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1、-第X页 共X页-人民银行整改报告人民银行整改报告 篇一：反洗钱工作的整改报告 关于xx反洗钱工作的整改报告 总公司稽核调查部： 近日，xx收到贵部下发的关于xx年反洗钱工作专项审计 报告后，xx立即将该报告中所反映的问题向全体工作人员进行通报，并要求各机构、各部门反洗钱岗位工作人员在今后的工作中严格要求，认真学习公司相关政策文件的精神，落实到实际工作中去。目前，xx已针对审计报告中所反映的问题进行了认真的梳理和总结，并结合xx实际情况进行整改，现将整改情况做如下汇报。 一、 制度建设与学习 （一）进一步提高对反洗钱工作重要性的认识 当前洗钱犯罪和恐怖融资活动犯罪呈现多发态势，犯罪分子洗钱 意
2、识越来越强，洗钱手段愈趋复杂化，保险金融机构面临的被动洗钱风险会越来越大。做好反洗钱工作，对预防打击各种犯罪，维护正常的金融秩序，防范公司的经营风险具有十分重要的意义。这既是我们应当履行的社会责任和法定义务，也是公司强化管理防范风险的客观需要。对此，安徽分公司反洗钱领导小组要求在今年的反洗钱工作中要不断深化对反洗钱工作重要性、紧迫性的认识，增强做好反洗钱工作的责任感和使命感，高度重视反洗钱工作，在日常工作中切实履行反洗钱各项义务。 （二）法律法规学习及落实 认真学习反洗钱“一法四规”文件内容，特别是结合保监会 年末下发的保险业反洗钱工作管理办法以及安徽保监局下发的安徽保险业反洗钱工作指引等规定
3、，认真组织各机构、各部门开展对 反洗钱法律法规文件的学习。xx先后两次发文（xx皖发96号、100号）要求各机构、各部门学习“安徽保险业反洗钱工作指引”以及监管机关领导所做的提高认识 抓好落实 切实防范保险业洗钱风险-在贯彻落实保险业反洗钱工作管理办法视频会议上的辅导讲话重要指示，认真学习总公司领导在反洗钱工作会议上的重要讲话，并将上述学习资料进行书面整理，上报至分公司反洗钱联络人处进行整理、归档。 总公司于年末修订下发了五项反洗钱制度，内容涵盖了反 洗钱基本制度的落实、反洗钱宣传与培训、客户洗钱风险等级划分等重要内容。xx认真领会总公司制度精神，结合合规会议要求，认真学习、积极总结，确保反洗
4、钱各项制度得以贯彻落实。目前xx正在根据总公司制度内容，结合分公司工作实际，进一步细化制度内容，建立实施细则，加强制度的操作性。 二、深入开展反洗钱的培训宣导 一是利用晨会、各项培训、司务会等机会，采取各种形式深入开 展反洗钱知识、反洗钱法律法规和监管规定的宣传，提升公司广大员工、特别是销售人员、前线员工反洗钱的主动意识。开展群众喜闻乐见的宣传方式加大分公司反洗钱宣传力度，提升群众反洗钱意识。 二是认真执行公司反洗钱培训宣传制度，组织开展在公司内部总 经理室、部门负责人、反洗钱岗人员，特别是针对普通员工开展专题培训，普及反洗钱基本内容和意义，了解反洗钱工作与员工自身利益的关联性，有针对性地组织
5、对全员的反洗钱培训，提高学习的积极性。 三是分公司反洗钱领导小组成员积极参加人民银行、保险监管部 门以及上级公司举办的反洗钱宣传培训活动。 xx一季度重点对新成立的三级机构开展反洗钱培训工作。分别 针对xx筹建及xx公司筹建进行全体反洗钱工作相关人员，各相关岗位的培训，内容涵盖了反洗钱法律法规、总公司全部反洗钱制度以及安徽分公司已建立的反洗钱实施细则及工作要求，培训人数共计32人，所有人员均经过笔试测试。 同时xx利用网络学院开展全体员工的反洗钱培训工作，共计175 人参加网络学院反洗钱知识学习，全部人员均通过闭卷测试。 针对“反洗钱监控报送系统”的上线及日常使用，xx要求各机 构反洗钱联络人
6、、分公司合规岗、各部门各机构负责人等共计36人通过网络学院学习该系统功能及日常操作。 三、强化反洗钱监管规定和公司反洗钱内控制度的执行力 在今年的工作中，一方面需要根据反洗钱的监管要求和工作需要 进一步完善公司系统的反洗钱内控制度，确保反洗钱内控制度的健全、完善并具有操作性，另一方面，最关键的就是要采取积极有效的措施强化对反洗钱法律法规、监管政策和公司反洗钱内控制度的执行力。通过宣导进一步提升反洗钱相关岗位人员的执行意识，通过强化培训不断提升反洗钱相关人员的执行技能，通过明确分工落实有关部门和人员的执行责任，通过加强监督检查和考核奖惩确保反洗钱制度执行的效果。通过进一步强化对公司反洗钱监管规定
7、和公司内控制度的执行力，确保反洗钱各项工作落到实处，切实履行反洗钱义务。 四、切实做好反洗钱日常工作 一是认真做好客户身份识别和重新识别工作，并按照规定保存客 户身份资料及交易信息，保证客户身份识别和重新识别无遗漏，客户身份资料及交易信息保存准确、完整、符合要求。 二是认真学习贯彻人民银行关于可疑交易报告制度和总公司制定 下发的“大额可疑交易甄别报送流程”，按照“风险为本”的原则，深入研究可疑交易识别规律，认真开展可疑交易的分析、识别、审核登记和报告等工作，重点关注业务过程中的重大洗钱风险，特别是大额现金收支业务、提前退保、大额理赔等业务，不断提高可疑交易分析识别的有效性。 三是按照反洗钱监管
8、规定和总公司的要求，认真做好反洗钱非现 场监管报表、报告的报送工作，确保工作的质量和时效。 五、加强与反洗钱监管部门的联系和沟通 一是主动加强与当地人民银行的联系和沟通，汇报公司反洗钱工 作的开展情况，争取监管部门对公司反洗钱工作的支持和帮助，并及时了解和掌握人民银行反洗钱监管思路和监管重点，抓好有关工作的落实。 二是认真配合监管部门对公司开展的反洗钱现场检查和审计，及 时对检查和审计发现问题进行整改，按时向监管机构和省公司报送整改工作报告。 三是按照反洗钱监管规定，结合当地人民银行和保监局的要求， 主动、准确、及时地做好反洗钱非现场监管报表、报告和反洗钱工作动态及信息的报送工作。 一二年五月
9、四日篇二：人民银行支付结算检查自查报告 浏阳市农业发展银行支付结算执法检查自查报告 根据农发银发【】50号关于转发<中国人民银行关于开展银行业金融机构支付结算执法检查的通知的紧急通知，我行对有关支付结算等进行了认真的自查，现将自查情况汇报如下： （一）金融稳定 制度建设：建立健全内部管理与风险控制有关制度,防范系统性金融风险,制定各类金融突发事件应急预案。 风险监测与报告：配合人民银行开展日常风险监测工作，及时报告涉及区域金融稳定、可能引发系统性金融风险的各类重大风险、重大突发事件、重大金融案件等。 （二）金融统计 金融统计数据报送:认真贯彻执行人民银行金融统计制度和专题统计调查要求，各
10、类上报数据完整、正确、及时。 统计分析资料报送:及时上报各类统计分析资料，内容充实，观点鲜明，能全面真实地反映新情况和新问题。 （三）会计财务 及时按要求报送会计资料。会计核算基本制度，包括会计财务管理制度及其实施细则、业务操作规程等；涉及重大会计改革事项的资料，包括会计财务制度的修订、会计业务系统的升级、会计科目的变化、科目核算内容的调整等；其它会计财务资料，包括临时要求报送的资料等。 （四）支付结算 支付系统管理情况：认真做好支付系统建设和业务推广工作，严格执行支付系统清算纪律，加强支付系统安全管理和支付清算资金流动性管理，确保支付系统安全、稳定、高效运行和各项通过支付系统办理的业务顺利开
11、展。 账户管理情况：能严格按照账户管理办法要求，加强对银行结算账户的开户、备案、使用和档案的管理。所有开销户资料齐全。对经核实的各类银行结算账户的资料变动情况，均及时报告本地中国人民银行分行。 应急管理：成立应急管理机构；制订应急预案并定期演练；及时对预案进行评估修订。 （五）征信管理 制度建设与岗位设置：明确归口部门及工作人员；有完善的内部管理制度、操作规程与考核办法；能不定期开展制度执行情况的监督检查。 征信系统运行管理：在办理信贷业务时，查验借款人贷款卡及其有效性；配合人民银行贷款卡年审工作；能严格按规定查询、管理与使用企业与个人信用报告、查询档案资料；积极处理异议信息，无相关投诉。 征
12、信系统数据质量管理：能做到上报数据及时、完整与准确；定期或不定期开展数据质量自查工作；能配合人民银行开展数据核对、定点监测、数据质量量化评分工作。 （六）反洗钱 组织健全，岗位设置科学合理，职责明确，反洗钱组织机构有效开展工作。 内控制度完善，监督到位，积极开展反洗钱内控制度检查，并针对发现的问题及时整改。 自行开展或参加人民银行组织的反洗钱培训，做好员工的反洗钱培训工作。 按照有关规定制定客户风险等级划分标准，并对客户进行风险等级划分，做好客户身份识别和重新识别工作。 按照规定要求，做好客户身份资料和交易记录保存工作。 及时准确地向反洗钱监测中心报送大额和可疑交易报告，按规定向上级报送重点可
13、疑交易报告、反洗钱非现场监管报表等相关资料。 配合开展反洗钱调查，协助和配合司法、行政机关打击洗钱犯罪。 按照反洗钱工作保密制度要求，采取有效措施履行保密义务。 （七）支付清算 岗位管理：我行合理设置岗位，满足支付清算系统运行要求，人员及联系方式及时报送人民银行。 我行在办理支付结算时能严格遵守以下原则： （1） 烙守信用，履约付款： （2） 谁的钱进谁的账，由谁支配 （3） 银行不垫款 票据支票 我行在办理转账支票及现金支票业务时，能严格审票，确保金额，日期，收付款人名称无误，办理现金业务时，做到两人以上人数在场，单位购领支票时，必须填写购买申请单，并加盖公司印鉴。 运行管理：制定支付清算系
14、统运行操作规程，做好系统运行监控，及时发现和处理系统异常情况；遵守系统运行纪律和运行时间要求；做好清算账户资金管理，及时调度资金，确保各类支付业务及时处理和清算；及时报送运行维护自查报告。 维护管理：做好支付清算系统日常维护和日常检查，保证设备完好、网络畅通、系统运行正常、备份设备随时可用；按时完成系统升级换版任务；做好运行文档管理、系统数据备份管理和设备系统变更管理。 故障处理：发生支付系统故障及时向人民银行报告，并采取有效措施加以排除，故障排除后及时报送支付系统异常情况报告表。 安全管理：做好支付清算系统信息安全工作，妥善保管支付系统密押设备、密钥、数字证书和系统登录识别信息。篇三：央行后
15、续监测整改报告 *县农村信用合作联社央行后续监测整改报告 在接*省联社关于做好央行票据兑付后续监测考核及整改落实工作的通知后，要求按照人行贵阳中支关于转发中国人民银行关于认真组织落实年县域法人金融机构新增存款一定比例用于当地贷款考核政策和农村信用社改革试点专项票据兑付后续监测考核政策激励约束措施的通知的通知（*银发59号）文件精神落实整改工作，我社组织相关人员认真学习了文件内容，并根据文件要求开展整改工作，现将有关情况汇报如下： 一、年第二季度我社各项指标基本情况 截止年6月底，我社各项业务正常有序开展，贷款余额91880万元；存款余额105321万元；资产总计129689万元；所有者权益64
16、76万元；营业收入4227万元，其中利息收入3656万元；业务及管理费1482万元；其他业务支出1067万元；利润总额937万元；净利润653万元；农林牧渔业贷款25372万元；农户贷款76553万元；农村企业及各类组织贷款10684万元；各项减值准备期末余额6257万元，其中当年新提取1050万元。 二、*联社央行后续监测存在问题 年末册亨县联社考核存在的问题为：盈利能力下降，资产利润率同比下降，且年末的资产利润率低于全国平均水平。 三、原因分析 主要原因有以下几点：1、我社执行的贷款利率相对同行业其他 金融机构偏低，导致利息收入偏低；2、年累计提取的资产减值损失准备为2084万元，导致净利
17、润下降；3、我社年末的住房按揭贷款余额为2896万元、汽车消费贷款余额为5730万元，这部分贷款执行的是央行基准利率，获得利息收入较少。 四、整改措施 1、保持贷款利率执行的相对稳定，一些贷款品种利率可适当提高。今年中国人民银行已经两次下调基准利率，由于我社以前的贷款利率本身就偏低，在政策允许浮动的范围类，我社的贷款利率应保持相对稳定，一些贷款品种利率可适当提高，如汽车消费贷款利率我社今年执行的标准为基准利率上浮20%。 2、加强不良贷款的清收工作，提高资产质量，减少资产减值损失本年新提取额，从而提高净利润。截止年6月30日，我社的不良贷款余额5085万元，贷款损失一般准备3550万元，本年新
18、提取的贷款损失一般准备为500万元，我社将在下半年努力清收不良贷款，各社根据自身的实际情况将不良贷款客户群体进行分类，按照先易后难的顺序进行阶梯式清收，清收难度大的客户，逐户制定清收计划，指定人员按时跟进，责任明确到人。各社根据自身的人员结构和工作安排，制定按月清收的工作计划，风险管理部对计划完成情况进行统计汇总，并督促各社开展好清收工作。各社将不良贷款清收责任直接明确到人，清收效果作为个人年终绩效工资考核重要指标，以完成分配的任务按比例计分兑现绩效工资，消除工作你等我做、我等你做的恶性循环怪圈，充分调动员工工作的积极性。预计年底的不良贷 款余额4500万元，年下半年将不再提取贷款损失一般准备
19、。 预计今年底我社的营业收入为9000万元，营业支出6600万元（其中营业费用3500万元、计提损失准备1050万元），缴纳税金650万元，净利润为1750万元，资产总计135000万元，资产利润率为1.3%。 3、加大农户贷款投放力度，适当减少消费类贷款发放量。因为消费类贷款执行的利率偏低，影响了我社的盈利能力，我社将在新投放的贷款中，继续加强“三农”的扶持力度，适度减少住房按揭贷款、汽车消费类贷款的发放，既解决了农户的生产生活难题，又提高了我社的盈利能力。篇四：假币收缴和人民币收付业务整改报告 民生银行嘉兴桐乡支行假币收缴 和人民币收付业务整改报告 中国人民银行桐乡市支行： 根据贵行下发的
20、桐乡银检意（）第1号文件中国人民银行桐乡市支行假币收缴和人民币收付业务执法检查意见书的具体内容，我行对存在问题做了进一步的剖析，对整改情况做如下汇报： 假币收缴业务方面： （一） 对没有按要求当场出示反假货币上岗资格证书的 两位柜员进行了教育，要求每位柜员把反假货币上 岗资格证书放在现金工作区内，对还没有取得反 假货币上岗资格证书的新员工要求其尽快参加考试 取得证书。 （二） 对编号为00690813的假币收缴凭证，身份号码一栏 空缺，没按规定填写“拒绝提供”字样，现已补填完 整，并组织柜员对假币收缴鉴定管理办法进行了 再学习，强调巩固了假币收缴凭证的规范化填写标 准。 （三） 对假币收缴登记簿存在记载不规范现象的问题，要求 柜员自检登记簿，对记载不规范的地方进行改正，要 求其加强工作责任心和工作细致度，制订内部考核制 度，对工作质量奖罚分明。 人民币收付业务方面： （一） 对临柜人员对点钞机依赖思想较强，在散把钞券的清点 上，有时只有机点动作，没有手点过程，存在临柜挑剔不 净的现象，组织柜员认真学习了中华人民共和国人民币