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1、第 1 页 反洗钱工作安排 特征码 FodBabmQaRqMWsWcsIvB 为了全面推进农村信用社反洗钱工作，打击一切涉 及毒品、走私、贪污贿赂等犯罪活动和非法转移资金活动，纯 洁社会风气，预防和杜绝洗钱行为在我社发生，确保信用社信 用支付的稳定。为了保证我社反洗钱工作措施得到全面落实， 做到反洗钱工作有组织、有安排、有落实，针对信用社实际情 况，对本年度反洗钱工作做出如下安排： 一、加强组织领导，强化岗位职能 为了进一步强化反洗钱工作力度，全面推进反洗钱工作， 实行领导总负责，岗位人员具体工作的指导方针，特成立反洗 钱工作领导小组： 组长：xxx 副组长：xxx 第 2 页 成员：xxx、
2、xxx 联络员：xxx、xxx、xxx、xxx 二、加强学习，认真履职，将反洗钱工作落到实处 根据城郊联社二 00 七年度反洗钱工作安排 （呼城郊信 联发20XX69 号） ，结合中华人民共和国反洗钱法 、 金融 机构反洗钱规定 、 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办 法中的有关规定，及时、准确、完整无误地收集交易信息， 并按照可疑交易相关规定进行分析和报送。 3 月 26 日联社举办了反洗钱培训班，讲授了当前国内反洗 钱形势和任务，传授了反洗钱工作的操作技术和方法，并从理 论上讲解了反洗钱工作的必要性。参加培训人员要继续学习， 深刻领会，并将培训内容、操作技术和方法传授给其他职工， 共同提
3、高、掌握反洗钱基础知识和基本技能，提高识别可疑交 易的能力，履行好这一项重要职责。 三、规范业务，严把责任关 认真执行人民币银行结算帐户管理规定 ，以“了解你 第 3 页 的客户”原则开立各类银行结算帐户，并严格按照规定使用和 办理结算业务。对于已经开立的未在人民银行办理开户手续的 结算帐户，必须于 4 月底前补办开户手续，收集开户信息资料 上交总社统一办理。对不能提供开户信息资料的企事业单位、 个体工商户，必须在规定时间内办理销户手续，填写“销户申 请书”并加盖单位公章（以前在人民银行办理过开户手续，由 于营业执照等原因无法重新办理开户手续的单位，还必须将已 作废的开户许可证收回，无法收回的
4、，由单位出具证明） 。对于 无法联系的或长期不动的帐户，各分社也要于 4 月底前进行清 理注销，统一进入不动户（集中户）管理，清理时各分社要将 清理帐户的单位名称、帐号结余金额填列名单，一份留存备查， 一份上交总社管理。 按照个人银行结算帐户管理办法为个人开立银行结 算帐户，并办理结算业务。对已开立的个人银行结算帐户限 4 月底前补办相关开户手续，签订协议书，做到一户一档管理。 对在 4 月底前不能提供相关材料的个人银行结算帐户一律转为 一般储蓄存款帐户管理，并停止办理转帐业务。 按照储蓄管理条例为居民开立储蓄存款帐户，严格 执行“实名制”的有关规定，并按要求将存款人的身份证号码、 电话等个人
5、信息记录在传票上面。储蓄帐户只能办理现金存取 第 4 页 业务，不得办理转帐结算业务。对个人当时存入的储蓄存款 24 小时之内办理支取的新开户，必须到原存入网点办理，不得通 兑。 建立客户身份登记制度，在为客户办理开户时要严格审 查客户提供的证明材料、证明文件等，做到信息的真实、完整、 可靠。 对于单位和个人银行结算帐户的有关信息、审批手续及 开户申请、协议书等要一户一档进行保管，并保证帐户管理资 料的完整性和合规性。 大额现金按规定审批报备，按照信用社现金管理办法 中的审批权限执行，不得有漏审批或无审批现象发生。对于 5 万元以上（含 5 万元）的现金支取必须认真登记并完整记录身 份证信息，
6、月末随月计表一并报回总社，总社汇总后于月后 5 日前上报联社财务计划部，报备的大额现金业务要及时、完整、 不得出现漏报或误报。 大额现金交易按时上报： 对企事业单位、个体工商户存款帐户一次性提取现金 30 第 5 页 万元以上（含 30 万元）的，对该笔存款的支取时间、单位名称、 支取金额、用途、审批人等信息要进行详细记载，并于月末随 月计表报回总社，总社汇总后于月后 8 日前上报联社财务计划 部（该笔现金业务支取时必须提前向“人民银行金银货币处” 审批，经批准后方可办理现金支付手续） 。 对于个人存入金额单笔在 20 万元以上（含 20 万元）的 存款业务，对存入时间、存款人姓名、金额、身份
7、证号码等要 进行记载，并于月末随月计表上报总社，总社汇总后于 8 日前 上报联社财务计划部。 对个人一次性支取 50 万元以上（含 50 万元）的大额现 金或一日数次累计支取超过 50 万元以上（含 50 万元）的，各 分社、柜组要单独登记，并于晚上随款车报回总社，总社汇集 后于次日上午上报联社财务计划部。 对于临时存款帐户和专用存款帐户在使用现金时，必须 提前向人民银行金银货币处报批，严禁随意为临时存款户、专 用存款户和一般存款户提取现金。 四、切实做好反洗钱的宣传工作 第 6 页 每年 5 月、11 月是人民银行规定的反洗钱宣传月，届时我 社将统一悬挂反洗钱横幅和张贴宣传标语，柜台一线人员要做 好发放宣传资料工作和向社会宣传反洗钱工作，使大家认识反 洗钱对社会的危害性，自觉遵守和配合金融机构的反洗钱工作。 五、加强稽核检查，为反洗钱工作保驾护航 稽核人员要把反洗钱工作纳入日常稽核检查范围，特别是 要将帐户管理、现金支付和票据业务结合起来，对临柜人员操 作反洗钱业务程序进行认真检查，发现问题及时查处，防止洗 钱犯罪活动的发生，履行好反洗钱的法定义务，维护国家的经 济繁荣。