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1、银行从业资格考试个人理财第五章模拟自测资料仅供参考第六章 理财顾问服务 考点自测解析一、单项选择题1.理财客户寻求理财顾问服务的根本目的是 ( )。A. 资产增值 B.实现人生目标中的经济目标 C.财富保值 D.利润最大化2.理财顾问服务流程不包括( )。A.收集资料B.资产现状分析C.财物目标确认D.倾听客户的诉求3.理财顾问业务的第一步是( )。A. 确定客户财务目标 B.资产管理目标分析 C.风险分析 D.基本资料收集4.理财顾问服务流程的最后一步是()。A.实施计划B.基础规划C.建立投资组合D.绩效评估5.标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤： I 、收集客户资料及个人理财目标
2、II 、综合理财计划的策略整合 III 、客户关系的建立资料仅供参考IV 、分析客户现行财务状况V 、提出理财计划VI 、执行和监控理财计划。正确的次序应为 ( )。 A. I ，III ，VI ，V，IV ，II B.III ，I ，IV ，V ，VI ，IIC.III ，V，II ，I，VI ，IV D.III ，I ，IV ，II ，V，VI6.下列不属于理财顾问服务的特点的是( )。A.顾问性B.非专业性C.综合性 D.长期性7.理财客户的哪些信息能够定量化衡量?( )A. 收入与支出 B.投资偏好 C.理财知识水平 D.风险特征8.下列选项所列内容均属于定量信息的是( )。目标陈述
3、资产和负债 健康状况 就业预期 风险特征 理财决策模式保单信息金钱观养老金规划遗嘱A. B. C. D. 9.下列选项所列内容均属于定性信息的是( )。目标陈述 资产和负债 健康状况 就业预期 风险特征 理财决策模式资料仅供参考保单信息金钱观养老金规划遗嘱A. B. C. D. 10.下列不属于客户财务信息的是 ( )。A.投资风险偏好B.当期财务安排C.当期收入状况D.财务状况未来发展趋势11.对开展理财顾问业务而言，关于客户的重要的非财务信息是 ( )。A. 资产和负债 B.收入与支出 C.房地产升值预期 D.客户风险厌恶系数12.收集客户个人信息的方法，不包括( )。A.填写登记表B.与
4、客户交谈C.向第三人打听D.使用心理测试问卷13.张先生有 500 元现金，1 500 元活期存款，20 000 元定期存款，价值5 000 元的股票，价值20 000 元的汽车，价值500 000 元的房产，价值10 000 元的古董字画。每月的生活费开销为1000 元，每月需还房贷 5 000 元，则她的失业保障月数为 ( )个月。A.3.7B.4.5C.7.8资料仅供参考D.9.514.下列属于个人资产负债表的资产项目的是 ( )。A.公共事业费用B.个人信用卡支出C.住房贷款D.投资15.现金管理中，年度支出预算等于()。A.年度收入上一年支出B.年度收入年储蓄目标C.年度收入年度支出D.年储蓄目标年度支出16.最低标准的失业保障月数是()个月。A.1 B.2 C.3 D.617.属于反映个人 /家庭在某一时点上的财务状况的报表是 ( )。A. 资产负债表 B.损益表C.现金流量表D.利润分配表18.描述过去一段时间内个人的现金收入和支出情况的财务报表是 ( )。A. 资产负债表 B.损益表 C.现金流量表 D. 成本明细表