《企业项目尽职调查报告手册.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《企业项目尽职调查报告手册.docx（6页珍藏版）》请在三一文库上搜索。
1、企业项目尽职调查报告手册12020 年 5 月 29 日融资担保业务尽职调查手册撰写人 :许文峰隆义 (厦门 )担保有限公司编手册说明文档仅供参考本手册是为了规范我公司担保业务调查工作,提高调查质量和效率,同时给予一线业务和风控人员切实指导而制定。本手册内容分为三部分。第一部分为调查流程指引,阐明了业务操作人员在接受客户担保申请、收集资料、初步筛选客户、进入现场调查、撰写调查报告的各个环节中,依据的步骤和程序,同时界定了业务操作人员在项目调查中应承担的职责;第二部分项目调查重点指引和工具:项目调查重点提炼出影响企业履约能力的主要信用特征,抓住重点、针对性地展开调查,有利于迅速把握企业的共性问题
2、。调查工具包括调查提纲和客户调查问卷,调查提纲中预先设定了重点和异常问题,能够提高现场调查的效率以及抓住项目的关键问题 ,而客户问卷能够将一些基本信息的收集工作转移到客户身上,减轻业务调查人员的负担;第三部分为调查方法指引(附件 ),详细列举了在项目调查中采取的各种方法和技巧,运用这些方法和技巧能够较为全面地揭示客户的资信状况。在手册的实际运用中,项目调查人员经过阅读调查流程指引清晰整个项目调查的操作步骤和程序:经过阅读调查方法指引学习在企业调查中较为全面的知识和技巧,在上述的基础上调查人员根据具体项目的特点,在发放给企业的调查问卷回收后,参照项目调查重点问题指引设计针对性的调查提纲,然后进入
3、企业进行调查,最终完成调查报告。12020 年 5 月 29 日文档仅供参考目录第一部分 项目尽职调查流程指引 .错误 ! 未定义书签。第一章 总则 .错误!未定义书签。第二章 尽职调查人员职责 .错误!未定义书签。第三章 项目受理 .错误!未定义书签。第四章 项目现场调查 .错误!未定义书签。第五章 调查结论及上报项目 .错误!未定义书签。第二部分 项目尽职调查重点及工具错误 ! 未定义书签。.第一章 项目调查重点指引 .错误!未定义书签。第一节 企业基本情况调查 .错误 !未定义书签。第二节 企业重要事项调查 .错误 !未定义书签。第四节 企业资金需求调查 .错误 !未定义书签。第五节 企
4、业财务状况调查 .错误 !未定义书签。第二章 项目尽职调查工具设计 .错误!未定义书签。第一节 项目调查提纲 .错误 !未定义书签。第二节 企业调查问卷 .错误 !未定义书签。业务受理函 .错误 !未定义书签。客户调查问卷目录 .错误 !未定义书签。企业基本情况 .错误 !未定义书签。22020 年 5 月 29 日文档仅供参考企业历史沿革及重大事项 .错误 !未定义书签。企业经营管理情况 .错误 !未定义书签。表 1、企业股权结构 .错误 !未定义书签。图 1、企业股权结构图 .错误 !未定义书签。图 2、企业组织架构图 .错误 !未定义书签。表 2、企业主要高管人员情况 .错误 !未定义书
5、签。表 3、控股或参股企业情况 .错误 !未定义书签。表 4、主营业务收入构成明细表 .错误 !未定义书签。表 5、主要产品情况 .错误 !未定义书签。表 6、主营业务收入市场结构及占有率. 错误 !未定义书签。表 7、主营业务收入客户结构 .错误 !未定义书签。表 8、产品成本结构及供应商情况 .错误 !未定义书签。表 9 生产过程及设施 .错误 !未定义书签。表 10、技术分析 .错误 !未定义书签。财务补充资料 .错误 !未定义书签。表 1、应收账款明细 .错误 !未定义书签。表 2、其它应收账款明细 .错误 !未定义书签。表 3、应付账款明细 .错误 !未定义书签。表 4、其它应付账款
6、明细 .错误 !未定义书签。表 5-1、银行借款明细 .错误 !未定义书签。表 5-2、民间借款明细 .错误 !未定义书签。表 6、银行贷款卡记录(含逾期明细情况表)错 误 ! 未 定 义 书签。32020 年 5 月 29 日文档仅供参考表 7、企业资产抵质押情况. 错误 !未定义书签。表 8、对外担保统计表 .错误 !未定义书签。其它或有负债 .错误 !未定义书签。表 9、其它另需提供的数据. 错误 !未定义书签。企业资金需求分析 .错误 !未定义书签。附件 项目尽职调查方法指引 .错误 ! 未定义书签。第三部分 公司类担保业务的考察重点和撰写要点. 错误 ! 未定义书签。公司类担保调查报
7、告 .错误!未定义书签。调查报告简介 .错误!未定义书签。公司尽职调查提纲 .错误 ! 未定义书签。第一部分 公司基本资料 .错误 ! 未定义书签。一、公司注册登记文件 .错误 !未定义书签。二、公司概况 .错误 !未定义书签。第二部分 业务调查 .错误!未定义书签。一、市场与销售 .错误 !未定义书签。二、生产及质量管理 .错误 !未定义书签。三、供应配套体系 .错误 !未定义书签。四、技术及研发 .错误 !未定义书签。五、人力资源 .错误 !未定义书签。第三部分 财务调查 .错误!未定义书签。一、财务组织 .错误 !未定义书签。二、会计核算及报告 .错误 !未定义书签。42020 年 5 月 29 日