建筑企业的项目风险管理研究.doc

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1、建筑施工企业项 目风险管理第一章 绪论1.1 研究背景及意义改革开放以来，随着我国国民经济持续高速增长，新建工程项目的数量越来越多、规模越来越庞大、结构功能日趋复杂。这些工程项目的投资迅猛增加、建设周期不断拉长；工程项目实施失控的危害日趋严重，工程风险愈来愈大。总之，我国建设领域出现的问题也呈现高速增长态势，需要承担的各类风险也越来越多，风险所致损失的规模也越来越大，这些都促使公司、科研人员和实施人员开始重视对工程项目风险的管理和研究。目前，我国的工程项目风险管理尚处于起步阶段。在计划经济时期，由于工程项目的投资是以国家为主，企业也以国有单位为主体，一旦出现问题，风险主要是由国家承担，与企业的

2、直接利益关系不大，因而工程项目险管理意识极为淡薄。随着经济体制改革的不断深入和现代企业制度的建立和不断完善，我国工程项目的投资己呈现多元化，企业的所有制结构也发生了巨大变化，工程项目风险管理已逐渐引起工程项目各参与方的重视1。建筑工程施工是在复杂、多变的自然和社会环境中运作的，受众多因素的影响。对于这些影响因素，施工人员往往因认识不足或没有足够的力量加以控制，使得施工偏离预期的目标，这种偏离就是“风险”。建筑工程历来被认为是一项“风险事业”2。然而，人们把焦点大多数放在了建设方（投资方或甲方）上，而对作为风险承担的另一个主体建筑商（建筑施工企业）的相关研究则显得不足。事实上，由于工程项目施工环

3、境复杂、工期长、露天作业多；建筑物与地质环境关系密切，所面临的不确定因素更多、更复杂；在施工中，建筑物处于最薄弱状态；建筑施工企业承担着更大的风险3。建筑施工企业在生产经营活动和施工生产的全过程中，始终存在着错综复杂的问题和许多不确定的自然环境和社会环境。这些风险都可能会致使工程项目难以达到预期的成本、质量和工期目标，甚至亏损等严重后果。因此，建筑施工企业要追求效益，就必须加强项目风险管理工作，提高风险管理意识，掌握风险识别、分析、评估技术；从而认识自己所面临的风险，了解风险的性质，分析风险的根源，判断风险发生可能造成的影响及其严重程度，并在此基础上制定和实施对企业最有利、最有效的风险控制方案

4、，因此，对建筑施工项目风险管理的研究是一个紧迫而重要的课题。另一方面，随着经济全球化地日益深入，国际间的工程承包、招投标越来越多，中国的建筑施工企业需要走出国门，走向世界。风险管理水平，作为衡量管理水平的一项重要指标，是决定我国建筑业核心竞争力的一项重要因素4。不断提高风险管理水平，是我国建筑业在激烈竞争中发展壮大的必由之路。这使得对于项目风险管理理论和实践的研究和探索愈显重要。总之，对施工企业项目风险管理的研究，可以通过帮助我国建筑施工企业了解掌握风险识别、分析、评估和控制的方法，从而提升其项目风险管理水平。从这个意义上讲，对建筑工程施工风险管理的研究势在必行。 1.2 国内外风险管理研究现

5、状1.2.1风险管理的起源风险管理最早可以追溯到公元前916年的共同海损(General Average)制度和公元前400年有船货押贷(Bottomry)等。这些虽属于保险思想的雏形，但是也可以归属于风险管理思想之雏形5。现代意义上的风险管理是伴随着二战后西方社会重建而发展起来的综合性、边缘性学科，起源于第一次世界大战中战败的德国，当时德国出现了近乎天文数字的恶性通货膨胀。这时企业经营的好坏已经成为能否生存的严重问题。在这种情况下，德国开始研究企业风险，并制定了若干经营政策，以1915年莱特纳的著作企业风险论为标志5。比较系统的风险管理理论则源于美国。美国由于1929-1933年卷入20世纪

6、最严重的通货膨胀，造成经济衰竭，从而引起美国学者对风险管理问题的深入研究。1932年纽约保险经纪人协会(该协会由纽约几大公司组织，定期地研究有关风险管理的理论和实践问题)宣告成立，标志着风险管理科学的兴起1。1.2.1工程项目风险管理的国外研究现状工程项目风险管理研究主要体现在以下三个方面：基于风险过程、基于风险分析、基于目标的风险管理研究。（1）基于风险过程的工程项目风险管理研究1999年，P.sen等人侧提出了一种基于风险管理过程的概率风险分析决策支持系统，该方法在系统中主要是集成了失效模式后果与危急识别模型（FMECA）、布尔代数方法（BRM），以及多目标决策模型，并用于一个废水处理系统

7、项目的风险管理。2000年，Nicos S. 6提出集成风险管理范式是把风险管理视为工程项目追寻机遇的过程中一个合理有序的过程，引入了一套风险管理的共同语言，便于工程项目内部及对外沟通，提供了用于集成风险测度结果和相关信息的统一报告体系，通过对风险进行严格排序，促进资源优化配置，利用风险的抵消与合并减少风险转移成本，创立了一种结构化决策过程。 （2）基于风险分析的工程项目风险管理研究1987年，英国南安普敦大学CBChapman教授在Risk Analysis for Large Projects: Model，Method and Cases一书中，提出了“风险工程”的概念7 。该框架模型的

8、构建弥补了单一过程的风险分析技术的不足，使得在较高层次上大规模地应用风险分析领域的研究成果成为可能。（3）基于目标的工程项目风险管理研究Y.P.Poh和J.H.M.Tah建立了工期费用风险的集成影响图模型，系统地分析了工期风险和费用风险影响因素的内部关系及对建设活动的影响。Babu、Khaled和D.BaKhang等人建立了工期、费用和质量三个目标的线性规划模型，对多目标集成问题进行了定量分析8。此外，2001年，V.Carr和J.H.M.Tah提出了建设项目风险管理系统的模糊方法，对于定性的风险建立了分层次的风险列表，并提出了评估定性风险的模型通过案例和影响图显示了风险因素、风险和后果之间的

9、关系；通过语言变量描述了风险和后果，并使用了模糊的方法进行了融合，指出在工程实施过程中可以经常对风险源和结果之间的关系进行识别和定量分析。2006年，Florence Yean Yang Ling和Linda Hoi总结了新加坡的建筑、结构公司在印度所面临的风险，指出对于国际工程项目的建设，政治风险和文化差异风险比国内工程要大得多9。2007年，Irem Dikmen，M.Talat Birgonu1和Sedat Han在国际工程投标阶段，用影响图法建立模型，用模糊风险评价法评价费用超支施率，并建成了一个计算机系统来管理风险10。1.2.1工程项目风险管理的国内研究现状我国对企业风险管理项目方

10、面的研究起步较晚，与西方发达国家相比，还有一定的距离。1987年清华大学郭仲伟教授风险分析与决策11一书的出版标志着我国风险管理研究的开始。天津大学，刘金兰博士等人（1996）结合大型工程建设项目风险特点，提出了一种根据时间序列构造风险分析影响图的方法12。同济大学，周直博士（1997）以三峡枢纽工程为背景，对大型项目建设实施阶段的风险及其属性、风险分析与管理模型及其在大型工程项目风险辨识、风险评价、风险管理中的应用等问题等做了可贵的探索性研究13。哈尔滨工业大学的孙成双、王要武（2003）提出了建设项目的动态风险分析方法理论，把项目寿命期风险损失与最终的收益相联系，作为风险评价的标准，以供决

11、策者选择14。该方法体现了工程风险管理的整体性。 总体来讲，我国现阶段的建筑企业工程项目风险管理研究还处于一个学习和探讨的阶段，如何建立适合我国特点的项目风险管理体系尚无定论，各种适合我国建筑企业采用的风险管理方法也在不断探索、补充和完善中。1.3 研究的主要内容及框架本文在总结前人工作的基础上，从我国建筑施工企业的角度，对工程项目风险管理理论和方法进行了探讨，建立了工程项目风险管理的理论框架。依据施工企业承建工程项目生命周期的一般工程（投标与合同阶段、施工阶段、竣工以后阶段），对工程项目各分阶段的风险识别、风险分析与评估、风险应对与防范等方面进行了详细的研究和论述，以期丰富和发展这一理论，并

12、为其在工程项目实践中的应用提供理论支持。论文结构框架，如图1-1所示：第一章 绪论第二章建筑施工企业工程项目风险管理理论综述建筑施工企业工程项目风险管理研究第三章 工程项目投标与合同阶段第四章 工程项目施工阶段第五章 工程项目竣工以后阶段第六章结论及建议风险识别风险分析与评估风险应对与防范图1-1 论文结构框架图第二章 建筑施工企业项目风险管理理论综述工程项目风险管理是工程项目管理的重要组成部分，但又不同于其他管理功能。它是人们在追求可靠和安全的目标下，在传统管理思想和现代科技理论相结合的基础上发展起来的一种新的管理体系。建筑工程项目风险管理体系涉及五部分，分别为风险管理目标、风险管理全寿命周

13、期、风险管理过程及方法、风险管理组织及风险管理信息系统。其中，风险管理目标为核心，风险管理信息系统为实现目标的手段，建筑工程项目全寿命周期、风险管理过程及方法和风险管理组织为主要内容，如图2-2所示。本章在介绍工程项目风险管理的基础观念的基础上，主要对建筑工程项目风险管理的过程和方法、建筑工程项目生命周期、工程项目风险管理组织结构三个维度进行详细论述。建筑工程项目生命周期工程项目风险管理过程及方法风险应对与防范风险分析与评估风险识别投标与合同阶段 项目施工阶段 竣工以后阶段工程项目组织参与方其它参与方设计单位供应商监理方承建商业主工程项目目标环境安全质量费用工期图2-2 工程项目风险管理集成图

14、信息系统信息系统信息系统2.1 工程项目风险概述 2.1.1风险的定义风险指可以通过分析、预测其发生及可能造成损失概率的未来不确定性因素。目前，关于风险的定义主要有以下几种代表性观点：(1)风险是一种不确定性，不少英美学者持这一观点。如：1901年，美国的威雷特（A. H.Willett）在其博士论文风险与保险的经济理论中，首次给出风险的定义，指出“风险是关于不愿发生的事件发生的不确定性之客观体现”。1921年美国经济学家奈特(F.H.Knight)教授在其名著风险、不确定性和利润中区分了风险和不确定性，认为风险是“可测定的不确定性”，而“不可测定的不确定性”才是真正意义上的不确定性。(2)风

15、险是损失或损害。如：1983年，日本学者武井勋在其著作风险理论中，总结了历史上诸家观点，归纳了风险定义本身应具有三个基本因素，即：风险与不确定性有差异，风险是客观存在的，风险可以被测算。在此基础上，他提出风险的新定义:“风险是在特定环境和特定时期内自然存在的导致经济损失的变化15。美国的 Cooper D. F 和 Chapman C. B 在其大项目风险分析一书中对风险给出了较为权威的定义:“风险就是由于在从事某项特定活动过程中存在的不确定性而产生的经济(或财务)的损失、自然破坏(或损伤)的可能性”16。(3)风险是预期和后果之间的差异。我国的学者主要认为“风险是指实际结果与预期结果相背离，

16、由此产生损失的一种不确定性” 17。根据国内外文献，风险的内涵应该包括了以下内容： 风险意味着会出现损失，或者是结果与预期的目标有偏差； 损失的出现或者不出现是不确定的； 损失的出现可用概率表示出现的可能程度，但不能对出现与否做出确定性评判。项目风险就是项目生命周期中的风险，即可能导致项目损失的不确定性。美国学者 Wideman 定义项目风险为：某一事件发生给项目目标带来不利影响的可能性。将建设工程项目作为研究的对象，建设工程项目的风险可定义为：“造成建设项目达不到预期目标的不确定性，或者说是所有影响工程项目目标实现的不确定因素的集合。”18。2.1.2工程项目风险的分类和特征在风险管理中，风

17、险的分类合理与否将关系到下一步风险识别、估计、评价的顺利进行，所以应该针对具体的研究应用领域采取合理的风险分类方法。风险的分类在风险研究中得到了众多研究者的重视，但是因为研究的领域和工作的内容差异，在风险分类的方法和内容上也就产生了较多的研究结果。对风险进行分类的目的，是为了研究对这些不同类别的风险所应采取的对策。美国项目管理协会（PRI 1992年）对风险的分类19为： 按照风险的不确定性分为：已知风险、已知-未知风险、未知-未知风险； 按照风险的影响分为：范围风险、质量风险、计划风险、费用风险； 按照风险的本质分为：可保险风险（纯粹风险）、商业风险（机会风险）。此外，按风险发生的形态可分为

18、：静态风险、动态风险。按风险的潜在损失形态分为：财产风险、人身风险、责任风险。按损失产生的原因分为：自然风险和人力风险。按风险能否处理分为：可管理风险和不可管理风险等。表2-1 建筑工程项目风险类型风险类型特征政治风险政治方面的各种事件和原因所带来的风险，包括战争、动乱、国际关系紧张、政策多变、政府管理部门的腐败和专制等。经济风险经济领域中各种导致企业经营遭受厄运的风险。即在经济实力、经济形势及解决经济问题的能力等方面潜在的不确定因素构成经营方面困难的可能后果。有些经济风险是社会性的，如经济危机和金融危机、通货膨胀或通货紧缩、汇率波动等；有些经济风险的影响范围限于建筑行业内的企业，如国家基本建

19、设投资总量的变化、房地产市场的销售行情、建材和人工费的涨落；还有的经济风险是伴随工程承包活动而产生的，仅影响具体施工企业，如业主的履约能力等。社会风险是由不断变化的道德信仰、价值观，人们的行为方式、社会结构等社会因素产生的风险。建设项目所在地的宗教信仰、社会治安、公众对项目建设行动的认知程度和态度、工作人员文化素质是社会风险的主要原因。工程风险一项工程在设计、施工和移交运行的各个阶段可能遭受的、影响项目系统目标实现的风险。工程风险主要包含以下类型：自然风险、决策风险、组织与管理风险、技术风险、责任风险。法律风险由于法律不健全，有法不依、执法不严，相关法律的内容的频繁变化，法律对项目的干预，可能

20、造成施工方对相关法律未能全面、正确理解，工程中可能有触犯法律的行为等等。建筑工程项目投资巨大，工期长，涉及面广，整个建设过程都存在着各种不利后果的可能性，给人们全面、系统地识别风险因素带来了许多困难。因此，建筑工程项目的风险识别方法也和风险管理理论中所阐述的风险识别方法有所不同，以下根据美国学者 C阿瑟威廉斯(CArthur Williams)划分的七大类风险来源，即物质环境、社会环境、政治环境、法律环境、操作环境、经济环境、认知环境；对可能影响建筑工程项目的风险进行分类18。如上表2-1所示。2.2工程项目风险管理概述2.2.1工程项目风险管理的定义风险管理(Risk Management)

21、属于项目管理功能的一部分，然而与其他管理功能又有一定的区别。图 2-3 中给出了风险管理与项目管理其他部分之间的关系19。合同/采购人力资源信息沟通范围工期质量费用项目管理中心项目风险生命周期和环境参数期望可行性可获得性生产率后勤、工厂、材料、运作费用目标约束要求标准工期目标约束观点、指令、数据交换精确图 2-3 风险管理与项目管理各个部分之间的关系美国项目管理协会（PMI）1992 年颁布的项目风险管理分册（PRAM）中对风险管理的定义如下：贯穿项目整个生命期，从项目目标的最大利益出发，对项目风险进行识别、评价以及响应（采取对策）的艺术和科学。风险管理的目的（PRAM 1992）：识别项目风

22、险，并开发出战略以大大减少风险或采取步骤避免风险。同时，采取的步骤应该使相关机会最大化。实质上，风险管理包含这样的计划，即要使事情向不利方向发展的可能性最小、其净影响最小，并对不可避免的残余风险进行仔细的责任划分。整个风险管理是具有建设性、创造性的过程。简言之，项目风险管理的目的可以作如下描述： 识别出可能影响项目范围、质量、工期、费用等目标的因素（风险因素）； 将每个因素的可能影响进行量化； 为项目不可控制量提供一个基线； 通过对项目可控制量实施影响减免这些不利影响。工程项目风险管理就是对工程项目活动中涉及到的风险进行识别、评估并制定相应的政策，以最少的成本，最大限度地避免或减少风险事件所造

23、成的实际效益与预期效益的偏离，安全地实现工程项目的总目标。对于工程项目来说，其风险来源、风险的形成过程、风险潜在的破坏机制、风险的影响范围以及风险的破坏力错综复杂，单一的管理技术、工程技术、财务、组织、措施都有局限性，不能完全奏效。因此，必须综合运用多种方法、手段和措施，才能以最少的成本实现工程总目标。所以，工程项目风险管理是一种综合性的管理活动，其理论和实践涉及到自然科学、社会科学、工程技术、系统科学、管理科学等多种学科。2.2.2工程项目风险管理的基本原则项目风险管理是一项系统工程，进行项目风险管理必须坚持一定的原则，只有这样，才能够保证项目风险管理的实施，并获得管理成效。项目风险管理的原

24、则主要包括：（1） 整体性原则项目负责人在制定项目风险管理策略时，应系统地看待项目可能面临的各种风险，根据自身的风险承受能力，预期回报水平，内外环境等因素，综合判断目前及未来一段时期内的风险状况，制定系统的风险管理策略。（2） 主动、及时、全过程原则对于项目风险管理，应遵循主动控制、事先控制的管理思想，根据不断发展变化的环境条件和不断出现的新情况、新问题，及时采取应对措施，调整管理方案，并将这一原则贯彻到项目实施全过程，才能充分体现风险管理的特点和优势。虽然有些风险对全局影响不大，但在项目风险控制的总体设计时，仍然必须从项目的全过程考虑，预先设置相应的风险控制机制。（3）综合、系统、全方位原则

25、风险管理是一项系统性、综合性极强的工作，不仅其产生的原因复杂，而且后果影响面广，所需处理措施综合性强。对项目风险来说，不确定性不仅贯穿项目的全过程，而且涉及到项目的各个方面，项目由各子项目构成，项目的目标是多目标性的，包括投资、进度、质量、安全、合同变更和索赔、生产成本、利税等目标。要全面、彻底的降低乃至消除风险因素的影响，必须采取综合治理原则、动员各方力量，科学分配风险责任，建立风险利益的共同体和项目全方位风险管理体系，才能将风险管理的工作落到实处。（4）可行、适用、有效性原则在项目实施的整个过程中，环境复杂多变，所以项目所面临的风险也随时间、空间的变化而随时可能发生变化。管理方案首先应针对

26、已识别的风险源，制定具有可操作的管理措施，有效地管理措施能大大提高管理的效率和效果。项目的风险管理势必消耗有限的资源，因此在选择项目风险管理策略和方案时，应进行成本效益分析，应该使项目风险管理的费用小于风险发生时对项目参与方造成的损失，否则项目风险管理就失去了实践意义。（5）经济、合理、先进性原则项目风险管理方案涉及多项工作和措施，应力求管理成本的节约，管理信息流畅、方式简捷、手段先进，采用先进的理论、方法、工具，提高项目风险的管理水平。2.3工程项目风险管理的流程和方法2.3.1工程项目风险管理的流程 关于项目风险管理的过程，如同项目管理的过程一样，国内外还没有形成统一的认识，其中三个最大的

27、国际项目管理组织（PMI，IPMA、APM）都建立了自己的标准，中国项目管理研究会（PMRC）也提出了自己的项目风险管理过程，典型的过程划分有以下几类。（1）PMI将项目风险管理过程划分为：风险管理计划、风险识别、定性风险分析、定量风险分析、风险应对计划、风险监测与控制等六个过程20。（2）IPMA 提出的项目管理专业资质标准（ICB）将项目风险管理分为：风险识别、风险分类、风险量化、风险应对、风险监控等五个过程21。（3）APM 将项目风险管理过程划分为：定义、集中、识别、结构、所有权、估计、评价、计划、管理等九个过程22。（4）中国项目管理研究会（PMRC）提出的中国项目管理知识体系将项目

28、风险管理分为：风险管理规划、风险识别、风险评估、风险量化、风险应对计划、风险监控等六个过程23。关于项目风险管理的流程研究，国外一些研究机构、学者也提出了不同的项目风险管理过程其中具有代表性的如表2-2所示。表2-2 各种项目风险管理流程模型类别提出者模型要点两阶段模型Charette（1989）风险分析、风险调控Boehm（1991）风险评价、风险调控三阶段模型Nicholas（1994）风险识别、风险评价、风险应对方案四阶段模型Kliem & Ludin（1997）风险识别、风险分析、风险调控、风险报告Cooper & Chapman（1997）风险识别、风险评价、风险调控、风险管理五阶段

29、模型Rao Tumala et al.（1994）风险识别、风险测度、风险评价、风险监督、风险控制七阶段模型Fairley（1994）风险因素识别、风险概念和影响评价、降低风险战略的开发、风险因素检测、权变计划的运用、危机管理、从危机走向复兴九阶段模型Chpman（1997）定义、聚焦、识别、结构、所有权、评价、计划、管理工程项目风险管理的基本流程是项目管理部门通过风险识别、风险估计和评价，并以此为基础使用多种管理方法、技术，对工程项目活动涉及的风险实行有效控制，采取主动，创造条件，尽量扩大风险事件的有利结果，妥善地处理风险事件造成的不利后果，以最少的成本保证安全，可靠地实现工程项目的总目标。

30、它主要有以下几个步骤：风险识别、风险分析和评估、风险应对与防范、风险监控。如图2-4所示：l 项目风险调查l 项目风险分解l 确立风险清单识别项目风险识别项目风险识别项目风险识别项目风险图2-4 项目风险管理流程图风险分析与评估风险监控实施决策风险应对与决策l 风险发生频率l 潜在损失程序l 风险决策变量值l 风险控制对策l 风险保留方案l 风险转移方案l 制定安全计划l 签订保险合同l 决策是否执行l 决策执行效果l 是否有遗漏项目由上图可知，整个风险管理过程是一个闭环系统，随着风险防范措施的实施，风险会出现许多变化，对这些变化的信息进行及时监控并反馈，风险识别者就能及时地对新情况进行风险分

31、析和评估，从而调整风险规划并实施新的风险处置计划，这样循环往复，保持风险管理过程的动态性就能达到风险管理的预期目的。针对前面对建筑工程的风险特点，风险管理的概念、特点及其重要性的分析，并参考相关的文献，本文提出了基于建筑工程项目生命周期推进顺序的风险管理过程，主要研究我国建筑施工企业在风险识别、风险分析与评价、风险应对和防范这三个方面的应用，以提高其风险管理水平。2.3.2工程项目管理的方法在风险管理的各个流程中应用方法多种多样,常用的风险管理方法及其适用性见表2-3：下面分别对风险识别、风险分析与评估、风险应对与防范的主要常用方法进行简单介绍。表2-3 风险管理方法体系风险流程主要方法适用性

32、风险识别检查表、流程图、头脑风暴法、情景分析法、德尔菲法、SWOT分析法、敏感性分析法适用所有风险风险分析与评价定性方法故障树法适用较复杂的项目,应用广泛,逻辑性强、形象化,有固定的分析流程外推法适用于无先例可参考的项目主观估计法适用于决策前期,当可用资源严重不足或根本无可用资料的情况德尔菲方法较常用,简单易行情景分析法适用于对可变因素较多的项目进行风险预测和识别的系统技术定量方法敏感性分析法适用于项目决策阶段,项目的最不确定因素对项目的影响程度盈亏平衡分析法适用经济风险分析概率分析法适用风险事件概率分布确定,风险发生后引起的后果可以量化的情况决策树法不仅可以用来解决单阶段和多阶段的决策问题,

33、它具有层次清晰、不遗漏、不易错的优点蒙特卡罗模拟法适用具有许多风险因素的风险事件评估,尤其是较大的复杂风险事件层次分析法适用于工程项目投标阶段风险处置风险回避、风险控制、风险转移、风险自留、风险分散视具体情况综合考虑,可采用发包、保险与担保等多种方式（一）风险识别对各种风险因素和可能发生的风险事件进行分析，是项目风险管理的首要步骤。项目风险识别要回答下列问题：项目中存在哪些潜在的风险因素.这些因素会引起什么风险，这些风险造成的后果有多大？忽视、缩小或夸大项目风险的范围、种类和造成的后果都会造成不必要的损失。风险识别的常用方法有：（1）专家调查法专家调查法包括专家个人判断法、智暴法和德尔菲法等。

34、该类方法主要利用各领域专家的专业理论和丰富的实践经验，找出各种潜在的风险并对后果做出分析和估计。德尔菲法起源于上世纪40年代末，最初由美国兰德公司首先使用。使用该方法的程序是：首先选定与该项目有关的专家，并与这些适当数量的专家建立直接的函询关系，通过函询收集专家意见，然后加以综合整理，再反馈给各位专家，再次征询意见。这样反复多次，逐步使专家的意见趋于一致，作为最后识别的根据。德尔菲法应用领域很广，一般用该方法得出的结果也较好。（2）故障树分析法（分解法）该方法利用图解的形式，将大的故障分解成各种小的故障，或对引起故障的各种原因进行分析。该方法经常用于直接经验较少的风险辨识，通过对投资风险层层分

35、解，可使项目管理者对投资风险因素有全面的认识，在此基础上，对风险大的因素进行针对性的管理。不足之处是应用于大系统时容易产生遗漏和错误。（3）情景分析法一种能够分析引起风险的关键因素及其影响程度的方法。它可以采用图表或曲线等形式来描述当影响项目的某种因素作各种变化时，整个项目情况的变化及其后果，供人们进行比较研究。（二）风险分析与评估风险分析与评估就是衡量风险对项目实现既定目标的影响及其程度。常用的方法有：（1）调查和专家打分法首先将工程项目所有风险列出，设计风险调查表，然后利用专家经验，对各风险因素的重要性进行评估，再综合成整个项目风险。（2）蒙特卡洛模拟方法又称统计实验法或随机模拟法。该法是

36、一种通过对随机变量的统计试验、随机模拟求解数学、物理、工程技术问题近似解的数学方法，其特点是用数学方法在计算机上模拟实际概率过程，然后加以统计处理。该方法是西方国家常用的项目风险分析方法，也是当今风险分析的主要工具之一。（3）决策树法风险决策时常采用的一种方法。这种方法通常求出所有变量所有可能变化组合下的或值，再画出其概率分布图。这种方法的计算规模随变量个数及变化情况多少成指数变化，并且要求有足够有效的数据作基础。现在该方法已有很多改进。（4）影响图法该方法由美国Howard教授等人提出的一种表征决策分析的网络图形，它是概率估计和决策分析的图形表性，是将贝叶斯条件概率定理应用于图论的成果，是复

37、杂的不确定性决策问题的一种新颖有效的图形表征语言，数学概念完整，关于概率估计、备选方案、决策者偏好和信息状态说明完备，具有决策树不可比拟的优点.影响图的最大优点是：能直观表示随机变量间的相互关系；计算规模随着不确定因素个数呈线性增长。（5）随机网络法又称图示评审技术，简称GERT。在GERT中，不仅活动的各参数（如时间、费用等）具有随机性，而且允许活动的实现也具有随机性。（6）模糊分析法所谓模糊就是边界不清晰，外延不明确，以模糊集合代替原来分明的集合。工程中存在着大量的模糊因素，对这些因素进行模糊评价，可以增加评价结果的可靠性和科学性。（三）风险的应对与防范风险的识别、评估完成后，要根据具体的

38、情况采取对策，以减少损失，增加收益。一般来说，项目风险管理技术分为两大类：控制性技术和财务性技术。控制性技术主要作用是避免、消除和减少风险事故发生的机会，限制已发生的损失继续扩大，包括风险回避和损失控制。财务技术包括风险转嫁和风险自留。转移风险指采取各种方式将风险转移出去。保险转嫁是财务技术中最核心的部分，项目风险管理技术起源于保险。将发生概率不大，但损失却难以承受的风险，转移给保险人是一种最常见、最有效的方式。风险自留是一种自行承担工程事故损失发生后的财务后果的方式。风险防范与控制的方法策略很多，但必须根据工程项目的具体情况来正确选择使用，才能取得较好的效果。2.4 建筑工程项目的生命周期项

39、目是在一定时间内，在既定的成本资源约束下，为实现既定目标的一次性工作任务。任何项目都须经历一定的从开始到结束的实践过程，在这一过程中，项目都要经历类似的几个阶段，我们把这些阶段的总和称为项目的生命周期。目前，对建筑项目的生命周期主要有三种不同的划分：狭义的建筑项目生命周期、介于狭义和广义之间的建筑项目生命周期、广义的建筑项目生命周期。狭义的建筑项目生命生命周期通常包括建筑项目决策阶段和实施阶段，强调的是项目建造、形成固定资产的过程。美国学者Jack Gido24等人在Successful Project Management一书中，将建设项目的生命周期划分为四个阶段：定义、计划、建造、收尾。

40、介于狭义与广义之间的建筑项目生命周期，向前延伸到项目构思和可行性研究，向后拓展到项目的移交和正式运行，直至最后测试和维护，将研究、开发、建设、运营结合在一起，大大增加了项目从构思、目标设计、可行性研究、设计、建造、直到运营管理全过程的一体性，使建筑业能像其它工业部门一样提供以最终使用功能为主体的服务，其阶段划分如图2-5所示。建筑项目构思批准立项开始施工交付使用结束设计、计划、招投标实 施移交和正式运营图2-5 介于狭义与广义之间的建筑项目生命周期阶段的划分广义的建筑项目生命周期，把建设项目的生命周期向前延伸至项目策划和定义，向后延伸至项目拆除，共包括：项目计划、项目实施、项目运营与维护、项目

41、拆除。从而使得建设项目成为研究、开发、建设、运行的结合，既为建筑业企业综合承担工程的策划、融资、设计、咨询、施工、工程管理以及运行期间的维护等全过程的业务提供了概念依据，又使得建筑业企业的利益与工程的最终效益挂钩，在加大其风险的同时，为建筑业创造出更大的增值空间25。针对本文的研究的主体（建筑施工企业）、内容及重点，为了研究的方便将以狭义的建筑项目生命周期观点对建筑工程项目进行各阶段的划分和研究。具体划分如图2-6 所示。获取招标信息项目投标签订合同办理施工手续项目施工竣工验收交付使用不合格项处置不合格合 格图2-6 建筑施工企业的工程项目生命周期阶段划分2.5工程项目风险管理组织结构建立风险

42、管理组织，其目的是处理风险管理过程后续阶段的任务，其活动包括： 识别风险管理过程中的关键角色。包括风险管理过程的活跃人员，以及为风险管理过程提供信息的其他人员（设计师、使用者、维修人员，等等）。 明确风险管理过程的岗位和责任。可以把风险管理计划的活动分配给适宜的项目职能部门，或者专设风险管理部门来管理活动，有时也需要请外部的风险管理咨询专家来协助管理风险，无论如何，项目经理应该是风险管理活动的直接负责人，风险管理的最终决策权在项目经理。 与风险管理规划阶段的结果协调，确保前后一致，识别必要的外部资源，挑选和建立团队，签订外部资源的购买合同，设计岗位和责任。 了解和决定已建立的团队的培训及知识整

43、合的需求，这需要和下一阶段的需求整体考虑。风险管理的组织形式有以下三种：直线职能式、矩阵式，直线参谋式，其结构图2-7、图2-8所示。直线职能式组织机构的优点是：项目组内配有专职的工程项目风险管理团队和专业人员，可使工程项目的风险管理工作专业化和标准化；权责划分明确，专业指挥具体，每个人能够在职能组织之下了解自己的岗位，了解自己的任务。其缺点如下：风险管理部门和项目部其他职能部门是平行关系，在处理风险问题时需要其他部门的配合，协调起来困难，需要项目经理的大力支持，否则易形成各行其是，命令不统一的局面，造成工作秩序混乱；由于设专职机构，需要方方面面的专家来参与风险管理，势必增加项目管理的成本，因

44、为风险管理所需的知识面比较广，单个专家往往很难胜任项目全寿命期的风险管理活动，而项目组专家人数的增多，对业主来说是一笔不菲的支出。项目经理施工经理经营经理技术经理图2-7 直线职能式项目风险管理组织结构技术科质检科工程科安保科经营科财务科项目经理计划部工程部财务部质量风险控制进度风险控制成本风险控制图2-8 矩阵式项目风险管理组织结构矩阵式组织结构的优点是：工程项目风险管理部门单独对项目经理负责，按照风险管理的活动内容与项目管理组织的其他职能部门共同组建专门的风险控制小组，风险控制小组的成员受风险管理部领导和各职能部门的双重领导，便于信息的沟通和各职能部门之间的协调和集合各专业职能部门的优势，

45、同时可以削减风险管人员的成本支出，节省项目管理费用。其缺点为：风险控制小组人员身兼两职，容易顾此失彼，不易发现和控制项目中的风险事件，因此需要一个经验丰富的项目风险经理来领导和指挥各控制小组的活动，此外，工程项目风险管理部门实质上是一个联合组建的临时性组织，其对成员的控制能力较弱，对上也仅限于给决策层提供咨询意见，易陷入有名无实，无职无权的地步。直线参谋式组织结构与矩阵式类似，不同点在于它是一个纯外部的智能型组织，受聘于项目经理，为项目经理提供风险管理的咨询意见，其开展工作也要依赖于项目管理组织内各职能部门的支持，建立混合型的风险控制小组。该种组织结构的优点是充分利用“外脑”，发挥专家的优势，

46、容易做到旁观者清；缺点是对项目的控制能力弱，专家的意见常常得不到决策层的足够重视。风险管理组织结构形式的选择，决定于工程项目的复杂程度、项目经理的知识和能力、项目管理组的专业和知识结构。对于简单的项目可以由项目经理负责建立直线职能式，而对于复杂的项目则需要组建矩阵式或参谋式的风险管理组织结构。2.6建筑施工企业项目风险管理综合模型本章前几节对风险、风险管理、工程项目风险管理、项目风险管理组织结构、建筑项目生命周期等相关理论进行了详细论述。综合以上理论，以我国建筑施工企业的视角，本文提出建筑施工一页项目风险管理的综合模型，如图2-9所示。在工程项目风险管理流程相关理论的基础上，针对建筑工程项目的特点将流程划分为三个阶段，即：风险识别、风险分析与评估、风险应对与防范。建筑项目生命周期方面，按狭义的建筑生命周期理论，以建筑施工企业的视角将其划分为三大阶段，即：投标与合同阶段、施工阶段、竣工以后阶段。开 始工程项目分阶段计划阶段风险识别风险分析与评估风险应对策略