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1、谈平安银行与保险合作方向 目 录 实习总结 产品介绍 银行保险合作现状 未来合作方向 实习总结 1.实习期间工作 帮助理财经理完成一些简单业务 学习了解相关工作和业务 帮助大堂经理服务客户 2.个人收获 处世之道 不断创新 支行同事之间关系和谐互相帮助，互相关心，每天以饱满的热情迎接客户， 带教老师以及其他同事耐心指导我各项业务进行。 平安网络服务与时俱进，开发一系列便捷服务，科学技术是第 一生产力，只有不断创新才能在未来屹立不倒。 抓住客户 一个成功的企业必须有忠实的客户群，平安银行注重客户服务，注重客 户体验，注重客户回馈，让客户感觉宾至如归。 3.几点个人建议 银行选址 激励机制 自动存
2、取款机改进 经常有客户因为ATM个人操作原因而 向银行抱怨 银行选择应更多考虑客户量与 周边居民 员工活动 员工平时空闲时间活动少，公 司有条件可以建议支行自身组 织相关活动。 产银中高端客户合作项目介绍 银行和保险合作产品 目的是新增资产与销售车险并 且提升客户粘度 优点：银行广阔渠道与车险广 大客户，能够在短时间内为银 行带来可观的新增资产 项目介绍 资产级别资产级别资产资产 （单单位万元）车险车险 回馈馈（单单位元） 小白金50以上1000 大白金100以上2000 小钻钻石200以上3000 大钻钻石400以上8000 黑钻钻600以上1万以上最高3万 老客户以5月31日资产为准，需在
3、此级别上提升一个级别 资产需要维持至年底，活动期购买车险的 项目问题 1.保险处提供的客户太广泛 3.回馈级别设计不恰当 理财经理主要通过对存量电话销售，户外 传单销售，而非保险公司提供有意向客户 信息进行有针对性营销 为何不直接根据新增资产多少来确定回馈额（最近已经修改） 2.双方合作不够紧密深入 车险客户和银行理财客户还是有点差别 银行与保险业合作现状分析 扩张期 依附银行众多的销售网 点，银保类产品业务得 到飞速发展，在那段时 间保险业开始争抢银行 代理。 合作分析 合作中问题（发展遇到瓶颈） 银行代理销售费用提高 产品局限大 销售误导 缺乏长期共同合作意识 平安银保业务发展方向 双方合作实现交叉销售 加强合作产品开发 规范合作和竞争机制 THANK YOUTHANK YOU 谢谢观赏谢谢观赏谢谢观赏谢谢观赏