动我行分支机构根据指令自动我行分支机构根据指令自动我行分支机构根据指令自动换算成美元，自动结售汇。换算成美元，自动结售汇。换算成美元，自动结售汇。换算成美元，自动结售汇。扣减或划入客户账户美元，扣减或划入客户账户美元，扣减或划入客户账户美元，扣减或划入客户账户美元，支付或收入本币。支付或收入本币。支付或收入本币。支付或收入本币。1.8 1.8 海外本地服务海外本地服务 1 1 1 1、我行的出口买方信贷、我行的出口买方信贷、

27、我行的出口买方信贷、我行的出口买方信贷 2 2 2 2、我行海外分支机构和、我行海外分支机构和、我行海外分支机构和、我行海外分支机构和标准银行提供贸易融资产品标准银行提供贸易融资产品标准银行提供贸易融资产品标准银行提供贸易融资产品我行推荐产品我行推荐产品我行推荐产品我行推荐产品（一）现金管理产品（一）现金管理产品（一）现金管理产品（一）现金管理产品对外收付款自动对外收付款自动对外收付款自动对外收付款自动结售汇结售汇结售汇结售汇海外融资海外融资海外融资海外融资25 财务公司服务方案财务公司服务方案基于贵集团财务公司基于贵集团财务公司短期资金融通、信贷资产回购及票据转贴现的需短期资金融通、信贷资产

28、回购及票据转贴现的需求，我行推荐以下金融产品。求，我行推荐以下金融产品。我行推荐产品我行推荐产品我行推荐产品我行推荐产品（二）（二）（二）（二）财务公司服务方案财务公司服务方案 26同业融资业务同业融资业务我行作为国内最大的商业银行，资金实力雄厚，能够保证在一些特殊时点的资金支持，是开展同业拆借业务的最佳合作对象。信贷资产回购业务信贷资产回购业务贵集团财务公司将所拥有的合法信贷资产的全部权利转让给我行，到期后贵集团财务公司按商定的转让总额向我行购回已转让资产全部权利的一种同业融资业务，可满足贵集团的中短期资金需求，维持流动性。转贴现转贴现我行可与贵集团财务公司合作，开展回购型的票据转贴现合作，

29、帮助贵集团财务公司解决短期资金融通需要。我行推荐产品我行推荐产品我行推荐产品我行推荐产品（二）（二）（二）（二）财务公司服务方案财务公司服务方案 27 国际业务国际业务基于贵集团参与国际化竞争，有效基于贵集团参与国际化竞争，有效推进和实施全球资源战略，支持贵集团在马达加斯加、推进和实施全球资源战略，支持贵集团在马达加斯加、加拿大、澳洲、巴西等国家实施股权收购、进出口贸加拿大、澳洲、巴西等国家实施股权收购、进出口贸易业务等，我行推荐以下国际业务产品。易业务等，我行推荐以下国际业务产品。我行推荐产品我行推荐产品我行推荐产品我行推荐产品（三）国际业务（三）国际业务（三）国际业务（三）国际业务 3.1

30、 3.1 银企合作、共同发展银企合作、共同发展跨境人民币跨境人民币业务业务 国际结算国际结算合作方向合作方向理财服务创新理财服务创新 境境内内外融资外融资28我行推荐产品我行推荐产品我行推荐产品我行推荐产品（三）国际业务（三）国际业务（三）国际业务（三）国际业务 合同合同 洽谈洽谈签约签约生效生效到单到单提货提货进口进口 付汇付汇合合同同结结束束生产生产销售销售招招 标标即期外汇买卖即期外汇买卖即期售汇即期售汇汇出汇款汇出汇款进口押汇进口押汇T/TT/T融资融资信用证代付信用证代付T/TT/T代付代付进口保理融资进口保理融资专业咨询专业咨询外汇转贷款外汇转贷款外汇理财产品外汇理财产品风险管理产

31、品风险管理产品履约履约/预付款保预付款保函通知函通知预付货款融资预付货款融资预付货款代付预付货款代付开证开证进口保理进口保理付款保函付款保函延期付款保函延期付款保函买方远期信用证买方远期信用证远期外汇买卖远期外汇买卖远期结售汇远期结售汇投投标标保保函函通通知知 旅旅行行支支票票进口代收进口代收提货担保提货担保提单背书提单背书质量维修保函质量维修保函通知通知银行承兑汇票银行承兑汇票国内信用证国内信用证其他人民币信其他人民币信贷产品贷产品3.2 3.2 进口环节出现的需求及产品进口环节出现的需求及产品我行推荐产品我行推荐产品我行推荐产品我行推荐产品（三）国际业务（三）国际业务（三）国际业务（三）国

32、际业务 全球快汇全球快汇信用证信用证/保函保函通知通知信用证保兑信用证保兑预付款保函预付款保函履约保函履约保函质量质量/维修保维修保函函风险管理风险管理外汇理财外汇理财出口信用证交单出口信用证交单出口托收出口托收出口发票融资出口发票融资福费廷福费廷出口双保理出口双保理出口信保融资出口信保融资出口押汇出口押汇出口贴现出口贴现全球快汇全球快汇即期结汇即期结汇外汇买卖外汇买卖外汇理财外汇理财投投标标保保函函打包贷款打包贷款订单融资订单融资银行承兑汇票银行承兑汇票国内信用证国内信用证其他人民币信贷其他人民币信贷产品产品质量质量/维修保函维修保函专业咨询专业咨询出口买方信贷出口买方信贷风险管理风险管理理

33、财产品理财产品3.3 3.3 出口环节出现的需求及产品出口环节出现的需求及产品我行推荐产品我行推荐产品我行推荐产品我行推荐产品（三）国际业务（三）国际业务（三）国际业务（三）国际业务 合同合同 洽谈洽谈签约签约生效生效备料备料生产生产交单交单收收汇汇出运出运投标投标3.4 3.4 进口贸易融资产品进口贸易融资产品我行推荐产品我行推荐产品我行推荐产品我行推荐产品（三）国际业务（三）国际业务（三）国际业务（三）国际业务 信用证方式信用证方式非信用证结算方式非信用证结算方式货到前货到前货到后货到后到单前到单前货到后货到后到单后到单后3.5 3.5 出口贸易融资产品出口贸易融资产品我行推荐产品我行推荐

34、产品我行推荐产品我行推荐产品（三）国际业务（三）国际业务（三）国际业务（三）国际业务 信用证方式信用证方式非信用证结算方式非信用证结算方式装船前装船前装船后装船后交单承兑后交单承兑后业务业务简述简述A A集团和进口商约定采用集团和进口商约定采用O/AO/A（赊销）方式出口，希望提（赊销）方式出口，希望提前收回货款并锁定汇率风险，我行的前收回货款并锁定汇率风险，我行的“票财通票财通”产品套产品套餐以餐以出口发票融资为中心出口发票融资为中心，组合了即期结汇、人民币理，组合了即期结汇、人民币理财和全球快汇等产品，为财和全球快汇等产品，为A A集团的出口提供了全方位的结集团的出口提供了全方位的结算、融

35、资和理财服务。算、融资和理财服务。适用对象适用对象 A A集团采用集团采用O/AO/A（赊销）方式（赊销）方式出口，在发运货物取得运输单据出口，在发运货物取得运输单据后，即可选择我行的后，即可选择我行的“票财通票财通”套餐。套餐。特色优势特色优势提前收款，加速资金周转；提前收款，加速资金周转；提前结汇，锁定汇率风险；提前结汇，锁定汇率风险；保值增值。保值增值。333.6 3.6 票财通票财通我行推荐产品我行推荐产品我行推荐产品我行推荐产品（三）国际业务（三）国际业务（三）国际业务（三）国际业务 34业务简述业务简述方便快捷方便快捷方便快捷方便快捷 适用对象适用对象A A集团与国外出口商约定以集

36、团与国外出口商约定以信用证方式结算货款。信用证方式结算货款。特色优势特色优势 满足满足A A集团资金需求；集团资金需求；规避汇率风险，锁定融资成本；规避汇率风险，锁定融资成本；办理远期购汇免收保证金。办理远期购汇免收保证金。A A集团与国外出口商约定以集团与国外出口商约定以信用证方式结算，信用证方式结算，在付汇时需要资金融通在付汇时需要资金融通，同时希望锁定财，同时希望锁定财务成本，客户可以选择工商银行的务成本，客户可以选择工商银行的“进口进口捷益通捷益通”套餐。套餐。3.7 3.7 进口通捷益进口通捷益我行推荐产品我行推荐产品我行推荐产品我行推荐产品（三）国际业务（三）国际业务（三）国际业务

37、三）国际业务 A A集团和出口商约定以银行付款保函集团和出口商约定以银行付款保函作为担保，采取作为担保，采取赊销（赊销（O/AO/A）方式）方式结算货款时，工商银行的结算货款时，工商银行的“保汇通保汇通”套餐能够为您提供包括结算、融资套餐能够为您提供包括结算、融资和汇率风险规避等全套专业服务。和汇率风险规避等全套专业服务。A A集团与出口商约定以集团与出口商约定以银行付款保函银行付款保函 作为担保，采取赊销方式结算货款。作为担保，采取赊销方式结算货款。为为A A集团提供包括结算、融资和汇率风集团提供包括结算、融资和汇率风险规避在内的一揽子服务；降低财务险规避在内的一揽子服务；降低财务成本，规

38、避汇率风险，提升市场竞争力。成本，规避汇率风险，提升市场竞争力。353.8 3.8 保汇通保汇通我行推荐产品我行推荐产品我行推荐产品我行推荐产品（三）国际业务（三）国际业务（三）国际业务（三）国际业务 一方面可以支持一方面可以支持境内企业走出去；境内企业走出去；另一方面可以另一方面可以加强对加强对A A集团的整体集团的整体了解，提供全方位、了解，提供全方位、高品质的理财服务。高品质的理财服务。利用境内外两个市场、两种资源利用境内外两个市场、两种资源3.9 3.9 理财服务创新理财服务创新我行推荐产品我行推荐产品我行推荐产品我行推荐产品（三）国际业务（三）国际业务（三）国际业务（三）国际业务 3

39、7 有外币收汇并有外币收汇并有结汇需求。有结汇需求。希望能用比即希望能用比即期结汇更好的汇率期结汇更好的汇率结汇。结汇。A A集团可以借着离岸集团可以借着离岸价格及境内价格变价格及境内价格变动动而造成差异从中获而造成差异从中获取取汇差收益。汇差收益。3.10 3.10 反向汇兑通反向汇兑通我行推荐产品我行推荐产品我行推荐产品我行推荐产品（三）国际业务（三）国际业务（三）国际业务（三）国际业务 38 是是是是A A A A集团符合国家外汇管理政策的前集团符合国家外汇管理政策的前集团符合国家外汇管理政策的前集团符合国家外汇管理政策的前提下，为提下，为提下，为提下，为A A A A集团提供的一种组合

40、型汇率风集团提供的一种组合型汇率风集团提供的一种组合型汇率风集团提供的一种组合型汇率风险管理产品。产品由一笔欧元险管理产品。产品由一笔欧元险管理产品。产品由一笔欧元险管理产品。产品由一笔欧元/美元的外美元的外美元的外美元的外汇掉期汇掉期汇掉期汇掉期+一笔欧元存款组合而成。一笔欧元存款组合而成。一笔欧元存款组合而成。一笔欧元存款组合而成。“外汇掉存通外汇掉存通外汇掉存通外汇掉存通”掉期外汇买卖属于外汇交易业务的一种，根掉期外汇买卖属于外汇交易业务的一种，根据交易币种、交易期限的不同可灵活组合。据交易币种、交易期限的不同可灵活组合。3.11 3.11 外汇掉存通外汇掉存通-不同币种的存款利率套利的

41、产品不同币种的存款利率套利的产品我行推荐产品我行推荐产品我行推荐产品我行推荐产品（三）国际业务（三）国际业务（三）国际业务（三）国际业务 “掉期外汇买卖掉期外汇买卖掉期外汇买卖掉期外汇买卖”(ForeignExchangeSwap)(ForeignExchangeSwap)(ForeignExchangeSwap)(ForeignExchangeSwap)是交易双方约定以一是交易双方约定以一是交易双方约定以一是交易双方约定以一定数量货币定数量货币定数量货币定数量货币A A A A按照一定汇率（一般为市场汇率）按照一定汇率（一般为市场汇率）按照一定汇率（一般为市场汇率）按照一定汇率（一般为市场汇

42、率）交换货币交换货币交换货币交换货币B B B B，并在未来约定日期以约定价格用，并在未来约定日期以约定价格用，并在未来约定日期以约定价格用，并在未来约定日期以约定价格用货币货币货币货币B B B B反向交换同样数量的货币反向交换同样数量的货币反向交换同样数量的货币反向交换同样数量的货币A A A A。39适适适适用用用用A A A A集集集集团团团团有足额人民币资金。有足额人民币资金。希望节约财务成本。希望节约财务成本。产产产产品品品品带带带带来来来来的的的的 收收收收益益益益远期择期购汇价格优于即期购远期择期购汇价格优于即期购汇价格，汇价格，A集团节约了购汇成本。集团节约了购汇成本。人民币

43、定期存款收益高于国际人民币定期存款收益高于国际贸易融资成本，客户获得了存贸易融资成本，客户获得了存贷利差收益。贷利差收益。A集团有即期进口贸易付汇需求。集团有即期进口贸易付汇需求。3.123.12择期融资型付汇理财通择期融资型付汇理财通我行推荐产品我行推荐产品我行推荐产品我行推荐产品（三）国际业务（三）国际业务（三）国际业务（三）国际业务 40业务业务业务业务优势优势优势优势增加结算币种选择，规避汇率风险。增加结算币种选择，规避汇率风险。结算速度更高，资金使用效率更高。结算速度更高，资金使用效率更高。享受出口退税，免外汇核销等优惠政策。享受出口退税，免外汇核销等优惠政策。3.13 3.13 3

44、13 3.13 跨境人民币业务优势跨境人民币业务优势跨境人民币业务优势跨境人民币业务优势我行推荐产品我行推荐产品我行推荐产品我行推荐产品（三）国际业务（三）国际业务（三）国际业务（三）国际业务 无需结售汇，降低汇兑成本。无需结售汇，降低汇兑成本。减少外汇衍生品及双重外汇交易成本减少外汇衍生品及双重外汇交易成本。有助于有助于A A集团成本财务核算。集团成本财务核算。基础业务产品基础业务产品特色业务产品特色业务产品跨境人民币业务跨境人民币业务全流程产品体系全流程产品体系国际结算业务产品国际贸易融资业务产品同业人民币购售同业资金拆借境外人民币存款、理财产品人民币全球现金管理境外人民币电子银行证融通

45、代付通人民币内保外贷汇兑通转口贸易通结算理财通债券结算通工商银行以当前适用的跨境人民币业务产品为基础，形成了以“工银跨境通”为品牌，以结算为基础，融合融资、理财等产品的跨境人民币业务产品体系，同时配套“人民币账户融资”、“债券结算代理与交易”和“人民币购售”等三项金融市场产品，充分展示了人民币业务的优势。工银跨境通工银跨境通3.14 3.14 3.14 3.14 工银跨境通工银跨境通工银跨境通工银跨境通我行推荐产品我行推荐产品我行推荐产品我行推荐产品（三）国际业务（三）国际业务（三）国际业务（三）国际业务 适用业务品种适用业务品种适用业务品种适用业务品种适用业务品种适用业务品种产品优势产品优势

46、产品优势产品优势产品优势产品优势适用于境内分行为适用于境内分行为适用于境内分行为适用于境内分行为适用于境内分行为适用于境内分行为A A A AA A集团集团集团集团集团集团办理各类进出口贸易融办理各类进出口贸易融办理各类进出口贸易融办理各类进出口贸易融办理各类进出口贸易融办理各类进出口贸易融资业务，包括但不限于资业务，包括但不限于资业务，包括但不限于资业务，包括但不限于资业务，包括但不限于资业务，包括但不限于进口信用证付款、进口进口信用证付款、进口进口信用证付款、进口进口信用证付款、进口进口信用证付款、进口进口信用证付款、进口T/TT/TT/TT/TT/TT/T融资、出口订单融融资、出口订单融

47、融资、出口订单融融资、出口订单融融资、出口订单融融资、出口订单融资、出口发票融资等。资、出口发票融资等。资、出口发票融资等。资、出口发票融资等。资、出口发票融资等。资、出口发票融资等。-融资发放方式灵活融资发放方式灵活融资发放方式灵活融资发放方式灵活融资发放方式灵活融资发放方式灵活 根根根根根根据国内行要求调整据国内行要求调整据国内行要求调整据国内行要求调整据国内行要求调整据国内行要求调整-人民币代付不占境内人民币代付不占境内人民币代付不占境内人民币代付不占境内人民币代付不占境内人民币代付不占境内短债指标，办理便利短债指标，办理便利短债指标，办理便利短债指标，办理便利短债指标，办理便利短债指标

48、办理便利-业务处理经验丰富，业务处理经验丰富，业务处理经验丰富，业务处理经验丰富，业务处理经验丰富，业务处理经验丰富，与境内分行沟通顺畅与境内分行沟通顺畅与境内分行沟通顺畅与境内分行沟通顺畅与境内分行沟通顺畅与境内分行沟通顺畅-融资成本低融资成本低融资成本低融资成本低融资成本低融资成本低3.14 3.14 3.14 3.14 人民币代付业务人民币代付业务人民币代付业务人民币代付业务我行推荐产品我行推荐产品我行推荐产品我行推荐产品（三）国际业务（三）国际业务（三）国际业务（三）国际业务 境外客户获境外客户获得外汇融资及外得外汇融资及外汇理财收益等汇理财收益等 境内客户规境内客户规避了汇率风险，

49、避了汇率风险，减少了汇兑成本减少了汇兑成本由由A A集团在境外银行申请融资额度获批准后，工行境内分行集团在境外银行申请融资额度获批准后，工行境内分行通过占用授信或保证金方式为境内客户开立跨境人民币备用信通过占用授信或保证金方式为境内客户开立跨境人民币备用信用证或保函，由境外银行对境外机构提供融资并叙做境外理财业务。用证或保函，由境外银行对境外机构提供融资并叙做境外理财业务。融资到期日由境外机构偿还境外银行融资。融资到期日由境外机构偿还境外银行融资。产品特点产品特点3.15 3.15 人民币内保外贷人民币内保外贷我行推荐产品我行推荐产品我行推荐产品我行推荐产品（三）国际业务（三）国际业务（三）国

50、际业务（三）国际业务 443.16 3.16 风险管理风险管理 远期结售汇远期结售汇远期结售汇远期结售汇 套利组合产品套利组合产品套利组合产品套利组合产品 人民币外汇货币掉期人民币外汇货币掉期人民币外汇货币掉期人民币外汇货币掉期我行推荐产品我行推荐产品我行推荐产品我行推荐产品（三）国际业务（三）国际业务（三）国际业务（三）国际业务风险即是风险即是“预期利益预期利益遭受损失的不确定性遭受损失的不确定性”通过衍生产品可以避通过衍生产品可以避险避险险避险=消除、降低消除、降低或转移不确定性或转移不确定性锁定价格锁定价格获得一获得一定权力定权力远期期权置换置换现金流现金流掉期更为更为定制化定制化组合走