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1、IB股指期货业务 操作手册,IB股指期货开户流程,股指期货投资者适当性制度 实施细则,一、交易经历要求 二、知识测试要求 三、股指期货投资者适当性综合评估要求 （一）一般规定 （二）基本情况评估 （三）投资经历评估 （四）财务状况评估 （五）诚信状况评估 四、一般法人及特殊法人投资者的特殊要求 五、可用资金要求 六、其他要求,股指期货投资者适当性制度实施细则,一、交易经历要求 1. 期货公司确认该自然人和一般法人投资者具备股指期货仿真交易经历或者商品期货交易经历,才可为投资者向交易所申请开立交易编码。 2. 投资者在期货公司 会员为其向交易所申请开立交易编码前一交易日日终应当具有累计10个交易
2、日、20笔以上的股指期货仿真交易成交记录（一笔委托分次成交视为一笔成交记录）。投资者交易经历应由期货公司结算管理部出具。 股指期货仿真交易经历 期货公司从交易所查询投资者仿真交易数据，并根据查询结果对其交易经历进行认定。 商品期货交易经历 投资者最近三年内具有10笔以上的商品期货交易成交记录结算单并加盖相关期货公司结算专用章。,二、知识测试要求 参加人包括： 自然人投资者：自然人投资者本人。 一般法人投资者：指定下单人、结算单确认人、资金调拨人等应当参与测试。若指定下单人、结算单确认人、资金调拨人为法定代表人本人时，法定代表人本人要亲自参加测试。 应当指定人员进行测试监督，客户开发人员不得兼任
3、开户知识测试人员。 测试完成后，开户知识测试人员对试卷进行评分。开户知识测试人员和投资者应当在测试试卷上签字，并如实签署测试日期。 不得为评分低于80分的投资者申请开立股指期货交易编码。 测试成绩的有效期为两个月，即我司为投资者向交易所申请交易编码的时间距投资者通过测试的时间不得超过两个月，逾期则需要重新进行测试。 交易所定期或者不定期更新测试试卷，各部门、营业部应当使用更新后的试卷对投资者进行测试。 对于未能通过测试的投资者，各部门、营业部可以在继续培训后再组织其参加测试。,分值上限,15分,20分,50分,15分,综合评估在70分以下的投资者不得申请开立股指期货交易编码。,投资者对综合评估
4、各项标准需提供证明材料。未能提供证明材料的项目评分为零。 对于存在不良诚信记录的投资者，各部门、营业部应根据情况在该投资者综合评 估总分中扣减相应的分数，扣减分数不设上限。,三、股指期货投资者适当性综合评估要求 （一） 一般规定,（二） 基本情况评估 投资者基本情况包括年龄与学历两个方面，评估分值上限分别为10分与5分，两项评分后相加为投资者基本情况得分。,期货公司应当按照实名制开户的要求核实投资者身份，验证投资者年龄。投资者应当提供本人身份证原件。 不满18周岁的投资者，我司不予以开户。,投资者提供的学历或者学位证明应当为国家劳动人事部门认可的毕业证书或者学位证书等证明文件。,（三） 投资经
5、历评估 根据投资者的交易和风控情况对其投资经历进行评分，投资经历包括商品期货交易经历与证券交易经历两 方面，评分值上限分别为20分与10分，两项评分较高者为投资经历得分。 商品期货交易经历证明 加盖相关期货公司结算专用章的最近三年内商品期货交易结算单作为商品期货交易经历证明。 证券交易经历证明 加盖相关证券营业部专用章的最近三年内的股票对账单作为证券交易经历证明。,（四） 财务状况评估,或,财务评估评估分值上限为50分 期货公司根据投资者本人提供的金融类资产、年收入材料作为财务状况证明分别评分。 取金融类资产或年收入中最高评分作为投资者财务状况评估得分，各项评分不得累加。,财务状况证明日期距申
6、请交易编码日期间隔不得超过一个月。,财务状况评估,（五） 诚信状况评估 诚信状况证明 投资者可提供近两个月内的中国人民银行征信中心个人信用报告或者其他信用证明文件作为诚信记录证明.未出具诚信状况证明的，诚信状况为零分。 诚信状况依据 期货公司根据信用报告中相关信用记录综合评估投资者的诚信状况。 期货公司应当根据中国期货业协会的投资者信用风险信息数据库信息，对投资者的诚信记录情况进行全面考察。出现一次穿仓情况，将扣除十分。 对于存在严重不良诚信记录的投资者，期货公司应当不予为其申请开立股指期货交易编码。 例如：信用记录极差的投资者，专门靠损害期货公司谋利，比如出了名的天津某客户，曾多次损害过多家
7、期货公司的利益，对于这样的信用不良客户，应该明确期货公司有权利拒绝其开户。,诚信状况记录,五、 可用资金要求 期货公司为投资者向交易所申请开立交易编码，应当确认该投资者前一交易日日终保证金账户可用资金余额不低于人民币50万元。投资者保证金账户可用资金余额以期货公司收取的保证金标准作为计算依据。,六、其他要求 营业部不得为证券、期货市场禁入者以及法律、行政法规、规章和中金所业务规则禁止从事股指期货交易和存在严重不良诚信记录的投资者开立账户。对已开立的期货账户，公司经查证该投资者存在严重不良诚信记录时，将对该账户做强制销户处理。,股 指 期 货 开 户 业 务,客户申请股指期货开户的资格规定,自然
8、人客户申请股指期货开户的资格规定 （一）申请开户时保证金账户可用资金余额不低于人民币50万元，保证金账户可用资金余额以公司收取的保证金标准作为计算依据； （二）自然人投资者本人具备股指期货基础知识，应当参加中金所相关测试，不得由他人替代； （三）投资者在期货公司会员为其向交易所申请开立交易编码前一交易日日终应当具有累计10个交易日、20笔以上的股指期货仿真交易成交记录，一笔委托分次成交的视为一笔成交记录。或者最近三年内具有10笔以上商品期货交易成交记录； （四）不存在严重不良诚信记录；不存在法律、行政法规、规章和交易所业务规则禁止或者限制从事股指期货交易的情形。 （五） 对自然人投资者的基本情
9、况、相关投资经历、财务状况和诚信状况等方面进行适当性综合评估，评估其是否适合参与股指期货交易。,客户开户所需提供材料,自然人客户： （1）自然人投资者须提供中华人民共和国居民身份证的原件及复印件 （2）如有被授权人须提供指令下达人、资金调拨人以及结算单确认人的身份证原件及复印件； （3）开户人在工、农、中、建、交等限定商业银行中选择一家或多家开立的作为存取保证金的期货结算账户的个人银行卡。 （4）交易经历记录 投资者在期货公司会员为其向交易所申请开立交易编码前一交易日日终应当具有累计10个交易日、20笔以上的股指期货仿真交易成交记录； 提供以加盖相关期货公司结算专用章的最近三年内商品期货交易结
10、算单作为证明，且具有10笔以上的成交记录。 上述两类证明文件二选一。,（5）投资者提供的学历或者学位证明应当为最高毕业证书或者最高学位证书等证明文件及复印件。 （6）投资经历记录 商品期货交易记录：投资者应当提供加盖相关期货公司结算专用章的最近三年内的商品期货交易结算单，作为商品期货交易经历证明； 证券交易记录：投资者应当提供近期加盖相关证券营业部专用章的最近三年内股票对账单作为证券交易经历证明。 投资者同时提供上述两类证明文件的，期货公司会员应当在分别评分后，取其最高得分作为投资者投资经历评估得分，各项评分不得累加。 （7）投资者可以提供本人的年收入证明文件或者近一个月内的金融类资产证明文件
11、作为财务状况证明。 投资者同时提供上述两类证明文件的，期货公司会员应当在分别评分后，取其最高得分作为投资者财务状况评估得分，各项评分不得累加。,投资者提供的本人年收入证明应当为税务机关出具的收入纳税证明、银行出具的工资流水单或者其他收入证明。 投资者提供的税务机关的收入纳税证明应当为税务登记部门出具的最近年度个人所得税纳税单。 投资者提供的工资流水单应当为银行出具的最近连续三个月以上的代发工资银行卡入账单、代发工资活期存折流水等证明文件。 投资者提供的其他收入证明应当为当前就职单位人事部门或者劳资部门出具的加盖公章的收入证明文件。 投资者金融类资产包括银行存款、股票、基金、期货权益、债券、黄金
12、、理财产品（计划）等资产。 上述证明文件任选其一。,投资者提供的银行存款证明应当为加盖中国境内银行业务章的本外币定、活期存折、存单等证明文件。 投资者提供的股票、基金、期货权益证明应当为加盖证券营业部专用章的对账单、加盖基金公司专用章的基金份额证明、加盖期货公司结算专用章的交易结算单作为相关资产权益证明文件。 投资者提供的债券资产证明应当为加盖银行或者证券公司专用章的国债、企业债、公司债、可转债等证明文件。 投资者提供的黄金资产证明应当为加盖银行业务章的纸黄金证明文件。 投资者提供的理财产品(计划)资产证明应当为与商业银行、证券公司、信托公司等机构签署的相关协议或者由上述机构出具的资产证明文件
13、。 上述证明文件任选其一。 （8）投资者可以提供近两个月内的中国人民银行征信中心个人信用报告或者其他信用证明文件作为诚信记录的证明。,商 品 期 货 开 户 业 务,（一）自然人客户 （1）自然人客户开户需要提供的资料： 1.中华人民共和国居民身份证原件及复印件，不包括不在有效期之内的身份证或临时身份证； 2.指令下达人(下单人，委托授权)、资金调拨人以及结算单确认人的身份证原件及复印件，不包括不在有效期之内的身份证或临时身份证； 3.客户在工、农、中、建、交等限定商业银行中选择一家或多家开立的作为存取保证金的期货结算账户的个人银行卡。（中行暂不能办理银期，不推荐。） （2）自然人客户开户需要
14、采集的影像资料： 1.客户头部正面照； 2.客户身份证正反面扫描件。 3.客户银行卡正反面扫描件。,一、开户资料,（一）客户提供期货开户资料，验证客户身份； （二）开户人员向客户揭示并指导客户签署期货交易风险说明书、客户须知； （三）客户填写客户风险投资评估表，期货经纪合同、银期协议（交行、建行）等开户资料，采集客户影像资料； （四）由营业部开户专员审核客户资料； （五）营业部开户专员将开户资料传递至总部客户服务部； （六）客户服务部对营业部提交的客户资料及影像资料进行复核。复核无误后，向保证金监控中心提交客户资料及影像资料，申请交易所交易编码； （七）客户服务部通知营业部开户完成，营业部通知
15、客户可进行交易； （八）客户下载客户端网上交易系统后入金交易。,二、开户流程,期货经纪合同的签署,需签署材料,1.期货经纪合同（一式三份） 2.期货交易风险说明书 3.客户须知 4.开户申请表（自然人） 5.手续费收取标准 6.汇鑫期货自然人客户投资风险评估表 7.特别提示 8.委托理财风险揭示书 9.银期转账协议（交行、建行）,自然人客户,（一） 开户人员必须与客户当面签署期货经纪合同及其他开户资 料，禁止弄虚作假行为； （二）期货经纪合同及其他开户资料必须使用黑色、蓝黑水笔（签字笔）或钢笔填写，使用圆珠笔、铅笔等填写的无效； （三）期货经纪合同中划线部分必须由客户本人亲自抄写，并应抄写完整无误； （四）所有客户签名处应由客户本人亲自签写，要求字迹前后一致、清晰可辨认；,签署要求：,