电大金融法规历真题及答案.xlsx

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1、按照募集方式的不同，可将证券区分为（ D公募证券和私募证券 ） 保险公司成立后须按照其注册资本金总额的（ A20% ）提取保证金，存入保监会指定的银行。 A、 B、30% C、25% D、10% 保险期间内发生保险责任范围内的损失，应由第三者负责赔偿的，如果投保方向保险方提出赔偿要求，保险方应该(D保险方先予以赔偿 ，然后取得代位追偿权 保险人收到被保险人或者受益人的赔偿或者给付保险金的请求后，应当及时做出核定，对属于保险责任的，应在与被保险人或者受益人达 成有关赔偿或者给付保险金额的协议后（ C 10 ）日内，履行赔偿或者给付保险金义务。 保险诈骗罪的特点是行为者在主观上是（ B 故意 ）

2、被担保的合同被确认无效后，( C、如果被保证人应当赔偿损失的，除有特殊约定外，保证人仍应承担连带保证责任)。 不属于汇票基本当事人的是（ A 承兑人 ） 残缺的人民币由（A中国人民银行）负责收回、销毁。 单位和个人以获利或减少损失为目的，以自己为交易对象进行不转移证券所有权的白买自卖，以影响证券价格或者证券交易量的行为是：( B操纵市场行为 )。 发现金融机构已经后者可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的，应当由（ B银监会 ）依法对该金融机构实行接管。 犯罪嫌疑人明知是伪造的货币而持有、使用，金额较大的，处( A. 3年 )以下有期徒刑 根据第二次修订的国际货币基金协定(即牙买

3、加协定)关于汇率制度的规定，成国( C可以采用任何一种不与黄金相联系的汇率 制度)。 根据签发人的不同，汇票可分为（ C银行汇票和商业汇票 ） 根据我国担保法规定，定金的数额不得超过主合同标的额的（ C 20% ） 共同受托人之一违反信托文件规定的义务，处理信托事务，给信托财产造成损害的，其他受托人( B应当承担连带责任 ) 股份公司当年向原股东配售的新股，按票面价值计算的总额，不得超过公司原股本总额的（C 30% ）。 国际货币基金组织主要对会员国提供（D中短期贷款） 货币政策委员会是中国人民银行( D制定货币政策的咨询议事机构 )。 基本当事人通常只有出票人和收款人两个的票据是（ C本票

4、） 甲因业务需要，以其房屋（价值11万）作抵押，分别向乙、丙二人各借款五万。甲与乙于3月10日签订抵押合同，3月20日办理了抵押登记 。甲与丙于3月13日签订了抵押合同，并于同日办理了抵押登记。后甲无力还款，乙、丙将甲之房屋拍卖，只得价款8万，乙、丙如何分配 ？（ C丙5万、乙3万 ） 金融法律关系的客体是指（C金融工具 ） 金融市场按照融资的期限，可分为（ A 短期金融市场和长期金融市场） 经营人寿保险业务的保险公司，应当按照（ B有效的人寿保险单的全部净值）提取未到期责任准备金。 具有以人的信用为履行合同之保障的特征的担保方式是(B。保证 )。 利用涂改、粘贴、拼接等手段无中生有或者以小变

5、大的非法改变货币的外形或面额的犯罪行为定为（ C 变造货币罪） 某公司投保财产保险200万元，在一次属于保险责任范围内的火灾事故中，实际遭受损失为195万元，为保护和抢救财产支出必要费用10万 元，为确认保险损失交付的评估费用5万元。保险公司应赔偿( B200万元 ) 某企业与保险公司签订一份财产保险合同，保险标的为该企业的厂房和设备，保险费50万元。合同生效后第3个月，该企业谎称厂房内的设 备被盗，向保险公司提出赔偿请求。依法律规定，保险公司解除了保险合同，对50万元保险费的正确处理办法是（ A不退还全部保险费 ） 拟担任董事和高管的人员，由金融机构报银监会批准，后者须在受到申请文件之日起（

6、 C 30日 ）内决定批准或者不批准。 票据诈骗罪的最高刑事责任为( A死刑 ) 票面残缺不超过15的人民币，(A. 可全额兑换 )。 人民币由(D中国人民银行 )统一印制、发行。 如果一个抵押物有两个以上的抵押人时，各抵押人(B先办理抵押登记的先受偿 )。 如果银监法与驻外银行业机构所在国法律规定相冲突的，按照属地优先原则，优先适用。（ A 驻外机构所在地的法律 ） 擅自发行股票债券罪属于（ C 伪造证券罪 ） 商业银行破产清算时，在支付清算费用，所欠职工工资和劳动保险费用后，应优先支付（ D个人储蓄存款本金和利息） 设立信托公司应由（ D 中国人民银行）审查批准。 收购要约期满，收购要约人

7、持有的普通股达到上市公司发行在外的普通股总数的（ B 75% ）以上的，该公司应当在证券交易所终止 交易。 受益人自（ B 信托生效之日）起享有信托受益权。 同一财产法定登记的抵押权与质权并存时；同一财产抵押权与留置权并存时，结果为（ D 前者抵押权人优先于质权人受偿；后者留置权人 优先于抵押权人受偿）。 投资基金由(A、基金管理机构 )设立。 王某系某证券公司的从业人员，根据证券法规定，王某的下列行为符合法律规定的是（ C王某在成为该证券公司从业人员前，将持有的5000股上市公司的股票依法转让； ） 我国商业银行法规定的商业银行的存贷比例不得超过（ C 75 ） 我国商业银行法规定的商业银行

8、的资本充足率不得低于（ A8 ） 我国商业银行法规定的商业银行的资产流动性比例不得低于（ B25 ） 我国的证券监督管理机构是( B中国证监会 )。 我国调整财产信托民事活动中当事人权利义务的基本法律是(C. 中华人民共和国信托法 )。 我国货币政策的目标是（ D保持币值稳定，并以此促进经济增长。） 我国现行的人民币汇率制度为（ D管理浮动汇率制） 我国证券公司分为综合类证券公司和（ A 经纪类 ）证券公司。 下列不是货币政策委员会当然委员的是（ B中国农业发展银行行长 ） 下列不属于国际收支的资本项目是（ D单方面转移收支） 下列不属于权利质押客体的是（ C 著作权中的署名权 ）。 下列不属

9、于我国金融法渊源的是( D. 基本法和专门法 )。 下列不属于银行业的金融工具的是（B国债 ） 下列不属于中国人民银行的职能是（ C企业的银行） 下列财产中可作为信托财产使用的是（ D 软件版权 ） 下列担保方式中，不以转移物的占有权为要件的是（ A 抵押 ） 下列各项中不属于财产保险的是（ D 生存保险 ） 下列各项中不属于委托人的权利的一项是（ C 在信托存续期间将信托财产列为遗产 ） 下列各项中不属于我国证券法的原则的一项是（ B利益均衡原则 ）。 下列关于保险价值的说法错误的一项是（ D 在人身保险中，保险金额也要由保险价值来确定） 下列关于汇票贴现的说法不正确的一项是（ D 汇票贴现

10、无须持票人以背书方式进行 ） 下列关于我国当前证券交易活动的表述中，正确的是：（ A 证券在证券交易所挂牌交易，必须采用公开的集中竞价交易方式 ） 下列关于信托委托人的各项说法中正确的一项是（ C 委托人有权申请人民法院撤销受托人违反信托目的的处分信托财产的行为） 下列汇票中，无需提示承兑的是（ A 见票即付的汇票） 下列可以充当贷款合同保证人的是(C. 具有代偿能力的法人 ) 下列人员中可以开户买卖股票的有(D国家公务员 ) 下列人员中可以开户买卖股票的有：（ D国家公务员） 下列行为中，不须金融监管部门批准即可进行的是(D保险公司招募中层干部 )。 下列选项中可以充当信托公司注册资本的是（

11、 A 实缴货币资本） 下列有关票据权利的表述中，不正确的一项是( A. 持票人对出票人的票据权利，自出票日起6个月不行使而消灭)。 信托公司应当妥善保管有关业务经营活动的完整记录、原始凭证及有关资料，这些文件资料的保管期限，从财产信托终止之日起，不得少 于（ B 10 ）年。 要成为国际货币基金协定“第八条成员国“必须不限制(A、经常项目 )交易的支付。 一般保证的保证人与债权人未约定保证期间的，保证期间为主债务履行期届满之日起（ B六个月 ）。 一个买卖合同，既有人的担保，也有物的担保，当主合同的债权人行使担保权时，( C. 采取物保优先的原则 )。 一个证券投资基金投资于股票、债券的比例，

12、不得低于该投资基金资产总值的( A. 80% )。 依票据法的规定，下列有关汇票记载事项的表述正确的一项是(D汇票上未记载出票日期的，汇票无效 )。 依票据法原理，票据被称为无因证券，其含义指的是（ C占有票据即能行使票据权利，不问占有原因和资金关系）) 银监会有义务对人民银行提请监管的对象进行监管，在受到建议之日起(C30日 )内予以回复。 有权申请撤销可撤销信托行为的人是(C利益受到损害的委托人的债权人 )。 在涉外票据的法律适用上，票据债务人的民事行为能力适用（ B行为地法律 ） 支票的持票人应当在自出票日起(A10 )日内提示付款。 中国人民银行可以( B向商业银行提供贷款 )。 中国

13、人民银行行长由（ B国家主席 ） 中国外汇交易中心实行(A会员制 ) 中国银监会的法律地位是(C. 行政监管部门 )。 专业代理人是指专门从事保险代理业务的保险代理公司，这种公司的组织形式必须是（ A有限责任公司 ） 担保法规定，保证担保的范围包括：（ ABCDE ） 2003年4月中国人民银行进行机构改革，新增加的职能部门是( A. 反洗钱局 B. 管理信贷征信局 )。 按照我国法律的规定信托公司的组织形式必须是（A、有限责任公司 C、股份有限公司 AC ） 按证券的性质不同，证券市场可以分为（ B股票市场 D债券市场 ） 保险合同成立后，可能导致保险合同无效的原因有（A签订保险合同的当事人

14、的主体资格不符合法律的规定 C保险合同订立过程中存在保险 欺诈行为） 保险诈骗罪的共犯有可能是（ B、保险事故的证明人 C、保险事故的鉴定人 D、财产评估人） 补偿贸易项下的担保是指对外商投资的一种担保形式，包括（ A、保证担保 B、抵押担保 C、质押担保ABC ）形式。 财产保险合同中，保险责任开始后，当事人不得解除合同的是（ A、货物运输保险合同 C、运输工具航程保险合同 ） 财产保险中保险利益的构成条件有（ A、 须为法律上承认的利益 B、须为确定利益 诚实信用原则的主要内容主要包括：（ B、当事人在进行民事活动时须将有关债权债务的真实情况无保留地告知对方 除保险法另有规定或者保险合同另

15、有约定外，保险合同成立后，下列关于合同解除的表述正确的是（ A投保人可以解除合同 D保险人不可以解除合同 ） 储蓄存款的原则 （ ABCD ） 贷款诈骗罪的形式包括（ A、编造引进资金、项目等虚假理由的 B、使用虚假的经济合同的 D、使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押 物价值重复担保的 ） 根据担保法的有关规定，下列关于定金表述正确的是（B、定金是主合同的担保方式 D、定金从实际交付之日起生效BD ）。 根据中华人民共和国证券法规定，属于综合类证券公司业务范围的有( ABCD ) 根据票据法的规定，保证人必须在汇票或者粘单上记载的事项是（ ABCD ） 根据我国保险法的规定，投保人对下列哪些

16、人员具有保险利益( ABCD )。 根据我国保险法的规定，投保人的主要义务包括（B、危险、事故的补救和通知义务 根据我国保险法的规定，投保人对下列哪些人员具有保险利益（ ABCD ） 根据我国票据法，本票可适用关于汇票的规定的行为有（ ABCD ） 根据信托事项的法律立场不同信托可分类为（A、民事信托 D、商事信托 AD ） 公司型基金信托的形式可分为（ B、开放型 D、封闭型 BD ） 货币政策的中介目标主要有（B、利率 D、货币供应量 BD ） 甲签发汇票一张，汇票上记载收款人为乙，保证人为丙。乙持票后将其背书给丁，丁 借款合同的担保方式有(A保证 B。抵押C质押 )。 金融法律关系具有以

17、下特点(A. 双重性 B有偿性C广泛性 )。 金融工具的特征有（ABCD） 金融市场的范围分类（A直接融资市场 B间接融资市场;） 金融业的特征主要有(ABCD )。 金融业的作用主要有（A、中介作用 B、调节作用D、服务作用） 可以依法无偿取得票据，不受给付对价的限制的情形有（ A税收 B继承 C赠与 ABC ） 刘某购新车一辆后投了财产保险，保险价值10万元。某日，刘某开车时被司机王某违章驾驶的卡车撞坏，造成损失2万元。下列表述中正确 的是（ A刘某既可向王某索赔，也可选择要保险公司赔偿B若保险公司向刘某支付了赔偿保险金，则刘某不得再向王某索赔 D 若刘某放弃 对王某的索赔权，则保险公司不

18、承担赔偿保险金的责任 ） 目前资金信托是我国信托业最主要的业务，它包括（ ABCD ） 人民币的形式，主要包括( A. 银行券 B存款通货 )。 三年前，陈某以其8岁的儿子陈东为被保险人投了一份五年期的人身保险，未指定受益人。去年9月，陈东患病住院，由于医院的重大失误 ，致使陈东手术后落了个终身残疾。依照保险法，下列陈述正确的是（ A保险公司应向陈东支付保险金，并且不得向医院追偿D若陈东不幸 死亡，则受益人为陈某及其配偶 ） 商业银行的经营原则包括(B安全性原则C. 流动性原则D，盈利性原则 商业银行的三大业务是（ A、负债业务 B、资产业务 C、中间业务 ABC ） 设立信托，其书面文件应当

19、载明的事项是（A、信托目的 B、受益人D、信托财产的种类和范围 ABD ） 受益人是信托中享有信托权益者，可以是自然人，也可以是法人或其他组织，其法律 伪造、变造金融票证罪包括(ABCD )。 我国保险公司可采取的组织形式有（ B股份有限责任公司 D国有独资公司 ） 我国的信托法规定的信托设立形式有(A书面合同B遗嘱 D法律、行政法规规定的其他书面文件 我国的股份有限公司可以发行的有价证券包括：（ A股票C 公司债券 ） 我国的信托法规定的信托设立形式有（ A、书面合同 B、遗嘱 D、法律、行政法规规定的其他书面文件 我国对人民币的保护包括（ ABCD ） 我国商业银行的监管体制由以下方面构成

20、(A、商业银行内部监督 B中国人民银行的监督D审计机关的监督 )。 下列对公司发行债券的主要条件表述正确的有：（ A股份有限公司的净资产额不低于人民币3000万元，有限责任公司的净资产额不低于人 民币6000万元； C最近三年的平均可分配利润足以支付公司债券1年的利息；D 所筹资金的用途符合国家的产业政策；） 下列各项不能作为抵押标的物的是(ABCD ) 下列各项通常情况下不能作为保证人的是：(A未成年人 B。学校C财政局D。中国人民银行 )。 下列关于保证说法正确的有：（ A、保证期间，债权人许可债务人转让债务的，应当取得保证人书面同意，否则，保证人对未经其同意转 让部分的债务不再承担保证责

21、任，但是保证人仍然应当对未转让部分的债务承担保证责任。D、债权人与被保证人未经保证人同意，变更主 合同履行期限的，如果保证合同中约定有保证责任期限，保证人仍应在原保证责任期限内承担保证责任。 下列关于定金的作用和性质表述正确的是：（ A、担保合同履行 C、对债权人和债务人都具有约束作用AC ）。 下列关于支票的说法正确的是( B. 转账支票中专门用于转账的，不得支取现金C. 用于转账时，应当在支票正面注明D现金支票只能用 于支取现金 下列关于重复保险的陈述中正确的是（ A重复保险的投保人应当将重复保险的有关情况通知各保险人B重复保险的保险金额总和超过保险价 值的，各保险人的赔偿金额的总和不得超

22、过保险价值。 D除合同另有约定外，各保险人按照其保险金额与保险金额总和的比例承担赔偿责 任 ） 下列可以发生留置权的合同类型是(A、保管合同 B、运输合同 D加工承揽合同 )。 下列哪些属于银行业金融机构业务违法（ ABCD ） 下列情况中委托人可以变更受益人的是(A. 受益人对委托人或者其他受益人有重大侵权行为的 B，经受益人同意的c. 信托文件另有规定的 其他情形 下列人员中被禁止进行证券交易的内幕信息知情人员包括：(A持有公司5以上股份的股东 C、为该上市公司提供服务的证券中介机构D ，证券监督管理部门和证券交易场所的工作人员 下列事由中导致信托终止的情形有（ A、信托目的已经实现 B、

23、信托被解除 C、信托当事人协商同意ABC ） 下列信托设立目的中属于公益信托的是（A、发展教育、科技、文化、艺术事业 B、救济贫困 下列行为中属于票据欺诈行为的是(A. 伪造票据 B变造票据 C故意使用伪造的票据D故意使用变造的票据 下列行为中属于票据欺诈行为的是(ABCD ) 下列行为属于逃汇的有（ ABCD ） 下列有关付款请求权的表述中正确的是（A.付款请求权的行使与票据当事人之间交付票据的原因行为无关 D持票人只有在向付款人提供 票据原件时才能请求付款 下列有关汇票与支票的区别，说法正确的是（ B汇票有即期汇票与远期汇票，支票则均为见票即付 下列有关人民币的论述中正确的为（ B、人民币

24、由中国人民银行统一印制、发行 C、人民币的法偿性来自于国家法律的保障 ） 下列有关证券承销表述正确的有（ A、证券公司如果发现发行文件有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏的，应当立即停止对外发出购买证 券的要约，对已经销售出去的证券应当收回，并向投资者退还证券的本金和利息。 下列有关中国人民银行分支机构的论述正确的为 （B、分支机构没有独立的法人地位 下列证券中属于我国证券法调整范围的是( A. 股票 B公司债券 ) 下列属于金融机构负债业务所发行的金融工具有（A、定期存款单 C、定活两便存款单 D、大额可转让存单） 信用卡诈骗罪是指（ ABCD ） 依据我国法律规定，以下人员中禁止担任证券公司的

25、董事、监事或者经理的有： (A，无民事行为能力或者限制民事行为能力的人B因财 产犯罪受到刑法处罚，刑满释放后未逾5年的 D担任因违法被吊销营业执照的公司、企业的法定代表人，并负有个人责任的，自该公司 、企业被吊销营业执照之日起未逾3年的)。 银监法制定的监管银行业的基本制度和措施，主要有（ ABCD ） 银监会对商业银行和其他非银行金融机构的检查包括（ B不定期检查 C金融机构年检 D专题检查BCD ） 银行业监督管理法调整的对象有（ A银行业金融机构 B非银行业金融机构C驻外银行业机构 ABC ） 有价证券诈骗罪中的有价证券是包括（ A、国库券 B、金融债券 ） 在涉外票据的法律适用上，适用

26、行为地法律的票据行为有（ ABCD ） 征信内容中信用获取的原则包括（ABCD） 证券承销的方式有：（ A、包销 D 代销 ） 证券交易所按组织形式可分为：（ A、公司制 B、会员制 AB ） 中国人民银行实现货币政策目标运用的货币政策工具（ A、存款准备金 B、再贴现政策C、公开市场业务 ABC ） 100美元等于831.35元人民币。这是间接标价法。（错） 股股票是指股票以外币标明面值，且在发行、交易和股息发放时均以国家指定的外汇计价支付的股票。（ 错） 保险公司的设立、变更必须由其行业主管机关保监会审批后方可进行，但破产只需依破产法进行即可。（错 ） 保险人不得对被保险人的家庭成员或者其

27、组成人员行使代位请求赔偿的权利。（ 对 ） 保险诈骗是指犯罪嫌疑人故意制造保险事故或者虚构保险事故，故意逃避投保义务的违法行为。（ 对 ） 背书人在汇票上记载“不得转让“字样的，其后手再背书转让的，原背书人对后手的被背书人仍得承担保证付款责任。 （ 错） 不同国家的票据法正逐步向统一靠拢，票据法已成为国际上通用程度最高的一种法律。（ 对） 持有5%以上股份的股东，将其所持有的本公司的股票在买入后6个月内卖出，或者在卖出后6个月内又买入，由此所得的收益归本公司所有 。（ 对） 当事人对保证担保的范围没有约定或者约定不明确的，保证人应当对全部债务承担责任。（对 ） 当事人提供的定金比例超过担保法规

28、定的最高比例限额的，定金担保合同无效。（错 ） 当事人在保证合同中约定，债务人不能履行债务时，由保证人承担保证责任的，为连带责任保证。（错 ） 当受托人发生债务危机或破产时，债权人可主张对信托财产采取强制行为。（ 错 ） 抵押期间，抵押人转让已办理登记的抵押物，如果未通知抵押权人，则转让行为无效。（ 对） 对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位、个人查询、冻结扣划。( 错 ) 对于直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员从事银行业工作的任职资格没有任何限制。（错 ） 法人或者其他组织的法定代表人如果超越其代理权限而与他人订立担保合同，则该合同自始无效。（错 ） 犯罪嫌疑人本身不具备资金

29、贷款能力，但是利用其他条件，将自己置身于金融机构与借款人之间，利用从金融机构较低利率的借款，加收 一定的利率后转贷给他人，非法谋取信贷资金利息差的行为是指集资诈骗罪。（错 ） 非信托公司的任何单位和个人不得经营商事信托业务，但是法律和行政法规另有规定的除外。（对 ） 风险往往与收益成正比，收益高的金融工具，其风险也较高，而风险低的金融工具收益也相对低（对） 封闭型投资基金的基金份额不得转让。 ( 错 ) 个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位、个人查询、冻结和扣划。( 错 ) 个人或者其他组织的法定代表人如果超越其代理权限而与他人订立担保合同，则该合同自始无效。( 错 ) 个人所负数额较大的债

30、务到期未清偿的人员不可担任保险公司的董事长，但可担任副总经理。( 错) 根据我国外汇管理法的规定，我国在1994年实行银行结售汇制度。（对 ） 公开发行股票、公司债券并且该股票、公司债券依法进入证券交易所或者非集中竞价的证券交易场所交易的公司，必须在每一会计年度内 公布一次其财务状况和经营情况，即年度报告。（错） 公益信托监察人有权以自己的名义，实施与信托有关的诉讼或者非诉行为。（ 对 ） 国际清算银行的最高权力机构是理事会。（错） 国外发达的资本市场 ，常常通过配股与转配股的方式筹集资金。（ 错 ） 货币政策是国家调节宏观经济的唯一手段。（ 错 ） 基金托管人只能是商业银行。( 错 ) 集资

31、是一种民间金融互助行为，我国单位集资或者大额集资需经中国银监会批准。（ 对 ） 甲开出一张以乙为收款人，丙为保证人的即期汇票，但甲未在汇票上签章，则乙在付款银行拒绝付款后，亦不得向丙主张票据权利。 （ 对） 甲为乙订做了一套高档家具，事前，双方约定甲不得行使留置权。但家具完工后，乙无力支付加工费，甲欲将家具卖掉以抵乙的债务，乙 诉至法院。人民法院应当支持甲的主张。（ 错） 监管预警制度是我国金融监管制度的一个新内容，也是提高金融监管质量的一个新举措。（对 ） 金融犯罪是指违反金融法的行为。（ 错 ） 金融工具的信用等级越高，流动性越强，其变现能力也越强（对） 金融工具是用以交换货币以图增值的规

32、范性文件，文件只能采用书面形式。（ 错 ） 金融市场仅指以金融机构活动为主体的有固定场所的金融市场（错） 经营财产保险业务的公司不得经营人身保险业务，经营人身保险业务的公司不得经营财产保险业务。（ 对 ） 可转换公司债券的持有人同时具有公司股东的权利和义务。（ 错 ） 可转换公司债券的赎回条款与回售条款其实质指的是同一回事。（ 错） 民间借贷是一种民间金融互助行为，非民间借贷的机构集资或者大额集资需经中国银监会批准。( ) 票据的无因性是指在同一票据上有多种票据行为存在时，各种票据行为依据各自在票据上所记载的文义内容，独立发生效力，一种行为的 无效，不影响其他行为的效力。 （错 ） 票据法相对

33、于民法而言是特别法，在处理票据法律关系中，应当优先适用票据法的规定。（ 对） 票据流通次数越多，效力越强，故无代价或不以相当代价取得的票据，仍得享有优于前手的权利。( 错 ) 票据丧失后，既可向付款人(代理付款人)本人挂失止付，也可由当事人登报或在电视、广播上声明挂失，二者同样具有法律效力。 （ 错） 票据上有伪造、变造的签章的，将影响到票据上其他真实的签章的效力。 （错 ） 人民法院依法宣告商业银行破产时，须经中国银监会同意。（ 对 ） 人民法院依照法律规定撤销信托的，善意受益人已经取得的信托利益应返还给有关债权人。( X ) 商业银行的分支机构不具有诉讼主体资格。（ 错 ） 上市交易的股票

34、、公司债券依法被中国证监会决定终止上市后，该股票和公司债券同时被禁止在非集中竞价的交易场所进行交易。（错） 设立商业银行总行和其他银行业金融机构，银监会在3个月内决定批准或者不批准设立银行业金融机构。(错 ) 使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证的行为是有价证券诈骗罪。（ 错 ） 同一债权上有数个担保物并存时，如果债权人放弃其中一个债务人提供的物的担保的，那么其他担保人在其放弃权利的范围内就可以减轻 或者免除担保责任。（对） 投保人要将被保险利益的真实情况完全告诉给保险人，如有任何重大隐瞒则可能导致整个保险合同的无效。（对 ） 投资基金只有募集足依法核准的基金规模

35、方可成立。错 为维持证券市场公平的交易秩序，需要在发生股本增加和分配红利后从股票的市场价格中剔除每股净资产减少的因素，因股本增加(配股) 而形成的剔除行为称之为除息。（ 错 ） 委托贷款只能由商业银行发放，信托机构不得进行操作。（ 错 ） 委托人和受托人都不可成为信托关系的受益人。错 我国的货币发行权属于国务院（对） 我国商业银行在境内不得从事信托投资和股票业务。( 对 ) 我国商业银行在境内可以向非银行金融机构投资。（ 错 ） 我国外汇管理的主管机关是国家外汇管理局及其分局（ 对 ） 我国只有股份有限公司才可以发行公司债。（ 错 ） 信托公司的任何单位和个人不得经营商事信托业务，但是法律和行

36、政法规另有规定的除外。( 对 ) 信托关系中，受托人不承担信托合同内的损失风险。（ 对 ） 信托因受托人的辞任而终止。（ 错 ） 信托终止后，对可以被强制执行的信托财产，法院以权利归属人为被执行人。（ 对 ） 一般而言，主合同无效，则担保合同就无效。（对 ） 依据我国商业银行法的规定，商业银行不得发放信用贷款。（ 错 ） 以人民币支付或者以实物偿付应当以外汇支付的进口货款属于逃汇。（ 错 ） 银行的变更、终止无需行业主管部门银监会的批准。（ 错 ） 银行业机构在成立前的股东资格应当获取银监会的批准，在银行业机构成立后增减股东的，也须经银监会的批准。（对 ） 在票据行为的保证活动中，保证人在履行

37、了担保义务后取得票据权利，这属于票据权利原始取得方式之一。( X) 证券公司如果要扩大经营业务范围、变更资本金总额、变更地址或者修改公司章程，必须经过中国证监会批准。（对） 支票持有人超过提示期限提示，付款人不予付款的，持票人仍然享有票据权利，出票人仍然应当对持票人承担票据责任，即付款义务。（ 对） 质权因质物灭失而消灭，因灭失所得的赔偿金，应当作为出质财产。（ 对） 中国人民银行各分支机构具有独立的法人资格。（ 对 ） 中国人民银行可以为在中国人民银行开立帐户的金融机构办理再贴现。（ 对 ） 中国人民银行可以向非金融机构提供有担保的货款。错 中国人民银行可以向金融机构提供再贷款。（ 对 ）

38、中国人民银行是国家机关，不是企业法人。( 对 ) 中国证监会是证券投资基金的监督管理机构。( 对 ) 主合同无效而导致担保合同无效的，如果担保人无过错，就不承担民事责任。（ 对） 属于信托财产的债权与不属于信托财产的债务可得抵销。（ 错 ） 担保法规定，保证担保的范围包括：（ ABCDE ） 2003年4月中国人民银行进行机构改革，新增加的职能部门是( A. 反洗钱局 B. 管理信贷征信局 )。 按照我国法律的规定信托公司的组织形式必须是（A、有限责任公司 C、股份有限公司 AC ） 按证券的性质不同，证券市场可以分为（ B股票市场 D债券市场 ） 保险合同成立后，可能导致保险合同无效的原因有

39、（A签订保险合同的当事人的主体资格不符合法律的规定 C保险合同订立过程中存在保险欺诈行 为） 保险诈骗罪的共犯有可能是（ B、保险事故的证明人 C、保险事故的鉴定人 D、财产评估人） 补偿贸易项下的担保是指对外商投资的一种担保形式，包括（ A、保证担保 B、抵押担保 C、质押担保ABC ）形式。 财产保险合同中，保险责任开始后，当事人不得解除合同的是（ A、货物运输保险合同 C、运输工具航程保险合同 ） 财产保险中保险利益的构成条件有（ A、 须为法律上承认的利益 B、须为确定利益 诚实信用原则的主要内容主要包括：（ B、当事人在进行民事活动时须将有关债权债务的真实情况无保留地告知对方 除保险

40、法另有规定或者保险合同另有约定外，保险合同成立后，下列关于合同解除的表述正确的是（ A投保人可以解除合同 D保险 人不可以解除合同 ） 储蓄存款的原则 （ ABCD ） 贷款诈骗罪的形式包括（ A、编造引进资金、项目等虚假理由的 B、使用虚假的经济合同的 D、使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值 重复担保的 ） 根据担保法的有关规定，下列关于定金表述正确的是（B、定金是主合同的担保方式 D、定金从实际交付之日起生效BD ）。 根据中华人民共和国证券法规定，属于综合类证券公司业务范围的有( ABCD ) 根据票据法的规定，保证人必须在汇票或者粘单上记载的事项是（ ABCD ） 根据我国保险

41、法的规定，投保人对下列哪些人员具有保险利益( ABCD )。 根据我国保险法的规定，投保人的主要义务包括（B、危险、事故的补救和通知义务 根据我国保险法的规定，投保人对下列哪些人员具有保险利益（ ABCD ） 根据我国票据法，本票可适用关于汇票的规定的行为有（ ABCD ） 根据信托事项的法律立场不同信托可分类为（A、民事信托 D、商事信托 AD ） 公司型基金信托的形式可分为（ B、开放型 D、封闭型 BD ） 货币政策的中介目标主要有（B、利率 D、货币供应量 BD ） 甲签发汇票一张，汇票上记载收款人为乙，保证人为丙。乙持票后将其背书给丁，丁 借款合同的担保方式有(A保证 B。抵押C质押

42、 )。 金融法律关系具有以下特点(A. 双重性 B有偿性C广泛性 )。 金融工具的特征有（ABCD） 金融市场的范围分类（A直接融资市场 B间接融资市场;） 金融业的特征主要有(ABCD )。 金融业的作用主要有（A、中介作用 B、调节作用D、服务作用） 可以依法无偿取得票据，不受给付对价的限制的情形有（ A税收 B继承 C赠与 ABC ） 刘某购新车一辆后投了财产保险，保险价值10万元。某日，刘某开车时被司机王某违章驾驶的卡车撞坏，造成损失2万元。下列表述中正确的是（ A刘某既可向王某索赔，也可选择要保险公司赔偿B若保险公司向刘某支付了赔偿保险金，则刘某不得再向王某索赔 D 若刘某放弃对王某

43、的索赔权 ，则保险公司不承担赔偿保险金的责任 ） 目前资金信托是我国信托业最主要的业务，它包括（ ABCD ） 人民币的形式，主要包括( A. 银行券 B存款通货 )。 三年前，陈某以其8岁的儿子陈东为被保险人投了一份五年期的人身保险，未指定受益人。去年9月，陈东患病住院，由于医院的重大失误，致使陈 东手术后落了个终身残疾。依照保险法，下列陈述正确的是（ A保险公司应向陈东支付保险金，并且不得向医院追偿D若陈东不幸死亡，则受益人 为陈某及其配偶 ） 商业银行的经营原则包括(B安全性原则C. 流动性原则D，盈利性原则 商业银行的三大业务是（ A、负债业务 B、资产业务 C、中间业务 ABC ）

44、设立信托，其书面文件应当载明的事项是（A、信托目的 B、受益人D、信托财产的种类和范围 ABD ） 受益人是信托中享有信托权益者，可以是自然人，也可以是法人或其他组织，其法律 伪造、变造金融票证罪包括(ABCD )。 我国保险公司可采取的组织形式有（ B股份有限责任公司 D国有独资公司 ） 我国的信托法规定的信托设立形式有(A书面合同B遗嘱 D法律、行政法规规定的其他书面文件 我国的股份有限公司可以发行的有价证券包括：（ A股票C 公司债券 ） 我国的信托法规定的信托设立形式有（ A、书面合同 B、遗嘱 D、法律、行政法规规定的其他书面文件 我国对人民币的保护包括（ ABCD ） 我国商业银行

45、的监管体制由以下方面构成(A、商业银行内部监督 B中国人民银行的监督D审计机关的监督 )。 下列对公司发行债券的主要条件表述正确的有：（ A股份有限公司的净资产额不低于人民币3000万元，有限责任公司的净资产额不低于人民币6000万元； C最近三年的平均可分配利润足以支付公司 债券1年的利息；D 所筹资金的用途符合国家的产业政策；） 下列各项不能作为抵押标的物的是(ABCD ) 下列各项通常情况下不能作为保证人的是：(A未成年人 B。学校C财政局D。中国人民银行 )。 下列关于保证说法正确的有：（ A、保证期间，债权人许可债务人转让债务的，应当取得保证人书面同意，否则，保证人对未经其同意转让部

46、分 的债务不再承担保证责任，但是保证人仍然应当对未转让部分的债务承担保证责任。D、债权人与被保证人未经保证人同意，变更主合同履行期限 的，如果保证合同中约定有保证责任期限，保证人仍应在原保证责任期限内承担保证责任。 下列关于定金的作用和性质表述正确的是：（ A、担保合同履行 C、对债权人和债务人都具有约束作用AC ）。 下列关于支票的说法正确的是( B. 转账支票中专门用于转账的，不得支取现金C. 用于转账时，应当在支票正面注明D现金支票只能用于支取 现金 下列关于重复保险的陈述中正确的是（ A重复保险的投保人应当将重复保险的有关情况通知各保险人B重复保险的保险金额总和超过保险价值的， 各保险

47、人的赔偿金额的总和不得超过保险价值。 D除合同另有约定外，各保险人按照其保险金额与保险金额总和的比例承担赔偿责任 ） 下列可以发生留置权的合同类型是(A、保管合同 B、运输合同 D加工承揽合同 )。 下列哪些属于银行业金融机构业务违法（ ABCD ） 下列情况中委托人可以变更受益人的是(A. 受益人对委托人或者其他受益人有重大侵权行为的 B，经受益人同意的c. 信托文件另有规定的其他情 形 下列人员中被禁止进行证券交易的内幕信息知情人员包括：(A持有公司5以上股份的股东 C、为该上市公司提供服务的证券中介机构D，证券监 督管理部门和证券交易场所的工作人员 下列事由中导致信托终止的情形有（ A、

48、信托目的已经实现 B、信托被解除 C、信托当事人协商同意ABC ） 下列信托设立目的中属于公益信托的是（A、发展教育、科技、文化、艺术事业 B、救济贫困 下列行为中属于票据欺诈行为的是(A. 伪造票据 B变造票据 C故意使用伪造的票据D故意使用变造的票据 下列行为中属于票据欺诈行为的是(ABCD ) 下列行为属于逃汇的有（ ABCD ） 下列有关付款请求权的表述中正确的是（A.付款请求权的行使与票据当事人之间交付票据的原因行为无关 D持票人只有在向付款人提供票据原件 时才能请求付款 下列有关汇票与支票的区别，说法正确的是（ B汇票有即期汇票与远期汇票，支票则均为见票即付 下列有关人民币的论述中正确的为（ B、人民币由中国人民银行统一印制、发行 C、人民币的法偿性来自于国家法律的保障 ） 下列有关证券承销表述正确的有（ A、证券公司如果发现发行文件有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏的，应当立即停止对外发出购买证券的要约 ，对已经销售出去的证券应当收回，并向投资者退还证券的本金和利息。 下列有关中国人民银行分支机构的论述正确的为 （B、分支机构没有独立的法人地位 下列证券中属于我国证券法调整范围的是( A. 股票 B公司债券 ) 下列属于金融机构负债业务所发行的金融工