电子银行产品培训——快捷代发、内部账户转账、财政服务.ppt

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1、,电子银行产品培训快捷代发、内部账户转账、财政服务 电子银行部,1,目 录,快捷代发,2,3,服务渠道 WEB渠道：支持市场细分四、市场细分五 对接渠道：支持市场细分五 客户类型：单一企业、集团客户 安全认证方式： WEB渠道：支持动态口令和第三方CA（数字安全证书） 对接渠道：支持自建CA和第三方CA 限额控制（BNMS系统中维护）：支持日限额、笔限额 客户端展示：隶属一级菜单“代收代付”服务，与现有“代发工资”、“其他代发”两项功能并列，相互独立，须单独申请 产品系统：批量预处理系统（BPS）,功能概述,功能概述,4,服务签约流程 BPS系统签约生成商户号 商户基本信息维护 商户签约信息维

2、护 签约商户帐户信息维护 网银客户签约及网银快捷代发（工资）或快捷代发（其他）服务签约：须在网银客户企业客户相关系统商户号维护（E20146交易）中维护BPS系统商户号 BNMS系统中为网银操作员维护操作权限,服务签约,5,BPS系统签约,BANCS LINK 对应菜单：,新建商户基本信息后，会自动提示，并联动到“新建商户签约信息-选择商户”交易； 新建商户签约后，会自动提示并联动到“新增账户信息选择签约”交易,6,商户基本信息,商户号是系统自动生成的8位，1位大写字母+7位数字组成，每个单位+1种业务类型的商户号是唯一的；每个商户号下可签约多个业务类型、账户信息。,1、商户基本信息维护,7,

3、2、商户签约信息维护,商户签约信息,如客户有本行跨省代发业务需求，则需通过此页面进行选择开通,8,商户签约信息,目前BPS（二期）支持5种业务类型的签约，包括：人民币/外币行内代付C1、人民币/外币行内代收D1、人民币跨行代收（小额定期借记）D2、人民币跨行代付（小额定期贷记）C2、人民币跨行代付（大小额普通贷记）C3，每种业务类型分别对应一类批量数据文件。 BPS（二期）支持普通活期、活期一本通、借记卡、信用卡（包括准贷记卡和贷记卡，除美运卡）、他行卡（账户）处理，并可将普通活期、活期一本通、借记卡混合批量文本的自动拆分。 BPS（二期）可根据业务需求，使用8534BGL账户，并会根据业务类

4、型，自动发起客户账到内部账、内部账到客户、内部账到内部账等账户间的联机资金划转。 校验种类：按照TRICKLE FEED AGENT 的接口可选择5种类型，分别是：不校验、验证户名、验证身份证件、验证户名或身份证件、验证户名和身份证件。 协议生效日期与协议终止日期，可以与书面签订的“代理协议”一致，从系统上控制协议的履行,2、商户签约信息维护,9,3、商户账户信息维护,商户账户信息,10,BPS签约小结,服务签约流程 签约BPS系统生成商户号 商户信息：企业基本信息、个人账户资金入账时的校验规则 不校验、验证户名、验证身份证件、验证户名或身份证件、验证户名和身份证件 账户信息：账户基本信息及账

5、户类型、资金用途（决定了收款账户为存折时，显示的款项用途） 收费信息：定制收费模式，包括逐批收费、趸交两种 小结： 一个企业可以创建多个商户、一个商户可维护多种业务类型、一种业务类型下可维护多个签约账户 注意：网银客户在BPS系统中必须签约为“不加密”、“走内部账”、“自动退划”，否则无法正常使用。,11,网银服务签约BL前端,网银客户签约及网银快捷代发（工资）或快捷代发（其他）服务签约：,12,网银服务签约BNMS系统,BNMS系统中为网银操作员维护操作权限,13,客户端功能概述,在现有生产上“代发工资”、“其他代发”两项功能基础上推出“快捷代发（工资）”、“快捷代发（其他）” 两项新服务，

6、与现有功能同时并存，暂不进行功能迁移。,快捷代发（工资） 委托 复核 授权 撤销 批明细查询 笔明细查询,快捷代发（其他） 委托 复核 授权 撤销 查询,14,快捷代发（工资）委托,“快捷代发（工资）”委托功能 批量文件上传（采用异步上传机制） 批量委托结果查询（查询10日内上传委托文件的系统接收情况）,输入批次号查询10日内提交的批量文件上传情况 不输入批次号，查询8日内提交的全部上传文件,15,批量委托文件 文件格式：TXT文件，客户可通过我行提供的批量工具（新）制作或通过财务系统自行加工生成； 支持行内账户混合卡提交：包括普通活期、活期一本通、借记卡、信用卡（包括准贷记卡和贷记卡，除美运

7、卡）；他行账户需单独组包并提交； 批量文件笔数限制：最少1笔/批，最大3万笔/批（P307批次后最大4万笔/批）； 文件内容：含批信息和笔信息； 随307批次投产： 代发业务委托后系统自动回显付款账户余额，并在余额不足时提醒企业付款不足余额,快捷代发（工资）委托,16,批量委托工具 操作说明：提供OFFECE 2003、 OFFECE 2007两版本的中英文的操作说明；,快捷代发（工资）委托,17,“快捷代发（工资）/批量委托”功能实现机制 批量文件错误信息检查：采取全量检查方式， 实时代发服务：系统全量检测批量文件中每一行数据的编写情况，一次性反馈全量错误信息，请客户修改后重新提交； 提示：

8、系统仅检测每行文件的的一项错误，不全量显示 上传时系统检查的主要内容：检查以批总信息为主，生成“批次号” 操作员对账户的操作权限； 付款账户所属企业基本信息中维护了BPS系统商户编号； 文件类型，文件包含批明细和笔明细信息； 文件格式，TXT文件，数据间以“|”分隔，每行以回车换行结束； 文件的总笔数符合系统要求； 文件开始和结尾内容，开始：PAYOFFSTART,结尾：PAYOFFEND; 数据项为空时，不需填写内容，包括空格。,快捷代发（工资）委托,18,“实时代发/上传结果查询”功能实现机制 批量文件上传处理结果 未处理：网银系统尚未处理该文件，客户端显示为“处理中” 处理成功：网银系统

9、已经正常经受到该文件同时文件经系统检查合格无误，完成委托操作 批信息有误：批量文件中的批信息有误，文件上传失败，在清单页面的“错误详情”中可查看批信息错误原因（主要为明细汇总信息与批信息不符），需修改后再次提交 笔信息有误：批量文件中的笔信息有误，文件上传失败，在清单页面可点击“批次号”，查看笔信息中的全部错误（屏显，不提供下载） ，需修改后再次提交,快捷代发（工资）委托,19,输入批次号查询10日内提交的批量文件上传情况 不输入批次号，查询8日内提交的全部上传文件,笔信息有误业务的批次号可点击查看错误明细,快捷代发（工资）委托,20,快捷代发（工资）复核,快捷代发（工资）/复核 对委托指令进

10、行复核操作，为可选“功能”，客户可选择申请使用 为控制“工资类”业务的信息查看权限，复核时仅提供批信息查询 复核意见包括：复核通过、复核拒绝,21,快捷代发（工资）授权,快捷代发（工资）/授权 对快捷代发（工资）委托指令进行授权处理，授权意见包括“授权通过”、“授权拒绝”两种 为控制“工资类”业务的信息查看权限，授权时仅提供批信息查询 实时代发授权时仅能查看批信息，不能查看笔明细,非正常待授权业务,22,快捷代发（工资）撤销,快捷代发（工资）/撤销 撤销已经成功提交网银但尚未提交到BPS系统的代发交易指令,23,快捷代发（工资）批明细查询,快捷代发（工资）/批明细查询，提供三种查询维度： 按编

11、号查询 按付款人查询 按金额/日期查询,可下载批信息,交易成功业务可打印电子回单,24,快捷代发（工资）笔明细查询,快捷代发（工资）/笔明细查询,25,快捷代发（工资）笔明细查询,“笔明细查询”功能实现机制 明细信息下载：采用异步下载机制，解决分段下载模式中对于同一批委托文件须多次下载交易处理情况的问题 单批总笔数小于6000笔的交易，通过分段下载功能实现，单次最多下载3000笔 单批总笔数大于6000笔的交易，通过全部下载功能实现，单次最多下载3万笔 下载功能展示：系统自动根据客户提交的批量文件笔数控制“全部下载”功能按钮的显示 电子回单打印：对于交易状态为“交易成功”的业务，系统提供电子回

12、单打印功能，系统自动根据交易状态展现 “回单打印”功能按钮,26,实现差异： 资金汇出账户的属性不同，工资发放业务一般为基本户，其他代发业务一般为结算户，系统层面无控制 查询范围： 实时其他代发业务的复核、授权功能下可查询交易的笔明细信息，实时代发服务下仅能查询到批明细信息 实时代发业务的查询分批明细查询（供财务人员使用）、笔明细查询（供人事柜员使用），实时其他代发业务查询功能下可同时查询批明细和笔明细信息,快捷代发（工资）与快捷代发（其他）服务实现差异,27,对接渠道新增快捷代发委托及查询接口 上传笔数：对接接口中仍要求客户单批最大1000笔/批，系统实际支持5000笔/批 交易处理结果：B

13、2E0079查询笔明细处理情况，快捷代发业务笔数较大时将通过分页查询方式实现 安全机制：支持自建CA和第三方CA,对接渠道实现情况,28,对接渠道实现情况,快捷代发委托接口（B2E0078） E022011018180 04051003129 10098720 laocai b2e0078 2A59B44F3C748EE1C74DB6E8642DFB48 111111111111111111228 43347 105008713076 ,29,对接渠道实现情况,快捷代发委托接口（B2E0078）续 001 60 1 7 EV 补KHKKKHJKHKK 20110725 10 长城电子借记卡aa

14、a 111111 001 60 吴万秋 11111 01 测试代发修改 ,30,快捷代发查询接口（B2E0079） E022011018180 04051003129 10098720 laocai b2e0079 90EC5ACAA19AA35234EA4B9340E5C2EB 938624 1234567 500 ,对接渠道实现情况,31,异常交易处理及交易监控-E43114 可通过任务列表查询功能查看全部交易处理情况 手工干预,业务处理流程,32,业务处理时间：周一至周日 6：0019：00（含行内及跨行业务），其他时间段业务网银系统将接单并存储，待第二日启机后发送BPS系统处理 费用收

15、取：与CSPB系统不同BPS系统在客户签约时提供了费用收取模式定制功能，客户可在BPS系统申请商户时选择不同收费模式并按此执行 优惠费率：快捷代发服务在网银中不支持优惠费率设置 收费账户：签约BPS时可单独指定收费账户，支持客户账户和内部账户 费用收取：快捷代发业务的收费与原交易单独发生，即费用收取的成功与否与对应的当笔代发业务的成功与否无关,相关功能实现情况说明,33,限额控制：新增快捷代发（工资）、快捷代发（其他）两项服务的交易限额，包含市场细分四和市场细分五 新旧账号：网银支持收付款款账号为中行的旧账号，包括个人存折旧账号、企业旧账号，借记卡、信用卡不涉及旧账号问题 EMAIL通知：交易

16、成功或失败后，向客户发送E-MAIL通知，告知客户交易处理结果； 特殊账户：不支持人民币及外币账户的特殊账号处理 外币代发：BPS系统支持外币代发，但网银系统在批量工具及文件上传时控制不能为外币代发,相关功能实现情况说明,34,P301批次相关功能优化,快捷代发（工资/其他）服务相关优化,快捷代发（工资）功能提供加密文件上传下载功能 快捷代发（工资）、快捷代发（其他）服务委托页面直接显示文件上传结果 快捷代发（工资）、快捷代发（其他）回单优化 快捷代发（工资）、快捷代发（其他）配套港澳台居民往来内地通行证拆分优化 快捷代发（工资）、快捷代发（其他）服务跨行业务取消单批交易超过300笔时需人工每

17、300笔交易“再次提交”处理一次操作机制 快捷代发（工资）、快捷代发（其他）服务跨行交易信息中“用途”信息统一写为“代发”，解决部分跨行交易用途显示为“电费”的问题 快捷代发（工资）、快捷代发（其他）服务跨行交易增加交易最长反馈时间限制，解决个别跨行交易未向客户反馈处理结果的问题 对CFIB系统处理机制进行调整，解决周末跨行交易无法正常处理的问题，实现跨行交易的7*13小时处理（6：0019：00） 解决CFIB前端异常处理交易(I00440)对隔日落地业务处理后，无法正常向网银系统反馈交易处理结果的问题,35,快捷代发（工资）服务加解密功能服务签约 使用E20130 企业客户上传下载密钥维护

18、交易 设置机制：为客户+服务维度设置加解密功能,快捷代发（工资）新增加密文件上传下载功能,36,快捷代发（工资）服务加解密功能服务签约 为客户分服务设置加密后可打印密码信封，信封中打印快捷代发（工资）业务的文件密码 客户端暂不提供文件密码的个性化修改功能，因此客户须妥善保存银行提供的初始密码信息 文件密码修改须通过柜台进行，操作方法为先取消加密设置再重新设置，打印新的密码信封后即可获取新密码 获取新密码后原密码被覆盖，新下载的文件必须使用新密码方可解密，与上传时加密使用的密码无关 文件密码修改后如需查看原密码加密的文件，可重新加载以往批次的加密文件，并使用新密码进行解密（最长历史信息下载时间限

19、制为1年），超过1年的历史文件建议解密后保存,快捷代发（工资）新增加密文件上传下载功能,37,快捷代发（工资）服务加解密功能客户端功能 未签约加解密功能的客户快捷代发（工资）服务委托功能中为“上传”，签约客户为“加密上传”，不再提供非加密文件的上传功能 如使用错误密码可加密文件并委托上传，客户端提示解密失败，请重新确认,快捷代发（工资）新增加密文件上传下载功能,38,批量代发笔数达到3万笔/批，且无文件大小的限制，位于前列； 批量文件编制复杂，不仅数据项多 付款行联行号、收款行编号需在另外的联行号文件中进行查询； 批量文件制作工具为excel模板，为纯手工输入，操作不便利。,P307批次批量功

20、能实现提升点,批量代发笔数达到4万笔/批 付款行联行号改为非必填项，旧版网银中该栏位为非必填，新版网银批量工具中隐藏该数据项无需客户填写 新版工具中需逐笔填写的必填项仅有4项 新工具中收款行编号可模糊查询，使用过的收款人信息可自动回显 新增客户端批量工具，便于客户使用,39,P307批次代收付功能优化,40,P307批次代收付功能优化,41,我行新旧版网银代收付委托功能界面,42,代收付业务后续优化提升方向,后续优化提升方向： 实现代收付业务的7*24小时处理，目前行内、跨行均支持7*13小时处理 提升代收付业务处理效率，目前交易高峰期处理时间需2-3小时左右 提供跨行大额代收业务，305批次

21、后将支持跨行小额代收（通过人行二代） 信用卡代发入账账号户名校验，目前仅校验账号（预计402批次可投产） 代收付业务分笔填写用途信息，目前支持每批共用一个用途,目 录,内部账户转账,43,44,产品概述,功能概述：通过对“定向账户支付”功能收款人维护方式及范围的改造，实现企业账户向银行内部账转账的功能。 银行内部账号：与客户账户相对应，系统中表现为以“9”开头的16位账号。 业务背景： 1、商户与银行间的资金清算 2、归集企业客户基金等投资资金 3、客户主动向银行缴费、还款 4、向零售委托贷款放款专用账户转入委贷资金 5、向我行未开账户机构进行内部账户转账（前提条件：在我行其他机构必须有一个账

22、户且开通企业网银服务）,45,BNMS系统功能,新增两项功能 收款人维护：实现由银行为企业维护对公企业收款人和银行收款人信息的功能，维护信息仅用于定向账户支付服务。 定向关系维护：实现由银行为企业绑定“定向账户支付关系”的操作。,46,收款人维护：为客户或集团维护收款人 银行内部：,BNMS系统功能,47,收款人维护：为客户或集团维护收款人 客户账户：行内及跨行对公人民币账户（他行账户无法控制对公、对私账户类型）,BNMS系统功能,48,定向关系维护：为客户或集团维护定向收款人关系,BNMS系统功能,49,改造“定向账户支付”服务 委托：可选择“银行收款人”和“客户收款人”，实现向银行内部账号

23、和企业账户的转账，内部账户仅显示业务类型和开户行，不显示账号、户名 后台新增内部转账接口：实现向内部账户转账的功能,客户端功能,50,改造“定向账户支付(b2e0010)”交易 接口实现：向内部账户转账时可输入内部账户的收款人编号进行汇款（接口规范中已做明确要求） 注：如按现有规则输入内部账号及户名也可进行转账,收款人编号栏位控制规则： 1、收款人编号：非空字符串 长度1-10 2、“收款人编号”与“收款人账户信息”必须选择填写一项，不能同时为空,也不能同时填写。 3、检查付款人与收款人的定向关系是否存在 功能实现变化：现有生产中对接渠道定向账户支付服务仅能通过WEB渠道在客户端维护收款人信息

24、并绑定定向收款关系，206批次投产后可支持由银行为客户维护收款人信息并绑定定向收款关系,对接渠道功能,51,客户回单：CA.B56D0010 网银客户转BGL回单,回单,目 录,财政服务,52,53,财政服务业务背景,财政服务现状： 财政公务卡报销-在线生成还款明细表与柜台还款流程结合（浏览器）； 中央财政授权支付-通过浙江银财通系统跳转实现（浏览器）； 中央财政预算单位财政服务项目建设情况,同业情况： 目前同业均是将在线生成还款明细表与柜台还款流程相结合，后续随财政部电子化支付逐渐推广，同业也在建设在线还款渠道； 据客户（药监局）反映，工行也在推进在线还款功能建设。,财政服务功能概述,功能概

25、述,服务渠道：对接渠道 客户类型：市场细分五、单一企业 产品系统：中央财政授权支付系统、财政公务卡发卡系统 安全认证方式：数字安全证书 主要功能： 财政公务卡还款：公务卡消费记录查询、上传明细表和汇总表、撤回已提交明细表和汇总表、在线还款、还款状态查询 中央财政授权支付：支付记录查询、额度查询、对账单查询、在线支付,财政服务财政公务卡在线还款功能,服务签约： 1.中央财政授权支付系统、财政公务卡发卡系统签约（原有功能） 在我行开设零余额账户、由我行代理财政授权业务的中央财政预算单位，与我行签署财政公务卡代理协议，客户来柜台办理开通财政授权支付业务，在我行贷记卡系统中开设单位账户和工作人员公务卡

26、账户，在中央财政授权支付系统中维护零余额账户等相关业务信息。 注：中央财政预算单位：是指中央各部门及所属行政事业单位（参见财政部中央预算单位银行账户管理暂行办法）。中央预算单位分为一级、二级、三级：一级预算单位指中央各部委及财政预算单列的企业集团总公司；二级预算单位指财务直属于一级预算管理的二级机构，如省一级中央驻地方单位和（部属）大专院校本级等单位；三级预算单位指财务直属于二级预算管理的三级机构，如市、州一级中央驻地方单位和（部属）大专院校二级机构。 2.电子渠道服务签约（本期新增） 与其他网银新增服务（市场细分五）一致，柜员需要在Bancs Link端维护企业新增网银服务，除按照一般公司网

27、银客户签约信息要求录入单位信息外，还需在“相关系统编号”栏位中填写客户单位的组织机构代码证号（填写要求为9位数字或大写字母，去掉“-”）。在BNMS维护操作员权限。,“财政公务卡”共有5个子模块，分别是“报销经办”、“报销修改”、“报销复核”、“申请还款”和“查询”,财政公务卡功能模板,报销经办子模块,报销修改子模块,报销复核子模块,申请还款子模块,查询子模块,利用“财政公务卡”模块及其各子模块的功能，用户可以完成从查询消费记录、补充信息、审核报销、记录归集、 在线提交到过程中及事后查询等全部操作。,财政公务卡报销经办,1、经办用户根据签购单等凭证提供的信息，输入卡号、交易日期、交易金额，点击

28、“确认”，系统将展现符合条件的交易，生成报销记录; 2 、经办用户点选“生成报销记录”，进入报销记录信息补充页面，按照财政授权支付相关管理规定和单位财务报销制度，填入相关信息，点击“提交复核”，系统显示一笔新的报销记录已经成功生成并已经提交复核用户进行复核。,财政公务卡报销复核,1、进入复核页面，对所有经办用户创建的报销记录进行审核; 2、在“复核意见”为“复核通过”的状态下，复核用户选定符合规定的报销记录，点击确认，该笔记录通过复核; 3、复核用户也可以将“复核意见”选为“复核退回”，点选相应记录，点击确认，输入退回理由后，将这些记录退回到经办用户进行修改或删除; 4、复核用户点击“调整复核

29、结果”，还可修改已经通过复核，但没有被经办用户编入还款明细表的报销记录，或者被经办用户从还款明细表中剔出的报销记录。复核用户选定需要把复核结果从“复核通过”改为“复核退回”的报销记录，并在“调整意见”栏中填写意见，点击“调整复核状态”，就可以把相应的记录再退回经办用户。,财政公务卡报销修改,经办用户点选“报销修改”子模块，可查看所有被复核用户退回的报销记录 1 、经办用户对一笔报销记录选择“修改”，修正相关信息后，可以再次提交； 2 、经办用户如需要删除报销记录，勾选该笔记录后点击“删除”，记录将被从系统中删除，但仍可由经办用户通过“报销经办”功能重新查找和提交。经办用户也可以勾选多笔或直接勾

30、选“本页全选”后进行批量删除。,财政公务卡新建还款明细表,1 、经办用户点选“申请还款”子模块，系统默认进入“已复核报销记录查找”页面。在此页面，通过输入或选择包括持卡人姓名、公务卡卡号、预算管理类型、功能分类、预算来源、交易金额和消费起止日期在内的一项或多项查询条件，用户可以查询已通过复核，尚未归入还款明细表中的报销记录; 2 、经办用户输入查询条件后，点击确认，系统显示符合查询条件的“已复核记录清单”; 3 在“添加至”栏状态设为“新建明细表”时，经办用户可以勾选一笔或多笔报销记录，点击确认，创建一张新的还款明细表。(注意：同时选择多个记录时，这些记录的预算管理类型、功能分类、预算来源必须

31、一致，如不一致，将无法添加至同一张表中); 4、系统会首先要求经办用户为新创建的还款明细表命名,命名确认后，新还款明细表即创建成功。,财政公务卡加入已创建明细表,1 、经办用户将“添加至”栏状态调为“已有明细表”后，勾选一笔或多笔报销记录，点击确认，则可以把这些报销记录添加到过去创建、尚未向银行提交的明细表当中。 2 、系统会自动弹出符合条件的明细表清单，经办用户选定合适的表，确认之后，选定的报销记录就会添加到相应明细表中。,财政公务卡修改/删除还款明细表,经办用户在“申请还款”子模块项下点击“维护还款明细表”选项，可以修改/删除已经创建但尚未向银行 提交的还款明细表。 1 、首先系统会要求经

32、办用户录入所要修改的明细表的查询条件，包括还款明细表名称、还款明细表流水号、 预算管理类型、功能分类、预算来源、创建起止日期等项。 2 、经办用户填入或选定一项或多项查询条件，点击确认，可以查询到符合条件的还款明细表列表 3 、经办用户点击“修改基本信息”，可以变更选定明细表的表名（图略）。点击明细表流水号，可以打开该 明细表，移除其中的报销记录，(注意：如果移除了一张明细表中所有的记录，这张明细表也会自动删除。),财政公务卡提交还款明细表,点击“提交还款明细”选项，可以操作将还款明细表提交至银行，进行还款。 1 、经办用户键入查询条件后，点击确认，系统显示符合条件的尚未提交的还款明细表清单;

33、 2 、经办用户选定还款明细表点击“提交”，查看还款明细表详情; 3 、该页面显示分为两部分：第一部分为该张明细表的表头信息;第二部分以列表方式展现该张明细表中所有报销 记录，此外还有功能键：“下载明细表”（点击后，可以下载Excel格式的还款明细表）、“生成还款汇总表”（点击后进入下一步操作）; 4 、用户点击“生成还款汇总表”，查看还款汇总表详细信息。还款汇总表表头信息除增加支票号供经办用户填入外，与还款明细表相同.经办用户可以点击“下载汇总表”下载Excel格式的表格；如果确认表中信息无误，经办用户就可以按照汇总的报销金额，根据单位的零余额账户开出转账还款支票，并将支票号码（在线还款可不

34、填写支票号码，柜台还款必填）填入汇总表，点击“向银行提交”。 5 、经办用户可以下载汇总表并打印，加盖单位财务章后，连同还款支票一起，尽快到中国银行柜台办理业务(提示：如此处未打印，经办用户可以在查询子模块中找到该表，再行打印)。,财政公务卡在线还款,客户可在“在线还款委托”功能模块中查询到已向银行的还款明细表信息。客户可根据财务管理需要，在附言及用途、客户业务编号中添加相关内容。 1 、选择明细表查询功能，可以查询到该明细表详细信息。 2 、复核柜员可对经办柜员提交的在线还款委托进行授权。点选待授权在线委托前面的复选框，并选择授权通过。授权通过后，在线还款委托正式向银行提交，系统将自动完成零

35、余额账户额度申领、还款入账等 后续操作。 3 、客户可对授权未通过的在线还款委托进行修改，目前仅支持修改附言及用途、客户业务编号两项内容。 4 、 P302批次在原有“查询”功能模块下新增在线还款交易查询功能。客户可通过交易状态、日期类型、日期区间、报销金额区间等条件查询在线还款交易状态。,财政公务卡查询,查询是经办用户和复核用户所共有的权限。用户点选“查询”选项后，默认进入查询报销记录页面 1 、用户输入一条或多条查询条件后点击确认，可以查看符合条件的报销记录详情及其处理状态 2 、用户点击“查询还款明细表”功能项，通过相关查询条件，可以查看符合条件的过往提交的还款明细表， 3 、用户点击明

36、细表的“流水号”，可以查看明细表的详情，并可以下载，进而可以查看与之匹配的还款汇总表的详情，同样可以下载打印， 4 、用户点击“查询单位公务卡列表”选项，可以查看本单位所有公务卡的持卡人姓名、卡号、有效期、信用额度、部门等信息，,财政公务卡业务背景,服务现状： 1.提交还款汇总表时，如果客户录入错误的支票号，在柜台、网银均不能修改，导致无法正常还款； 2.在线还款如果出现失败交易（指从垫款户到零余额账户扣款失败），由于系统控制了已提交报销的消费记录无法重复提交，因此需要从中央财政授权支付系统将已报销记录撤回，才可以重新报销。通常该交易失败是由于客户的报销科目下支付额度不够导致。 3.目前还款明

37、细表每次维护20条的笔数限制已无法满足客户需求,P345功能： 1.新增“修改支票号”功能； 2.新增“撤回明细表”功能； 3.将还款明细表的20条限制扩展到100条,66,财政公务卡P345客户端功能,修改支票号： 对于已提交银行但是没有还款的汇总表，客户可以主动修改支票号并再次提交,68,财政公务卡P345客户端功能,撤回明细表： 对于已提交银行而未还款的或者在线还款失败的明细表，客户可以主动撤回该明细表，并重新发起报销（从报销经办开始重新发起报销流程）,财政公务卡对接功能,对接接口描述： 1.公务卡消费记录查询(b2e0245) 查询财政公务卡的消费记录，客户根据查询结果填写还款明细表、

38、汇总表。 2.上传明细表和汇总表(b2e0246) 将还款明细表和汇总表提交银行，银行收到后核对信息是否正确，并返回核对结果。 注意： 浏览器渠道下的明细表和汇总表由我行系统根据客户提交的报销记录自动生成，而对接渠道下的明细表和汇总表由客户端生成。为避免与消费记录不一致的情形，我行系统需要根据流水号、卡号、交易时间、金额等关键交易要素进行核对。,财政公务卡对接功能,3.财政公务卡还款(b2e0247) 客户对提交到银行的还款明细表进行还款。 4.还款状态查询(b2e0248) 查询在线还款交易的处理状态。 5.撤回已提交的还款明细(b2e0249) 对于已提交到银行处于未还款状态的或是在线还款

39、交易失败（由于报销所属科目的额度不足导致失败）的还款明细表，客户可主动发起撤回。 主要用于撤回修改明细表中的功能分类、预算来源等涉及申领报销额度的信息。,财政服务中央财政授权支付功能,服务签约,1.中央财政授权支付系统签约（原有功能） 在我行开设零余额账户、由我行代理财政授权业务的中央财政预算单位来柜台办理开通财政授权支付业务，在中央财政授权支付系统中维护零余额账户等相关业务信息。 2.电子渠道服务签约（本期新增） 与其他网银新增服务（市场细分五）一致，柜员需要在Bancs Link端维护企业新增网银服务，在BNMS维护操作员权限。,中央财政授权支付对接功能,对接接口描述： 查询类交易： 1.财政授权支付查询(b2e0239)：查询财政授权支付的交易信息 2.额度到账信息查询(b2e0240)：查询新增额度到帐状态 3.当前可用额度查询(b2e0241)：查询当日可用额度 4.支付月账单查询(b2e0242)：查询当月支付交易对账单 5.额度月账单查询(b2e0243)：查询当月额度使用情况 支付类交易： 中央财政授权支付网上支付(b2e0244)：零余额账户发起对外支付交易,72,73,谢 谢！,