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1、课程内容个人银行汇票超期付款,华夏银行,华夏银行影像集中处理系统,主讲：,2,个人银行汇票超期付款,个人银行汇票超期付款：我行对个人银行汇票超期付款业务实行集中上收处理，由支行网点柜员进行凭证受理、扫描、简单要素录入，通过影像平台将票据影像传送后台，由中心录入人员进行切片录入，复核人员复核、授权人员授权，实现业务集中处理，待后台记账成功后，由网点受理人员将回执交付客户的过程。,业务流程图,岗位操作流程,3,个人银行汇票超期付款,4,个人银行汇票超期付款,5,岗位操作流程,业务受理岗,中心录入岗,中心复核岗,中心授权岗,业务受理岗 1、业务审核 超期付款：银行汇票、解讫通知、进账单、超期付款证明
2、、个人身份证。 审核内容： (1) 审核票据真实性，票面是否涂改、修补，汇票是否是统一规定印制的票据凭证，包括标识、暗记、水印等防伪标志是否真实。 (2) 进行汇票专用章与印模的核对。,6,1.2 岗位操作流程,(3) 银行汇票和解讫通知是否齐全，缺少任何一联，银行不予受理。 (4) 银行汇票的持票人与进账单上的收款人名称是否相符，汇票的实际结算金额与进账单金额是否一致；持票人是否在汇票背面“持票人向银行提示付款签章”处签章或签名，应在汇票背面填写本人身份证件名称、号码及发证机关。 (5) 银行汇票必须记载事项是否齐全、清晰，出票金额、实际结算金额、出票日期、收款人名称是否更改。,7,1.2
3、岗位操作流程,(6) 银行汇票是否记载实际结算金额，实际结算大小写金额是否一致，其金额是否超过出票金额，多余金额结计是否正确。如果全额结清，必须在汇票二、三联实际结算金额栏填入全部金额，多余金额栏填写“0”；检查票据密押是否清晰可辨。 (7) 审核背书是否连续，背书人签章或签名是否符合规定；背书使用的粘单是否按规定签章或签名。 (8) 审核银行汇票是否超过提示付款期限，交易日期-出票日期大于1个月，且在票据有效期2年内。,8,1.2 岗位操作流程,9,2、扫描录入 审核无误后选择“730114个人银行汇票超期付款”交易，对客户身份强制联网核查，扫描银行汇票联正反面、解讫通知联（三省一市汇票无此
4、联）、进账单第二联、超期付款证明、个人身份证件复印件，对客户身份证件联网核查，根据凭证录入相关要素后提交；,1.2 岗位操作流程,3、交易截图及栏位说明业务受理岗,10,1.2 岗位操作流程,身份证件联网核查,11,1.2 岗位操作流程,受理录入相关信息,个人银行汇票超期付款前台栏位录入表,12,1.2 岗位操作流程,个人银行汇票超期付款前台栏位录入表,13,1.2 岗位操作流程,14,1.2 岗位操作流程,截图,交易提交成功，生成业务流水号,15,1.2 岗位操作流程,截图,任务轨迹查询,16,1.2 岗位操作流程,中心录入岗,本交易前台业务受理岗处理完毕后，提交中心录入岗根据影像进行二次数
5、据录入,17,1.2 岗位操作流程,中心录入岗,18,1.2 岗位操作流程,中心复核岗,1、中心复核岗的主要职责是根据整票影像对中心录入系统比对不一致的内容进行判别（勾选）或重新录入。勾选正确的录入数据，录入的数据都不正确，则由复核岗录入正确数据，中心复核岗录入的数据必须由中心授权岗授权。 2、中心复核岗复核完成提交后，发送到核心记账，如核心判断需授权的业务发送到中心授权岗授权。 3、如中心二录内容经系统自动比对一致，则工作流直接将业务发送到中心授权岗。,19,1.2 岗位操作流程,如两录经系统自动比对不一致进入中心复核岗处理，图例,20,1.2 岗位操作流程,不通过时，选择不通过原因退回业务
6、受理岗，图例,21,1.2 岗位操作流程,中心授权岗,中心授权岗通过业务界面查看需授权业务的影像、录入要素，审核票面信息及录入信息，对该业务进行授权确认。对于授权不通过的业务，授权人员应明确标注原因，结束任务流程；对于授权通过的业务，进入下一流程。,22,1.2 岗位操作流程,中心授权岗图例：,23,1.2 岗位操作流程,中心授权岗图例：,24,1.2 岗位操作流程,中心授权岗选择退回原因，图例：,25,1.2 岗位操作流程,任务轨迹：,26,1.2 岗位操作流程,业务受理岗,凭证打印: 待记账成功核心返回打印信息，使用通用电子凭证打印银行汇票兑付凭证；,27,1.2 岗位操作流程,截图,业务受理岗收到作业中心处理完毕返回的打印信息后执行打印任务：,加盖印章 银行汇票第二联、银行汇票兑付凭证、进账单加盖业务讫章； 凭证整理 银行汇票第二联、银行汇票兑付凭证作交易凭证留存,进账单、身份证复印件加盖附件章作交易凭证附件。,28,1.2 岗位操作流程,个人银行汇票超期付款,谢 谢 ！,