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1、农商银行标准化管理平台操作风险监管需求说明书文档历史:版本修订日起修订者变更摘要V1.0杭州融为科技有限公司初始版本目录1 参考处理流程图32功能列表3预警信息展示3监控信息的集中处理3工作考核3预警信息问题管理3综合统计与查询3预警参数设置33风险点列表3柜员监控信息3机构监控管理3内部帐户监控3中间业务监控3可疑大额交易3银行卡监控3特殊、重要交易监控32.1预警信息的集中处理（目录）32.1.1待处理信息查看32.1.1.1 功能说明32.1.1.2 界面说明32.1.1.3 业务逻辑32.1.2信息风险等级和处理期限设置32.1.2.1 功能说明32.1.2.2 界面说明32.1.2.
2、3 业务逻辑32.1.3本行提交尚未转职能部门的问题查看与修改32.1.3.1 功能说明32.1.3.2 界面说明32.1.3.3 业务逻辑32.1.4风险点信息集中查看32.1.4.1 功能说明32.2预警信息问题管理（目录）32.2.1待批示一般问题处理32.2.1.1 功能说明32.2.1.2 界面说明32.2.1.3 业务逻辑32.2.2待批示重点问题处理32.2.2.1 功能说明32.2.2.2 界面说明32.2.2.3 业务逻辑32.2.3责任人整改32.2.3.1 功能说明32.2.3.2 界面说明32.2.3.3 业务逻辑32.2.4责任人提交问题审核32.2.4.1 功能说明
3、32.2.4.2 界面说明32.2.4.3 业务逻辑32.2.5其他部门转入待确认信息查询与确认32.2.5.1 功能说明32.2.5.2 界面说明32.2.5.3 业务逻辑32.2.6积分登记处理32.2.6.1 功能说明32.2.6.2 界面说明32.2.6.3 业务逻辑32.2.7问题类型维护32.2.7.1 功能说明32.2.7.2 界面说明32.2.7.3 业务逻辑32.3综合统计与查询（目录）32.3.1个人违规积分查询32.3.1.1 功能说明32.3.1.2 界面说明32.3.1.3 业务逻辑32.3.2初审为正常的监控信息查询32.3.2.1 功能说明32.3.2.2 界面说
4、明32.3.2.3 业务逻辑32.3.3信息按月对比查询32.3.3.1 功能说明32.3.3.2 界面说明32.3.3.3 业务逻辑32.3.4已处理监控信息和问题查看（目录）32.3.4.1信息汇总查看32.3.4.1.1 功能说明32.3.4.1.2 界面说明32.3.4.1.3 业务逻辑32.3.4.2问题汇总查看32.3.4.2.1 功能说明32.3.4.2.2 界面说明32.3.4.2.3 业务逻辑32.3.4.3支行提交问题职能部门审批后认为正常的32.3.4.3.1 功能说明32.3.4.2.2 界面说明32.3.4.3.3 业务逻辑32.3.5无需处理的监控信息查看（目录）3
5、2.3.5.3大客户贷款前N位32.3.5.3.1 功能说明32.3.5.2.2 界面说明32.3.5.3.3 业务逻辑32.4预警参数设置（目录）32.4.1柜员监控参数管理（目录）32.4.1.1柜员监控管理类参数设置32.4.1.1.1功能说明32.4.1.1.2 界面说明32.4.1.1.3 业务逻辑32.4.2机构监控参数管理（目录）32.4.3存款账户监控参数（目录）32.4.4内部帐户监控参数管理（目录）32.4.5中间业务监控参数（目录）32.4.6可疑大额交易参数（目录）32.4.7银行卡监控参数（目录）32.4.8特殊重要交易监控参数（目录）32.4.9系统运行参数（目录）
6、32.4.9.1菜单编号和功能编号对应关系32.4.1.1.1功能说明32.4.1.1.2界面说明32.4.1.1.3 业务逻辑31 参考处理流程图2功能列表目录功能名称功能描述预警信息展示操作风险类风险点展示详见文档附录中的标准版本功能列表监控信息的集中处理可疑信息风险等级和处理期限设置 设置所有每日系统自动产生的操作风险可疑信息的预警级别、处理期限和归口的业务部门；待处理信息查看 展示每天系统自动统计的操作风险数据，包括统统计日期、风险点名称、风险点数量、机构编号、机构名称、风险级别；其中风险点数量字段是超链接，可以点击后进一步查看该类风险点的详细信息，并可以在这个功能里面把风险点数据转入
7、到问题库中；本行提交尚未转职能部门的问题查看与修改 按照第一部分列出的操作流程图，风险点数据转入到问题库后，如果职能部门还没有审批，支行可以对问题的归类和责任人等信息进行再修改；风险点信息集中查看 和“待批示监控信息”一样，展示每天系统自动统计的操作风险数据，只是统计的时候没有统计日期条件；操作风险流程图查看(集中监控模式) 按照总行指定牵头部门进行初审集中处理的模式，该模式监控力度更强，但是需要配置专业的专门监控员；操作风险流程图查看(分散监控模式)按照支行分管风险监管员来进行初审集中处理的模式，优点是可以优化监控的人力资源分配，但是需要后续的抽查和审计来监督支行的监控情况；工作考核工作考核
8、情况查询根据每一类信息限定处理时间，检查出所有已经超期还没有处理的操作风险可疑信息；预警信息问题管理违规积分问题类型维护设置所有的问题库归类信息，包括问题的类型编号、类型名称、问题的业务分类、出现问题的违规积分参数；其他部门转入待确认问题查询与确认各个职能部门使用该功能，如会计类的风险点一般就转入会计部门来审查，职能部门监控人员在这个功能里面对支行的问题整改情况进行确认和审批，当然前提是支行相关责任人对问题已经进行了整改；待批示积分处理 操作风险监管的牵头部门（一般是风险合规部）对职能部门已经确认的问题进行最后的责任认定和违规积分认定，监控员在该功能中可以看到问题的全部详细处理过程；手工问题录
9、入 对于现场检查出来的问题，监控员可以在这个界面进行问题录入，录入的问题可以按照财务、信贷、国际业务、银行卡来分类；录入问题后，问题将按照第一部分列出的操作流程图进行处理整改；手工录入尚未确认问题查看与修改 手工录入的问题，还没有进入整改流程前，监管员可以对问题内容进行修改和删除；本部门已审核问题查看与修改 所有职能部门已经审查和确认的问题，都可以在这个功能里面查看；超整改期限未整改问题查询 所有超过整改期限还没有整改的问题，可以在这个功能中进行查询；本行待整改问题查询与整改 问题责任人使用，对于本行出现的问题，责任人进行整改处理，责任人必须录入整改意见或整改方案；对本支行整改问题查询与确认支
10、行行长使用该功能，对于本支行出现的问题已经责任人的整改结果，支行长必须进行确认；综合统计与查询已经处理信息汇总查看 对于已经处理的历史信息，系统作为档案保存，用户可以在这个界面进行集中查询；问题汇总查看 所有签发的问题记录，可以在这个功能里面集中查询；机构违规积分情况查看 查询每个机构的当前的违规积分的汇总数据和违规的详细记录；个人违规积分情况查看查询每个人的当前的违规积分的汇总数据和违规的详细记录；机构信息按月对比查询本年每个月的每个机构的操作风险可疑信息的出现条数的数据对比分析；机构问题按月对比查询本年每个月的每个机构的问题记录的出现条数的数据对比分析；初审批示正常的监控信息恢复如果某条操
11、作风险可疑信息被处理后就无法再处理了，但是监控员觉得还需要重复处理，可以通知系统管理员，由系统管理员在本功能中对该信息做一个状态重置。预警参数设置柜员监控管理参数柜员类操作风险监控信息的参数设置，可以对每一个监控点的可变监控参数进行调整，如监控金额、监控数量、监控时间等；机构监控管理参数机构类操作风险监控信息的参数设置，可以对每一个监控点的可变监控参数进行调整，如监控金额、监控数量、监控时间等；存款账户监控参数存款账户类操作风险监控信息的参数设置，可以对每一个监控点的可变监控参数进行调整，如监控金额、监控数量、监控时间等；内部帐户监控参数内部帐户类操作风险监控信息的参数设置，可以对每一个监控点
12、的可变监控参数进行调整，如监控金额、监控数量、监控时间等；中间业务监控参数中间业务类操作风险监控信息的参数设置，可以对每一个监控点的可变监控参数进行调整，如监控金额、监控数量、监控时间等；可疑大额交易参数可疑大额交易类操作风险监控信息的参数设置，可以对每一个监控点的可变监控参数进行调整，如监控金额、监控数量、监控时间等；银行卡监控参数银行卡类操作风险监控信息的参数设置，可以对每一个监控点的可变监控参数进行调整，如监控金额、监控数量、监控时间等；国际业务监控参数国际业务类操作风险监控信息的参数设置，可以对每一个监控点的可变监控参数进行调整，如监控金额、监控数量、监控时间等；特殊、重要交易监控参数
13、特殊、重要交易类操作风险监控信息的参数设置，可以对每一个监控点的可变监控参数进行调整，如监控金额、监控数量、监控时间等；系统运行参数设置菜单编号和监控点的关联关系，系统内部管理用，无需修改；手工录入问题参数维护手工录入问题的界面参数设置，主要是问题的来源定义、分类定义、问题级别、检查方式；3风险点列表风险大类风险支类风险名称风险级别监控模型描述柜员监控信息网点库存限额管理一般检查每个网点的库存是否超过了参数设定的数值；柜员盘库记录情况一般检查柜员盘库交易次数是否符合规定次数；柜员当日签到次数检查一般确定修改为大于等于2次，每月出现3次此现象则下月1号显示；柜员超期上班监控一般每天登陆但是没有办
14、理移交的一人多柜员号监控一般检查在核心系统的柜员表中，是否有两个身份证号码完全一致的两个柜员存在活期存款开户当日转账入柜员账户一般系统检查本日的后期新开户，看看开户当日是否有转入员工账户的行为机构监控管理超营业时间未签退机构及柜员一般查看交易流水中交易时间不在时间段之内的交易，给出机构和柜员临时存款账户有效期情况一般选取账户性质为临时户的存款失效日期-开户日期大于2年个人活期储蓄开户证件不合规一般选取出活期账户对应的证件号有问题的账户，主要关注的问题为：出生日期小于1900,或者大于2015，出生月份大于12月，出生日期大于31日。开户身份证相同名称不同一般活期/定期存款账户主档中满足条件：开
15、户证件种类 =101 且账户状态为正常的账户，按证件号码分组，统计同一证件号码含有多个不同户名个人定期储蓄开户证件不合规一般选取出定期账户对应的证件号有问题的账户，主要关注的问题为：出生日期小于1900,或者大于2015，出生月份大于12月，出生日期大于31日。对公账户信息修改一般查看本日对公账户修改的交易非居民人民币账户预警一般筛选出客户表中所有非中国籍客户在流水中的人民币交易同一日同一活期储蓄存款账户异常存款取款一般存取款累计大于确定的金额（30w，并且取款累计大于确定的金额(20w)的为异常业务个人银行结算账户短期内累计100万现金支付一般10天之内对公冻结业务在冻结期间解冻情况重点从活
16、期交易流水里找出已冻结账户在解冻日期以内发生交易的信息同日对公存款账户开户不计息情况一般筛选出当日开户的账户中计息方式为不计息的对公账户同一活期储蓄存款账户当日取现频数情况一般可按照意见进行修改同一活期储蓄存款账户当日特大额支取情况一般本日流水中所有科目编号为活期储蓄的账户现金存取款类现金存取款交易累计大于等于100w的情况同一对公活期存款账户当日特大额支取情况一般本日流水中所有对公活期的账户现金存取款类现金存取款交易累计大于等于100w的情况单位定期存款账户的现金存取款情况一般从流水中选出单位定期账户有现金存取的情况安徽1112（对公定期部分提前支取）0802（对公现金支取）1115（通知存
17、款部分支取及销户(对公)）对公一般存款账户的现金取款情况一般选取的账户条件为：正常入帐，入账标志为正常入账，现转标志为现金的对公活期一般户个人结算账户户名长度检查一般筛选出户名为一个字或者户名长度大于三个字的个人账户贷款验资情况检查重点从联机流水和普通贷款分户账当中获得验资户从资金转入到转出的明细信息重复开设结算账户检查一般在活期存款账户主档统计结算帐户，如果超过10个则取出相关明细存款账户当日销户检查一般同一天开户和销户的存款账户对公账户开户15天内未发生交易一般15天以前开户的对公账户，在最近的15天内没有任何交易金额大于0 的交易流水一般账户支取现金重点一般账户支取现金（账户性质为一般户
18、，同时有取现标志）贷款账户结清未销户一般贷款账户结清未销户（贷款户结清，未做销户）活期存款账户同一天发生两笔或以上相同金额的转入一般在本日流水中，活期存款帐户发生两笔或以上相同金额的贷方交易的行为，已经排除财政存款，并且累计金额在500万以上；（防止柜员出现重复记账行为）抵押冻结账户交易检查一般抵押冻结帐户交易检查（事故登记簿中解除日期小于到期日期）交易时间小于解除日期非交易时间办理活期存款业务重点非交易时间办理活期存款业务（不在开始时间和结束时间之外的时间点办理业务）非交易时间办理定期存款业务重点非交易时间办理活期存款业务（不在开始时间和结束时间之外的时间点办理业务）内部帐户监控损益类科目余
19、额交易方向检查一般损益类科目余额交易方向检查（从联机流水里找损益类科目的流水数据，找出反方向的交易）停止使用科目检查一般设置停止科目编号，从每天的流水中查看是否有对应的交易，如果有为异常，目前停止科目编号为：789654，可添加重要科目余额不为零检查重点重要科目余额不为零检查（科目做参数，在规定的7天内必须有一天为0，否则选出）不计息科目监控一般不计息科目监控（规定不计息科目有计息的分户），目前无不计息科目编号。表内分户账核算存款账表一般找出账号所属科目编号为2111，2151，且日切余额10的相关数据内部帐核算存款账户大额交易一般查找科目为2111和2151的，并且交易金额大于10000的内
20、部账相关信息中间业务监控现金汇票的收款或者付款人是否为个人一般现金汇票的收款或者付款人为个人的相关信息可疑大额交易大额汇票签发业务提示情况一般大额转账支票业务提示情况一般大额转账支票业务金额超500万大额汇出汇款业务提示情况一般本日频繁交易存款账户一般本日累计交易次数超过20次的存款账户的交易行为统计，排除“财政”、“法院”、“现金”、“邮政”、“烟草”、“电力”等账户交易银行卡监控连续锁卡、卡解锁的预警监控一般在7天之内有连续3笔或者两笔以上的“信用卡重置密码”的账户交易行为的卡号一人多卡检查一般同一个客户内码，如果拥有卡的数量大于5张行为监控ATM机发生多笔交易的监控一般同一个卡号在同一天
21、的流水里面交易数量超过10次，并且交易累计金额超过2万的卡交易流水信息；频繁开销卡一般7日内开销卡次数超3次贷款不良、呆账核销账户开卡预警重点有不良贷款记录的客户，同时还持有我行贷记卡的客户；网银同金额交易一般本日交易流水中，交易渠道（Jyqd）为IE-网银的记录，将帐号所属客户内码累计，提取相同客户内码累计超过2笔的记录特殊、重要交易监控存款类重要特殊交易本日挂失解挂业务清单常规性查询选取挂失登记薄中，交易类型为011-口挂 012-书挂 013-密挂 014-印挂 015-书密挂 016-解挂的相关数据隔日冲/补帐重点从流水中找出交易代码为0054/0055/0072的数据非会计帐流水常规
22、性查询从流水中找出交易代码为0103/0111/0113数相关数据频繁交易但是余额很小的账户一般根据流水数据中的账号汇总，取出超过20次的数据，但是总交易金额小于50000的数据同一柜员频繁操作同一账户一般根据流水数据中的账号和操作员汇总，取出超过20次的数据冻结解冻清单常规性查询从冻止扣登记薄中取得冻结类的相关数据内部帐开户重点从表内分户和表外分户的数据中查找内部帐开户信息（开户日期=当前日期）内部帐户修改一般查找交易码为1804的交易明细数据内部账户销户一般从表内分户和表外分户的数据中查找内部帐销户信息（销户日期=当前日期）重要空白凭证的手工销号情况一般从联机交易流水里查找交易码为2250
23、 (重控凭证手工销号 )的的数据利息支出手工补记情况一般显示出利息支出科目会计主账中发生以内部账务记账交易码记载利息支出的的记录冲账业务是否经有权人授权一般从流水中找到相关冲账业务，但是对应的数据记录中授权员为空贷款业务重要特殊交易贷款隔日冲正记录一般从联机交易流水里查找贷款隔日冲正的贷款数据同一客户有贷款、贴现、承兑余额信息一般从贷款核销文件里取客户内码，根据客户内码从担保关系中找到相应的担保账户，从分户文件中找到相应的贷款账户有核销记录客户作为担保人一般从贷款核销文件里取客户内码关联到中间层账户取关联的客户活期、定期明细贷款核销记录账户存款明细常规性查询从贷款核销文件里取客户内码根据客户内
24、码找到对应客户的活期、定期明细4级分类不良贷款清单常规性查询四级分类为不良的贷款信息5级分类不良贷款清单常规性查询以机构为单位统计五级不良贷款占所有贷款的比例近日到期贷款的存款账户余额查询常规性查询贷款到期日期减当前日期在一周之内的普通贷款明细大客户贷款前N位常规性查询普通贷款按照客户内码统计出余额的贷款客户，按照贷款余额的大小选取10前十位久息账户一览表常规性查询选取账户利息交易时间不在21,22,23号的相关账户信息，由于数量较多，已经停用中间业务特殊重要交易银行承兑汇票明细表常规性查询从承兑协议汇票登记文件中取出数据，作为银承汇票明细2.1预警信息的集中处理（目录）2.1.1待处理信息查
25、看2.1.1.1 功能说明对上一日和历史出现的预警可疑信息进行审查和问题确定；选择待处理信息(路径为：预警信息的集中处理-待处理信息查看)，点击超链接，进入对应风险点的列表。（操作权限在风险合规部门）；2.1.1.2 界面说明第一界面：查询出所有没有处理的可疑记录；第二界面：点击“数字”超链接进行明细信息查看；第三界面：点击“初审意见录入”超链接进行问题初审；第四界面：第三界面选择“风险级别”和录入“备注信息”，如果风险级别是正常，则不出现问题界面，如果是其他，进入第四界面；2.1.1.3 业务逻辑第一界面业务逻辑：查询出所有t_jgc_czfx表中审批标志为“未审批”的记录；第三界面业务逻辑
26、：如果风险级别是正常，则不出现问题界面，如果是其他，进入第四界面；第四界面业务逻辑：责任人编号、差错补充信息、违规积分为必输字段；违规积分的确定是通过选择“涉及专业”和“差错代码”来确定的，如果不选择默认为0。2.1.2信息风险等级和处理期限设置2.1.2.1 功能说明查出风险点的风险等级、处理期限、所属大类的参数设置信息；选择待处理信息(路径为：预警信息的集中处理-信息风险等级和处理期限)，点击超链接，进入对应风险点的列表。（操作权限在风险合规设置部门）；2.1.2.2 界面说明第一界面：查出风险点的风险等级、处理期限、所属大类的参数设置信息第二界面：查出风险点的风险等级参数设置信息第三界面
27、：查出风险点的处理期限参数设置信息第四界面：查出风险点的所属大类参数设置信息2.1.2.3 业务逻辑第一界面业务逻辑：查询表T_JGC_CS_CZFX的记录；第二界面业务逻辑：查询T_JGC_CS_CZFX的记录，并可以更新风险等级；第三界面业务逻辑：查询T_JGC_CS_CZFX的记录，并可以更新处理期限；第四界面业务逻辑：查询T_JGC_CS_CZFX的记录，并可以更新所属大类；2.1.3本行提交尚未转职能部门的问题查看与修改2.1.3.1 功能说明风险点数据转入到问题库后，如果职能部门还没有审批，支行可以对问题的归类和责任人等信息进行再修改选择本行提交尚未转职能部门的问题查看与修改 (路
28、径为：预警信息的集中处理-本行提交尚未转职能部门问题查看与修改)，点击超链接，进入对应提交问题的列表。（操作权限在支行）2.1.3.2 界面说明查出本行提交，目前还没有转职能部门的问题列表；2.1.3.3 业务逻辑第一界面业务逻辑：查询表SJ_WTJL_PARA表中还没有转到职能部门的本行提交的的记录；2.1.4风险点信息集中查看2.1.4.1 功能说明对历史出现的预警可疑信息进行审查和问题确定；选择待处理信息(路径为：预警信息的集中处理-风险点信息集中查看)，点击超链接，进入对应风险点的列表。（操作权限在风险合规部门）；功能、界面与业务逻辑和待处理信息查看相同，是为提供两种不同的操作方式的选
29、择。2.2预警信息问题管理（目录）2.2.1待批示一般问题处理2.2.1.1 功能说明对待处理信息查看中处理为风险等级为一般的风险信息查看；选择待批示一般问题处理(路径为：预警信息问题管理-待批示一般问题处理)，点击超链接，进入对应风险点的列表。2.2.1.2 界面说明第一界面：查询出所有处理风险等级为一般的记录第二界面：点击信息部门协查超链接。2.2.1.3 业务逻辑第一界面业务逻辑：查询出所有SJ_WTJL_PARA表中风险等级为一般且没有审批的记录；第二界面业务逻辑：将风险信息下发到对应的部门；2.2.2待批示重点问题处理2.2.2.1 功能说明对待处理信息查看中处理为风险等级为重点的风
30、险信息查看；选择待批示重点问题处理(路径为：预警信息问题管理-待批示重点问题处理)，点击超链接，进入对应风险点的列表。2.2.2.2 界面说明第一界面：查询出所有处理风险等级为重点的记录点击信息部门协查超链接界面与待批示一般问题处理里的第二界面一样；点击审核意见录入超链接界面与初审意见录入相似，可重新录入审核意见；点击风险信息查看可查看原风险信息。2.2.2.3 业务逻辑与待批示一般问题处理相似，区别是查看的问题风险级别为重点；2.2.3责任人整改2.2.3.1 功能说明查询出本行出SJ_WTJL_PARA表中本行出现的问题；选择责任人整改(路径为：预警信息问题管理-责任人整改)，点击超链接，
31、进入对应问题的列表。2.2.3.2 界面说明第一界面：查出下发到本行的所有问题记录。点击问题回复或整改超链接，进入第二界面。点击查看原信息可查看问题的原始信息。点击明细查看超链接可查看问题的明细信息。点击责任人明细查看可查看责任人的明细信息。2.2.3.3 业务逻辑第一界面：查看表SJ_WTJL_PARA中发放到本支行的所有问题记录；第二界面：进行问题回复或整改；2.2.4责任人提交问题审核2.2.4.1 功能说明查询出本行出SJ_WTJL_PARA表中本行出现的问题；选择责任人提交问题审核(路径为：预警信息问题管理-责任人提交问题审核)，点击超链接，进入对应问题的列表。2.2.4.2 界面说
32、明第一界面：查出本行责任人提交的问题。第二界面：确认问题整改情况。点击确认进入第二界面。点击查看原信息可查看问题的原始信息。点击明细查看超链接可查看问题的明细信息。点击责任人明细查看可查看责任人的明细信息。2.2.4.3 业务逻辑第一界面：查看表SJ_WTJL_PARA中问题责任人提交的问题记录。第二界面：确认问题整改情况。2.2.5其他部门转入待确认信息查询与确认2.2.5.1 功能说明支行相关责任人对问题已经进行了整改与确认后，职能部门对支行的问题整改情况进行确认和审批。选择其他部门转入待确认信息查询与确认(路径为：预警信息问题管理-其他部门转入待确认信息查询与确认)，点击超链接，进入对应
33、问题的列表。2.2.5.2 界面说明第一界面：查出其他们部门转入的待确认问题。点击确认进入第二界面2.2.5.3 业务逻辑第一界面：查看表SJ_WTJL_PARA中支行确认了整改的问题记录。第二界面：确认问题整改情况。2.2.6积分登记处理2.2.6.1 功能说明查出SJ_WTJL_PARA表职能部门确认了整改情况的问题记录信息。选择积分登记处理(路径为：预警信息问题管理-积分登记处理，点击超链接，进入对应问题的列表。2.2.6.2 界面说明第一界面：职能部门确认了整改情况的问题记录。点击积分与扣分确认超链接进入第二界面，进行积分登记处理。点击问题所属信息查看，查看详细的问题处理信息。2.2.
34、6.3 业务逻辑第一界面：查出SJ_WTJL_PARA表职能部门确认了整改情况的问题记录信息。第二界面：进行积分登记处理。2.2.7问题类型维护2.2.7.1 功能说明查出T_JGC_CS_CZFX表中设置的所有的问题库归类信息，包括问题的类型编号、类型名称、问题的业务分类、出现问题的违规积分参数选择问题类型维护(路径为：预警信息问题管理-问题类型维护，点击超链接，进入对应问题的列表。2.2.7.2 界面说明第一界面：查出T_JGC_CS_CZFX表中设置的所有的问题库归类信息，包括问题的类型编号、类型名称、问题的业务分类、出现问题的违规积分参数2.2.7.3 业务逻辑第一界面：查出并设置T_
35、JGC_CS_CZFX表中设置的所有的问题库归类信息，包括问题的类型编号、类型名称、问题的业务分类、出现问题的违规积分参数。2.3综合统计与查询（目录）2.3.1个人违规积分查询2.3.1.1 功能说明查出个人总的违规积分情况选择个人违规积分查询(路径为：综合统计与查询-个人违规积分查询)，点击超链接，查出个人违规积分情况。2.3.1.2 界面说明第一界面：查出个人总的违规积分情况2.3.1.3 业务逻辑第一界面：查出个人总的违规积分情况。2.3.2初审为正常的监控信息查询2.3.2.1 功能说明查出初审风险级别为正常的记录。选择初审为正常的监控信息查询(路径为：综合统计与查询-初审为正常的监
36、控信息查询)，点击超链接，查出初审风险级别为正常的记录。2.3.2.2 界面说明第一界面：查出初审风险级别为正常的记录。点击信息恢复未批示状态，进入第二界面，将信息恢复成未审批的状态。2.3.2.3 业务逻辑第一界面：初审风险级别为正常的记录。第二界面：将记录恢复到未审批的状态，恢复后可在待处理信息查看找到相应的记录。2.3.3信息按月对比查询2.3.3.1 功能说明按机构统计出每个月的风险信息数量。选择信息按月对比查询(路径为：综合统计与查询-信息按月对比查询)，点击超链接，查出按机构统计出每个月的风险信息数量。2.3.3.2 界面说明第一界面：查出按机构统计出每个月的风险信息数量。2.3.
37、3.3 业务逻辑第一界面：查出按机构统计出每个月的风险信息数量。2.3.4已处理监控信息和问题查看（目录）2.3.4.1信息汇总查看2.3.4.1.1 功能说明对于已经处理的历史信息，系统作为档案保存，用户可以在这个界面进行集中查询。选择信息汇总查看(路径为：综合统计查询-已处理监控信息和问题查看-信息汇总查看)，点击超链接，查出已经处理的历史信息。2.3.4.1.2 界面说明查出已经处理的历史信息点击信息初审标志清空超链接进入第二界面，将信息恢复到位审批状态。2.3.4.1.3 业务逻辑第一界面：查出已经处理的历史信息。第二界面：将信息恢复到位审批状态。2.3.4.2问题汇总查看2.3.4.
38、2.1 功能说明所有签发的问题记录，可以在这个功能里面集中查询；选择问题汇总查看(路径为：综合统计查询-已处理监控信息和问题查看-问题汇总查看)，点击超链接，查出已经处理的问题历史信息。2.3.4.2.2 界面说明查出已经处理的问题历史信息。2.3.4.2.3 业务逻辑第一界面：查出已经处理的问题历史信息。2.3.4.3支行提交问题职能部门审批后认为正常的2.3.4.3.1 功能说明查询支行提交的问题，职能部门认为是正常的记录；选择支行提交问题职能部门审批后认为正常的(路径为：综合统计查询-已处理监控信息和问题查看-支行提交问题职能部门审批后认为正常的)，点击超链接，查出支行提交的问题，职能部
39、门认为是正常的记录。2.3.4.2.2 界面说明第一界面：查出支行提交的问题，职能部门认为是正常的记录。2.3.4.3.3 业务逻辑第一界面：查出支行提交的问题，职能部门认为是正常的记录。2.3.5无需处理的监控信息查看（目录）2.3.5.3大客户贷款前N位2.3.5.3.1 功能说明查询该风险点的记录。2.3.5.2.2 界面说明第一界面：查出该风险点的记录。2.3.5.3.3 业务逻辑第一界面：查出该风险点的记录。该目录下近日到期贷款的存款账户余额查询等菜单功能与页面逻辑都与大客户贷款前N位相同，此处略。2.4预警参数设置（目录）2.4.1柜员监控参数管理（目录）2.4.1.1柜员监控管理
40、类参数设置2.4.1.1.1功能说明展示柜员类监控的各项参数，包括功能编号、功能名称、交易代码、和工作时间等。选择柜员监控管理类参数设置(路径为：预警参数设置-柜员监控参数管理-柜员监控管理类参数设置)，点击超链接，查询各项参数信息。2.4.1.1.2 界面说明查询各项参数信息，点击增加记录可直接增加，也可在界面上直接修改，修改完成点击保存退出即可。2.4.1.1.3 业务逻辑第一界面：查询设置各项参数信息。2.4.2机构监控参数管理（目录）界面效果和业务逻辑与柜员监控类参数管理相同，是设置机构类监控的参数。2.4.3存款账户监控参数（目录）界面效果和业务逻辑与柜员监控类参数管理相同，是设置存
41、款类监控的参数。2.4.4内部帐户监控参数管理（目录）界面效果和业务逻辑与柜员监控类参数管理相同，是设置内部帐类监控的参数。2.4.5中间业务监控参数（目录）界面效果和业务逻辑与柜员监控类参数管理相同，是设置中间业务类监控的参数。2.4.6可疑大额交易参数（目录）界面效果和业务逻辑与柜员监控类参数管理相同，是设置大额交易业务类监控的参数。2.4.7银行卡监控参数（目录）界面效果和业务逻辑与柜员监控类参数管理相同，是设置银行卡业务类监控的参数。2.4.8特殊重要交易监控参数（目录）界面效果和业务逻辑与柜员监控类参数管理相同，是设置特殊交易业务类监控的参数。2.4.9系统运行参数（目录）2.4.9.1菜单编号和功能编号对应关系2.4.1.1.1功能说明展示系统参数t_jgc_cs_czfx表，包括功能编号、功能名称、菜单编号、菜单名称。选择菜单编号和功能编号对应关系(路径为：预警参数设置-系统运行参数-菜单编号和功能编号对应关系)，点击超链接，查询各项参数信息。2.4.1.1.2界面说明查询系统参数，可以修改、增加、删除等操作，操作完成后点击保存退出。2.4.1.1.3 业务逻辑查询系统参数，可以修改、增加、删除等操作