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1、2016年11月证券投资基金基础知识练习题（一）单选题1、关于债券利率风险的描述，以下错误的是()。A.浮动利率债券的利息在支付日根据当前市场利率重新设定B.债券的价格与利率呈反向变动关系C.浮动利率债券在市场利率下行的环境中具有较低的利率风险D.利率风险是指利率变动引起债券价格波动的风险【正确答案】C【答案解析】(P207)浮动利率债券的利息在支付日根据当前市场利率重新设定，从而在市场利率上升的环境中具有较低的利率风险，而在市场利率下行的环境中具有较高的利率风险。 2、中国债券市场经历的发展阶段不包括()。A.以政府间市场为主B.以柜台市场为主C.以交易所市场为主D.以银行间市场为主【正确答
2、案】A【答案解析】(P208)中国债券市场是从20世纪80年代开始逐步发展起来的，经历了以柜台市场为主、以交易所市场为主和以银行间市场为主三个发展阶段。 3、某种附息国债面额为100元，票面利率为%，市场利率为%，期限为3年，每年付息1次，则该国债的内在价值是()元。【正确答案】D【答案解析】(P211)固定利率债券是一种按照票面金额计算利息，票面上附有作为定期支付利息凭证的期票的债券。该国债内在价值为：(1+ 9)+(1+ 9)2+(1+ 9)3+100/(1+ 9)3=(元)。 4、 息票率6%的3年期债券，市场价格为 0元，到期收益率为7%，久期为年，那么，当该债券的到期收益率增加至%，
3、价格的变化为()。A.利率上升个百分点，债券的价格将下降元B.利率上升个百分点，债券的价格将下降元C.利率下降个百分点，债券的价格将上升元D.利率下降个百分点，债券的价格将上升元【正确答案】A【答案解析】(P217)麦考利久期，又称为存续期，指的是债券的平均到期时间，是从现值的角度度量了债券现金流的加权平均年限，即债券投资者收回其本金和利息的平均时间。Dmod=Dmac/(1+y)=(1+=(年)，p=-pDmacy=%-7%)=(元)。即利率上升百分点，债券价格下降元。 5、 货币市场的特点包括()。I.均是债务契约II.期限在1年以内(含1年)III.流动性低IV.大宗交易，主要由机构投资
4、者参与，个人投资者很少有机会参与买卖、II、III、IV、III、IV、II、IV、II、III【正确答案】C【答案解析】(P219)货币市场的特点有：(1)均是债务契约。(2)期限在1年以内(含1年)。(3)流动性高。(4)大宗交易，主要由机构投资者参与，个人投资者很少有机会参与买卖。(5)本金安全性高，风险较低。6.基金销售市场细分原则中，完成市场细分后，销售机构有能力向某一细分市场提供其所需的基金产品和服务是指( )。A.可测原则B.易入原则C.成长原则D.识别原则正确答案:B解题思路：销售机构市场细分必须切合实际，能够对基金销售工作起到积极、有效的作用，因此销售机构在进行市场细分时应遵
5、循以下原则：易入原则;可测原则;成长原则;识别原则;利润原则。其中，易入原则是指完成市场细分后，销售机构有能力向某一细分市场提供其所需的基金产品和服务，即该细分市场易于开发，便于进入。7.在基金营销环境中，( )是指只与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素。A.微观环境B.宏观环境C.政治环境D.法律环境正确答案:A解题思路：通常，营销环境由微观环境和宏观环境组成。微观环境是指只与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素，主要包括股东支持、营销渠道、投资者、竞争对手及公众;宏观环境是指能影响整个微观环境的、广泛的社会性因素，包括人口、经济、政治、法律、技术、文化等因素。8.
6、下列选项中，货币市场基金特殊信息披露方面，不包括( )。A.基金收益公告B.基金份额净值C.影子价格与摊余成本法确定的净值产生较大偏离的情形D.货币市场基金净值表现正确答案:B解题思路：货币市场基金的特殊信息披露内容具体包括基金收益公告、影子价格与摊余成本法确定的净值产生较大偏离的情形等方面，具体有：货币市场基金收益公告;偏离度公告;货币市场基金净值表现;货币市场基金投资组合报告。9.下列各项中，( )属于基金市场营销特殊性的具体表现。A.规范性B.多样性C.有形性D.非持续性正确答案:A解题思路：证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，有其特殊性。基金市场营销的特殊性具体表现在规范性、服务性、专业性、持续性和适用性五个方面。10.开放式基金的投资者在T日提交基金认购申请后，一般可于( )日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。+1+2+3正确答案:C解题思路：认购开放式基金通常分开户、认购和确认三个步骤。其中，关于确认方面，投资者T日提交认购申请后，可于T+2日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。认购申请无效的，认购资金将退回到投资人资金账户。认购的最终结果要待基金募集期结束后才能确认。