银行IT蓝图系统导航(学员版).pptx

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1、系统导航 2 培训纲目 一、核心银行系统概述 二、公共机制与功能 三、核心银行系统前端介绍 四、客户信息管理 3 概述 IT蓝图建设总体架构 4 概述 IT蓝图培训模块分类 5 概述 IT蓝图建设背景 6 概述 IT蓝图目标应用架构 7 概述 IT蓝图目标应用架构 8 概述 国内行上线情况 计划投产时间分行名称旧线系统类型计划投产时间分行名称旧线系统类型 陕西分行2010年8月河南分行 青海分行海南分行 宁夏分行山东分行 甘肃分行天津分行 新疆分行辽宁分行 四川分行北京分行 贵州分行2011年3月福建分行 重庆分行2011年4月上海分行 云南分行2011年5月浙江分行 西藏分行2011年6月江

2、苏分行 黑龙江分行2011年7月湖南分行 吉林分行2011年8月湖北分行 内蒙古分行 2011年8月广西分行 山西分行2011年9月广东分行 安徽分行2011年9月深圳分行 江西分行2012年1月总行 SBS/390 VSE SBS/UNIX 2010.3.27至28 2010.5.1至3 2010年6月 2010年10月 2010年9月 9 培训纲目 一、核心银行系统概述 二、公共机制与功能 三、核心银行系统前端介绍 四、客户信息管理 10 客户信 息 网点流 程 柜员管 理 编码管 理 收费 现金 重空 BGL 公共机制与功能 包括范围 11 公共机制与功能 模块内容 12 实现各类编号的

3、全行唯一 尽量减少编号中包含的具体含义，以保证稳定性 尽量实现新旧数据的顺利转换 公共机制与功能 编码管理 总体原则 13 客户号-10位 采用无固定含义的编号方式 ，客户号的长度为最 长10位数字（可容纳99亿客户），具有唯一性。 客户账号-12至17位 采用无固定含义的编号方式 ，客户账号最长为17 数字，最短为12位数字，最后1位为校验位。 机构号-5位 由5位无意义的数字组成 。 公共机制与功能 编码管理 主要编码 14 用户号-7位（柜员号） 由7位数字组成，与用户的员工号一致。 分省前缀码-2位 由2位数字组成 交易流水号-9位 最长为9位数字的流水号 公共机制与功能 编码管理 主

4、要编码 15 外围系统交易码 以BANCS LINK为前端的外围系统交易码（不包括返回交 易）由1位英文字母和数字组成，无其它特别编制规则。 例如：E02020（对私债券系统-国债对私开户交易） 核心银行系统交易码-6位 核心银行系统交易码由6位数字组成，目前最长有效位数 为5位，部分交易码的后5位数字有编制规则。 公共机制与功能 编码管理 主要编码 16 公共机制与功能 编码管理 交易码规则（后5位）-举例 17 公共机制与功能 编码管理 交易码规则一览表 18 +100 冲正交易 +1000 无折交易 +5000 倒推日交易 公共机制与功能 编码管理 交易码的修正码 19 00001000

5、0010000010000010 有折现金存款有折现金存款有折现金存款有折现金存款 000110000110000110000110 有折现金有折现金有折现金有折现金 存款冲正存款冲正存款冲正存款冲正 001110001110001110001110 无折现金无折现金无折现金无折现金 存款冲正存款冲正存款冲正存款冲正 006110006110006110006110 倒推日无折倒推日无折倒推日无折倒推日无折 现金存款冲现金存款冲现金存款冲现金存款冲 正正正正 001010001010001010001010 无折现金无折现金无折现金无折现金 存款存款存款存款 00501000501000501

6、0005010 有折倒推日有折倒推日有折倒推日有折倒推日 现金存款现金存款现金存款现金存款 006010006010006010006010 无折倒推日无折倒推日无折倒推日无折倒推日 现金存款现金存款现金存款现金存款 100100100100 冲正冲正冲正冲正 +=+= + + + = = = 5000500050005000 倒推倒推倒推倒推 日日日日 1000100010001000 无折无折无折无折 1000100010001000 无折无折无折无折 5000500050005000 倒推倒推倒推倒推 日日日日 5000500050005000 倒推倒推倒推倒推 日日日日 修正码修正码交

7、易码交易码交易码交易码 公共机制与功能 编码管理 修正码应用举例 20 公共机制与功能 模块内容 21 n 网点业务处理流程 n 日始-操作说明 n 日终-操作说明 公共机制与功能 网点流程 22 公共机制与功能 网点流程 业务处理流程 23 公共机制与功能 网点流程 日始流程图 24 柜员签到 按机构限定柜员允许签到的终端范围 系统默认采用指纹身份验证方式 特殊情况下可回退至密码身份验证方式 机构签到（91989198） 双人操作（其中一人为主管） 操作柜员及主管须已登录系统 公共机制与功能 网点流程 日始操作说明 25 公共机制与功能 网点流程 日终流程图 26 柜员轧账（29192） 成

8、功后，系统将柜员现金轧账状态置为“已轧账” 未轧账柜员查询（9780） 如果需轧账的用户全部轧账，进行“轧库确认”，系统 自动将该机构对应的轧账确认标识设置为“已确认” 机构签退（9199） 双人操作（其中一人为主管） 操作柜员及主管须已登录系统 机构状态变为“0：脱机” 柜员签退 公共机制与功能 网点流程 日终操作说明 27 公共机制与功能 模块内容 28 n 用户查询交易 n 用户强制签退交易 n 用户密码修改交易 n 用户密码重置交易 公共机制与功能 柜员管理 29 用户查询交易（9600） 查询本终端登录用户 按用户号查询 按终端号查询 按机构查询 公共机制与功能 柜员管理 主要交易

9、30 用户强制签退交易（9755） 将登录状态用户从系统强制签退 被强制签退用户在重新登录前不能操作任何交易 可用9600交易查询被强制签退用户使用的终端号 公共机制与功能 柜员管理 主要交易 31 用户密码变更交易（9750） 修改用户本人的密码。密码不得与最近三次使用过 的旧密码一致，不能是全部字符相同的字符串，也不能 是连续字符组成的字符串。 用户密码有效期为30天，到期强制修改密码 用户密码重置交易（9760） 重置其他用户密码 需要核准 公共机制与功能 柜员管理 主要交易 32 公共机制与功能 模块内容 33 “BGL账户” （Branch General Ledger），是指BAN

10、CS中 除存款账户、贷款账户、或有资产/负债账户之外，在BGL模 块中用于记录我行金库现金、存放央行及同业、应收应付款 项等资金的账户。 公共机制与功能 BGL账户概念 34 采取有意义的编码方式，长度为16位数字，无校验位： “9”+ 机构号（5位）+ 货币代码（3位）+ 业务类别（4位）+ 顺序号（3位） 举例： 9 16369 001 9991 001（999过度账） 9 16369 001 8421 001（现金差错-长款） 9 16369 001 8421 002（票据交换待清算差额） 公共机制与功能 BGL账户管理 35 销账方式 对于BANCS设置了销账码的BGL账户，借方交易产

11、 生销账码则贷方交易必须匹配销账码，贷方交易产生 销账码则借方交易必须匹配销账码。 销账交易允许“多笔销一笔”，不允许“一笔销 多笔”。 公共机制与功能 BGL账户管理 BGL账户的销账管理 36 公共机制与功能 模块内容 37 以联机交易触发 以批量事件触发 全自动 费用试算 前端手工 内扣 外扣 立即收取 累计收取 公共机制与功能 收费管理 收费方式 38 为了满足特殊缴费需求（如客户的现金缴费业务和特殊汇 款业务等），在无原交易触发的前提下，用户需要按照相关规 定及收费标准由人工计算得出费用金额，并通过专用的收费交 易以现金收取、或从客户账户、或从BGL账户中扣划相关费用 的一种收费方式

12、。 无折前端收费（1074） 有折前端收费（74） BGL前端收费（20078） 现金前端收费（21035） 公共机制与功能 收费管理 前端收费 39 培训纲目 一、核心银行系统概述 二、公共机制与功能 三、核心银行系统前端介绍 四、客户信息管理 40 1、系统登录与签退 2、前端界面组成 3、界面栏位录入规则 4、工具栏应用 5、队列的操作 6、常用及其它按钮 核心银行系统前端介绍 主要内容 41 用户身份验证方式 登录操作方法 签退操作方法 超时锁屏 核心银行系统前端介绍 系统登录与签退 42 登录操作方法 用户与终端绑定 用户须在指定范围的终端上进行登录操作 用户与终端可以是多对多的对应

13、关系 同一时间同一终端只能有一个用户登录 核心银行系统前端介绍 系统登录与签退 43 指纹身份验证提示画面密码身份验证提示画面 在指定指纹仪上刷取指纹 密码重试次数不得超过三次 密码区分字母大小写 核心银行系统前端介绍 系统登录与签退 登录操作 44 核心银行系统前端介绍 系统登录与签退 登录回显界面 45 签退操作方法 点击签退图标签退 必须在签到状态下进行 签退无次数限制 核心银行系统前端介绍 系统登录与签退 46 自动锁屏 使用指纹或密码解锁 系统自动提示当前有效的身份验 证方式 超时锁屏 核心银行系统前端介绍 系统登录与签退 47 1 主画面窗口 2 工具栏 3 交易代码及名称 4 交

14、易码输入窗口 5 窗口控制按钮 6 菜单折叠按钮 7 队列窗口 8 信息提示栏 9 系统状态 10 用户号 11 机构号 12 系统日期 12 8 7 6 5 3 4 2 1 1110 9 核心银行系统前端介绍 前端界面组成 48 栏位种类 l必输项（蓝色蓝色） l选输项（无色） l回显项（灰色） 栏位切换 lENTER键 lTAB键 l鼠标 下拉菜单 l输入代码 l鼠标 核心银行系统前端介绍 界面栏位本录入规则 49 签退图标：点击签退 核心银行系统前端介绍 工具栏应用 签退 50 支持按多种条件进行前端日志查询 提供多个功能按钮 l 查看错误按钮 l 日志项按钮 l 状态修正按钮 核心银行

15、系统前端介绍 工具栏应用 日志查询 51 前端只保留一段时间内特定交易的日志 支持按多种查询条件 只能查询本机构用户交易日志 l 可按终端号查询 l 可按用户号查询 核心银行系统前端介绍 工具栏应用 日志查询 52 可以查询交易的全部日志记录 返回画面提供了“查看/重印”按钮（待实现） l查看原交易信息 l查看主机返回信息 l重新打印凭证（未实现） 核心银行系统前端介绍 工具栏应用 日志查询 53 弹出多标签查询画面 l客户名称 l证件号 l客户号/账号 l卡号 核心银行系统前端介绍 工具栏应用 通用查询 54 对应“账户查询”交易（交易 码：60450） 通过客户号或账号查询客户信 息及其关

16、联的账户明细。 核心银行系统前端介绍 工具栏应用 CIF客户查询 55 支持汇率查询 现汇 现钞 核心银行系统前端介绍 工具栏应用 查看汇率 56 账号栏位为存款存款账号时查询结 果与存款短查询交易（交易码 ：400）一致 账号栏位为贷款贷款账号时查询结 果与贷款款短查询交易（交易 码：10400）一致 核心银行系统前端介绍 工具栏应用 账号快捷查询 57 随时调用 可以保留计算过程 支持键盘和鼠标操作 核心银行系统前端介绍 工具栏应用 计算器 58 队列队列种类 用户队列 核心银行系统前端介绍 队列的操作 59 附着在账号、客户号之后，与 “通用查询”图标功能一致 附着在“产品子类”下拉菜单

17、 之后联动“31379产品类型的 弹出多笔查询”窗口 核心银行系统前端介绍 常用功能按钮 搜索按钮 60 作为日期输入的辅助方 式，附着在某些交易界 面的日期栏位后 该窗口内的日期标注了 星期，方便用户使用 核心银行系统前端介绍 常用功能按钮 日期按钮 61 显示汇率、结售汇统计分析码等结售汇相关栏位 涉及兑换时结售汇统计分析码为必输项，系统自 动判断结售汇统计分析码的有效性 使用“兑换”按钮前的画面 使用“兑换”按钮后的画面 核心银行系统前端介绍 常用功能按钮 兑换按钮 62 新旧账号查询（60446） 支持两种查询方式：以旧查新、以新查旧 新账号对应两个以上旧账号，可以全部显示 校验位查询

18、交易（9022） 查询一组数字作为核心银行系统账号使用时，所对应的校验位 核准 同终端核准、异终端核准 核心银行系统前端介绍 其他 63 请登录培训环境系统 报错：“柜员已经开始工作” 解决方法：9755强制签退 报错：“密码无效”或者 “密码输入错误超过次数” 解决方法：9760重置密码 上机练习 64 培训纲目 一、核心银行系统概述 二、公共机制与功能 三、核心银行系统前端介绍 四、客户信息管理 65 客户信息（Customer Information File）业务。 简称CIF 。 主要内容： 客户信息概述 客户信息创建 客户信息维护 客户信息查询 客户信息管理 66 核心银行系统客户

19、信息的重要变革： 1、客户信息高度集中、客户号全辖唯一； 2、初步建立了客户统一视图、客户信息全国共享； 3、以“客户为中心”的功能体现。 “以帐户为中心” “以客户为中心” 客户信息管理 67 n 客户类型 n 客户信息的唯一性 n 客户信息分类 n 客户关系管理 n 客户信息安全 n 丰富的活动数据 客户信息管理 主要内容 68 个人客户 p 对身份证号有效性进行初步验证 企业客户 p 校验组织机构代码证号码真伪 p 需要进行激活操作 金融机构客户 p 由FIMIS系统创建 p BANCS保留创建及相关维护交易 客户群客户（虚拟客户） p 集团客户 p 个人客户群 p 公司客户群（暂无运用

20、） p 其他（暂无运用） 客户信息管理 客户类型 69 “证件类型+证件号码+姓名/名称”作为判断标准 三项完全一致时不允许重复创建 证件类型+证件号码相同时需要核准 不与停用状态的客户信息进行比对 客户信息管理 客户信息唯一性 70 客户类型 客户信息 个人客户企业客户金融机构客户群 基本信息 证件信息- 地址信息- 财务信息- 市场信息- 附加信息- 杂项信息- 客户信息管理 客户信息构成 71 基本信息 证件信息 地址信息 财务信息 附加信息 市场信息 杂项信息 客户信息管理 72 客户 A 客户 B 客户 C企业 1、客户与客户的关系 2、客户与账户的关系 3、客户与抵押品的关系 4、

21、客户与非客户的关系 关联 存款账户 关联 贷款账户 自有贷 款账户 担保品 财产抵押 业务联系业务拓展 担保品与担保品 担保品与账户 客户信息管理 客户关系管理 73 客户数据安全设置 指定权限（安全级别） 指定分行（允许访问机构） 指定用户（允许访问用户） 通过以上条件设置，限制对客户信息的访问权 限 客户经理分配 最多四个客户经理 客户信息管理 客户信息安全 74 基本信息 证件信息 地址信息 交易明细交易明细关系明细 客户号 贷款账户 客户信息存款账户客户关系 不同客户类型 丰富活动数据 客户信息管理 丰富的活动数据 75 通过60465交易查询 是否已经开立客户号 然后调用62001个

22、人 客户信息交易画面 进行核准 系统自动产 生10位数字 的客户号 对客户提交的 资料进行审核 提交申请 和其他资料 是否需要 核准 交易完成 打印回单 离开银行 凭证归档 是 否 客户信息管理 创建个人客户号 76 客户信息管理 输入交易码 选证件类型 点击提交 系统回显信息 客户信息查询60465 77 客户信息管理 个人客户号创建62001 地址录入规则： 由小到大 四个号码至少录入 一个 78 请为个人客户A建立客户号 交易码：62001 客户信息管理客户信息管理 个人客户号创建练习 79 l 任何客户信息的维护，必须从引导交易进入，引导交易均 为“60465按客户号或证件查询”交易。

23、 l 首先使用“60465按客户号或证件查询”交易，对客户信 息进行查询。在显示列表中选中所要修改的客户号，点击 “修改”按钮，联动进入“67050客户信息修改”交易， 选择不同的下拉菜单选项，调出不同的客户信息维护交易 对相应字段进行修改。 客户信息管理 客户信息维护60465 80 调用60465 查询交易 强制核准 点击“修改” 进入67050交易 用户对资料 进行审核 提交申请 和其他资料 交易 完成 凭证 归档 离开银行 67103个人客户市场信息维护 67001个人客户财务信息维护 67101个人客户附加信息维护 67108个人客户杂项信息维护 67000个人客户基本信息维护 67

24、100个人客户证件信息维护 67010个人客户地址信息维护 录入维护 信息提交 录入维护 信息提交 打印回单 客户信息管理 客户信息维护60465 81 l 个人客户信息的所有信息的维护，均允许跨机构 进行。 l 如为个人客户分配了客户经理（可分配为其他机 构的客户经理），则客户的财务信息、附加信 息、杂项信息只能由对应的客户经理进行维护。 l 客户的市场信息需要通过60435维护，这里是展示 作用。 客户信息管理 个人客户信息维护要点 82 客户信息管理 客户信息维护60465 83 客户信息管理 客户信息维护返回67050 84 可以对客户状态进行相应的维 护。如果客户存在有关联的帐 户信

25、息、关系连接信息，客户 状态不允许修改为“停用”状态 客户信息管理 个人客户基本信息维护 85 客户信息管理 个人客户证件信息维护 第一条记录只能修改不能删除 86 00号和01号地址只能修改 不能删除 客户信息管理 个人客户地址信息维护 87 客户信息管理 个人客户财务信息维护 88 客户信息管理 个人客户附加信息维护 89 客户信息管理 个人客户杂项信息维护 “关联客户标识”是回显项，通过“特 殊客户维护60497”交易进行维护。 90 客户信息管理 个人客户市场信息维护 客户经理维护用60435，这里 只是回显。 91 请为刚才建立的个人客户号进行客户信息维护 交易码：60465 客户信

26、息管理客户信息管理 个人客户信息维护练习 92 1、交易60465（按客户号或证件查询） 该交易是引导交易，它既提供对客户及帐户信息的查询入口，又 提供对客户信息修改的入口。 2、交易60460（客户综合信息查询） 通过客户的“客户号/帐号”搜索客户/帐户，可以查询到客户的基本 信息、证件信息、地址信息、财务信息、市场信息、杂项信息、附加 信息、持有的帐户信息及帐户持有人信息。 客户信息管理 客户信息查询 93 3、交易60450（客户帐户信息查询提示/返回） 4、交易60480（名称查询） 在不能定位客户的情况下，可以通过“姓”“姓+名”“客户名称”“客户外文 名称”“所属机构”等信息搜索客

27、户，搜索时必须限定“所属机构”，明确“ 客户类型”。该功能支持模糊查询。 客户信息管理 客户信息查询 94 客户信息 查询 客户号或证件 查询60465 进入60460 综合信息 查询 自有、连接等账户信息 账户持有人信息 个人客户基本等信息 企业客户基本等信息 金融机构客户基本等信息 客户群客户基本信息 客户、账户签约关系信息 客户信息管理 客户信息查询 60465 95 95 1、输入搜索条件， 点击“提交” 2、选择查询结果 点击“查询” 客户信息管理 客户信息查询 60465 96 96 客户信息管理 客户信息查询 60460 97 客户信息 查询 帐户查询 60450 进入60451

28、可 查询到客户明细 和连接帐户 点击“建立账户”按钮 点击“短查询”按钮 点击“长查询”按钮 点击“交易查询”按钮 62000开户提示 进入“短查询”画面 进入“长查询”画面 进入“交易查询”画面 客户信息管理 账户查询 60450 98 98 客户信息管理 账户查询 60450 99 99 客户信息管理 账户查询 60450 100 100 客户信息管理 账户查询 60450 101 客户信息 查询 姓名查询 60480 客户综合信息 查询60460 根据不同的需求 查询客户相关信息 双击查到的客户进 入60451可查询到客 户明细和连接帐户 客户信息管理 姓名查询 60480 102 102 客户信息管理 姓名查询 60480 103 请查询刚才建立和维护的个人客户信息进行查询 交易码：60465、60460、60450、60480 客户信息管理客户信息管理 个人客户信息查询练习 104 课程回顾 一、核心银行系统概述 二、公共机制与功能 三、核心银行系统前端介绍 四、客户信息管理 105 核心银行系统培训