【工作总结】财务出纳年终工作总结与计划[1].docx

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1、第 1 页 财务出纳年终工作总结与计划1 特征码 kCXbIUauRaWFvOWriinz *年,我部认真贯彻和落实党和国家的“三农“方针,政策,严格 执行金融法律,法规相关规定,依法合规经营,制定和完善了内控 制度建设,强化成本意识,积极拓宽经营渠道,压缩费用开支,提 高了会计核算水平和经营效益.在联社党委的领导下,努力完成 联社主任室下达的工作任务,密切配合其他部门的各项工作,把 主要工作放在服务于基层上,较好地完成了本年度的各项工作, 现将本年工作总结汇报如下: 一,合理制定经营目标,确保全年各项指标的完成 年初,本着“效益优先“的原则,根据省联社给我社制定的各 项经营目标任务,结合我社

2、上年度经营目标完成情况的基础上, 科学,合理制定了各网点组织资金目标和任务,并于元月一日召 开首季组织资金工作动员大会,进一步提高全员的思想认识,明 确组织资金工作的目标和任务.二月份对各营业网点反复进行算 帐,合理设定各项财务指标,与各网点主任签订经营目标责任制, 修改和完善了经营管理综合考核办法,为各网点明确了经营方向 和责任目标.十一月份,根据各网点经营目标实际完成情况,结合 本地市场经济变化特点,及时调整各网点经营目标,为今年利润 第 2 页 计划的顺利实现进一步奠定基矗截止 11 月末,各项存款余额为 万元,比年初增加万元;各项贷款余额为 万元(含贴现万元),比年初增加万元;不良贷款

3、余额为 万元(不含抵债资产),比年初下降万元,不良贷款占各 项贷款的比例为(含贴现),比年初的下降了个百分点;全 辖盈亏轧差合计账面盈余万元,比去年同期增盈万元. 预计至 12 月末,各项存款余额达到万元,比年初增加 万元;各项贷款余额为万元,比年初增加万元; 不良贷款余额为万元,比年初下降万元,不良贷款占比 为,比年初下降;全辖实现各项收入为元,各项支出 万元,账面盈余万元. 二,加强财务管理,规范财务行为,努力增收节支 1,根据上年财务管理经验,结合今年改革实际情况,以“总量 控制,效益优先,以收定支,超额审批,超限停支,财务公开,民主 理财“为原则,控制水电费, 公杂费,邮电费等费用全年

4、限额,业 务招待费严格按照利息收入的 5序时列支,其他费用开支必须 报经联社审批,并下批复作为年终考核认账因素.同时综合考虑 各方面情况,又给每个网点额外增加了元费用,从而保证 了各网点经营和管理所需各项费用的开支. 2,规范财务行为,合理控制财务开支.继续执行市农 村信用合作社财务管理办法和费用结报制度,在联社费用 管理委员会管理下,详细规范了财务开支的范围,标准,审批权限,程 第 3 页 序等,不断完善了费管会的管理制度,对于核定费用以外的费用 开支,一律提前上报费管费研究,审批.截止 11 月末,经费管会研 究审批通过的各项费用为元,其中:各项垫支费用 ,购买的低值易耗品费用为元,各种修

5、理费用为 元,营业外支出为元,其他各项费用为元. 3,减少非生息资金的占比,加强应收利息的管理.截止 11 月 末,我社应收利息帐面余额为万元,已超过银监部门的风 险控制警戒线,我部根据实际情况,在主任室的要求下,坚持“谁 分片地区,谁负责清理“的原则,对各网点进行跟踪督促,限期清 理.截止 11 月末,应收利息余额为万元,预计年末将全面完 成应收利息的清理工作. 三,及时清收违规投资,规范投资行为 根据银监部门和省联社清理违规投资的要求,加大了对违规 债券和保险投资的清收力度,通过采取上门催收洽谈,电话追问 和网上查询,委托出售等方式,及时清收了申银万国万 元国债和保险投资万元.目前仍有保险

6、投资万元未 收回,正继续与太平洋保险公司洽谈给付;密切关注南方证券托 管工作,债权一经确定,及时清收南方证券万元国债投资.为 规范投资行为,确保资金安全,高效运营,我部于今年十月制定了 市农村信用合作联社投资业务管理办法,规定了在银行 间债券市场进行资金拆借,债券买卖,债券回购等投资业务行为. 十月份以来,委托省联社在银行间债券市场购买债券 第 4 页 万元,同时与省联社进行短期资金拆放业务,提高了资金使用效 益. 四,申请发行专项中央银行票据万元 为进一步深化农村信用社改革,切实用好国家资金支持政策,根 据国库院农村信用社改革试点方案的通知(国发20XX15 号)和中国人民银行农村信用社改革

7、试点专项中央银行票据操 作办法(银发20XX181 号),农村信用社改革试点资金支持 方案实施与考核指引(银发#4 号)文件精神,一季度制定了 市农村信用社增资扩股及降低不良贷 贷款计划书,在报经银监分局批准后,一边请会计师 事务所清产核资,同时进行增资扩股充实资本,采取措施清收和 降低不良贷款,在二季度成功申请发行了中央银行专项票据 万元,并在二季度末达到了提前申请赎回的条件. 五,充实资本金,增强自身的经营实力和抗风险能力. 根据农村信用社“资本自聚,资金自筹,经营自主,盈亏自负, 风险自担“的要求,通过宣传发动,募集股金,完善法人治理结构 等必备程序,共增扩股金万元,有力地支持了地方经济

8、的 发展,加强了对“三农“的服务,同时自身的经营实力和抗风险能 第 5 页 力也得到了加强. 六,加强内控建设,堵塞经济案件的发生 1,为了进一步规范农村信用社的业务操作,严格执行各项内 控制度,强化内部管理,促进各营业网点依法合规经营,防止各类 案件的发生,我们修改和补充了市农村信用社违反业务管 理规定和业务操作规程处罚办法,把内控制度考核分为财务会 计部分,信息科技部分,资金营运部分,监察审计部分,安全保卫 部分,人力资源部分,资产保全部分共七个部分,详细,完整地制 定了各项业务操作规程的处罚办法,以处罚为手段,有效地规范 了各项业务操作规范,提高了全体员工的业务素质,加强了风险 防范,防

9、止违章违法行为的发生. 2,10 月 21 日至 25 日,开展了“会计互审大检查“活动,我部 会同监察审计部选择了等五个营业网点,组织全辖个 网点的主办会计,分五组对这五个营业网点以会计互审的形式对 会计出纳业务核算质量进行了全面检查.互审组全面调阅了被检 查营业网点的传票,账册,报表,登记簿等会计档案,结合日常业 务,对会计出纳业务过程中好的做法和不是之处进行了总结,并 形成会计互审工作底稿,就互审情况进行了交流.活动结束后,我 部同监察审计部对一些操作业务进行明确的规定,并制定了以后 会计辅导,检查的重点和方法,此次活动不仅适应了新的业务系 统操作要求,规范会计出纳业务的操作行为,而且进

10、一步完善了 内控制度,杜绝了安全隐患. 第 6 页 七,加强账户管理,现金管理及人民币管理,防范金融风险 今年以来,为加强我社账户管理和现金管理,配合银监部门 和人民银行业务监管的需要,分别进行了账户管理检查,大额现 金检查.检查分为三个阶段进行:第一阶段,对照人民币银行结 算账户管理办法和现金管理办法等相关规定,各基层网点 首先展开自查,形成自查报告上报我部;第二阶段,我部对各网点 自查报告进行汇总分析,形成报告报银监部门和人民银行;第三 阶段,配合银监部门和人民银行对各网点进行抽查.对检查所发 现的问题如违规支取现金,违规开设基本账户等进行通报,结合 处罚办法对相关人员进行处罚,并要求限期

11、整改.检查通过现场 指导,问题讨论等方式,促进了基层网点内勤员工相关业务理论 水平和操作能力, 规范了我社账户开立,变更,撤销和人民币现 金存,取等业务操作行为,进一步确保了我社依法合规经营.7 月 份,结合全市开展“反假宣传周“活动,积极开展了反*宣传活动, 在真州农贸市尝新城镇街道等地进行宣传,反假活动的开展不仅 增强了内勤员工防假,反假的能力,而且也提高市民防假意识和 对*的识别能力,有效地预防了金融犯罪,防范了金融风险. 八,加强培训,强化辅导,提高会计工作水平 1,利用会计例会之机,组织各网点主办会计学习了代收行 政罚没款操作说明,市农村信用合作联社银行承兑汇票业务 管理办法,市农村

12、信用合作联社银行承兑汇票业务操作规程 等文件.在综合业务上线后,对全辖各网点主办会计,记账员,储 第 7 页 蓄员分别进行了操作业务培训,并进行理论和操作实践考试,对 考试合格者方允许上岗.今年以来,我部下发了三期会计业务培 训资料,分别是出纳业务培训资料,会计凭证编制及装订 规范标准和市农村信用社报表填制说明及相关要求,并根 据出纳业务培训资料的内容,单独对出纳员进行了一期培训.通 过多次学习和培训,不断提高了内勤人员的理论知识水平和实际 操作能力, 确保了内勤人员适应上线后新的业务系统操作要求. 2,会计检查与辅导.每个季度对全辖各营业网点的会计出纳基本 制度的落实,工作质量,财务制度执行情况及重要空白凭证管理 等进行了现场检查,对检查中存在的问题,及时进行了现场纠正, 并针对存在的违规违纪行为对有关责任人进行罚款和通报,促进 各网点认真落实各项规章制度. 九,下一年度工作目标 1,加强柜面人员业务培训与考核,组织技术练兵,技能评级 等,努力提高业务人员素质. 2,开展柜员制调研,争取尽早实行柜员制. 3,健全内部管理制度,做到依法核算,合规经营. 4,强化会计辅导与检查的力度,杜绝安全隐患.