风险管理对策研究论文.docx

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1、第 1 页 风险管理对策研究论文 特征码 OYtcotpsDmQIEDygQchb 技术创新是一种具有探索性、创造性的技术经济活动。在技术 创新过程中,不可避免地要遇到各种风险。随着我国实行市场经 济,竞争日趋激烈,技术创新风险已经成为障碍技术创新的重要 因素之一。本文对技术创新风险的基本特征和规律性进行了理 论分析,并就树立正确的风险观、加强技术创新风险管理的对策 进行了探讨。 1 技术创新风险是可管理的投机风险 风险理论把风险分为纯粹风险和投机风险。纯粹风险是指只 有损失机会而无获利机会的风险,如火灾、地震等。其后果只有 两种可能,即有损失或无损失。投机风险是指既有损失机会又有 获利机会的

2、风险,其后果有三种可能:盈利、损失、不盈不亏,如 股票投资、经营活动中存在的风险。投机风险因有利可图而具 有程度不同的吸引力,使人们为求得利益而甘冒风险。 第 2 页 1 技术创新风险属于投机风险。创新主体希望通过成功的技术 创新获取期望的利益。但是技术创新系统在外部因素和内部因 素的作用下,创新活动最终有三种可能的结果:一是创新成功,实 现了预期的目标;二是创新失败,未能实现预期目标,甚至无法回 收前期投入的资金;三是技术创新没有达到理想的效果,仅使投 入与收益基本持平。所以在风险类型上,技术创新风险属于投机 风险。 2 技术创新风险是一种动态风险,有其复杂性。即由技术创新 系统的外部因素或

3、内部因素的变动,如经济、社会、技术、政策、 市场等因素的变动,研究开发、市场调研、市场营销等方面的管 理不到位,均可能导致风险的发生。而所谓的静态风险是指由于 自然力的非常变动或人类行为的错误导致损失发生的风险,如地 震、火灾等。 3 技术创新风险在某种程度上是可以防范和控制的。技术创新 活动是一种有目的、有组织的技术经济活动。通过对技术创新 系统的组织管理,尤其是树立风险意识,完善风险管理,则能够在 一定程度上防范和控制风险损失的发生和发展,使受控的技术创 新活动向预期目标发展。 4 技术创新风险导致的失败结果在某些条件下是可以改变 第 3 页 的。例如,电视机、电子表在美国公司经历失败之后

4、,却在日本 企业手中经过完善和市场开拓,最终获得了成功。事实上,影响 技术创新的风险因素有一些是可以控制的。在改变某些可控因 素之后,能够改变原来失败的结果。 5 技术创新风险是可管理风险。虽然技术创新风险不可能完全 灭除,但总的来说,技术创新管理比较完善的创新主体,能够有效 地防范和控制某些风险因素,其技术创新成功的可能性相对就会 高一些。因此,要取得技术创新的成功,必须在完善技术创新管 理的同时,还要加强技术创新的风险管理。美国著名管理学家彼 德杜拉克说过:许许多多成功的创新者和企业家,他们之中没 有一个有冒险癖 。,他们之所以成功,恰恰是因为他们能 确定有什么风险并把风险限制在一定范围内

5、,恰恰是因为他们能 系统地分析创新机会的,然后准确地找出机会在哪里并加以利用,他 们不是专注风险,而是专注机会。 ” 2 技术创新风险是一个理性过程中的风险 在技术创新这一具有创造性的过程中,必然会受到许多可变因 素以及事先难以估测的不确定性因素的作用和影响。这些因素 的影响使技术创新的结果具有不确定性。但技术创新过程是创 新主体理性行为主导的过程,并不是人们所想象或认为的那样是 第 4 页 一个不确定性很强的随机过程。因为,在技术创新过程中所有的 工作都是有目的、有组织地进行的,其中每个阶段都包含有分析、 评价、决策和实施等符合逻辑的理性行为。创新设想调研 开发中试生产市场销售技术创新过程的

6、技术创新风险分 析矩阵3表明,在技术创新整个过程中的各个阶段,均可能存 在技术风险、资金风险、市场风险、管理风险、决策风险、政 策风险,或者说不同特征的风险,如技术、市场、管理、决策等 风险,在创新过程的不同阶段具有不同的分布,其发生变化的规 律存在显著的差别。技术创新风险分析矩阵技术风险市场风险 财务风险生产风险管理风险政策风险创新设想调研评估研究开 发中间试验批量生产市场销售创新主体需对这些可能存在的风 险因素进行事前、事中分析。一方面可以采取风险管理措施,使 风险处于受监测状态,防范风险,降低风险可能造成的损失。另 一方面,可以通过完善的技术创新管理,如进行市场调查研究,对 创新设想进行

7、评估,切实按照目标顾客的需求和企业发展战略的 要求开发新产品,制定和实施有效的市场营销策略,使技术创新 活动实现其目标。事实上,技术创新综合能力不同的企业,他们 所面临的创新风险有着明显的区别。创新综合能力强的企业,相 对而言创新的成功率要高得多。一些技术创新调查项目的研究 结果证明了这一点1,2 。有的研究认为4:新产品失败率 25 年来保持稳定的原因,是对新产品管理能力的长期改进,要保 持这种稳定,可能意味着需要付出巨大的努力。因此,随着市场 第 5 页 竞争日趋激烈,对技术创新风险进行理性的分析,始终致力于完 善技术创新管理和风险管理,是防范和控制创新风险的基本措施。 3 技术创新过程中

8、的不确定性因素逐步递减 美国布兹阿伦和哈米尔顿咨询公司根据 51 家公司的经验, 归纳出新产品设想衰退曲线5 。从新产品的设想到产业化成 功,平均每 40 项新产品设想约有 14 项能通过筛选进入经营效益 分析;符合有利可图的条件,得以进入实体开发设计的只有 12 项;经 试制试验成功的只有 2 项;最后能通过试销和上市而进入市场的 只有 1 项。事实上,在衰减过程中许多不确定性因素被逐步排除,或 者说可能导致风险发生的不确定性因素随着过程的进展而逐步 减少。衰减比率会因产品不同、技术的复杂程度不同而存在差 别。而越保守的公司,其衰减率越高。但衰减曲线的形状具有典 型性。 这一衰减过程本质上是

9、一个学习过程,获取经验的过程。在创 新设想阶段,重点是要明确技术方面的不确定因素;在调研评估 阶段,重点研究顾客是否存在这种需求,企业有无能力利用这一 环境机会;在取得进展后,要尽量明确在可靠程度方面存在的不 确定因素。但即使到研究开发的后期,甚至产品投放市场后,不 第 6 页 确定因素还会存在,还是会遇到一些预想不到的新的风险。 一些资料表明,有些创新活动,对创新项目估计不足,有时甚至 不存在技术可行性或市场接受能力;对研究开发费用、设备调整 费用和批量生产费用估计不足,特别是常常低估后者,致使投资 超过预算,甚至超过企业的承受能力,而承受过大的风险。因此, 在考虑创新项目的评价时,不仅要进

10、行事前研究,而且还要进行 事中研究,对各个阶段都要进行评价,即由一次性评估转变为多 阶段的评估,有一次性决策转变为多阶段决策。 4 技术创新的风险随创新过程的推进而具有积累性 国外的研究表明,应用研究阶段的成功率一般低于 25%,开发研 究阶段成功的可能性为 2550%,产业化或商品化阶段的成功率 一般为 5070%,三个阶段的投资大体为 110100。上海对 7 个高新技术产业的调查,其投资的比例为 11031055。1980 年美国全国工业会议发布的调查结果,新产品开发各阶段的费用 和时间的占用比例如表 1 所示5 。显然产品样品开发和商品 化阶段是资金投入最大的两个阶段。表 2 新产品开

11、发的时间 和费用分布概念开发样品开发试销商品化合计时间(%) 14402323100 费用(%)10301644100(注:根据5整理。) 第 7 页 为准确描述风险的大小,我们设为创新项目的投资费用,为 该创新项目失败的概率,为风险变量,它们之间的关系可用下 式表示:=(1)技术创新项目从概念开发到市场实现要经 历的阶段设为个,则各阶段的风险与该阶段的累积投资额 0和失败概率之间的关系为: =0=1,2,.(2)其中0=,为 各阶段的投资额。显然,由于投资具有积累性,在技术创新过程 中,尽管概念开发、方案分析阶段的淘汰率最高,但是由于该阶 段投资费用和投资累积量较低,由(2)表示的风险还是比

12、较 小的;而在样品开发和商品化阶段的投资比较高,累积投资量逐 步扩大,其失败率虽然不像概念开发、方案分析阶段那么高,但 由(2)式计算的风险是很大的。 根据以上分析,如果在创新过程的初始阶段淘汰率不高,不尽 早放弃那些没有成功希望的设想方案,就会使一些不可能取得技 术成功或市场成功的开发项目进入创新的后期阶段,将使风险沉 淀和积累下来,最终导致风险的增加或进一步扩大,甚至导致企 业的经营危机。因此,必须采取相应的对策:进行多阶段评价; 谋划多种可行备选方案;将风险的控制点尽可能设置在创新 过程的初期阶段,尽早释放可能存在的风险;采取有效的管理, 控制费用。 第 8 页 5 充分利用信息是防范或

13、降低技术创新风险的有效途径 新技术开发是探索性很强的工作,潜在着许多失败的风险。在制 定风险决策时,情报的数量和质量致关重要。掌握的信息越多, 越准确,才能作出正确的、有把握的决策,企业承担的风险也就 相对减少;反之,承担的风险就会增大。因此,要采取有效的措施,加 强情报信息的搜集,不仅在技术开发阶段,在样品研制、商品化 和进入市场等阶段,获取信息都是十分重要的。相应的对策是: 1 树立风险意识,加强风险管理。风险管理是企业经营管理中 的一个重要组成部分。通过风险识别、风险估测、风险评价和 风险控制,采取有效措施加强技术创新的风险管理。 2 加强市场研究。必须进行细致的市场研究,对用户需求有更

14、 好的理解,使瞄准和满足这些需求。这在产品创新中起着 重要作用。有些企业不作细致的市场调研,仅作肤浅的分析,就 盲目上马,往往一事无成。 3 重视分析技术创新过程中的各种不确定因素。有些企业希望 高新技术成果能够立刻实现规模生产、创收见效,未待技术完善,未 进行小试和中试,就筹措巨资,投资上马。正是由于这种边完善 技术、边建立生产线的侥幸心理,导致创新周期过长,成本过高, 第 9 页 甚至项目失败的结局。因此识别各种不确定性因素,对防范风险 是至关重要的。 4 加强信息沟通。创新项目在执行过程中,要加强信息沟通,使 企业内部各部门协调配合,加强与同行的技术协作,与用户建立 密切的联系,建立信息

15、反馈渠道,改进新产品。 5 加强市场营销。当前在激烈的市场竞争中,缺乏有效的市场 营销策略是许多新产品失败的直接原因。对于新产品的市场开 拓,制定有效的市场营销策略,注重营销沟通,完善服务,听取用 户的建议,完善新产品,是一些企业面临的紧迫任务。 参考文献 1 张华胜,官建成,高柏杨北京地区企业技术创 新活动障碍因素分析科学学与科学技术管理1997(1) 2 胡树华,张浩,袁明鹏91 家企业新产品成败的实证分 析科学学与科学技术管理1997(12) 3 吴涛技术创新风险的分类研究及矩阵分析方法科研管 理19993 第 10 页 4 核心课程编译组新产品开发中国国际广播出版 社19978 5 日本能率协会战略研究开发的评价和决策科学技术文献 出版社19883 6 宋执旺企业风险管理青岛海洋大学出版社1991.43 第 1 期技术创新风险的几个基本特征及风险管理对策.