收付清算题库_判断标注版.xls

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1、序序号号试试题题 答答 案案 选选项项 A AB B 1风险与控制评估（RACA）从（）视角对操作风险进行管理A未来视角当前视角 2RACA结果的应用不包括（）D 了解流程的风险与控 制信息，对控制措施 进行优化 作为内控检查、自查 的依据 3我行的操作风险损失数据收集门槛为毛损失超过（）B 5000元人民币或等值 外币 10000元人民币或等 值外币 4制定KRI时遵循的原则不包括（）C可量化准确性 5下列各选项中不属于人员因素导致的操作风险的是（）B员工欺诈犯罪 6操作风险管理中，首先要（）D风险评估与度量风险监测 7 根据中国银行江苏省分行现代化支付系统应急预案（2011年版 ）的规定，

2、不属于辖内各行的职责的是（） D 发现CFIB运行问题立 即报省行收付清算部 确定本行需要处理的 紧急业务，进行应急 处置 8 下列（）发生时启动中国银行江苏省分行现代化支付系统应急 预案？ C CFIB系统出现故障， 发起跨行往报业务上 送速度缓慢，信科人 员15分钟内解决了相 关问题。 CFIB系统故障，发起 跨行往报滞留在前置 机中，信息科技人员 在20分钟内解决了相 关问题。 9现场检查工作流程中首先要（）A成立检查项目组制定检查方案 10检查后续管理阶段工作不包括（）B检查总结检查报告 11下列关于现场检查的说法错误的是（）C 检查前应成立检查组 ，确定组长及组员， 并进行分工。 检

3、查实施前要制定检 查实施方案，并履行 适当的内部审批程序 。 12 银行业金融机构应在收到加入支付系统的书面申请后（）内完 成准备工作。 B1个月2个月 13 （）是指银行业金融机构按规定做好加入系统各项业务和技术 准备工作的行为。 C申请审查 14 中国人民银行分支机构应组织对银行业金融机构加入支付系统 的实施工作进行验收，以下不属于验收内容的是（） D接口程序开发支付系统环境确认 15 下列不属于CFIB系统I00653机构与参与行对照表维护内容的是 （） D参与者清算行行号参与者行号 16由省行一点集中维护的CFIB系统码表不包括（）A I00692柜员汇款限额 控制 I00653机构与

4、参与行 对照表维护 17建立与实施内部控制，应当遵循的原则不包括（）D全面性原则重要性原则 18内部控制的目标不含（）C 合理保证企业经营管 理合法合规、资产安 全、财务报告及相关 信息真实完整 提高经营效率和效果 19下列各项中不属于内部控制内控环境要素的是（）A监督检查组织架构 20 评估风险时，若该风险未来可能每季度至少发生一次，则把该 风险发生概率评定为（） B很高高 21 操作风险引起的直接财务损失（）时将操作风险财务影响评定 为高 B 人民币500万以上（ 含） 人民币100万（含） 至500万 22下列哪种情况下将操作风险的控制措施评价为部分合理（）A 控制措施设计较充分 ，但不

5、能完全覆盖固 有风险 控制措施不足、设计 不合理。 23操作风险的财务影响不包括（）D法律责任监管处罚 24下列控制措施中属于减损性措施的是（）C 严格执行经办、复核 制度，确保业务信息 准确。 设置专人负责对账， 防止账务处理错误。 25有关TRP系统的内部定义，以下错误的是（）B 请求方是指发起联机 交易请求的应用系统 服务方是指接收联机 交易请求，完成交易 处理，并向请求方返 回处理结果的应用系 统，即各外围系统。 26 由于参与交易核对的双方系统提供的对帐文件截取时间存在时 间差，而导致的一方有而另一方没有的交易记录，称为（） A未达单边 27 交易核对结果中，主要素匹配一致、附加要求

6、匹配不一致的， 称为（） B不符异常 28收付清算从业资格认定有效期为（）年C1年2年 29按照新产品所带来的风险程度，收付清算产品主要为（）产品DA类B类 30 收付清算新产品应在投产（含试点投产）后（）个月内进行后 评价 B36 31 大额支付系统往报记录状态为授权入账不明，其状态码应为（ ）。 DWPXP 32大额支付系统来报记录状态码IP，其状态名称为（）。B汇入入账不明汇入落地不明 33小额支付系统往报记录状态状态码为WP,其状态名称为（）。B删除入账不明经办入账不明 34 小额支付系统来报记录状态名称为汇入退汇不明，其状态名称 为（）。 CIPXP 35CFIB系统中收费提示码T2

7、为（）。B加急贷记业务收费普通贷记业务收费 36人行小额支付系统运行时间为（）。D7x8小时7x12小时 37人行支付行号查询可通过大额码表中（）交易查询。A支付行号表维护机构与参与行对照表 38 （）系统可处理同城、异地的借记支付业务和规定金额五万元 起点以下的贷记支付业务。 A小额支付大额支付 39 大额支付系统以逐笔、实时、全额的资金清算方式处理支付业 务，并通过BANCS系统实现（）账务处理。 A自动手工 40 大额支付系统经办柜员做来账退汇处理时，资金暂挂（）账户 。 A8321 8421 41 大、小额支付系统中，若需给客户加收30%邮电费 ，则在提示 码项录入（）。 CNFT2

8、42 小额系统原交易机构做“异常报文处理-撤销”时，资金头寸暂 挂（）过渡账户，之后柜员可选择退客户账或重新发起经办。 C83218421 43 小额借记回执被拒绝后，对回执报文进行反向入账，同时自动 返回失败业务回执的业务叫（）。 D扣账扣账冲正 44 人行境内外币支付系统中，FMT100境内跨行贷记业务报文退汇 后，自动生成的报文为（）报文。 CFMT101FMT102 45 人行境内外币支付系统往账业务中，若回执状态全为（）,则表 明当日所有往账业务已成功发送。 BS5前置回81已结算 46人行境内外币支付系统中，中国银行是（）的结算银行。C欧元日元 47 大额支付系统出现异常情况遵循“

9、（）、马上处理、尽快恢复 ”的原则。 A立即报告等待系统恢复 48 大额支付系统经办人员可通过往报（）交易实现对当日发生的 跨行大额往账支付报文经办入账不明调整及冲正删除。 A调整与冲正查询 49 小额支付系统普通贷记报文（）时报文自动生成新包号或加入 待发送包中。 A授权复核 50 小额支付系统往报错误报文（包状态：前置回、已拒绝、911回 执）首先由一级分行作“业务包单包明细删除”；然后再由交 易机构经办柜员作（）。 A 普通贷记异常报文处 理 经办录入 51支付系统参与者的行号应与（）保持一致。A银行机构代码核心银行机构号 52 “直接参与者”是指与人行支付系统CCPC连接并在人行开设资

10、 金清算账户的银行机构，我行下列机构中为直接参与者的是（ ）。 A江苏省分行苏州市分行 53 “间接参与者”是指未在人行开设资金清算账户而委托直接参 与者办理资金清算的银行机构。我行下列机构中为间接参与者 的是（）。 D江苏省分行上海市分行 54 对于收到大额支付系统“转划”错误的来报，收报行应相应做 “转划”处理，按原业务操作线路退回原（）。 A划转行交易行 55大额支付系统往报错误报文由（）作冲正（即删除）。A经办柜员复核柜员 56小额支付系统往报错误报文由（）作冲正（即删除）。A经办柜员复核柜员 57 大、小额支付系统中，按行名查询行号交易模糊查询时，需通 过输入（）实现。 A空格% 5

11、8 小额支付系统往报对转账号优先于付款账号，即：当付款账号 和对转账号同时存在时，系统将优先借记（）。 D付款账号BGL账号 59 小额支付系统中，只有（）在“调整与冲正”中调整，其余不 明在原交易调整。 BOPWP 60 大额支付系统往报业务出现“前置回”或“T253错”执行 I00502大额往账发送中功能参数6-错误回执报文挂账后记录状 态为（）。 BX-撤销G-挂账 61 大、小额支付系统经办柜员做来账退汇后，（）务必及时做授 权发送。 A授权柜员经办柜员 62 大额支付系统中，若出现（），此时应由授权柜员将该笔报文 进行再次授权，直至不明调整成功，状态变为“O授权”。 CWPRP 63

12、 小额支付系统中解付他行本汇票时，收款人账号如为（）则无 法直入账。 D新单位活期账号新对私账号 64 境内外币支付业务当日超过截止时间的往账业务，经办行要做 （）处理。 C挂账留交 65境内外币支付系统的前置机由（）统一管理。A总行省行 66 境内外币支付系统要求直接参与者（总行）和间接参与者（分 支行）必须填写（）作为自己的行号。 B12位的支付行号11位的BIC码 67FMT100报文用于（）业务。B 银行间资金调拨业务 报文（境内业务） 境内跨行贷记业务报 文（境内业务） 68境内外币支付系统使用的报文格式与（）基本相同。D大额汇兑支付报文小额汇兑支付报文 69在大、小额支付系统中，若

13、提示码输入（）则系统不收费。ANFT1 70 大额前置回、T253错业务在执行I00502-8错误回执报文退回后 入机构（）账户，再进行后续处理。 C83218341 71 各行应加强查询查复管理，对有疑问或发生差错的的支付业务 ，应当使用查询查复格式报文并在（ ）。 C 当日至迟下一个法定 工作日上午予以查复 不迟于次一工作日发 出查询 72 各行应加强查询查复管理，查复行应当在收到查询信息的（ ） 。 A 当日至迟下一个法定 工作日上午予以查复 不迟于次一工作日发 出查询 73 无法解付的境外汇入汇款报文应及时查询，挂帐时间不可超过 （ ）。 B一个月两个月 74以下不属于查询查复原则的是

14、（）。D先内后外先急后缓 75搏弈产品的计息基础为（）AA/365A/360 76对公“日积月累“BGL帐号为:C90629300183310089062930018331009 77中银“日积月累”理财计划的投资币种为：A人民币港币 78负利率是指B名义利率低于零实际利率低于零 79对公结构性理财扣划客户帐后资金沉淀在（）资金池里B83318216 80中央银行降低存款准备金率，将导致商业银行信用创造能力的A上升下降 81目前AUD/USD报价为0.7406/09。兑换5,000,000美元你将支付DAUD3,704,500AUD6,748,549 82以下哪些因素不会影响期权的内在价值D波

15、动率即期价格 83 王先生认为黄金的价格会急剧下跌，他通过以下哪种方式可以 实践自己的预期： B买入一个看涨期权买入一个看跌期权 84 汇聚宝产品常常与LIBOR挂钩。下列关于LIBOR表述不正确的是 ： B LIBOR 是短期利率 的重要市场指标 LIBOR 每天伦敦时间 上午和下午各确定一 次 85每笔期权交易都是（ ）。A 包括期权的买方和卖 方 包括一个买权和卖权 86中银平稳理财计划到期日至资金到账日期间如何计息？C当期活期利率理财计划收益率 87 理财产品的起点金额不得低于_万元人民币或等值外币，产品 另有规定的除外。 C23 88个人理财业务的收益人是_A 委托银行理财的委托 人

16、本人 委托人指定的自然人 89中银平稳收益理财计划属于我行理财产品的类型为：A表外理财表内理财 90 对于持有一定数量外币存款，风险承担能力中等，追求稳健收 益的投资者，可向其推荐（）产品 B中银进取系列汇聚宝 91 银行卖出远期利率协议,执行价为6.5%。在协议结算日的 LIBOR为6%，下述正确的是 B银行向客户支付差额 客户向银行支付差额 92新线国债管理段查询无头资金的交易代码:BE02185E21089 93 在X-PADS和BANCS非直通处理的情况下，由省行行运营部门指定 柜员（）通过核心银行系统（BANCS前端）特殊业务调整提示交 易码为（） A291，20000091,200

17、00 94X-PADS和BANCS搭桥科目为（）D98879981 95客户交易证实书的缮制和保证金的监控集中在（）C前台网点二级行运营 96保证金占比为（）就要求客户增补保证金。A0.2-0.50.5 97客户叙做远期交易的违约交易，其损失由（）承担C银行债权人 98 利率互换交易是指双方约定在未来的一定期限内，根据约定数 量的同种货币的（）交换利息额的金融合约。 C实际本金利息 99 期权双方当事人承担风险的不对等性，要求期权的（）方提供 履约担保。 B买方卖方 100 本机构（）BGL账户每日余额为零，账户的使用遵循（）原则， 确保余额每日为零。 D9991，先借后贷9881，先借后贷

18、101 省行运营部门每日通过电子报表系统中总账（）报表监控X-PAD- S与BANCS系统间往来科目9881,余额应为零。不为零要查明原因 。 BGLSDM010GLSDJ060 102利率较高的货币在远期市场上表现为;（）B升水贴水 103两种货币的（）是决定它们远期汇率的基础。D汇率期限 104 贵金属远期、债务保值、商品远期、期权交割的搭转账务为 9881对转 D98859991 105X-PAD-S系统交易退单率的交易量为（）B 外汇、对公结构性理 财的交易量 外汇、对公结构性理 财、期权、贵金属和 互换的交易量 106 对公外汇资金业务影像上传逾期是指在系统中发起交易、交割 等业务后

19、（）未上传影像。 C 半小时内两小时内 107 X-PAD-S系统保证金增补/强行平仓通知单需在（A）日以内打 印T日通知单，否则视为逾期，每逾期一次扣0.1分。 A T+2T+1 108期权执行在下面哪个模块中进行处理A外汇结算模块理财结算模块 109人民币汇差资金调拨业务涉及的存放央行BGL账户是（ ）A91319071 110我行人民币流动性管理的主管部门是（ ）B运营服务部财务管理部 111 省行收到总行C100报文后，在BANCS中执行（ ）交易，进行BGL9991账户转账 A2004521093 112南京地区公积金业务系统关机时间应为每日下午（ ）D14：00前15：00前 11

20、3南京地区公积金业务清算时间应为每日下午（ ）C15：00前16：00前 114 通过电子对账系统与人行往来账务核对每日对账的截止时间为 （ ） A15：00前15：30前 115南京地区外币交换进场时间为（ ），每日（ ）场交换C8：00前，1场8：00前，2场 116第三方存管业务资金归集BGL账户（ ）需为零A92698534 117人民币存放央行913每（ ）计息C旬月 118外币存放央行913每（ ）计息C月季度 119外币交换提入单据清分，按不同的（ ）进行归类B部门责任中心 120 凡委托我行汇款的单位，由我行按汇款金额（ ）的比例收取手 续费 A百分之一千分之一 121人民币和

21、外币计息是通过（ ）交易执行A2004020000 122省行本级代理清算业务过渡账户使用BGL账户是：A84219991 123财政性存款准备金缴存期限为每旬的（ ）D第一个工作日第三个工作日 124财政性存款准备金BGL账户余额应为（ ），不允许透支。A借方贷方 125财政性存款准备金缴存的对转账户存放央行BGL账户是（ ）B90719131 126股商存管业务，我行是（ ）D清算行代理行 127股商存管业务，过渡BGL账户是（ ）C92690089269009 128 参加南京地区外币交换业务，需在人行票据中心指定的代理行 省工商银行，根据业务量缴纳一定比例的清算保证金，目前最 低限额为

22、（ ） B2万美元5万美元 129 按照权责发生制要求，外币存放央行账户每月末倒数第（ ）个 工作日进行相关账户计提，次月第一个工作日将计提数据冲回 。 D13 130 在MERVA系统中发送一份MT799格式的报文，须经（ ）级授 权，方可发送成功。： B一级二级 131 SWIFT是一个国际银行同业间非盈利性的国际合作组织。该组 织成立于( )年（ ） A1973年5月1975年3月 132 SWIFT开发的业务标准，用来满足交易过程中金融数据传输的 需要。业务报文共有十类,其中第（ ）类和第（ ）类不须加密 押。 A三、九 五、八 133 在MERVA系统登录过程中，系统提示：User

23、identification is already signed on表示该柜员 B已被锁 已签到 134SWIFT网上通讯的BIC分为哪两种A公开、不公开内部、外部 135中国银行于哪年在国内同业中率先加入SWIFT组织B1973年5月1983年2月 136 根据SWIFT使用规则；使用MT202单笔银行头寸调拨报文时，业 务各方必须是( ). A金融机构非金融机构 137在SWIFT系统中发报时，108场必须手工输入（）。B报文格式柜员号 138国际结算GTS系统中在IT蓝图银行系统中是（）A外围系统核心系统 139 在一份SWIFT报文中，有些规定项目是必不可少的，称为必选项 目，用（

24、）字母表示 AMO 140 在一份SWIFT报文中，有些规定项目可以由操作员根据业务需要 确定是否选用，称为可选项目，用（ ）字母表示 AON 141SWIFT金融类报文中，日期的表示方式为（ ）AYYMMDD年、月、日DDMMYY日、月、年 142中国银行总行的银行识别代码（ ）BBKCHCNBJHOXBKCHCNBJXXX 143中国银行江苏省分行的银行识别代码（ ）BBKCHCNBJXXXBKCHCNBJ940 144 SWIFT报文由若干项目组成，每一个项目规定了表示方法及含义 ；n表示（ ） B字母数字 145 SWIFT报文由若干项目组成，每一个项目规定了表示方法及含义 ；a表示（

25、 ） A字母数字 146 SWIFT报文由若干项目组成，每一个项目规定了表示方法及含义 ；*表示（ ） A行数字母 147 SWIFT报文由若干项目组成，每一个项目规定了表示方法及含义 ；c表示（ ） A数字或字母行数 148 SWIFT电文根据银行的实际运作共划分为十大类，每一类包含若 干组，每一组又包含若干格式，每个电报格式代号由（）位数 字组成 A三四 149SWIFT组织总部设在（）B伦敦布鲁塞尔 150影像交换交换业务的金额上限（ ）D10万（含）10万 151网点在出售支票时，须在支票票面支付密码栏下方加盖（ ）D业务专用章交换号 152 提入跨省支票影像交换业务的回执期限为（）日

26、，省内业务的 回执期限为（）日 AT+2 T+1T+1 T+2 153 对发出有误的支票影像信息，提出行可以通过影像交换系统向 提入行（）。 B申请付款申请止付 154提出行拒绝受理支票时，应出具（）。D拒绝付款通知书退票理由书 155 按照全国支票影像交换业务管理的相关规定，支票影像信息一 经影像交换系统发出，不得（ ）。 D退票申请止付 156 按照全国支票影像交换业务管理的相关规定，持票人的开户行 是指提出支票影像信息的银行，即（ ）。 A提出行提入行 157 按照全国支票影像交换业务管理的相关规定，背书转让的支票 ，需在提出清单上连续反映背书转让信息，清单上的收款人即 为（）。 B支票

27、上的收款人最后一手背书人 158 按照全国支票影像交换业务管理的相关规定，提出行收到小额 支付系统发送的支票业务回执，对出票人开户银行同意付款的 ，应立即贷记持票人账户；对提入行拒绝付款的，作（）处理 。 C申请付款查询查复 159 在办理同城票据交换业务时，申请参加人民银行票据交换席位 的行必须按照人民银行规定要求，具备人民银行颁发的（）。 A 金融机构营业许可 证 营业执照 160 下列哪项属于江苏省分行同城票据交换特色系统业务处理柜员 的职责：（） A 对提出、提入票据信 息的录入 对收妥交易的核准 161 按照中国银行股份有限公司BGL管理的有关规定，8421032的开 户层级在（）。

28、 C总行一级分行 162 江苏省分行同城票据交换特色系统专用过渡BGL9991XXX帐户， 其中，“XXX”指（）。 D001002 163同城票据交换业务中，“9132”核算账户的中文全称指（）。C 票据交换待清差额账 户 票据交换待转款项账 户 164票据交换系统中（）不能交易驱动自动借、贷记9132账户。A提出借方待收妥票据 提入借方票据 165 江苏省分行同城票据交换特色系统中，经办柜员对提出的借方 票据成功录入后，系统显示状态为（）。 B01 166 江苏省分行同城票据交换特色系统中，提出贷方票据复核后， 状态为“0”，表示该笔票据复核（）。 A成功失败 167 江苏省分行同城票据交

29、换特色系统有专用报表，便于柜员进行 账务核对，报表名称为（）。 BGPPSGAPS 168 同城票据交换业务涉及总账“9132”头寸，可在（）日总行电 子报表系统中查询。 BTT+1 169 按照江苏省分行同城票据交换业务管理规定，8421032帐户的销 账必须在（）日内完成。 AT+1T+3 170 江苏省分行同城票据交换特色系统中8428002的调账权限设置在 （）。 D省行收付清算部省行国内结算部 171 实物交换行在江苏省分行同城票据交换特色系统中，下列（） 交易不可冲正。 D提出借方提入借方 172 江苏省分行同城票据交换特色系统中，他行退我行提出的贷方 票据，执行“退票”交易后，交

30、易状态为“（）”。 C12 173 在票据交换特色系统中，通过“清算”交易，输入的清算数据 由“9132账户”自动对转“（）账户”。 C74130028421002 174 对于收款人账户为借记卡、贷记卡/准贷记卡时，“收款人账号 类型”必须选择（） DEP客户账号BGL账户 175 提出回执已经转体外的交易，柜员通过核心银行交易（）将落 地在“8527BGL”账户的款项转入到相应账户中。 D 21031无折客户账转 内部账 21053销账码BGL销账 176 “背书次数”超过“1”次的，“背书人名称”为必输项，“背 书次数”不得超过“（）”次，超过“（）”次的，省略中间 背书名称，务必输入最

31、后一次背书人名称。 D25 177支票影像扫描影像像素人行规定为（）B100*100200*200 178提出登记簿多笔查询(省行）委托日期区间最多为（）天D9060 179（)交易用于对未收到回执的提出票据进行手工退票处理。CE47104E47105 180 当汇入汇款报文由于指示不清等原因不能解付需要对外查询时 ，经办柜员应通过转查询功能生成内部MT995 报文，并传送至IARS查询查复系统，由查询查复处理中心的柜 员统一在IARS系统中建立查询案例后，对外生成相应的查询报 文进行发送，前台机构也可以通过（）功能将该笔汇入报文处 理权限退回给省行处理中心 D留交落地 181 某银行SWIF

32、T代码为BOFAAUSXXXX，则该银行所在地国家是：（ ） A澳大利亚美国 182代兑点转帐兑付（21066）交易中的汇率栏是否可修改（）B 不可修改可修改 183 当柜员调阅一笔汇入报文进行解付时，如果发现59场收款人名 称为4位明码时，柜员可以选择通过哪种功能进行处理 B落地处理 明码转换 184 当国际汇出交易状态为（ ）.时，柜员可以查看到国际汇出 汇款报文 B FGAH:路径选择待处 理 BGAP:交易确认完成 185 当客户通过活期一本通存折进行国际汇出汇款时，柜员应在交 易操作中通过（ ）来确定通过何种币种账户出账 A子账户类别账户币种 186 对已入客户账的国际汇入汇款进行冲

33、正交易，冲正交易的交易 码为 A5516755482 187 对已入客户账的国际汇入汇款网点进行冲正交易,冲正后交易状 态从“ENTR”变回 B“TBPR” “STAY” 188 对于交易确认完成的国际汇出汇款，如前台需要回复国外查询 或主动发起查询，柜员应通过（ ）SWIFT汇出报文调阅交易, 功能选择“转查询“来进行 D5549055477 189 个人国际汇入汇款业务中，下列那一项，省行后台不能执行后 台集中入账操作。 D 报文中无涉及贸易的 字样 收款人帐号户名与系 统维护的信息一致 190个人国际汇入汇款直通式入账的金额范围是等值美元（ ）C大于USD3000.00小于USD3000

34、.00 191 根据中国银行美元全额到账产品要求，当收款人开户行位于下 列哪个国家或地区时，不可以使用全额到账产品。 C欧洲地区香港地区 192 光票在办理托收业务过程中凡发生境外费用时，客户应缴纳多 少费用（） D50元/笔 250/笔 193 国际汇出汇款交易处于（ ）状态时，前台柜员方可对其进行 修改 C FGAH:路径选择待处 理 BGAP:交易确认完成 194 国际汇出汇款中，报文处于前台待修改（BGRA）状态时，前台 需以（）交易码调阅进行修改。B5548255490 195国际汇款中的电汇通常使用何种方式进行支付指令的传递D电报电话 196国际汇入汇款业务处理的入口交易码是C55

35、49055482 197汇出外币汇票在（）状态下，我行可受理客户挂失申请。A出票来票待清算 198汇往芬兰的国际汇款,收款人IBAN号的前两位是（）AFIFR 199 汇往加拿大的国际汇出汇款，收款人开户银行的CC号是几位数 字构成? C36 200境外汇入汇款如需进行退汇处理，退汇的报文格式为AMT202MT103 201境外汇入汇款退汇时，多少金额以内收取退汇费B 小于等于USD100.00( 等值） 大于等于USD100.00( 等值） 202 境外汇入汇款业务中，中银香港（含港南洋和港集友）对其发 出的属于“中银快汇”业务的MT103报文，将在报文的72场()开 始位置增加代码“/BO

36、CPLUS/”,以便国内行确定该汇款是否属 于“中银快汇” A第一行第二行 203 客户持外币现汇资金购买旅行支票，前台柜员需手工收取的费 用有（） A 代售旅支手续费 钞买汇卖的外汇买卖 价差 204客户申请办理金额为HKD500的外币汇票，使用的凭证为（）C英镑磁性汇票美元磁性汇票 205 美元国际汇款全额到账服务费为每笔固定（）美元，系我行代 国外银行收取；汇款手续费与邮电费的收费标准与普通汇款相 同。 C1520 206目前美国运通公司的有效SWIFT代码为()CAEIBUS55XXXAETCUS33XXX 207前台机构销售旅行支票后，销售头寸应如何处理（）A 销售款暂挂在一级分 行

37、的8421帐户上，需 要转入本机构9991帐 户后，通过汇出国外 汇款办理头寸清算 销售款挂在一级分行 的9991帐户上，需要 转入本机构7111帐户 208 前台将国际汇入报文退至省行后台时，以下退汇格式中，符合 “国外行要求退汇”的格式为 A RTN BY 国外行SWIFT 号 MT报文类型 DD11XXXX（日期） RTN BY 国外行名称 MT报文类型 209前台将汇入汇款账户解付交易冲正后，原报文将D 退回至省行的待处理 状态 在本机构的留交状态 210 前台销售旅行支票后，需将销售头寸拨付给运通公司，在所填 制汇出申请书中，必须包含的信息是() A网点的销售代码网点的机构号 211

38、如无特别说明，国际银行汇票的有效期通常为（）月D3个月6个月 212 省行后台将国际汇入汇款报文分报至前台机构后，前台机构应 通过55472交易中的“子状态”为（ ）选项，完成报文调阅及 后续处理。 BTBPR 待处理STAY 留交 213 省行收到一笔美元境外汇入汇款报文留交至前台机构后，该报 文暂挂BGL账户为 C90629301499910019062930148341001 214 受理国际汇出汇款业务时，如收款人开户行位于澳大利亚境内 ，必须要求客户提供收款人开户行的BSB清算代码，该代码由几 位数字组成？ B56 215 外币光票托收业务中，对公项下，原则上不受理( )万美元以上

39、（含）的美元光票托收。对客户提出办理上述金额以上的美元 光票托收，原则上应予拒绝并建议客户采取电汇等方式进行资 金结算。 B10100 216 外币光票托收业务中，对私项下，原则上不受理( )万美元以上 （含）的个人美元光票托收。对客户提出办理上述金额以上的 美元光票托收，原则上应予拒绝并建议客户采取电汇等方式进 行资金结算。 A10100 217 外币光票托收业务中，由于美国财政部支票追索期比较长，可 在付款日后( )个月之内随时追索已付票款，故必须向客户声明 我行保留追索权。 C612 218完成止付交易后的汇出外币银行汇票只可以做（）交易。D退款核销 219 为满足欧洲地区直通式处理汇款

40、的要求，避免国外扣取非直入 账修正费用、查询费以及退汇费；网点在受理汇往该地区的汇 出汇款业务时，除要求客户提供收款人开户行的SWIFT代码外， 还必须要求客户提供（）。 AIBANABA 220 我行受理客户申请，对所签发外币银行汇票进行挂失，必须在 收到国外止付确认后，且于（）方可办理退款交易。 D 收到国外止付件 MT112后 即刻 221下列哪个英文词组不是票面提示付款行的标志（）Cpayable atdrawn on 222下列哪种状态的汇入汇票可以解付（ ）B 来票待清算来票待解付 223下面报文处理功能中属于金融交易的是C机构退报留交 224需查询的国外汇入汇款，其挂账期限不超过

41、()个月。B1个月2个月 225 使用55490-SWIFT汇出交易调阅时,以下哪个报文状态表示国际 汇出交易已由后台处理完毕 ABGAPBRGC 226以下哪种状态表示国际汇出交易为前台待修改：（）DBGRCBGFN 227 在BANCS系统中,在处理swift报文时，进行代理行查询，应使用 以下哪个交易码 D5547255482 228 在国际汇入汇款业务操作流程中，哪种账户类型后台可直接入 账 B个人活期结算账号个人活期储蓄账户 229 在国际汇入汇款业务操作流程中，以下哪种货币后台不可以集 中入账处理 D港币瑞士法郎 230在核心银行系统中旅行支票的补偿是通过什么方式实现的( ）A 重

42、空出售有折转账签发 231 汇往加拿大的国际汇出汇款，收款人开户银行的TRANSIT代码位 数是 A53 232 国际汇出汇款中，客户提供的美国银行的9位FEDWIRE清算代码 一般加有哪些前缀称谓 ：（） C ROUTING NO.或ABA NO. CC NO. 233 自2012年6月15日阿联酋央行已开始强制要求收款人账号使用( )号，要求汇往阿联酋（UAE）的汇款（指收款人开户行所在国 家），都必须提供收款人( )账号，否则汇款可能被延误入账 ，甚至被内扣费用后退回。 AIBAN,IBANABA,IBAN 234SWIFT银行识别代码的组成中,第几位是国家代码?B第4-5位字母第5-6

43、位字母 235 使用55482-SWIFT汇出报文调阅时,以下哪个报文状态表示国际 汇出交易已由后台处理完毕 AACK,FUTABGAP C CD D 历史视角以上都是 根据RACA评估的主要风 险，进行风险提示 根据RACA结果，强化 控制措施，彻底消除 风险 20000元人民币或等值外 币 50000元人民币或等 值外币 全面性重要性 员工操作失误人员配置 风险报告风险识别 及时做好与客户的沟通 、协调和告知等工作 负责CFIB系统和前置 机前端的日常监控 系统发生故障35分钟内 未能恢复。 工作日下午15：00以 后系统出现故障且难 以判断系统恢复时间 。 发送检查通知进驻检查现场 档案

44、整理问题整改落实 检查单位必须在实施检 查前一书面文件形式通 知受检单位。 检查结束后，检查组 应及时和受检单位沟 通检查结果，反馈整 改建议，以保证检查 结果的真实、客观和 公正。 3个月4个月 实施加入 加入支付系统后需开通 的所有业务 支付系统应急处理方 案 大额报文起点金额借记卡城市号 I00678机构标识I00695机构表 制衡性原则及时性原则 规避各种风险 促进企业实现发展战 略 政策制度企业文化 中低 10万（含）-100万1万（含）-10万 控制措施不合理，无法 控制风险。 控制措施设计充分， 可基本覆盖固有风险 。 选选项项 赔偿员工影响 在系统发生故障时启动 应急预案。 加

45、强人员培训，提高 操作的熟练程度。 对帐场景是指在一对约 定好的交易核对系统双 方之间，展开的一次交 易核对过程 对帐文件是指参与交 易核对的应用系统提 供的交易日志 异常不符 单边差错 3年5年 C类D类 912 RPOP 汇入解付不明汇入冲正不明 授权入账不明重发不明 RPJP 借记业务收费不收费 5x24小时7x24小时 机构标志机构表 境内外币核心系统 自动或手工先自动再手工 99918344 T3T7 99918341 置失败业务回执反向入账 FMT103FMT104 00无回执71接收方收妥 美元 港币 对外停办业务与其他行联系 录入经办修改 经办发包 经办修改调整与冲正 全国联行

46、行号地区标识码 无锡市分行南京玄武支行 北京市分行南京玄武支行 落地行发报行 授权柜员核准柜员 授权柜员核准柜员 *， 客户帐号对转账号 RPXP J-重发O-授权 复核柜员核准柜员 OPJP 借记卡BGL账号 删除不作处理 二级分行人行 5位的机构号5位联行号 轧差净额业务报文清算业务报文 行内汇款报文SWIFT T2T3 9991客户 必须当日发出查询 三个工作日内发出查 询 必须当日发出查询 三个工作日内发出查 询 六个月一年 大额优先先外后内 30/360A/A 90629300183310059062930018331018 欧元美元 实际利率低于名义利率名义利率低于实际利率 853

47、19881 不变无法确定 AUD3,703,000AUD6,751,283 执行价格期权市场的买卖需求 买入一个跨式期权以上对不正确 LIBOR 是伦敦同业拆借 利率 LIBOR 的最长期限是 一年 必定执行期权以上都是 不计息没有具体规定 510 委托人指定的法人委托人指定的组织 两者皆有无明确规定 博弈理财中银新兴市场（R） 该远期利率终止，没有 任何支付发生 无法判断 E02186E02188 291,20452091,20045 90699881 省行收付清算部资金部 0.6 客户债务人 名义本金本息和 买卖双方其他 9881，先贷后借9991，先贷后借 GLSDZO2OGLSDMO3

48、O 不升不贴水其他 利率利差 98879888 期权、贵金属和互换的 交易量 外汇的交易量 一小时内 一个半小时内 TT+4 期权结算模块互换结算模块 76119991 营业部公司业务部 2103121051 16：00前16：30前 17：00前17：30前 16：00前16：30前 9：00前，1场9：00前，2场 99917413 季度半年 半年1年 业务种类行别 千分之五万分之一 2004521093 92698534 前3个工作日前5个工作日 借贷共同方 99917419 主办行协办行 92690059269004 50万美元150万美元 52 三级四级 1979、10 1981、3

49、 六、九一、三 已过期密码需更改 虚拟、非虚拟标准、非标准 1985年2月1985年5月 公司贸易组织 金额发报时间 财务系统网关 YN YM MMDDYY月、日、年 BKCHCNBJHHHBKCHBJBJXXX BKCHCNBJJSXBKCHCNBJ400 人名行数 行数长度 长度数字或字母 固定长度字母 五六 纽约日内瓦 50万50万（含） 网点号（网点CBS号） 机构代码章（12位机 构号） T+1 T+1T+2 T+2 发出查询不予处理 支付申请书拒绝受理通知书 查询更改 人民银行中国银行 最后一手背书人的前手收款人开户银行 拒付打印申请止付 交换席位卡 交换资金证明文件 对冲正交易的核准对调账交易的核准 二级分行网点机构 012032 票据交换清算资金存放央行备付金账户 提出贷方票据提入贷方票据 28 待复核退回经办 GPASPPAS T+2T+3 T+10任意时间 分行运营部开户机构 单笔收妥批量收妥 68 91310009133000 21054其他暂付款-转账 账户挂账至存款账户 21051内部账转无折 客户账 910 300*300随意 3010 E47106E47107 转接口退报 新西兰伦敦 查询详细信息 转查询 BGRA:前台待修改BGRC:交易确认待处理 账户性质汇率 6044629427