对公内部评级系统操作手册.doc

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1、对公内部评级系统操作手册1 对公内部评级系统对公内部评级系统 操作手册 对公内部评级系统操作手册2 目录 1. 概述.4 1.1编写背景及目的.4 1.2编写范围.4 1.3阅读对象.4 1.4操作表述方式.4 2. 登录系统6 2.1运行环境.6 2.1.1硬件环境 .6 2.1.2软件环境 .6 2.2浏览器设置.6 2.2.1浏览器安全设置 .6 2.2.2安装 ActiveX 控件10 2.3系统登录.10 2.3.1登录 .10 2.3.2密码管理 .10 3. 单一客户评级申请 .13 3.1评级任务提示.13 3.1.1待处理提示 .13 3.1.2已关闭提示 .18 3.1.3

2、已归档提示 .19 3.2首次评级.20 3.2.1可首次评级的客户 .20 3.2.2待处理的首次评级 .25 3.2.3退回的首次评级 .39 3.2.4审查审定中的首次评级 .41 3.2.5审定完成的首次评级 .42 3.2.6撤销的首次评级 .43 3.2.7归档的首次评级 .45 3.3评级更新.46 3.3.1可评级更新的客户 .46 3.3.2待处理的评级更新 .47 3.3.3退回的评级更新 .48 3.3.4审查审定中的评级更新 .50 3.3.5审定完成的评级更新 .51 3.3.6撤销的评级更新 .52 3.3.7归档的评级更新 .53 对公内部评级系统操作手册3 4.

3、 违约客户管理 55 4.1违约客户申请.55 4.1.1符合条件未申请客户提示 .55 4.1.2待处理的申请 .58 4.1.3审批中的申请 .62 4.1.4已通过的申请 .64 4.1.5已否决的申请 .65 4.2违约客户维护.66 4.2.1查看客户详情 .66 4.2.2违约详情 .66 4.2.3调整申请发起 .67 4.2.4重生申请发起 .68 5. 评级管理69 5.1评级审查.69 5.1.1当前工作 .69 5.1.2已完成工作 .74 5.2评级提示管理.75 5.2.1评级提示发起 .75 5.2.2未生效的评级提示 .76 5.2.3已生效的评级提示 .78 5

4、.3评级查询.79 5.3.1评级申请相关查询 .79 5.3.2评级结果相关查询 .83 5.3.3违约客户相关查询 .83 5.4评级审定.86 5.4.1当前工作 .86 5.4.2已完成工作 .88 5.5评级流程监控.89 5.5.1评级流程监控 .89 5.5.2流程工作量统计 .91 5.6评级撤销.92 5.6.1当前工作 .93 5.6.2已完成工作 .95 5.7违约客户管理.96 5.7.1违约客户审批 .96 7.1评级流程.101 7.2违约客户认定流程.102 7.3违约重生与调整流程.102 对公内部评级系统操作手册4 1. 概述 1.1 编写背景及目的 欢迎阅读

5、对公内部评级系统操作手册 ，它将指导读者学习和掌握对公内部评级系统（以 下简称“内评系统” ） 。该手册是基于 2009 年内评系统项目成果的基础上，针对内评系统当 前已实现且在全行推广使用的各项功能，以功能为单位建立独立章节，对每个角色所涉及 的操作功能范围、操作流程、操作步骤及相关说明进行详述，以帮助读者更好地理解和使 用内评系统。 1.2 编写范围 本手册编写范围包括对公客户评级管理、违约客户管理、评级审查、评级审定等内容。 1.3 阅读对象 本手册面向的读者包括全行使用内评系统的人员，以及其他需要了解内评系统的人员，主 要包括： 支行客户经理 支行评级审查员 支行信用等级认定员 分行评

6、级审查员 分行信用等级认定员 总行营销部门评级审查员 总行评级审查员 总行信用等级认定员 支行综合岗 分行综合岗 支行违约认定岗 分行违约认定岗 管理员 1.4 操作表述方式 为了有关内容的描述更简洁清晰，本书作了一些约定。 单击：是指按下鼠标左键一次然后将其释放。 双击：是指快速按动鼠标左键两次然后释放。 当选择某项功能页时，表示方法是用箭头符号“”将菜单和功能分开。例如： “客 户信息管理”“公司客户管理” ，表示单击一级菜单中的“客户信息管理” ，在弹出 的二级菜单中单击“公司客户管理” 。 对公内部评级系统操作手册5 本书中对系统中的菜单、功能等表述均采用双引号（“” ）进行区别。 注

7、意：注意：本手册所使用的截图均来自测试环境。 对公内部评级系统操作手册6 2. 登录系统 本章讲述用户在初次登录内评系统时必须进行的相关配置、控件的安装，及系统登录操作 方法和密码管理要求。 2.1 运行环境 本节将对使用内评系统的硬件环境和软件环境做描述。 2.1.1 硬件环境 硬件支持平台：能正常运行 IE6.0 的一般 PC 或更高配置 内存要求：推荐 128MB（最低 64MB） 2.1.2 软件环境 操作系统：Windows 2000 或更高版本。 浏览器版本：Microsoft Internet Explorer 6.0 或更高版本。 其它：Microsoft Office 200

8、0 或更高版本。 2.2 浏览器设置 2.2.1 浏览器安全设置 用户使用本系统之前不需要额外下载其他工具软件。但是，需要对浏览器进行一些简单的 设置才能正常使用系统。用户可依照下面的提示和指导来完成设置工作，以 IE7.0 为例： 用户运行一个 IE7.0 浏览器窗口，单击上方菜单中的“工具”“Internet 选项” ，在弹 出“Internet 选项”窗口单击上方的“安全”标签，显示“安全”标签的内容（如图 2.1 所示） ； 对公内部评级系统操作手册7 图 2.1 Internet 属性安全标签页 用户在“安全”界面中，先选择“本地 Intranet”图标，然后单击“自定义级别” ，打

9、 开“安全设置”窗口，在设置中的“ActiveX 控件和插件”下： 对“对标记为可安全执行脚本的 ActiveX 控件执行脚本” ，选择“启用” （如图 2.2 所 示） （单击“启用”前方对应的小圆圈即可，下面的操作类似） ； 对公内部评级系统操作手册8 图 2.2 安全设置窗口 对“对未标记为安全执行教本的 ActiveX 控件进行初始化和脚本运行” ，选择“提示” ； 对“下载未签名的 ActiveX 控件” ，选择“提示” ； 对“下载已签名的 ActiveX 控件” ，选择“提示” ； 对“运行 ActiveX 控件和插件” ，选择“启用” ； 用户进行以上选择后，单击下方的确定，系

10、统会出现对话框（如图 2.3 所示） ，用户单击 “是” ，系统返回到“Internet 选项”窗口，单击下方的确定，就完成了浏览器的设置操 作； 图 2.3 确认修改 用户在“安全”界面中选择“可信站点” ，单击“站点” （如图 2.4 所示） ； 对公内部评级系统操作手册9 图 2.4 可信站点选项 系统弹出可信站点添加或删除界面（如图 2.5 所示） ，在将系统网址设定为可信任站点，单 击“添加”确认。 图 2.5 添加可信站点 注意：注意：如果用户使用的计算机上存在拦截弹出式广告的软件（如：中文 3721 等） ，需要将 对公内部评级系统操作手册10 这些软件卸载。 2.2.2 安装

11、ActiveX 控件 用户第一次使用系统时，进入系统后可能会出现如下图所示的窗口“安全设置警告” 。 方式一：按照系统提示语句操作，单击“是” ，即可进入系统正常操作了。 方式二：用户也可以通过系统登录界面上的“下载控件”按钮进行操作。运行下载后 的文件，将会把安装文件自动解压到桌面，双击解压文件夹下的 install.html 即可安 装控件。 2.3 系统登录 本节将指导初次使用内评系统的用户登录系统的操作方法和密码管理要求。 2.3.1 登录 用户打开 IE 浏览器，在地址栏输入生产环境登陆地址，单击回车键，系统显示“风险管 理信息系统”登录界面，用户在“用户”和“密码”栏中输入用户号和

12、预设密码，单击 “登录” （如图 2.6） ； 系统会对用户输入的“用户”和“密码”信息进行校验，无误后，即可自动进入内评系统， 显示主界面。 图 2.6 登录主界面 注意：注意：用户为行内统一的在职员工的员工号。 2.3.2 密码管理 用户使用初始密码首次登录系统，系统将显示密码修改提示（如图 2.7） 对公内部评级系统操作手册11 图 2.7 初始密码修改提示 单击下方的“修改密码”图标，弹出密码修改窗口（如图 2.8） 图 2.8 密码修改框 用户按照系统要求修改密码后，单击“确定” ，系统弹出修改成功提示信息，自动退出系统。 用户再使用新设密码重新登录系统即可。 注意：注意：系统初始预

13、设密码为：000000spdb 用户也可以进入系统后修改密码，单击主页面上的“进入页面”按钮进入系统主界面（如 图 2.9） 对公内部评级系统操作手册12 图 2.9 系统主界面 单击主菜单下方的“密码” （如图 2.9 中红框） ，弹出窗口如图 2.8，即可进行密码修改。 密码管理要求： 个人密码是系统确认用户身份的唯一钥匙，系统用户必须负责妥善设置和保管自己密 码。系统用户使用系统初始密码首次进入系统后，必须按照系统提示要求，立即更换 自己的密码。以后应当定期（系统强制每三个月）必须变更密码。遇到可能泄漏密码 情形的，应当立即更换密码。严禁委托别人以自己的名义和密码进入和操作系统。由 于密

14、码保管不慎被盗，而被他人冒名进入系统导致发生违规行为或案件的，本人应负 主要责任。 遗忘密码的系统用户，应填写风险管理信息系统用户密码重设申请单 ，通过传信系 统发送给分行系统管理员，由分行的系统管理员对该用户的密码进行初始化。 密码管理要求可参见总行内控管理文件 ZH-B-FX-002风险管理信息系统管理规定 对公内部评级系统操作手册13 3. 单一客户评级申请 单一客户评级申请功能主要用于客户经理对本人所管户的客户发起评级申请、进行评级和 评级更新等。本章将对单一客户评级申请下的“评级任务提示” 、 “首次评级”和“评级更 新”功能进行详细介绍。 3.1 评级任务提示 评级任务提示功能的作

15、用是提示客户经理需要进行评级的客户。单击主界面最上方的“评 级管理”“单一客户评级申请” ，即自动进入评级任务提示，默认显示的页面为“待处理 提示” （如图 3.1 所示） 图 3.1 评级任务提示 3.1.1 待处理提示 在待处理提示页面，显示的是当前客户经理需要处理的评级客户。单击选中评级提示列表 中的任一提示，即可进行操作。 在评级提示列表中，是否强制执行表示该记录是否能被直接关闭，如果是强制执行，则不 能直接关闭，必须发起评级。 3.1.1.1 评级提示查询 在页面上方的查询框中，可对待处理提示列表中的客户进行查询。系统对客户提供以下 10 种查询方式： 等于 包含 对公内部评级系统操

16、作手册14 以开始 以结束 在之间 大于 大于等于 小于 小于等于 不等于 系统也可以对提示类型进行查询，提示类型分为两种：“首次”和“更新” 。 在文本框中输入关键字，选择“包含”的查询方式，提示类型根据需要可以不设置，点击 “查询” ，系统返回查询到的结果（如图 3.2） 图 3.2 评级提示查询 3.1.1.2 提示详情 单击选中一条评级提示记录，然后单击列表上面的“提示详情”按钮，完成后会显示该条 评级提示相关的信息（如图 3.3） ，点击“返回”回到“待处理提示” 。 对公内部评级系统操作手册15 图 3.3 查看评级提示详情 3.1.1.3 客户详情 单击选中一条评级提示记录，然后

17、单击列表上面的“客户详情”按钮，系统会进入所选客 户的详细信息界面（如图 3.4） 图 3.4 查看客户详情 上图的左半部分为信息分类区，要查看详细的信息在信息分类区单击相应条目，就可以在 页面右边部分看到详细信息； 在客户的详细信息中（图 3.4） ，具有管户权的客户经理可在此处修改客户的详细信息。 对公内部评级系统操作手册16 3.1.1.4 评级发起 单击选中一条评级提示，然后单击列表上面的“评级发起”按钮，系统会进入评级发起界 面（如图 3.5） 图 3.5 评级发起界面 根据说明选择正确的评级类型，单击“下一步” ，系统会展示当前客户的信息（如图 3.6） ； 图 3.6 当前客户信

18、息 点击“下一步” ，将显示评级模型信息及评级更新理由页面（如图 3.7） ，如果是评级更新， 则会提示客户经理选择评级更新理由，请根据实际情况选择，评级理由将会对评级结果的 生效时间产生影响。 对公内部评级系统操作手册17 注意：注意：如果选择“年度评级更新” ，在评级审定完成后，会在前一次的评级到期日之后立刻 生效；如果选择“因重大事件引发的即时评级更新” 、 “因违约重生引发的即时评级更新” 和“因违约调整引发的即时评级更新” ，会在评级审定完成后，根据当前评级所确定的生效 日期生效。 图 3.7 评级模型及更新理由页面 单击“确定” ，会显示评级发起成功信息（如图 3.8） 图 3.8

19、 评级发起成功 完成后，前一条评级提示信息将从提示列表中去除，进入“评级任务提示”下的“已关闭 提示” 。 注意：注意：如果发起的评级类型为“更新” ，则该条评级记录将会进入“评级更新”中的“待处 理的评级更新” ；如果发起的评级类型为“首次” ，则该条记录将会进入“首次评级”中的 “待处理的首次评级” 。 对公内部评级系统操作手册18 3.1.1.5 关闭提示 关闭提示功能将会把评级提示移到“已关闭提示”下。单击选中一条评级提示，然后单击 列表上面的“关闭提示”按钮，系统会询问是否确认关闭（如图 3.9） 图 3.9 确认关闭提示 选择“确定” ，当前提示记录将会从列表去去除，进入“评级任务

20、提示”下的“已关闭提示” 。 3.1.2 已关闭提示 在“已关闭提示”中，显示的是由客户经理关闭的评级提示。一共有 2 种提示关闭的方法： 客户经理在“待处理提示”中选择“关闭提示”操作； 客户经理对评级提示完成“评级发起”操作。 3.1.2.1 评级提示查询 “评级提示查询”功能及操作方法同节 3.1.1.1 3.1.2.2 提示详情 “提示详情”功能及操作方法同节 3.1.1.2 3.1.2.3 客户详情 “客户详情”功能及操作方法同节 3.1.1.3 3.1.2.4 恢复提示 恢复提示功能是将提示列表中的评级提示恢复到“评级任务提示”下的“待处理提示” 。单 击选择一条记录，单击“恢复提

21、示” ，显示恢复提示的确认对话框（如图 3.9） 对公内部评级系统操作手册19 图 3.9 确认恢复提示 确认完毕后，该条提示将会被恢复到“待处理评级” 。 注意：注意：原则上，已进行过“评级发起”且进入“待处理的首次评级”或“待处理的评级更 新”的评级记录不应该被恢复到“待处理评级” 。如果对上述评级进行了“恢复提示” ，系 统在第二天也会将该提示关闭。 3.1.2.5 归档 归档功能将会把评级提示从“已关闭提示”移到“已归档提示” 。单击选中一条评级提示记 录，单击“归档”按钮，显示确认对话框（如图 3.10） 图 3.10 确认归档提示 完成后，该条提示记录即进入“已归档提示” 。 3.

22、1.3 已归档提示 在“已归档提示”中显示的是在“已关闭提示”中进行了“归档”操作的提示记录。 3.1.3.1 评级提示查询 “评级提示查询”功能及操作方法同节 3.1.1.1 3.1.3.2 提示详情 “提示详情”功能及操作方法同节 3.1.1.2 对公内部评级系统操作手册20 3.1.3.3 客户详情 “客户详情”功能及操作方法同节 3.1.1.3 3.1.3.4 取消归档 取消归档功能将把记录恢复到“已关闭提示” 。单击选中一条评级提示记录，单击“取消归 档”按钮，显示确认对话框（如图 3.11） 图 3.11 确认取消归档提示 完成后，该条记录恢复到“已关闭提示” 。 3.2 首次评级

23、 首次评级功能处理的是当前没有通过内评系统评得信用等级的客户。本章将对其下的“可 首次评级的客户” 、 “待处理的首次评级” 、 “退回的首次评级” 、 “审查审定中的首次评级” 、 “审定完成的首次评级” 、 “撤销的首次评级”和“归档的首次评级”功能进行详细介绍。 3.2.1 可首次评级的客户 点击左侧栏中的“可首次评级的客户” ，显示当前客户经理可首次评级的客户（如图 3.12） 对公内部评级系统操作手册21 图 3.12 可首次评级的客户 客户列表中所显示的是当前客户经理的所有管户客户。 3.2.1.1 评级查询 在可首次评级的客户页面上面，单击“+”图标显示查询条件（如图 3.13）

24、可根据客户名 称、证件号进行查询，查询匹配方法有以下 10 种： 等于 包含 以开始 以结束 在之间 大于 大于等于 小于 小于等于 不等于 对公内部评级系统操作手册22 图 3.13 查询条件 如上图（图 3.13） ，根据实际使用情况选择并输入筛选条件，点击“查询” ，将返回查询结 果（如图 3.14） 图 3.14 查询结果 3.2.1.2 评级发起 单击选中任一客户列表中的记录，点击列表上方的“评级发起”按钮，弹出窗口（如图 3.15） ； 对公内部评级系统操作手册23 图 3.15 评级发起界面 根据说明选择正确的评级类型，单击“下一步” ，系统会展示当前客户的信息，列表中对每 一项

25、信息都有详细说明（如图 3.16） ； 图 3.16 当前客户信息 单击“下一步” ，显示模型确认页面（如图 3.17） 对公内部评级系统操作手册24 图 3.17 模型确认选择页面 注意：注意：新成立、一般事业类及学校的模型确认页面会要求客户经理选择模型类型细分，此 处请根据实际情况自行判断。 单击确认完成，显示评级发起成功提示（如图 3.18） 图 3.18 评级发起成功提示 完成后，该客户即被移到“待处理的首次评级”下。 3.2.1.3 客户详情 “客户详情”功能及操作方法同节 3.1.1.3 对公内部评级系统操作手册25 3.2.2 待处理的首次评级 在“待处理的首次评级”下，客户经理

26、可以对客户进行“试算评级” 、 “正式评级” 、 “申请 详情” 、 “填写评级申请报告” 、 “生成评级申请报告” 、 “查看评级申请报告” 、 “客户详情” 、 “历史评级记录” 、 “查看评级文档” 、 “撤销评级”和“提交”操作，以下将对每一个功能 做详细描述。 3.2.2.1 评级查询 “评级查询”功能及操作方法同节 3.2.1.1 3.2.2.2 试算评级 客户经理通过“试算评级”可以对客户进行信用等级的试算，试算结果可作为正式评级的 参考。 单击选中一个客户，单击“试算评级” 。除了特殊评级外，系统都会自动引入最新的财报提 供客户经理进行评级，对大中型企业、中小企业及事业单位的评

27、级，该客户在系统中必须 有财报，否则不能进行评级。 完成后进入评级向导（如图 3.19） ，显示的是客户的基本信息，也可单击右下角的“查看 客户详情”查看更详细的信息。 注意：注意：系统规定每位客户经理在对一个客户进行评级时只能进行一次试算。 图 3.19 评级向导 单击“下一步” ，可以看到客户的财务信息（如图 3.20） 。 注意：注意：在医院和学校模型的财务信息页中，需要客户经理补充录入其他财务信息。开始试 算后，客户的财务报表就被锁定，无法修改。如果要修改，请联系系统管理员或者将评级 撤销后再进行修改。 对公内部评级系统操作手册26 图 3.20 财务信息页 单击“下一步” ，开始进行

28、评级（如图 3.21） ，单击评级的档次，在页面右侧会显示相应的 评分指引，结合评分指引及客户情况选择适当的档次。在每一档次中，还可以选择微调项 以及为该评分档次输入评分理由。 如果该客户过去有过评级的评分记录，则可以选择“引入历史” 。 如果客户经理暂时不希望继续评级，可以选择“暂存” ，将已经录入的信息保存，供下 次继续评级使用。 图 3.21 客户评级 填完所有信息后，单击“下一步” ，系统即开始计算信用等级，计算后将不允许再对评级信 息进行修改。 计算完成后，系统展示试算评级的结果（如图 3.22） ，客户经理可在此处对评级结果进行 特例调整。 对公内部评级系统操作手册27 图 3.2

29、2 试算结果展示 要进行“特例调整” ，单击空白处，弹出对话框（如图 3.23） 。单击左侧的调整事项，再单 击中间的红色箭头，事项将被移到右侧栏中，即选取了该事项。 同样，单击选择右侧栏中的事项，再单击中间向左的红色箭头，可取消选择该事项。 图 3.23 特例调整 单击“确定”完成（如图 3.24） ，此时可在下拉框中选择是否调整。如果确实调整了等级， 则需要在特例调整补充原因中填入原因。 对公内部评级系统操作手册28 图 3.24 特例调整 注意：注意：事业类评级还需要计算政府支持因素，请根据页面提示完成。除事业类单位以外， 其他企业在完成评级后还可以进行特例调整，事业类单位只能进行一次特

30、例调整。 最后，客户经理根据系统的计算等级给出建议等级，并输入调整原因。单击“下一步”完 成试算评级，查看整个评级结果（如图 3.26） 图 3.26 信用评级结果查看 最后，单击“完成” ，即完成“试算评级” 。 3.2.2.3 正式评级 “正式评级”的过程类似“试算评级” ，请参考节 3.2.2.2。 对公内部评级系统操作手册29 如果进行过“试算评级” ，可以在评分时“引入历史” （如图 3.27） 图 3.27 引入历史 在“评级调整及建议”处，可以选择上传附件（如图 3.28） 图 3.28 上传/附件 单击“上传/查看附件” ，单击“新增”增加附件（如图 3.29） 对公内部评级系

31、统操作手册30 图 3.29 新增附件 输入文档名称（如图 3.30） 图 3.30 填写文档名 根据内容提示填写，*为必填项（如图 3.31） 对公内部评级系统操作手册31 图 3.31 附件文档详情 完成后单击“返回” ，确认完成。 单击选中刚刚新增的文档，单击“文档详情”可以再对文档进行修改（如 1.31）单击“附 件详情”按钮进行附件的上传（如图 3.32） 图 3.32 附件上传页面 单击“新增”按钮，弹出对话框（如图 3.33） ，单击“浏览”选择文件，确认上传。 对公内部评级系统操作手册32 图 3.33 上传文件 确认后，文件上传成功（如图 3.34） 图 3.34 文件上传成

32、功 如果要删除文件，在“附件详情”中，选中文件，单击“删除”即可。 上传完附件后，单击“完成”完成评级后，会弹出“申请报告填写”页，请参考节 3.2.2.5 对公内部评级系统操作手册33 3.2.2.4 申请详情 “申请详情”的功能是查看客户的信用评级结果。只有经过“正式评级”的客户才可以查 看其“申请详情” ，所以请先确定当前客户已经过正式评级。 单击选中一个已正式评级的客户，单击“申请详情” ，即显示当前客户的信用评级结果（如 图 3.35） 图 3.35 客户评级申请详情 3.2.2.5 填写评级申请报告 当完成了对客户的正式评级后，需要填写申请报告才能提交评级申请。单击选中客户，然 后

33、单击“填写申请报告” ，显示报告填写页（如图 3.36） 对公内部评级系统操作手册34 图 3.36 评级报告填写 评级报告中只有几处需要客户经理填写，分别在左侧栏的信息项最后以“（需填写） ”标注 出来（如 3.36） 。 填写完毕后，单击上方的“保存”按钮保存，再关闭。 注意：注意：请展开每一项信息查看是否有需要填写的内容，以免遗漏。 3.2.2.6 生成评级申请报告 填写完评级申请报告后才可生成评级申请报告。要生成评级申请报告，单击选中一个客户， 单击“生成评级申请报告”按钮，会开始生成报告（如图 3.37） 图 3.37 生成报告中 完成后如图 3.38，可以打印出来。单击“关闭”关闭

34、页面。 对公内部评级系统操作手册35 图 3.38 生成的评级申请报告 3.2.2.7 查看评级申请报告 当评级申请报告生成完毕后，就可以查看评级申请报告。 单击选中客户，单击“查看评级申请报告” ，即可显示（同上图 3.38） 3.2.2.8 客户详情 “客户详情”功能及操作方法同节 3.1.1.3 3.2.2.9 历史评级记录 选中客户后，单击“历史评级记录”可以当前客户的历史评级记录。单击“返回”关闭窗 口。 3.2.2.10查看评级文档 选中客户后，单击“查看评级文档”可以查看评级上传的文档信息（如图 3.39） 对公内部评级系统操作手册36 图 3.39 查看评级文档 选中一条文档记

35、录，单击“文档详情”可查看文档记录的信息，如文档类型、编制单位、 编制日期等（如图 3.40） 图 3.40 文档信息 在文档信息中单击“查看/修改附件信息”可以查看当前文档中的附件信息（如图 3.41） 对公内部评级系统操作手册37 图 3.41 附件信息 选中一条附件记录，单击页面上的“查看内容”即可查看附件的内容。 在图 3.39 阶段，也可直接单击“附件详情”查看附件列表（如上图 3.41） ，操作同上。 3.2.2.11撤销评级 未经过试算评级和正式评级的客户的撤销评级将被直接删除。 已经过试算评级和正式评级的客户的撤销评级将提交到分行审查审批。 单击选中需要撤销评级的客户，单击“撤

36、销评级”按钮，如果是经过试算评级和正式评级 的客户，系统会提示客户经理选择提交的处理人（如图 3.42）这一类评级撤销都将提交到 分行评级撤销岗，由分行综合岗人员进行审查审批。如果是没有经过试算评级和正是评级 的客户，系统会直接将其从列表中删除。 对公内部评级系统操作手册38 图 3.42 撤销评级 如果综合岗人员同意了评级的撤销，该评级将会在客户经理的“撤销的首次评级”中；如 果综合岗人员退回了评级，该评级将会回到客户经理的“退回的首次评级”中。 3.2.2.12提交 评级提交必须是已生成评级申请报告的客户，选中想要提交的客户，单击“提交”按钮， 请先确认评级报告已是最新，然后单击“确定”提

37、交（如图 3.43） 图 3.43 提交审查 确认提交审查，单击“提交” ，然后选择提交到的审查人（如图 3.44） 对公内部评级系统操作手册39 图 3.44 提交审查人 单击“提交”后显示提交成功消息，对客户的首次评级即完成。 3.2.3 退回的首次评级 “退回的首次评级”中管理的是由审查或审批退回的评级任务。本节将对其下的功能做详 细介绍。 3.2.3.1 评级查询 “评级查询”功能及操作方法同节 3.2.1.1 3.2.3.2 再次评级 再次评级将只允许客户经理进行一次评级，所以请当作正式评级使用。具体操作方法及流 程同节 3.2.2.3 3.2.3.3 申请详情 “申请详情”功能及操

38、作同节 3.2.2.4 3.2.3.4 填写评级申请报告 “填写评级申请报告”功能及操作同节 3.2.2.5 对公内部评级系统操作手册40 3.2.3.5 生成评级申请报告 “生成评级申请报告”功能及操作同节 3.2.2.6 3.2.3.6 查看评级申请报告 “查看评级申请报告”功能及操作同节 3.2.2.7 3.2.3.7 客户详情 “客户详情”功能及操作方法同节 3.1.1.3 3.2.3.8 历史评级记录 “历史评级记录”功能及操作方法同节 3.2.2.9 3.2.3.9 查看意见 查看意见展示的是当前客户在评级流程中所有被加入的意见。单击选中一件工作，单击 “查看意见” （如图 3.4

39、5） 图 3.45 查看意见 单击“关闭”关闭窗口。 对公内部评级系统操作手册41 3.2.3.10查看评级文档 “查看评级文档”功能及操作同节 3.2.2.10 3.2.3.11撤销评级 “撤销评级”功能及操作同节 3.2.2.11 3.2.3.12提交 “提交”功能及操作同节 3.2.2.12 3.2.4 审查审定中的首次评级 “审查审定中的首次评级”显示的是正在审查或审定中的评级任务（如图 3.46）本节将对 其下的功能做详细介绍。 图 3.46 审查审定中的首次评级 3.2.4.1 评级查询 “评级查询”功能及操作方法同节 3.2.1.1 3.2.4.2 申请详情 “申请详情”功能及操

40、作同节 3.2.2.4 对公内部评级系统操作手册42 3.2.4.3 查看评级申请报告 “查看评级申请报告”功能及操作同节 3.2.2.7 3.2.4.4 客户详情 “客户详情”功能及操作方法同节 3.1.1.3 3.2.4.5 历史评级记录 “历史评级记录”功能及操作方法同节 3.2.2.9 3.2.4.6 查看意见 “查看意见”功能及操作同节 3.2.3.9 3.2.4.7 查看评级文档 “查看评级文档”功能及操作同节 3.2.2.10 3.2.5 审定完成的首次评级 “审定完成的首次评级”显示的是已经完成审定的首次评级。本节将对其下的功能进行详 细描述。 3.2.5.1 评级查询 “评级

41、查询”功能及操作方法同节 3.2.1.1 3.2.5.2 申请详情 “申请详情”功能及操作同节 3.2.2.4 3.2.5.3 查看评级申请报告 “查看评级申请报告”功能及操作同节 3.2.2.7 对公内部评级系统操作手册43 3.2.5.4 客户详情 “客户详情”功能及操作方法同节 3.1.1.3 3.2.5.5 历史评级记录 “历史评级记录”功能及操作方法同节 3.2.2.9 3.2.5.6 查看意见 “查看意见”功能及操作同节 3.2.3.9 3.2.5.7 查看评级文档 “查看评级文档”功能及操作同节 3.2.2.10 3.2.5.8 归档 归档功能将会把评级提示从“审定完成的首次评级

42、”移到“归档的首次评级” 。单击选中一 条评级记录，单击“归档”按钮，显示确认对话框（如图 3.47） 图 3.47 确认归档提示 完成后，该条提示记录即进入“归档的首次评级” 。 3.2.6 撤销的首次评级 “撤销的首次评级”是对已经撤销了的评级任务的管理。单击撤销的首次评级，进入页面 （如图 3.48）本节将对其下的功能做详细描述。 对公内部评级系统操作手册44 图 3.48 撤销的首次评级 3.2.6.1 评级查询 “评级查询”功能及操作方法同节 3.2.1.1 3.2.6.2 客户详情 “客户详情”功能及操作方法同节 3.1.1.3 3.2.6.3 历史评级记录 “查看评级文档”功能及

43、操作同节 3.2.2.10 3.2.6.4 查看意见 “查看意见”功能及操作同节 3.2.3.9 3.2.6.5 查看评级文档 “查看评级文档”功能及操作同节 3.2.2.10 3.2.6.6 归档 归档功能将会把评级提示从“已撤销的首次评级”移到“归档的首次评级” 。单击选中一条 对公内部评级系统操作手册45 评级记录，单击“归档”按钮，显示确认对话框（如图 3.49） 图 3.49 确认归档提示 完成后，该条提示记录即进入“归档的首次评级” 。 3.2.7 归档的首次评级 “归档的首次评级”显示的是已经归档的评级任务。单击左侧栏“归档的首次评级” （显示 如图 3.50） 图 3.50 归

44、档的首次评级 3.2.7.1 评级查询 “评级查询”功能及操作方法同节 3.2.1.1 3.2.7.2 客户详情 “客户详情”功能及操作方法同节 3.1.1.3 对公内部评级系统操作手册46 3.2.7.3 历史评级记录 “查看评级文档”功能及操作同节 3.2.2.10 3.2.7.4 查看意见 “查看意见”功能及操作同节 3.2.3.9 3.2.7.5 查看评级文档 “查看评级文档”功能及操作同节 3.2.2.10 3.2.7.6 取消归档 单击选中客户，单击“取消归档”按钮，确认后，该记录就会返回归档前的状态。例如： 如果是从“撤销的首次评级”中归档的，则会回到“撤销的首次评级” 。 3.

45、3 评级更新 评级更新功能处理的是可以进行评级更新的客户。本章将对其下的功能进行详细描述。 3.3.1 可评级更新的客户 点击左侧栏中的“可评级更新的客户” ，显示当前客户经理可评级更新的客户（如图 3.51） 图 3.51 可首次评级的客户 对公内部评级系统操作手册47 客户列表中所显示的是当前客户经理所管户的客户。 3.3.1.1 评级查询 “评级查询”功能及操作方法同节 3.2.1.1 3.3.1.2 评级发起 “评级发起”功能及操作方法同节 3.2.1.2 3.3.1.3 客户详情 “客户详情”功能及操作方法同节 3.1.1.3 3.3.2 待处理的评级更新 待处理的评级更新是从“可评

46、级更新的客户”或评级任务提示更新的任务而来。 3.3.2.1 评级查询 “评级查询”功能及操作方法同节 3.2.1.1 3.3.2.2 试算评级 “试算评级”功能及操作方法同节 3.2.2.2 3.3.2.3 正式评级 “正式评级”功能及操作方法同节 3.2.2.3 3.3.2.4 申请详情 “申请详情”功能及操作方法同节 3.2.2.4 3.3.2.5 填写评级申请报告 “填写评级申请报告”功能及操作方法同节 3.2.2.5 对公内部评级系统操作手册48 3.3.2.6 生成评级申请报告 “生成评级申请报告”功能及操作方法同节 3.2.2.6 3.3.2.7 查看评级申请报告 “查看评级申请

47、报告”功能及操作方法同节 3.2.2.7 3.3.2.8 客户详情 “客户详情”功能及操作方法同节 3.1.1.3 3.3.2.9 历史评级记录 “历史评级记录”功能及操作方法同节 3.2.2.9 3.3.2.10查看评级文档 “查看评级文档”功能及操作方法同节 3.2.2.10 3.3.2.11撤销评级 “撤销评级”功能及操作方法同节 3.2.2.11 如果综合岗人员同意了评级的撤销，该评级将会在客户经理的 “撤销的评级更新”中；如 果综合岗人员退回了评级，该评级将会回到客户经理的“退回的评级更新”中。 3.3.2.12提交 “提交”功能及操作方法同节 3.2.2.12 3.3.3 退回的评

48、级更新 “退回的评级更新”中管理的是由审查或审批退回的评级更新任务。本节将对其下的功能 做详细介绍。 对公内部评级系统操作手册49 3.3.3.1 评级查询 “评级查询”功能及操作方法同节 3.2.1.1 3.3.3.2 再次评级 “在此评级”功能及操作方法同节 3.2.3.2 3.3.3.3 申请详情 “申请详情”功能及操作方法同节 3.2.2.4 3.3.3.4 填写评级申请报告 “填写评级申请报告”功能及操作方法同节 3.2.2.5 3.3.3.5 生成评级申请报告 “生成评级申请报告”功能及操作方法同节 3.2.2.6 3.3.3.6 查看评级申请报告 “查看评级申请报告”功能及操作方

49、法同节 3.2.2.7 3.3.3.7 客户详情 “客户详情”功能及操作方法同节 3.1.1.3 3.3.3.8 历史评级记录 “历史评级记录”功能及操作方法同节 3.2.2.9 3.3.3.9 查看意见 “查看意见”功能及操作同节 3.2.3.9 对公内部评级系统操作手册50 3.3.3.10查看评级文档 “查看评级文档”功能及操作方法同节 3.2.2.10 3.3.3.11撤销评级 “撤销评级”功能及操作方法同节 3.2.2.11 如果分行综合岗人员同意了评级的撤销，该评级将会在客户经理的“撤销的评级更新”中； 如果分行综合岗人员退回了评级，该评级将会回到客户经理的“退回的评级更新”中。 3.3.3.12提交 “提交”功能及操作方法同节 3.2.2.12 3.3.4 审查审定中的评级更新 “审查审定中的评级更新”显示的是正在进行审查审定的评级更新。本节将对其下的功能 进行详细描述。 3.3.4.1 评级查询 “评级查询”功能及操作方法同节 3.2.1.1 3.3.4.2 申请详情 “申请详情”功能及操作方法同节 3.2.2.4 3.3.4.3 查看评级申请报告 “查看评级申请报告”功能及操作方法同节 3.2.2.7 3.3.4.4 客户详情