【工作总结】理财银行个人工作总结.docx

《【工作总结】理财银行个人工作总结.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《【工作总结】理财银行个人工作总结.docx（10页珍藏版）》请在三一文库上搜索。

1、第 1 页 理财银行个人工作总结 特征码 IxrngTuRBeXSJzkZqyLk 篇一： 时光荏苒，一年的时间转瞬即逝。回顾即将过去的，我在 邮政储蓄银行领导的关心和同事的帮助下，经过自己不断努力， 迎难而上，较好地完成了各项工作任务。现将我一年来的工作 情况及下步打算汇报如下： 一、工作总结 一年来，我始终坚持“工作第一”的原则，认真执行所里 的各项规章制度，工作上兢兢业业、任劳任怨，以用户满意为 宗旨，想客户之所想，急客户之所急，努力为储户提供规范化 和优质的服务，取得好的成绩。 (一)我在不耻下问中收获了成长。我作为邮政储蓄银行刚 入道的新兵，有着初生牛犊不畏虎的精神，和对未来职业的茫

2、 然与憧憬。为尽快适应新的工作环境，胜任本职工作，我不耻 下问，不断向单位同事虚心请教学习，努力让自己迅速融入角 第 2 页 色，尽早成为二桥邮政储蓄银行的称职员工。一年来，在单位 领导的关怀指导和单位同事的关心帮助下，经过自己的不懈努 力学习和刻苦钻研，已经熟练撑握了各项业务技能、办理程序。 功夫不负有心人，通过自己不断向书本学习、向实践学习、向 同事学习，使我终于从一名新入行的新手正式成长为一名轻车 熟路、应对自如的熟手，真正成长为一名能胜任本职工作的邮 政储蓄银行新职员。 (二)我在辛劳付出中得到了回报。尽管我是刚进入二桥邮 政储蓄银行的新职员，但在短时间内却获得了领导、同事们的 认可和

3、信任，这是我莫大的荣誉。我常常以此为动力，不断鞭 策自己。要在工作中肯于吃苦，甘当老黄牛，我是这样想的， 也是这样做的。当前，面对银行市场竞争日趋激烈的新形势， 如何在激烈的市场竞争中赢得一席之地，是摆在我们银行业面 前一道难题，尤其邮政储蓄银行与其它银行相比没有太大优势 的前提下，更是困难重重。为完成工作目标任务，我毅然弃 “小”家而顾“大”家，将小孩交由自己父母带养，全身投入 到工作当中，利用自己是本地人的人际社会优势，牺牲个人休 息时间，夜间深入拆迁对象家中，主动向客户营销我行产品， 耐心解释分析邮政储蓄银行为他们服务中带来的利弊以及他们 所关心的利益问题，赢得了拆迁对象的理解与支持，圆

4、满完成 了在拆迁对象中接纳储蓄 3000 万的工作任务。虽然无暇顾家， 第 3 页 也搭进了休息时间，但通过自己的艰辛付出却得到了回报。 (三)我在竭诚服务中赢得了笑容。优质的银行源于优质的 服务。文明规范服务是社会发展对服务行业提出的要求，也是 邮政储蓄银行自身生存和发展的需要。我心中始终奉行“心想 客户，心系客户，想客户所想”的服务理念，认真遵守员工 行为守则 ，做到行为规范、语言规范、操作规范，努力为客户 提供实实在在的方便。服务无止境，只有不断超越自己、挑战 自己才能给客户提供更加满意的服务。通过自己的努力，不断 提升服务水平，促进了业务发展。我始终把邮储银行当成自己 的家，把客户当成

5、自己亲人，凭着自己满腔的工作热情和脚踏 实地的工作作风，把一颗真诚的心传递给客户，赢得客户的信 赖与笑容。在我看来，客户满意就是我最大的幸福和快乐。 (四)我从敬业守道中感受了快乐。我坚信只有与自己的职 业紧密结合，立足本职，脚踏实地，才能实现自己的人生价值 与目标。我坚持从自身做起，从点滴做起，从本职工作做起， 就像雷锋同志说的那样“做一颗永不生锈的镙丝钉，拧在那里 就在那里发光” 。我热爱这份工作，总是以务实求真、一丝不苟 的态度处理每一笔业务;总是以自然豁达、亲切真诚的心境接待 每一位客户;总是以全身投入，尽心而为的工作作风完成交办的 每一项任务。在工作中，我常常不断提醒自己要善待别人，

6、在 第 4 页 遇到不讲理的客户时，总是试着去包容和理解他人，在得到客 户的理解和尊重时，我总是满脸的幸福和快乐。虽说银行柜员 的工作是一份枯燥无味的反复工作，但在这简单的反复中却能 收获到工作的快乐。 二、工作计划 在即将到来的一年里，我将坚持不懈，努力做得更好。紧 紧围绕“以客户为中心、以账户为基础，抓大不放小”的目标， 采取“确保稳住大客户，努力争取小客户，积极拓展新客户” 策略，为邮政储蓄银行做出新的贡献，我着力做好以下“四个 服务” 。 (一)做好诚信服务吸引客户。在激烈市场竞争中，树立邮 政储蓄银行诚信品牌形象。首先，从我做起，做到诚信服务， 诚信待客，诚信纳储。通过诚信服务来提高

7、我行的信誉和声誉， 以吸纳更多的储蓄户，尤其要争取个体经营户、机关事业单位 成为我行的重要客户。 (二)做好精细服务留住客户。用心服务，客户至上，注重 细节，追求完美，一直是我追求的目标。我要通过细致化、个 性化、专业化服务，帮助储户理财，想储户所想，急储户所急， 第 5 页 让储户真正感受到我们服务的无微不至，让客户自觉留在我行， 并且争取新的储户转入我行。 (三)做好真诚服务打动客户。我要紧紧抓住贵阳市大开发、 大发展的历史机遇和我行所处的地缘优势，针对特殊群体、特 定人群制定点对点的服务策略，用真心、用真情、用真意去服 务客户、感化客户。让客户真切地感到我们的服务是实实在在 的、是设身处

8、地为他着想的，让客户真正被我们的服务所打动 而留在我行。 (四)做好创新服务招纳客户。我深知，惟有服务创新才能 在激烈的市场竞争中立于不败之地，作为邮政储蓄银行员工， 要做到心系银行发展，更要做到心系客户利益。要在服务过程 中不断总结创新、不断探索求变，通过各种不同方式和手段， 不断推陈出新，来满足不同群体、不同客户理财需求。要自觉 将自己的创新服务理念融为邮政储蓄银行的一种企业文化和品 牌，通过创新服务和品牌化影响，更多地招纳客户。 篇二： 20XX 年各项工作基本告一段落了，一年来我能始终如一的 严格要求自己，严格按照行里制定的各项规章制度来进行实际 第 6 页 操作。在我的努力下，20X

9、X 年我个人没有发生一次责任事故。 完成了各项工作任务，业余揽储 179 万元，营销基金 150 万元， 营销国债 110 万元，营销保险 5 万元，营销外汇理财产品 汇财通 22 万元。营销理财金帐户 25 个。在这里我总结一下我 在这一年中的工作情况。 一、加强学习，提高自身素质。 一年来，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行 里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素质和业务技能。 特别是后来到了个人理财中心做客户经理后，多问、多学、多 练，通过学习“优质客户识别引导流程”能成功的识别优质客 户。如：10 月 21 日，王先生来我行取款，在排队等候和他的 闲聊中了解到，他是我行的老

10、客户，每天都要来银行办理业务， 并诚恳的请他为我行提意见，同时还建议他开理财金帐户，可 以享受工行优质客户的服务，他很高兴的接受了我的建议，并 留下了联系电话。我查询了他的存款在 80 万元左右。过了几天 我打电话约他来我行开了理财金帐户。 作为一名客户经理，我认为不但要善于学习，还要勤于思 考。11 月我做为客户对交通银行、建设银行、招商银行、中兴 实业银行等 4 家商业银行进行了走访，看看他们的金融产品和 第 7 页 服务质量，回来后深有感慨。从交通银行醒目的基金牌价表和 各种金融产品的宣传资料、大堂经理和客户经理的优质服务、 中兴实业银行的人民币理财产品、招商银行为优质客户设置的 绿色通

11、道，我看到了我们行的差距，还看到了我个人知识的欠 缺，回来后制订了系统的学习业务知识和理论知识的计划，同 时提出了建议把基金牌价和放宣传资料的架子尽快到位，既服 务客户又起到好的营销效果。 二、勤奋务实，为我行事业发展尽责尽职。 一年来，我先后从事储蓄员，客户经理等不同的岗位，无 论在哪一个岗位工作，我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉 献，为我行事业发展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动收集优 质客户资料，补登优质客户信息记录表 90 多份。做为客户经理， 我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我对自己高标准、 严要求，积极为客户着想，向客户宣传我行的新产品，新业务， 新政策，扩大我行的知名度。在

12、储蓄所工作时，能积极协同所 主任搞好所内工作，利用自己所学掌握的知识，做好所内机具 的保养和维修，保障业务的正常进行，营业前全面打扫所内卫 生。营业终了，逐项检查好各项安全措施，关好水电等再离所。 从没受到过一次外面顾客的投诉。在平时有顾客对我们的工作 有不同看法的时候，我也能把客户不明白的事情解释清楚，最 第 8 页 终使顾客满意而归。所里经常会有外地来的工人和学生办理个 人汇款，有的人连所需要的凭条都不会填写，每次我都会十会 细致的为他们讲解填写的方法，一字一句的教他们，直到他们 学会为此。临走时还要叮嘱他们收好所写的回单，以便下次再 汇款时填写。当为他们每办理完汇款业务的时候，他们都会不

13、 断的向我表示感谢。 在我做好自己工作的同时，还用我多年来在储蓄工作中的 经验来帮助其他的同志，同志们有了什么样的问题，只要问我， 我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候，我会十分虚心 的向老同志请教。对待业务技能，我心里有一条给自己规定的 要求：三人行必有我师，要千方百计的把自己不会的学会。想 在工作中帮助其他人，就要使自己的业务素质提高。 三、开拓市场，寻找新的增长点。 只有不断开发优质客户，扩展业务，增加存款，才能提高 效益。从朋友那里得知，王先生是大客户，但公司帐户却开在 建行，知道我们揽储任务重，叫我去宣传一下，看能否转到我 行来，我主动和王先生联系，介绍我行的各项金融业务，还宣

14、传了理财金帐户专享的服务，在我和朋友的催促下，第二天就 来我行会计处开了一个一般帐户，说等资金一到位就办理理财 第 9 页 金帐户，以后慢慢把资金转到我行来。为搞好营销，扩大宣传 力度，我通过电话发短消息联络客户，介绍我行的新产品，并 上门送宣传资料宣传我行新产品的功能和特点。收到了好的效 果。12 月 2 号利用去儿子学校的机会，给他们老师介绍了汇财 通和保险业务，老师们争先询问汇财通利率情况，有个客户来 我行购买了几千元美圆的汇财通。 新的一年里我为自己制定了新的目标，做为客户经理我计 划从以下几个方面来锻炼自己，提高自己的整体素质。 一、道德方面。做为客户经理在品德、责任感等方面必须 要

15、有较高的道德修养，强烈的事业心，作风正派，自律严格， 洁身自爱。 二、心理方面。客户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼， 能理智地对待挫折和失败。还要有积极主动性和开拓进取精神。 同时，还要有较强的交际沟通能力，语言、举止、形体、气质 富有魅力。在性格上要热情开朗，在语言上要风趣幽默，在处 理棘手问题上要灵活变通，在业务操作上要谨慎负责。 三、业务方面。客户经理要有系统、扎实的业务知识。首 先要熟悉银行的贷款、存款、结算、中间业务知识。既要掌握 第 10 页 主要业务知识，又要熟悉较为冷门的业务知识;既要有较高的政 策理论水平，又要能具体介绍各种业务的操作流程;既要熟悉传 统业务，又要及时掌握新兴业务。 另外，客户经理还要具备法律知识、经济知识，特别是要 具备综合运用多种知识为客户提供多种可供选择的投资理财方 案的能力。 四、营销方面。客户经理要成为市场营销的能手。要掌握 市场营销学的基本知识，又要身体力行，积极参与实践。掌握 推销自我的技巧、演讲技巧、产品推介的技巧、与客户沟通的 技巧、处理拒绝的技巧等。