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1、投资理财课程教学大纲课程代码: 0505038B课程名称：投资理财课程类型: 职业拓展课参考学时：64 参考学分：4适用对象: 高职专三年级市场营销第一部分 前言一、课程性质与地位 从专业角度讲：理财的核心主要是根据客户的资产状况与风险偏好来实现客户的需求与目标；个人理财是制定合理利用财务资源、实现客户个人人生目标的程序。这里的个人理财实际上就是金融机构为个人提供的一种服务。从个人角度讲：理财就是善用钱财，使个人以及家庭的财务状况处于最佳状态。这里所指的个人理财就是如何及时把握每一个投资机会，开源节流，争取资金收入，改善个人或家庭的生活水平。由此可见，个人理财的根本目的是实现人生目标中的经济目
2、标，同时降低人们对于未来财务状况的焦虑。个人理财的范围十分广泛，包括传统的银行服务、投资、保险、信托、退休计划、子女教育计划、税务计划、遗产安排等各个方面。目前我国个人理财的品种不断推陈出新，人们投资理财的热情如火如荼，但是理财知识和技能的匮乏严重制约着个人理财的发展进程，影响着人们对个人财富保值增值的愿望。本课程是借鉴国际注册理财规划师(简称CFP)考试体系所要求掌握的核心内容，结合国内具体情况，本着面向普通家庭和工薪阶层的个人理财需求，兼顾理财专业人员的原则，原创性精心开发出来的课程，具有普及个人理财基础知识，训练个人理财基本技能，介绍个人理财基本产品的功能。是面向各类学生、各界人士的通识
3、课程。二、课程任务通过个人理财课程的教学，使学生较全面地了解个人理财的基础理论和基本知识；熟悉我国现行的各类个人理财产品，掌握各类理财产品的内容、性质、风险和赢利状况；明确个人理财过程中应当承担的义务、应当享有的法定权利以及应当承担的法律责任。理论联系实际，提高学生理解、运用或设计、操作个人理财工具的水平以及分析、解决个人理财中出现实际问题的能力。为学生将来从事或者参与、规划个人理财活动打下坚实的基础。第二部分 课程目标（一）总体目标着重培养学生理解运用能力，通过教学，使学生对“投资理财”有个初步的认识，并尽可能掌握理解投资的一般知识。（二）具体目标1、情感、态度、价值观或专业能力通过本课程的
4、学习，树立诚实守信、求真务实的职业道德观念，养成严谨、踏实、认真负责的工作作风，培养创新意识。2、方法能力培养学生必须掌握投资理财的基本原理、基本知识和基本技能及方法，而且应学会分析和解决实际业务问题的能力。具体要求是：熟悉理财工具；具有投资理财理论与实务一般认识能力；具有对投资理财工具的具体操作能力。3、知识社会能力具有投资理财基础知识，掌握投资理财实务应用的基本理论和基本方法，理解投资理财各环节操作应用的实现过程。第三部分 课程教学内容 教学单元学习（任务）课时目标（任务）描述内容拓展（作业）11.投资理财的初步手探析1.1为什么要提倡投资理财1.2投资大师的投资理财秘诀1.3我国投资理财
5、高手实例1.4我国投资者的特点与投资工具8让学生掌握投资理财的理论和必要性1.1投资理财的初步探析（1）稳健优化型投资理财的好处（2）风险与平均收益1.2投资大师的投资理财秘诀（1）李嘉诚的理财三秘诀（2）巴菲特的投资秘诀1.3我国投资理财高手实例（1）三桶金（2）投资理念1.4我国投资者的特点与投资工具（1）我国投资者的特点（2）我国投资理财产品的类别及其相应市场的特点P13复习思考题22.投资理财收益与风险2.1投资理财收益与风险概述2.2投资理财收益的度量2.3投资理财风险的度量6让学生理解投资理财收益与风险的关系，以及收益与风险的度量计算方法2.1投资理财收益与风险概述（1）投资组合与
6、风险关系（2）各个理财品种的收益与风险2.2投资理财收益的度量（1）投资收益的含义（2）投资收益的度量2.3投资理财风险的度量（1）风险的概念与分类（2）风险的度量P25案例分析题33.债券3.1债券及其特征3.2债券的分类3.3债券的价格及决定因素5重点掌握债券投资的投资原则、方法以及债券的价格决定因素3.1债券及其特征3.2债券的分类3.3债券的价格及决定因素3.4债券收益度量3.5债券投资的投资原则、方法和操作要点（1）投资原则(2) 投资方法(3) 操作要点P52案例分析44.股票4.1投票概述4.2股票的投资价值分析4.3股票投资的策略和技巧5掌握股票的投资价值分析及股票投资的策略和
7、技巧4.1投票概述（1）股票的定义（2）股票的基本特征（3）股票的种类4.2股票的投资价值分析（1）股票内在价值的几种主流评估模型（2）股票收益的计算方法4.3股票投资的策略和技巧（1）股票投资的基本原则（2）股票投资时机的选择（3）股票对象的选择（4）股票投资的操作策略P75案例思考题55.投资基金5.1投资基金概述5.2证券投资基金的投资价值分析与策略5掌握基金投资的价值分析与策略5.1投资基金概述（1）投资基金的定义（2）投资基金的产生和发展（3）证券投资基金的基本特征（4）证券投资基金的类型5.2证券投资基金的投资价值分析与策略（1）投资基金的净值决定（2）封闭式基金的价格决定（3）开
8、放式基金的申购与赎回（4）证券投资基金的投资策略P88案例分析66.金融衍生工具6.1金融衍生工具概述6.2期货类金融衍生工具6.3期权类金融衍生工具5重点掌握金融衍生工具的概念及种类6.1金融衍生工具概述（1）定义及基本特征（2）主要类别（3）金融衍生产品的作用6.2期货类金融衍生工具（1）概述（2）股票指数期货（3）其他类型的金融期货6.3期权类金融衍生工具（1）概述（2）认股权证（3）可转换证券P110案例思考题77.保险7.1保险与保险合同7.2保险产品简介7.3保险产品的理财功能5重点掌握保险产品的种类及保险产品的理财功能7.1保险与保险合同(1)保险的概念（2）保险的作用（3）保险
9、合同7.2保险产品简介（1）人身保险（2）财产保险7.3保险产品的理财功能（1）购买保险的原则（2）制定保险理财计划的步骤P136复习思考题88.黄金8.1黄金投资概述8.2黄金投资分析8.3我国的黄金交易市场与个人黄金投资5掌握黄金投资的种类及优缺点8.1黄金投资概述（1）黄金概述（2）国际黄金市场概述（3）国际黄金市场的发展8.2黄金投资分析（1）黄金的主要用途、流量供需与存量供需（2）黄金投资的优缺点（3）黄金投资的方式（4）黄金投资的分类（5）影响黄金价格变动的因素8.3我国的黄金交易市场与个人黄金投资（1）我国黄金市场的发展（2）我国黄金投资市场的现状（3）我国主要的黄金投资品种及其
10、比较（4）我国黄金市场前景展望P162案例思考题99.外汇9.1外汇投资概述9.2汇率的分析方法9.3我国的个人外汇投资5掌握外汇投资的基本知识9.1外汇投资概述（1）外汇与汇率（2）外汇交易的原因、特点与形式9.2汇率的分析方法（1）基本理论分析（2）技术分析9.3我国的个人外汇投资（1）期权类产品介绍与分析（2）信息获取的渠道P182复习思考题1010.房地产10.1房地产概述10.2房地产投资分析10.3房地产投资策略10.4房地产投资的风险管理5掌握房地产投资的基本知识和策略10.1房地产概述（1）房地产的特性和种类（2）房地产投资的优缺点（3）房地产的投资方式（4）我国房地产投资的交
11、易成本10.2房地产投资分析（1）选择房地产投资的城市（2）对房地产进行估价（3）如何确定具体的投资目标（4）房地产投资时机的把握10.3房地产投资策略（1）期房投资策略（2）二手房投资策略（3）拍卖会上淘房策略10.4房地产投资的风险管理（1）房地产投资风险的特性（2）房地产投资风险的决策（3）房地产投资风险的防范与策略P201案例思考题1111.古玩投资的初探11.1古玩投资概述11.2古玩投资的种类和特点11.3古玩投资的战略5掌握古玩投资的种类、特点及原则11.1古玩投资概述11.2古玩投资的种类和特点（1）古玩投资的种类（2）古玩投资的特点11.3古玩投资的战术（1）识破古玩市场中常
12、见的骗术（2）古玩投资的原则（3）古玩投资把握先机最重要11.4古玩投资的战略（1）古玩投资的方法（2）古玩投资战略P214复习思考题1212.投资理财设计与资产组合策略分析12.1个人与家庭的生命周期12.2投资理财的因素分析12.3个人或家庭理财的资产配置6掌握个人与家庭理财的生命周期以及理财的资产配置12.1个人与家庭的生命周期（1）个人理财者的生命周期（2）家庭理财的生命周期12.2投资理财的因素分析（1）财务（2）税收（3）时间（4）投资态度和其他投资特点（5）我国的具体经济环境与理财者的投资态度12.3个人或家庭理财的资产配置（1）资产配置前要考虑的因素（2）资产配置的含义（3）资
13、产配置的重要性（4）资产配置与文化差异（5）各种资产的收益和风险的特性（6）对于不同风险偏好的资产配置（7）资产配置的策略P237复习思考题合计64第四部分 课程实施建议 一、课程教学建议1、板书与教学课件相结合，帮助学生对抽象、难懂问题的理解2、重要章节安排案例分析课，训练学生运用基本理论。3、灵活运用多种教学方法，除案例分析外，还有小组讨论、学生角色扮演投资者进行模拟投资等等。二、课程教学评价 过程考核和结果考核相结合的评价方式。其中，过程考核为50%，结果考核为70%。过程考核主要包括：课堂到课（5%）；课堂表现（25%）；作业（20%）结果考核为期末考试。三、推荐教材和教学参考资料 1
14、顾晓安个人理财原理、应用、案例上海财经大学出版社 2007年6月2吴晓求 证券投资学 中国人民大学出版社 2009年2月第三版3克尼厄姆 向格雷厄姆学思考，向巴菲特学投资中国财政经济出版社2005年4 王光韩婧 个人金融投资全攻略人民邮电出版社 2008年1月5赵德武 财务管理高等教育出版社 2007年8月第二版四、相关资源的利用与开发文字教材以及投资理财实务的教学课件，利用多媒体技术，以图文并茂、视听结合的感官刺激方式来吸引学生，提高学生的学习兴趣。五、其他需要说明的问题1、 教师可根据学期实际授课时间长短相应调节课时计划或对个别章节选择讲解。2、 随着经济形势的变化，在教学中应结合投资理财的发展变化及我国的投资理财现状，及时调整教学内容，以适应本学科之发展。课程大纲制订人：罗春兰审核：制订日期：2012.8.26