国际结算部题库(定考题).xls

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1、题型难度题面正确答案 选项序号 1 选项内容1 选项序号 2 选项内容2 选项序号 3 选项内容3 选项序号 4 选项内容4 选项序号 5 选项内容 5 单选易 ( )也称包买票据或 买断票据，是指银行（ 或包买人）对国际贸易 延期付款方式中出口商 持有的远期承兑汇票或 本票进行无追索权的贴 现（即买断） BA保付代理B福费廷C银行保函D信用证 单选易 保理业务项下担保付款 或融资形成不良，纳入 我行授信执行体系统一 处置管理，被授权行应 ( ) BA 向分行授信执行部 总量报备 B向总行逐笔报备C向总行总量报备D 向分行授信执行部逐笔 报备 单选易 保证金台账应至少包括 以下哪些要素： 出

2、质人名称、相关业务 种类与编号、保证金 账户变更、注销的记录 、保证金账户账号、 保证金支付、释放、 退还的金额及日期、 保证金每次存入的金额 及日期、客户名称 AABCD 单选易 存单币种与授信业务币 种相同时的存单质押率 为( ) BA1B0.9C0.8D0.85 单选易 存货抵质押不需要满足 下列( )管理要求 DA 仓储公司或其他保 管存货的独立机构 需经我行资格认可 B 根据市场供求关 系和市场前景， 动态调整存货的 估值 C 授信发起部门定期检 查和核实存货，并上 报授信审批部门 D 授信审批部门应至少每 季度一次对存货情况进 行核实 单选易 对CC级（含）以下的客 户叙做进口融资

3、业务， 应至少收取( )的保 证金 AA30-50% B20-50% C10-50% D50-70% 单选易 对于融货达业务，授信 发起分行应至少每月现 场核库一次并出具核 库报告书，检查覆盖 面为（ ） AA1B0.9C0.8D0.7 单选易 分行必须对质押担保额 和相应的融货达业务余 额实行动态平衡控制， 授信期间应确保以下（ ）平衡关系 DA 质押担保额=融货达 业务余额 B 质押担保额=融货 达业务余额（扣 除保证金部分） C 质押担保额融货达 业务余额 D 质押担保额融货达业 务余额（扣除保证金部 分） 单选易 风险承担业务纳入我行 统一授信管理，办理业 务须占用（ ） BA 债务人

4、工商客户授 信额度 B 金融机构债务人 授信额度 C 债权人工商客户授信 额度 D 金融机构债权人授信额 度 单选易 根据中国银行股份有 限公司代付达业务管理 办法的相关规定，办 理“代付达”业务时， 以下（ ）性质的汇 款业务不予受理 DA服务贸易B货物贸易C预付款D投资资本金 单选易 关于融货达业务受理条 件说法错误的是（ ） DA 基础交易须具有真 实贸易背景 B 质权可以合法、 有效地设定，我 行能够取得该质 权 C 对质物投保存仓货物 保险及其他必要险种 ，在同等条件下，应 优先选择中银保险有 限公司作为保险人 D 融资款项可不通过我行 用于货款支付 单选易 国际结算及贸易融资表 内

5、外授信资产的风险分 类原则是 BA 了解客户，了解客 户的业务 B 授信业务“谁发 起，谁分类” C 执行授信执行部的风 险分类 D 执行风险管理部的风险 分类 单选易 融信达业务适用于（ ） BA 以赊销为付款方式 的货物贸易产生的 应收账款 B 以赊销为付款方 式的货物、服务 贸易及其他产生 应收账款 C 以赊销为付款方式的 货物、服务贸易项下 应付账款融资 D 信用证、付款交单、承 兑交单或赊销项下的货 物、服务贸易产生的应 收账款 单选难 海外代付业务的业务范 围不包括（ ） DA 跟单信用证项下应 付账款 B 跟单托收项下应 付账款 C 汇出汇款项下应付账 款 D汇入汇款项下应收账款

6、 单选易 目前，我行提供的货押 类供应链融资产品是（ ） DA通易达B订单融资C票货通D融货达 单选易 目前，我行提供的预付 /应付账款类供应链融 资产品不包括（ ） AA融易达B订单融资C开立国内信用证D打包贷款 单选难 投标保函的风险系数为 （ ） BA0B0.1C0.25D0.5 单选易 我行开立的国内信用证 是（ ） DA 可转让，不可撤销 的信用证 B 不可转让，可撤 销的信用证 C 可转让，可撤销的信 用证 D 不可转让，不可撤销的 信用证 单选易 我行开立的某信用证， 在到期时仍有余额，我 行可在该信用证到期（ ）后予以撤销。 CA一个月B两个月C三个月D六个月 单选易 我行应选

7、择已与其签署 风险参与协议且外部信 用评级（ ）的金融 机构作为风险出让行， 防范交易对手的违约风 险。 CAB级（含）以上BBB级（含）以上CBBB级（含）以上DCCC级（含）以上 单选易 以下（ ）产品是针 对出口贸易融资设计的 ？ BA协议付款B协议融资C海外代付D直接融资 单选易 在贷后管理中，公司业 务部门与国际结算部门 应建立信息沟通机制， 至少每（ ）交流沟 通一次。 CA周B月C季D年 单选难 在我行融信达业务中， 只占用保险公司金融机 构授信而不占用工商客 户授信额度的客户评级 为（ ） CA B级（含）以上 BBB级（含）以上CBBB级（含）以上DCCC级（含）以上 单选中

8、 （ ）是贷后管理的 牵头实施部门 BA授信执行部门B授信发起部门C授信审批部门D授信业务叙作部门 单选中 担保法规定下列（ ）权利可以质押？ DA商标专用权B仓单C股票D以上均是 单选中 办理付款汇利达业务的 对象应满足的条件不包 括 BA 具备年检合格的法 人营业执照或其他 足以证明其经营合 法性和经营范围的 有效证明文件 B 应具备进出口经 营资格，且付汇 背景必须为货物 贸易 C 业务、资信情况均为 我行接受，与我行业 务往来关系正常 D 在我行及/或其他金融 机构无不良信用记录 单选中 办理融货达业务的客户 信用评级必须在（ ） BACC以上（含）BCCC以上（含）CBB以上（含）D

9、BBB以上（含） 单选中 超省分行权限的特定客 户授信，业务发起后， 由省分行风险管理部进 行合规性审查，报（ ）审批 。 AA总行风险管理部B 总行公司金融总 部 C 省行风险内控管理委 员会 D总行金融机构部 单选难 出口商业发票贴现业务 中，贸易合同中约定的 信用期限原则上不超过 （ ）天。 CA90B120C180D360 单选中 出口双保理业务中，卖 方评级在（ ）以上的 可以不占用卖方授信额 度。 AA BB （含）BBB+（含）C BBB-(含)D BBB （含） 单选中 打包贷款金额不能超过 信用证金额的（）。 CA0.7B0.5C0.8D0.6 单选中 凡我行加具公开保兑的

10、信用证应向受益人表明 我行承担保兑责任的前 提条件是（ ）。 DA 信用证由我行通知 且我行是信用证被 指定银行 B 受益人与我行业 务往来正常且资 信良好 C 受益人相符单据必须 在规定期限内提交中 国银行 D 开证行授权或要求我行 对信用证加具保兑 单选中 根据中国银行股份有 限公司贸易融资及保函 业务授信管理办法（ 2009年版）有关规定 ，下面关于额度管理的 说法不正确的是（ ） DA 为客户核定贸易融 资额度和（或）保 函额度，纳入客户 授信总量，有效期 为一年，到期年审 ； B 未经客户申请、 我行主动为客户 核定的授信额度 ，可以不体现在 我行与客户签订 的授信业务总协 议、授信

11、额度协 议中。叙做业务 时应根据相关产 品操作规程完善 业务手续，保障 我行合法权利； C 若额度申请时无法确 定产品类别或具体品 种，可申请贸易融资 及保函综合额度，适 用风险系数1； D 以进出口贸易项下收付 汇保值为目的的远期结 售汇，可申请远期结售 汇专项额度，适用风险 系数1。 单选中 根据中国银行股份有 限公司贸易融资及保函 业务授信管理办法（ 2009年版）有关规定 ，下面关于额度延期的 说法不正确的是（ ） BA 对于满足下列条件 的客户，若因客观 原因不能按时完成 年审，可延期使用 原有已批的贸易融 资或保函额度：积 极发展类客户或客 户最近一次信用评 级结果未降级，且 五级

12、分类结果为正 常类； B 额度延期最长不 超过一年； C 除由总行审批的分行 客户的额度延期报一 级分行CCO审批外，其 余客户的额度延期均 报原审批人审批； D 年审获批后，贸易融资 或保函额度按批复方案 执行。 单选中 根据国际贸易术语解释 通则2010年版，FCA术 语对卖方在办理进出口 清关手续方面的要求是 （ ）。 CA 办理货物出口和进 口清关手续 B 办理货物进口清 关手续，无义务 办理出口清关手 续 C 办理货物出口清关手 续，无义务办理进口 清关手续 D 货物出口和进口清关手 续都无义务办理 单选中 供应链融资产品中的融 易达业务，是指在以 _为付款方式的交易 中，在基础交易

13、及应付 账款无争议的前提下， 业务经办行占用_ 授信额度，为_提 供无追索权应收账款融 资。（ ） AA赊销,买方,卖方B赊销,卖方,买方C预付款，买方，卖方D货到付款，卖方，买方 单选中 关于供应链授信总量调 剂说法正确的是（ ） CA 同信用等级客户之 间总量不可互相调 剂 B 调剂后，该客户 授信总量可以超 过原审批人权限 的10% C 供应链授信总量与核 心企业其他信贷业务 间不得调剂 D 如上下游企业已在批复 名单中，调剂后该客户 授信总量不得超过已批 总量的120% 单选中 买方押汇期限应与货物 销售款项的回笼周期相 匹配，最长不超过（ ）天，且原则上不得展 期。 AA180B12

14、0C150D90 单选中 目前国际商会见索即付 保函统一规则的最新版 本为（ ）。 DAUCP500BUCP600CURDG458DURDG758 单选难 使用临时通融权的前提 条件是（ ） BA 企业具有较好的盈 利性和成长性，或 结算业务量较大 B 客户的授信总量 在有效期内，且 在我行现有授信 资产五级分类结 果为正常类 C 总行或省行级重点客 户 D 持续经营历史不低于2 年 单选中授信批复使用( )BA风险当量B名义金额C实际金额D业务金额 单选中 特定客户授信审批中， 对于年销售收入在( )的小企业，除提供正 常的抵质押或保证外， 另外必须由企业的主要 股东、实际控制人、法 定代表

15、人提供个人连带 责任保证担保。 BA 4000万元以下（含 ） B 3000万元以下（ 含） C2000万元以下（含）D1000万元以下（含） 单选中 我行仅为（ ）有效 的客户开立国内信用证 。 AA贷款卡B营业执照C税务登记D账户有效 单选中 下列关于融通达业务说 法错误的是（ ） BA 办理融通达业务的 客户信用评级在B级 （含）以上 B 办理融通达业务 的客户，其买方 评级应在BB以上 C 符合条件的买方数量 最少不低于3个，且单 一买方的应收帐款金 额不超过应收帐款总 额的50 D 贸易融资及保函授信业 务的申请人必须是应收 账款的债权人 单选中 下列（ ）情况下， 不能办理保证金账

16、户的 销户 DA 所担保业务已经执 行完毕，且保证金 账户余额为零 B 所担保业务虽已 执行完毕，但保 证金账户仍有余 额，开户行已按 照出质人的书面 指示将保证金账 户余款全部退还 其指定账户，且 保证金账户余额 为零 C 所担保业务尚未执行 完毕，但我行承担的 责任已经解除的，或 我行债权已经收回的 ，开户行已凭授权管 理部门的书面确认， 按照出质人书面指示 将保证金账户余款退 还出质人的 D 对半年内保证金账户未 发生交易，且保证金所 担保的申请人在我行已 无债务的，应通知出质 人自发出通知之日起30 内办理转账和销户手续 ，逾期视同自愿销户， 未划转款项列入“长期 不动户”管理。 单选

17、中 议付期限应为议付日至 信用证付款到期日前一 日加合理宽限期（ ），且最长不超过180 天。 CA1-2天B1-3天C1-5天D1-7天 单选中 银行不审核信用证未要 求的单据。受益人提交 的单据中如包括了此类 单据，银行应（ ） ，并对此不负责任。 CA不予理睬B退还受益人C 退还受益人或将其照 转 D留存留底 单选难 应收账款类供应链融资 业务的贷中管理具体审 核要点不包括（ ）CA 审查有关合同、发 票等单据，确定应 收账款的具体金额 B 审查应收账款的 具体账期是否与 合同相符，融资 期限是否与应收 账款期限匹配； C 融资款项应直接支付 给客户的上游交易对 手，并控制融资款项 的支

18、付路线，防止资 金挪用； D 应收账款债权清晰无瑕 疵，出质人或转让人拥 有完整的应收账款债权 ，并经合法程序将债权 转让或质押予我行。 单选中 在贷后管理过程中，国 际结算部门负责（ ） DA 对客户的信用风险 状况进行动态监控 与提示 B 分析客户业务发 展状况 C 定期核对保证金存入 比例是否符合授信批 复要求 D 切分到本部门的客户贸 易融资及保函业务授信 额度控制与使用台账维 护工作 单选中 下列关于融通达业务说 法错误的是 BA办理融通达业务的 客户信用评级在B级 （含）以上 B办理融通达业务 的客户，其买方 评级应在BB以上 C 符合条件的买方数量 最少不低于3个，且单 一买方的

19、应收帐款金 额不超过应收帐款总 额的50 D贸易融资及保函授信业 务的申请人必须是应收 账款的债权人 选项序号 6 选项内容6选项序号7选项内容7选项序号8选项内容8 选选项项序序号号 9 9 选选项项内内容容 9 9 选选项项序序号号 1010 选选项项内内容容 1010 题型难度题面正确答案 选项序号 1 选项内容1 选项序号 2 多选易 根据风险承担银行在 风险参与业务中是否对 债务人提供融资，将风 险参与业务分为 A,BA 融资性风险参与 B 多选难 出口双保理、出口融信 达、国内综合保理、国 内融信达、融易达项下 FSBCC信用额度指保理 商或保险公司为买方核 定的 B,CA 票据贴

20、现额度 B 多选易 存货抵质押应满足以下 管理要求 A,B,CA 仓储公司或其他保 管存货的独立机构 需经我行资格认可 B 多选 易对国际结算及贸易融资 业务内部控制表述正确 的是（ ）ABCA 按照“职责分离、 相互监督制约”的 原则B 多选易 对银保福费庭业务叙述 正确的是 A,B,C,DA 对于我行拟买入的 一笔债权，应明确 中信保所承担赔偿 责任的覆盖比例， 该比例不得低于95% 。 B 多选易 供应链融资业务信用风 险管理原则包括 A,B,CA 把握核心企业 B 多选 易 供应链融资业务中，贷 中管理的基本审查要点 包括：（ ）ABCDA 审查叙做具体业务 时客户是否仍为该 供应链中

21、的稳定成 员B 多选 易 供应链融资业务中涉及 的核心企业、上游企业 分别是指：A,BA 指在整个供应链中 具有规模大、实力 强、技术优势明显 等特点，并在供应 链中居于核心地位 、起决定性作用的 企业。B 多选 易 供应链融资业务主要涉 及以下类型企业A,B,CA核心企业B 多选难 国内信用证主要分为： A,B,CA即期付款B 多选 易可根据客户信用状况和 产品特征酌情收取一定 比例的保证金，应满足 以下管理要求：（ ） ABCA 符合监管规定，落 实我行产品授信政 策或管理规定中明 确的保证金比例要 求B 多选易贸易融资产品包括A,B,C,DA进口融资B 多选 易 贸易融资产品分类原则 是

22、：（ ）ABCDA产品的自偿性特征B 多选易 贸易融资及保函授信中 积极发展类客户除要满 足目标客户的条件，还 需满足以下哪些条件之 一 A,B,C,DA 总行或省行级重点 客户 B 多选易 人民币汇率实行_ 制度。 B,DA 以国际收支为基础 的 B 多选难 融易达业务，是指在以 赊销为付款方式的交易 中，在基础交易及应付 账款无争议的前提下， 业务经办行占用( ) 授信额度，为( )提供 无追索权应收账款融资 A,BA 买方 B 多选易 审核融通达业务额度时 应考虑的因素有 A,B,C,DA 客户近年来在我行 办理贸易结算业务 形成的合格应收账 款余额平均水平、 资金周转速度 B 多选易

23、授信发起部门要加强对 （）的控制 A,B,CA 单据流 B 多选易 授信权限使用（），授 信批复使用（） A,CA 风险当量 B 多选易 我行国际结算及贸易融 资授信分为哪三类 A,B,CA 授信额度 B 多选 易我行提供的供应链融资 产品可以划分为以下A,B,CA应收账款类融资B 多选 易 下列对我行国际结算业 务授权情况中表述正确 的有：（ ）ABCDA 一级分行对辖属机 构的业务授权，原 则上不得授予二级 分行以下机构B 多选 难 下列哪种情况下，可以 办理保证金账户的销户 A,B,C,DA 所担保业务已经执 行完毕，且保证金 账户余额为零B 多选易 在国际贸易中，买卖双 方关注的风险点

24、主要有 ： A,B,C,DA 商业风险 B 多选中 办理融货达需具备的条 件有 A,B,C,DA 基础交易须具有真 实贸易背景，严格 防范集团客户关联 公司之间利用融货 达业务套取银行资 金 B 多选中 办理融通达业务，用以 质押的应收账款应应满 足的条件有 A,B,C,DA 必须是通过我行交 单的出口/国内L/C 项下，或我行为托 收行的D/P或D/A项 下,或指定我行为收 款行的O/A项下的应 收账款； B 多选 中 保证金账户严禁在下列 范围内使用：（ ）ABCDA 将保证金账户视为 一般结算账户使用B 多选中 超省分行国际结算部权 限的特定客户授信，由 （）负责发起，经（） 会签后，报

25、（） A,B,CA 公司业务部 B 多选中 池融资通常适用于赊销 项下 A,B,DA 发生频繁应收账款 交易 B 多选中 对于融货达融资展期和 质物处置说法正确的是 A,CA 融资到期后，如客 户不能按时还清本 息，原则上不予展 期，并应立即对所 质押货物进行处理 B 多选 中 额度延期的条件包括： （ ）ABA积极发展类客户B 多选 中 根据中国银行股份有 限公司代付达业务管理 办法的相关规定，以 下哪项性质的汇款业务 可以办理代付达业务A,B,CA服务贸易B 多选 中 根据中国银行股份有 限公司贸易融资及保函 业务授信管理办法（ 2009年版），额度调 剂应遵循以下原则：（ ）BCA 短期

26、流动资金贷款 、商业汇票贴现和 银行承兑汇票额度 可调剂为贸易融资 额度或保函额度， 但不可调剂为以进 出口贸易项下收付 汇为目的的远期结 售汇专项额度。B 多选 中 供应链融资业务贷中管 理的基本审查要点包括 ：（ ） ABCDA 审查叙做具体业务 时客户是否仍为该 供应链中的稳定成 员；B 多选 中 供应链融资业务信用风 险管理原则包括：A,B,CA把握核心企业B 多选中 关于贸易融资及保函授 信额度延期说法正确的 是 B,C,DA 额度延期最长不超 过三个月 B 多选中 关于融货达业务授信额 度管理正确的是 B,C,DA 融货达业务授信额 度不需纳入我行对 客户的授信总量管 理 B 多选

27、 难国内信用证项下打包贷 款融资款项的用途包含 A,B,CA原材料采购B 多选中临时通融权可适用于A,CA一般客户B 多选难 贸易融资授信渠道主要 有： A,B,C,DA 综合授信 B 多选 中 哪些产品不得纳入供应 链管理：（ ）BCDA 贸易融资和票据类 产品B 多选难 能够作为我行公司授信 质押的国内金融债券范 围包括： A,B,DA 国内金融机构总行 发行的信用评级在A 级以上（含）的债 券，该债券信用评 级需由资信良好的 权威评级机构评定 B 多选中融货达业务根据质押方 式的不同，可以分为 B,CA 动产质押 B 多选中 融货达中，当质押担保 额低于开证金额（扣除 保证金部分）或融资

28、金 额时，应对该客户立即 停办融货达业务，直至 针对质押担保额的不足 部分落实以下哪些措施 后可恢复办理 B,C,DA 由其他企业提供连 带担保 B 多选中 省分行国际结算部权限 内的特定客户授信 。 授信发起部门有 A,B,C,DA 各二级分行 B 多选中 下列哪些可以作为我行 的抵质押品 A,B,DA 国债 B 多选中 下列哪些情况下可以删 除原错误信息: A,B,CA 境内银行对基础信 息的修改涉及收付 款人的组织机构代 码、个人身份证件 号码或者对公/对私 属性的改变 B 多选中 下列哪些业务不纳入贸 易融资和保函额度 A,C,DA 符合我行抵质押管 理规定的国债作为 足额质押的贸易融

29、 资和保函业务 B 多选中 下列哪些业务上收省分 行风险管理部审批，不 向二级分行转授权 B,C,DA 订单融资业务 B 多选 中 在供应链融资中，哪些 产品原则上不得纳入供 应链管理：（ ）BCD A 贸易融资和票据类 产品； B 选项内容2 选项序号 3 选项内容3 选项序号 4 选项内容4 选项序号 5 选项内容 5 非融资性风险参 与 C 风险承担 D 风险出让 信用额度 C 信用限额 根据市场供求关 系和市场前景， 动态调整存货的 估值 C 授信发起部门定 期检查和核实存 货，并上报授信 审批部门 D 授信审批部门应至少每 季度一次对存货情况进 行核实 在本产品线各业 务流程中划分前

30、 、中、后台岗位 ，明确各岗位职 责C 确定业务授权范 围和权限 若中信保赔偿比 例小于100，则 在中信保承担赔 偿责任之外的风 险敞口部分占用 开证行额度后我 行自行持有 C 若中信保赔偿比 例小于100，则 在中信保承担赔 偿责任之外的风 险敞口部分可通 过总行在二级市 场进行风险出让 D 如各业务办理行无法落 实上述措施，则对客户 的融资金额不得超过中 信保承保金额 差异化支持 C 总量控制 D “1+N”原则 业务背景真实性C 融资需求的合理 性D第一还款来源的确定性 指在供应链中为 核心企业直接提 供原材料、零配 件或服务的企业 。C 指在供应链中直 接购买核心企业 产品用于继续加

31、 工或者销售的企 业D 上游企业C下游企业D 延期付款C可议付延期付款D保兑信用证 对自身信用状况 较差的客户叙做 买方类授信产品 ，应适当收取一 定比例的保证金C 对热炒商品、保 质期短的商品、 或价格波动大的 商品项下的买方 类授信业务，应 适当提高保证金 比例 国内买方融资C出口融资D国内卖方融资 交易对手的信用 风险影响C 核实贸易融资真 实性的难易程度D 操作流程控制的程度、 及贸易融资业务发生违 约或损失的经验数据 财富500强企 业及其控股的子 公司 C 持续经营历史不 低于2年，且信用 评级在BB-级（含 ）以上，达到专 业资质一级（含 ）以上的保函授 信客户 D 信用评级在B

32、B-级（含 ）以上,五级分类结果 为正常类，且上年度进 出口额不低于等值2000 万美元或销售额不低于 等值3亿元人民币 以市场供求为基 础的 C 有管理的固定汇 率 D有管理的浮动汇率 卖方 C 经销商 D 核心企业 经营活动的实际 资金需求 C 客户履约能力、 收款记录 D 客户的信用评级以及所 处行业 货物流 C 资金流 D 信息流 业务金额 C 名义金额 D 实际金额 单笔审批 C 保证金类担保 D 信誉担保 预付/应付类融资 C货押类融资D 实行直接授权与 补充授权相结合 的授权制度C 根据受权人的业 务质量、业务规 模、经营管理水 平、风险控制能 力、经营环境等 情况实行区别授 权

33、D 根据受权人的经营管理 业绩、业务风险状况、 授权制度执行等情况调 整或终止授权 所担保业务虽已 执行完毕，但保 证金账户仍有余 额，开户行已按 照出质人的书面 指示将保证金账 户余款全部退还 其指定账户，且 保证金账户余额 为零C 所担保业务尚未 执行完毕，但我 行承担的责任已 经解除的，或我 行债权已经收回 的，开户行已凭 授权管理部门的 书面确认，按照 出质人书面指示 将保证金账户余 款退还出质人的D 对一年内保证金账户未 发生交易，且保证金所 担保的申请人在我行已 无债务的，应通知出质 人自发出通知之日起30 内办理转账和销户手续 ，逾期视同自愿销户， 未划转款项列入“长期 不动户”

34、管理。 汇率风险 C 利率风险 D 国家风险 质权可以合法、 有效地设定，我 行能够取得该质 权 C 融资款项通过我 行用于货款支付 D 融资期限在1年（含） 以下 买卖双方应有长 期稳定的往来关 系，收付款记录 正常，买方未发 生拖欠、迟付等 情况 C 具有真实贸易背 景，对于集团企 业内部关联交易 产生的应收账款 应谨慎叙做 D 必须为未办理任何授信 业务的应收账款 出租、出借保证 金账户C 利用保证金账户 为出质人逃避债 务D 有权机关查询时，为出 质人出具虚假证明或为 客户提供存款证明 省分行国际结算 部 C 省分行风险管理 部 D 省分行授信执行部 余额稳定的应收 账款交易 C 交易

35、频率低的应 收账款交易 D 管理成本较高的应收账 款交易 质物的处理可以 与融资客户协议 以物抵债 C 展期期限不得超 过原融资期限 D展期期间可以继续为该 客户办理新的融货达业 务 客户最近一次信 用评级结果未降 级，且五级分类 结果为正常类C 客户最近一次信 用评级结果为A级 ，且五级分类结 果为正常类 货物贸易C预付款D投资资本金 短期流动资金贷 款、商业汇票贴 现和银行承兑汇 票额度可调剂为 贸易融资额度或 保函额度，也可 调剂为以进出口 贸易项下收付汇 为目的的远期结 售汇专项额度。C 贸易融资分项额 度可以调剂为风 险系数相同或更 低的贸易融资或 保函分项额度； 保函分项额度可 以

36、调剂为风险系 数相同或更低的 保函分项额度。 业务背景真实性 ；C 融资需求的合理 性；D 第一还款来源的确定性 。 差异化支持C总量控制D“1+N”原则 申请额度延期的 客户最近一次信 用评级结果未降 级，且五级分类 结果为正常类 C 除由总行审批的 分行客户的额度 延期报一级分行 CCO审批外，其余 客户的额度延期 均报原审批人审 批。 D 额度延期后，要及时通 知有权审批机构 融货达业务授信 额度的核定可不 需要先行落实抵 质押担保等授信 条件 C融货达业务授信 额度应采取台账 式管理方式 D 办理融货达业务时应在 同一授信原则下核定并 占用对客户的融货达业 务授信额度 生产C货物装运D

37、购置固定资产 无评级客户C特定客户D不需评级客户 中小企业授信 C 特定客户授信 D 金融机构客户授信 贷款C法人账户透支D池融资 国有控股银行、 政策性银行、股 份制商业银行发 行的未经评级或 信用评级在A级以 下的金融债券。 C 我行发行的金融 债券 D 我行发行的金融债券（ 不包括我行发行的次级 债） 静态质押 C 动态质押 D 不动产质押 补足保证金 C 按照新的基准价 格和发票价格中 价低者，要求客 户补充相应数量 的同类质物，并 对新入质的货物 出具质物清单 D 要求客户提前归还相应 融资款项 公司业务部 C 太原市直属支行 D 国际结算部各产品团队 银行存单 C 人寿保险单 D

38、银行承兑汇票 境内银行对基础 信息的修改涉及 收付款币种或收 付款金额 C 已经申报的无实 际交易背景的涉 外收入或付款的 错汇款 D 因交易被撤销等而支出 或收到的原涉外收付款 的退款 符合我行抵质押 管理规定的人寿 保单作为足额质 押的贸易融资和 保函业务 C 占用金融机构授 信的业务 D 转开代理行保函业务 国内开证 C 国内保理业务 D 打包贷款 贷款；C法人账户透支；D池融资。 选项序号 6 选项内容 6 选项序号 7 选项内容 7 选项序号 8 选项内容 8 选项序号 9 选项内容 9 选项序号 10 选项内容 10 题型难度题面正确答案 判断易 办理融通达业务，用以质押的应收账款

39、账龄原则上 不超过360天 错 判断 易 中国银行股份有限公司贸易融资及保函业务产品标 准指引（2009年版）中未列示的非融资类保函产品 ，视同第6类保函产品管理，适用风险系数1。错 判断 难 中国银行股份有限公司贸易融资及保函业务产品标 准指引（2009年版）中未列示的贸易融资产品，视 同第5类贸易融产品管理，适用风险系数1。对 判断易进口信用证可以对相符交单提出拒付。错 判断 易 境内机构、境内个人的外汇收入可以调回境内或者存 放境外。对 判断易境内机构可以直接在异地和境外开立外汇账户。错 判断易境外个人购买境内商品房，应当符合自用原则。对 判断易 静态质押是指在质押期间质物处于封存状态，

40、我行根 据借款人的还款情况分批或一次性释放质物，直至质 物所担保的融资完全清偿 对 判断易可以接受出质人以现金形式提交的保证金。错 判断 易 列入我行黑名单的客户，不可叙做任何贸易融资及保 函业务。错 判断易 贸易融资产品分为五类，第1至5类产品的风险系数由 高到低分别为1、0.75、0.50、0.25和0。 错 判断易企业以股权作质押申请授信的，视同信用授信对 判断 易 人民币跨境清算模式分为港澳清算行模式和代理行清 算模式。对 判断易任何保函都有申请人、担保人和受益人三方当事人。 对 判断难融货达业务，是在贸易结算业务项下，凭我行可接受 的货物/权利作为质押为客户办理的贸易融资业务 对 判

41、断 易 融货达业务中，静态质押是指质押期间质物处于封存 状态，我行在借款人一次性清偿质物所担保的融资后 ，我行释放质物，不可分批释放。错 判断易 山西分行可以根据本办法自行开展动态质押模式的融 货达业务 错 判断易申请叙做固定资产项目项下的自营机器设备的贸易融 资及保函授信业务可以上报省分行国际结算部。 错 判断易 省分行国际结算部可自行叙作服务贸易项下国内综合 保理业务 错 判断难省分行国际结算部权限内的单一贸易融资与保函类授 信，分别由直属支行或省分行国际结算部发起 对 判断 易 使用临时通融权的前提条件是客户的授信总量在有效 期内，且在我行现有授信资产五级分类结果为正常类 。如客户信用评

42、级或五级分类结果下调，应立即停止 使用临时通融权审批新增业务。对 判断易 授信总量到期时，尚未结清的临时通融业务应纳入授 信总量年审。 对 判断 易 外商投资企业可以在外汇指定银行办理结汇和售汇， 也可以在外汇调剂中心买卖外汇。对 判断 易 未经客户申请、我行主动为客户核定的授信额度，可 以不体现在我行与客户签订的授信业务总协议、授信 额度协议中，但叙做业务时应根据相关产品操作规程 完善业务手续，保障我行合法权利。对 判断 难 协议付款项下国内进口商的信用风险由海外机构承担 。错 判断 易信开保函打印签章后，由于保函格式已经客户和我行 审核确认，无需再将其正本扫描到GTS系统中。错 判断易一笔

43、出口收汇可以分次出具多张核销专用联。错 判断 易 依据GTS系统授权管理模式的“全部放开”模式，上 级授权行不直接在系统中对业务进行干预，而是通过 系统报表、查询、账务核对、检查等多种非现场和现 场手段进行后期管理和监控对 判断易 以额度调剂叙做的业务终结，不能自动还原原分项额 度 错 判断 易 银行可直接为C类进口企业开立国际信用证，无需外 汇局登记证明。错 多选易 银行作出的付款、议付的承诺不受申请人与开证行、 申请人与受益人之间关系的制约。对 判断 难 应收账款保理池融资的融资发放及归还以应收账款余 额为基础，无需与单笔应收账款的转让、付款、金额 、期限相匹配。对 判断 易 原则上在我行

44、办理国际结算业务的时间超过1年的客 户即可以办理“代付达”业务 判断 易 在办理外商直接投资人民币结算业务时，银行和外商 投资企业无需办理国际收支申报。错 判断易 在融易达业务中，我行可占用买方授信额度给卖方融 资 对 判断易知识产权质押视同信用授信对 判断易质押担保额认定货值X质押率 判断 易 中国境内禁止外币流通，并不得以外币计价结算，但 国家另有规定的除外。对 判断 易 转口贸易项下外汇收入须在企业进行相应转口贸易对 外支付后方可结汇或划转。对 判断中 FSBCC信用额度，指为特定买方核定的信用额度，在 该额度内买方信用风险由保理商、保险公司或卖方承 担。 对 判断中 FSBCC信用额度

45、可为单笔非循环额度，但不可为循环 额度， 错 判断 中 对于D/P托收，代收行可直接向付款人放单而无需要 求付款日付款。错 判断中 供应链融资业务贷后管理工作按照“谁发起，谁负责 ”的原则，由核心行和上下游行各司其职。 对 判断难国内信用证以中文办理。错 判断中即期付款保函属于非融资性保函，而延期付款保函属于融资性保函。错 判断 中 金融机构在经批准的经营范围内可以直接向境外提供 商业贷款。错 判断 中 境内个人是指中国公民和在中华人民共和国境内连续 居住满1年的外国人，外国驻华外交人员和国际组织 驻华代表除外。对 判断中境外同业“代付达”业务的核算码为0768/0868。对 判断中 贸易融资及保函贷后管理，是指对客户单笔贸易融资 及保函业务发生至结清（或移交授信执行部门）或客 户授信额度生效至贸易融资保函业务结清（或移交至 授信执行部门）期间各环节进行管理的行为。 对 判断难 涉及资本货物或固定资产投资项下的应收账款买断业 务,可以占用贸易融资额度。 错 选项内容 8 选项序号 9 选项内容 9 选项序号 10 选项内容 10