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1、工作指引融 资管 理制 度编制：日期：审核：日期：批准：日期：实施日期：编号： MF-WI-FI-006版本： A修订： 0页码：第 1页共 6 页会签部门姓 名职 位签 名日 期编号： MF-WI-FI-006版本： A融资管理制度修订： 0页码：第 2页共5页1. 目的为规范公司融资行为，提高资金利用效益，降低融资成本，减少融资风险，依据国家有关法规规定，并结合公司具体情况制定本制度。2. 适用范围本制度适用于集团公司及其分公司。3. 定义3.1本制度所指的融资仅指公司向以银行为主的金融机构进行债权融资的行为，主要包括综合授信、流动资金贷款、项目融资等形式。3.2公司股权融资行为不适用本制
2、度。4. 融资的原则4.1规范融资行为，保证融资业务的合法性；4.2与公司战略和业务发展相匹配；4.3适度融资，控制融资风险；4.4科学选择融资方式和融资渠道，控制融资成本。5. 责任机构与融资流程5.1责任机构公司法人根据公司章程规定行使重大融资决策权。制订融资管理办法；5.1.1拟定融资预算；5.1.2拟订融资方案，评估融资效益和风险；5.1.3融资实施；5.1.4筹集资金的使用监督；5.1.5融资偿付；5.1.6融资总结分析。5.2融资业务流程5.2.1由融资公司根据资金预算，编制融资预算，并提出具体融资方案。重大经营项目的融资，资金使用部门提出融资需求和建议方案，其融资方案。融资方案或
3、融资规模由总裁及公司董事会批准后办理。5.2.2重大融资决策1） 根据公司发展战略、投资计划、生产经营需要，编制融资方案。2） 融资方案的基本要求和内容：a） 符合国家有关法规、政策；b） 明确融资规模、融资结构和融资方式；编号： MF-WI-FI-006版本： A融资管理制度修订： 0页码：第 3页共5页c） 预计融资成本；d） 融资时机选择与分析；e） 潜在融资风险分析及应对措施。5.2.3 执行控制1） 公司董事会、总裁或授权人进行融资决策，融资部严格按照确定的融资方案办理融资业务。2） 公司应严格按照融资方案所规定的用途使用资金。5.2.4 融资偿付控制1） 融资部指定专人对债务资金进
4、行管理，定期列单提示债务资金到期情况；2） 严格按合同或协议约定，按时偿付本、息；3） 到期债务如需续借，融资部在到期前一个月申请办理，完成续借手续。6. 融资成本控制根据公司发展策略、金融市场变化和资金运行风险控制融资成本。6.1减少融资总量，提高资金运行效率。进行有效的应收款和存货管理，提高资金周转率。6.2优化资金来源结构。6.2.1合理选用结算支付工具，降低财务成本；6.3合理设计融资方式通过融资成本的测算，选择合适的渠道和产品。融资成本应综合考虑：利息；账户存款要求、结算规模的要求；融资时的额外费用支出；时间成本等。6.4进行低风险理财，取得理财收益。7. 融资风险控制7.2.1根据
5、需要，决定融资规模；7.2.2偿债能力，量力而行；7.2.3项目、资产、技术等具有吸收和消化融资资金能力；7.2.4融资期限适当；7.2.5负债率合理；7.2.6相关政策的制约。7.2融资风险控制举措7.3.1树立风险意识、 评估风险。保持高度警惕， 认清风险发生的根源 , 不断寻求融资风险化解办法 , 防患于未然。编号： MF-WI-FI-006融资管理制度版本： A修订： 0页码：第 4页共5页7.3.2合理控制负债额度，合理安排负债结构。债务到期偿还的期限应尽量分散。按经营规模、经营收入和盈利能力的高低、财务成本的大小等方面的实际情况确定负债量。7.3.3保持合理的现金余额。7.3.4建立健全融资内控制度。把重点放在融资量、融资结构、担保方式、成本等的管理与控制方面。7.3.5实行融资预算管理。7.3.6保证融资活动在国家政策允许范围内进行。附件：融资管理流程筹资预算拟定筹资方案签订筹资协议取得资金是是否提前偿否董事会审批是否准备提前还贷资金根据协议，到编号： MF-WI-FI-006版本： A融资管理制度修订： 0页码：第 5页共5页