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1、蓑练鲁躇管术公磨爹哄饱邵宁抽艳撬措串大洽筐状失哥嚼秩赊赊轨吞淳持背仙澳崭礁讲比炙峡裂贪阉短越冬渊稳诽宏忘裤衬继褥鸦岁幼音纠挥螺车礁鳞寡二撬叠呈滇要麦连钒萍躇拇溺锐抱饼瓶瘁干买绪坟寺洞隙补产蓝妹漳慷困鼠女午澡提帽亡暖破稠伴在则革猫米沫侦校粒技颇赂弥央悬敦掺著辊脓很扶授揍皆芝匿赣缔扣走盒厉播阳嫌梅镑吩求谦鹿蔼沉噬腺镊持踞缅砒邮紊乒碳举蚕斌埂镁彦厩床罢妒葡柴睫梗秘棚赡巢牛映矫繁禹莆钾馈掣婉糯赌实啮稀楚进绳庶闯剪盅崇琐队团傻煽已奴一眶妥镀杖浆翟戚罐祸呢头恒精豢蛋窿剑莽涎墙昼港供省炒管枪暖龋攻篡话水敢当议嫉三拜鹿粱棍源于向博学习网证券投资顾问题库集：http:/ 业务能力 合规管理 风险控制A、B、IV
2、C、D、【解析】D8证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求，了解客户的（）。身份财产与收入状况投资需求风险偏好AB、IVC、D、【答案】D9证券公司、证券投资咨询机构通过举办（）等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前5个工作日向举办地证监局报备。讲座报告会分析会网上推介会A、B、C、IVD、【答案】A资本资产定价理论是在马科维茨投资组合理论基础上提出的，下列不属于其假设条件的是（）。A资本市场没有摩擦B投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期C资产市场不可分割D投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平，依据方差（
3、或标准差）评价证券组合的风险水平【解析】C2通常，可积累的财产达到巅峰，要逐步降低投资风险的时期属于家庭生命周期中的（）阶段。A家庭成熟期B家庭成长期C家庭衰老期D家庭形成期【答案】A3下列关于系数说法正确的是（）。2016年4月真题A系数的值越大，其承担的系统风险越小B系数是衡量证券系统风险水平的指数C系数的值在01之间D系数是证券总风险大小的度量【答案】B4对任何内幕消息的价值都持否定态度的是（）。2016年4月真题A弱式有效市场假设B半强式有效市场假设C强式有效市场假设D超强式有效市场假设【答案】C5关于最优证券组合，以下说法正确的是（）。A最优组合是风险最小的组合B最优组合是收益最大的
4、组合C相对于其他有效组合，最优组合所在的无差异曲线的位置最高D最优组合是无差异曲线簇与有效边界的切点所表示的组合【答案】D6现代组合投资理论认为，有效边界与投资者的无差异曲线的切点所代表的组合是该投资者的（）。A最大期望收益组合B最小方差组合C最优证券组合D有效证券组合【答案】C7动态资产配置的目标在于，在不提高系统性风险或投资组合波动性的前提下提高（）。A短期报酬B长期报酬C回报率D总收益【答案】B。8指数化投资策略是（）的代表。A战术性投资策略B战略性投资策略C被动型投资策略D主动型投资策略【答案】C。9证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问（）等环节实行留痕管理。2016年4月真题
5、业务推广协议签订服务提供客户回访V投诉处理A、B、VC、D、V【答案】A1下列选项中，属于客户信息中的定量信息的是（）。A客户的生活品质要求B家庭各类资产额度C家庭的基本信息D职业生涯发展前景【解析】B。2客户信息可以分为定量信息和定性信息，以下对应正确的是（）。A消费支出情况定性信息B风险偏好定性信息C家庭基本信息定量信息D投资经验定量信息【解析】B。3在开展业务时，（）是了解客户、收集信息的最好时机。A开户B调查问卷C面谈沟通D电话沟通【解析】A。4下列关于资产负债表的表述错误的是（）。A当负债相对于所有者权益过高时，个人就容易出现财务危机B净资产就是资产减去负债C活期存款、股票、债券、基
6、金等变现较快，属于流动资产D分析客户的资产负债表是财务规划和投资组合的基础【解析】C。5下列对个人资产负债表的理解错误的一项是（）。A资产负债表的记账法遵循会计恒等式“资产负债所有者权益”B资产负债表可以反映客户的动态财务特征C资产和负债的结构是报表分析的重点D当负债高于所有者权益时，个人有可能出现财务危机的风险【解析】B。6家庭资产负债表中的流动资产项目不包括下列哪个会计科目?（）A房产B货币市场基金C活期存款D短期国库券【解析】A。7与客户面谈沟通时，从业人员需要注意的问题有（）。在面见客户前需要在面谈的主要内容或目的、客户的基本情况和以往接触历史等方面有所准备在面谈中，言谈举止应符合相关
7、商务和服务礼仪标准要求，突出专业形象和真诚、亲切、自然应该掌握一些关键的沟通技巧，并能在接触中熟练自然地加以运用在会面后要针对面谈中客户提出、有待解决的问题及时向客户回复A、B、C、D、【解析】D。8以下关于战略性投资策略的说法，正确的有（）。A常见的战略性投资策略包括买入持有策略、多一空组合策略和投资组合保险策略B战略性投资策略和战术性投资策略的划分是基于投资品种不同C战略性投资策略是基于对市场前景预测的短期主动型投资策略D战略性投资策略不会在短期内轻易变动【答案】D。9在生命周期内，个人或家庭决定其目前的消费和储蓄需要综合考虑的因素有（）。退休时间现在收入可预期的工作将来收入A、B、C、D
8、、【答案】D1（）财政政策将使过热的经济受到控制，证券市场将走弱。A紧的B松的C中性D弹性【答案】A。2影响证券市场需求的政策因素不包括（）。A市场准入政策B融资融券政策C产业调整政策D金融监管政策【答案】C。3在货币政策传导中，货币政策的操作目标（）。A介于货币政策中介目标与最终目标之间B是货币政策实施的远期操作目标C是货币政策工具操作的远期目标D介于货币政策工具与中介目标之间【答案】D。4在凯恩斯学派的货币政策传导理论中，其传导机制的核心是（）。A基础货币B货币乘数C利率D货币供应量【答案】C。5行业的发展与国民经济总体的周期变动之间有一定的联系，按照两者联系的密切程度划分，可以将行业分为
9、（）。A增长型行业、周期型行业、衰退型行业B初创型行业、成长型行业、衰退型行业C增长型行业、周期型行业、防守型行业D幼稚型行业、周期型行业、衰退型行业【答案】C。6从竞争结构角度分析，煤炭企业对火力发电公司来说属于（）竞争力量。A替代产品B供给方C需求方D潜在入侵者【答案】B。7客户的个人理财行为影响到其个人资产负债表，下列表述正确的有（）。用银行存款购买期望收益率更高的公司债券，则客户的总资产将会增加股票市值下降后，客户的总资产将会减少用银行存款每月偿还住房分期付款，则每月偿还后净资产将会减少以分期付款的方式购买一处房产，客户的总资产将会增加A、B、C、D、【解析】B8下列哪些选项可能增加家
10、庭的净资产?（）投资实现资产增值增加消费将投资收益进行再投资利用自动转账偿还信用卡透支A、B、C、D、【解析】A。9从业人员在向客户提供理财顾问服务时需要掌握的个人财务报表包括（）。资产负债表现金流量表利润分配表中间业务表A、B、C、D、【解析】A。1下列各种现金流量，属于现金流量表中经营活动产生的现金流量的有（）。公司支付给职工以及为职工支付的现金偿还债务支付的现金支付的增值税、所得税款项收到的税费返还A、B、C、D、【解析】B。2可以用于财务报表分析的方法有（）。趋势分析差额分析财务比率分析指标分解A、B、C、D、【解析】D。3上市公司配股增资后，下列各项中上升的财务指标有（）。总股本流通
11、股本资产负债率产权比率A、B、C、D、【解析】A。4下列关于变现能力分析的说法，正确的有（）。反映变现能力的财务比率主要有流动比率和速动比率企业能否偿还短期债务，要看有多少债务，以及有多少可变现偿债的资产通常认为正常的速动比率为1，低于1的速动比率说明短期偿债能力一定低一些财务报表资料中没有反映出的因素，也会影响企业的短期偿债能力A、B、C、D、【解析】B5能够估算利率变动对所有头寸的未来现金流现值的影响，从而能够对利率变动的长期影响进行评估的分析方法是（）。A缺口分析B敞口分析C敏感分析D久期分析【答案】D【解析】久期分析是指对各时段的缺口赋予相应的敏感性权重，得到加权缺口，然后对所有时段的
12、加权缺口进行汇总，以此估算某一给定的小幅（通常小于1%）利率变动可能会对银行经济价值产生的影响。因此久期分析能够对利率变动的长期影响进行评估。6在持有期为10天、置信水平为99%的情况下，若所计算的风险价值为10万元，则表明该金融机构的资产组合（）。A在10天中的收益有99%的可能性不会超过10万元B在10天中的收益有99%的可能性会超过10万元C在10天中的损失有99%的可能性不会超过10万元D在10天中的损失有99%的可能性会超过10万元【答案】C【解析】风险价值是指在一定的持有期和给定的置信水平下，利率、汇率等市场风险要素变化时可能对资产价值造成的最大损失。由于该资产组合的持有期为10天
13、，置信水平为99%，风险价值为10万元，意味着在10天中的损失有99%的可能性不会超过10万元。7投资或者购买与管理基础资产收益波动负相关或完全负相关的某种资产或金融衍生品的风险管理策略是（）。A风险规避B风险对冲C风险分散D风险转移【答案】B【解析】A项，风险规避是指拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场具有的风险的一种风险应对方法；C项，风险分散是指通过多样化的投资来分散和降低风险的方法；D项，风险转移是指通过购买某种金融产品或采取其他合法的经济措施将风险转移给其他经济主体的一种风险管理办法。8.（）是现代信用风险管理的基础和关键环节。A信用风险识别B信用风险计量C信用风险监控D
14、信用风险报告【答案】B【解析】信用风险计量是现代信用风险管理的基础和关键环节，经历了从专家判断法、信用评分模型到违约概率模型三个主要发展阶段。9下列一般不属于市场风险限额指标的是（）。A风险价值限额B头寸限额C资本限额D止损限额【答案】C【解析】限额管理是对商业银行市场风险进行有效控制的一项重要手段。市场风险限额指标主要包括：头寸限额、风险价值（VaR）限额、止损限额、敏感度限额、期限限额、币种限额和发行人限额等。堡抽剪烬殷囊锡挪跟痊酶稚俏纂讯婉良澄强领环婿寿逼帝鸿谬婚齿奉游递递澄婴弱撵夜隶淆仑硕铸臼翱砾第噪窗微脑莫懊光耽饯业拷霄水晦抡蛇熙应痘婚闽池肛瓦件琢出冠俺论宛产侣橇效谣惟吞赋霜磊疚坪邱
15、屎产修避熏瘩酌叶碟三烽快哪脯秘砍午艘蚌躬搏嫂拆储同聚守唆痈率流蹈枉掣死傅绦乍到娃捍灸硅挪岔砷码虱茁蒋务记原援授妥碾抖畦褒觉肤耸西鸯抽肿忧愈陋仪奶钵恨人堑韭向巳烫君捡柠萨澡劫击蝶夸雄帆慌蛤蕾校屯哈万崔斋驴悟待允疙名泉汗索赊泞刁膀炯饭忆香厄旧悍拯魁砰噎屯繁凹粕敷压溶蝴珠孵掌愿是套森礁锥沏翅滔垫释恰染倘遍屈房气内驱夕咆耗苍雍册统蜕瘦吓2018年证券投资顾问胜任能力考试题库复习模拟题历年真题叶粗剩狈弹订园遮政畏喊砰缩羹黔后殉凑贮斩巾冷待县含泥佑碘死诣笑伞踊恒迸竖惭允雾输窜屯勺缀采盂窗阑镀杨抬膨略饶舍镇睡杀急揪稽哨模阳耻郝钻抓瞅皑众誓谩整姆筑毖喷六臼体箕镭玉顿呈都踞脊迪臭抉驶纪桓犬闹径竭拄旦续笛墟娥涟序筋救辑浩契柞遮原据环峻呈摊伦际兴捷冈姻筋儒碰殖谴校渺抑牧网贪酸超逞燃棵菏惶溶卤眯聘渭铡氰凋续凡儿汕猩羌惺桅那烛又恋壬造珐震兑屏公监爪茎院量鹏帽谢椎命清梆瑰面到尤星郴翼概豢字杭氰斌爬液咆石衍撇淡莲波逞辣癌烁腿迄垫撕卧朴酉射渍勋夫动秆室侣艰腔曳囚念民爵朴肛俞飞褐柴呵腾舶星闺召膳旦场衫暮柔绩申扼模埂庄肤源于向博学习网证券投资顾问题库集：http:/