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1、-范文最新推荐- 银行回头看自查报告 设绳墨而取曲直，立规矩以为方圆。合规是风险管理的要求，对我们金融行业而言，就是要使我们所有经营活动符合相应的法律法规和监管规定。20XX年，结合第八个安全年工作要求，省分行继续推进合规教育活动，我支行结合自身实际情况，在部内开展了形式多样的主题教育和业务检查，通过开展合规学习教育和自查自纠，增强风险控制意识，强化合规经营理念。现就合规建设回头看自查自纠工作报告如下：一、合规风险管理总体情况20XX年上半年，为进一步牢固树立安全第一，安全促效益的观念，积极有效推进案件防控和安全年风险防范工作，我支行制定并下发了*支行20XX年安全年公司业务条线专项检查计划，
2、认真梳理20X年以来的各项业务检查，如内控工作专项检查，对20XX年末有余额以及20XX年以来新发生的存单质押对公授信业务，对保理业务到期检查，对20XX年全年外汇业务、省级财政国库集中支付业务的检查，每月贷后团队对贷后管理情况进行统计通报等，检查涵盖对公条线各部门，业务范围广，包括各类专项检查，定期和因需检查相结合，力争及早发现各项业务中的问题并及时纠正，防患于未然。同时，不放松对人员因素的合规检查，从领导到员工，开展一系列的合规教育和培训，如每季一课、一班一讲一主题教育、晨会案例学习、专题座谈会等，开展公司条线合规制度建设，树立合规文化。二、合规回头看制度建设及落实情况(一)管理层高度重视
3、，以身作则，发挥旗帜带动作用。结合领导人员每季一课要求，*副行长作了题为学*、明*、守规范报告，对公司业务条线各部门的全体工作人员及部门对公客户经理进行了一次廉洁从业教育，并与与会人员重温了*行关于廉洁自律和合规从业方面的有关规定和要求;支行领导班子成员、各部门主要负责人参加省分行组织的领导人员廉洁从业教育辅导讲座。在日常工作之余，各部门领导人员还通过自学，按时完成廉洁从业各项规定学习任务，深入思考和积极践行，重点掌握四十五个不准的涵义，全面提高自己的廉洁自律意识。(二)落实日常合规工作，使合规工作基础牢靠，扎在实处。 持续开展一班一讲一主题教育，大力宣传安全年活动的有关要求，部门及团队负责人
4、定期召集开小组讨论会，加强沟通，及时了解了员工思想动态，部署工作，提出合规要求，切实提高全体员工的安全合规的意识;金融行业各项政策及管理办法更新很快，需要及时向部门各岗位传达最新的办法并组织学习，例如银监会最新要求，流动资金贷款支用单笔超过1000万元的，必须采用受托支付方式，而原来是以3000万元为标准;按照各部门业务开展阶段分工，营销岗严格按照各项业务操作规定开展新业务，贷后管理部门落实新发生业务的首次信贷检查、存量业务的季度定期检查，每月对公司类贷款客户档案进行检查，并且每月对对公贷款贷后管理情况进行总结及通报，使得各项业务开展有章可循、控制化、反馈化、规范化;根据要求，与部门员工签订了
5、*支行营业场所社会治安综合管理、消防安全及安全生产管理工作目标、营业场所安全员及义务消防员责任书，并且外请消防部门专业人员组织安全培训。(三)组织合规自查自纠，排除隐患，向安全要效益。一是团队内部自查和外部各类检查相结合，严格按照制度要求，发现问题，不论大小，如实通报，最大程度地挖掘各类潜在问题，才能防患于未然，疏漏或者对一个小的细节问题忽视大意，就可能会造成巨大的危害，千里之堤，溃于蚁穴，充分说明了这个道理。 二是整改查出问题，坚持不放过原则，明确责任，逐一落实，比如支行开展的员工积分制度，定期召开积分人员参加培训，解疑各类问题，让员工知其所以然，从根本上纠正了各种不合规现象。三是开展员工违
6、规行为排查，主要针对商业贿赂、虚开账户和客户资料遗失等重大违规，及时掌握员工行为动态。(四)开展合规制度建设，建设合规文化，不断改进创新工作。一是落实日常学习制度，督促员工定期更新自身合规知识框架，保证合规工作的常态化，如*、*支行20XX年安全年活动方案等各项合规教育文件，提高合规业务水平和案件防范能力，推动支行整体的风险管理能力建设;二是各团队根据需要，对分工范围内业务流程的创新、优化与修改，适应的内外部环境变化要求，如我支行门制定了*支行贷后管理工作考核办法，*支行中小企业贷后管理办法，明确各项管理要求，使合规工作有制可循，有规可依，也便于考核工作效果，通过二次绩效分配积极反作用于员工，
7、努力达到考核办法的要求，形成制度化的治理机制。三是树立榜样，每季度评选出合规之星等，适时组织合规经验交流，制作平面展板加强宣传，强化合规意识。四是进行合规考核制，将合规工作与二次分配绩效联系起来，使合规建设与员工收益挂钩，引导员工主动参与合规建设。总体上，大部门下的团队细致化管理、责任到人、业务流程的有机衔接、内外部检查结合、基础工作与改进工作并进的方式，增强了风控意识，规范经营。让合规作为经营的一项基本前提条件和重要组成部分，力求覆盖到每一项业务环节上，渗透到每一位员工心中，不仅要做到有规可循，还要做到高层发动、基层响应，由上至下垂直落实，使每位员工都成为合规文化建设的倡导者、策划者、推动者
8、，在全行推行诚信、正直的行为准则，确立为客户提供最佳服务。三、发现问题与下一步措施本次自查自纠主要发现两大问题，一是每月对对公贷款贷后管理情况进行了检查及通报，并对一季度客户经理贷后管理工作进行了考核并通报。检查中，发现存在良好欠息和产品覆盖率不达标等问题，目前已在落实整改中;二是发现个别对公客户经理工作台存放大量客户回单及已加盖企业公章的重要空白凭证，经过培训学习，此问题已经基本解决。下一步我支行将采取三大措施，一是业务条线应主动进行日常和定期的合规性自查，主动向合规部门提供合规风险信息，积极支持、配合合规部门进行合规风险监测和评估。二是开展有效的合规培训和教育，包括对新入行员工的合规培训和
9、合规测试，以及所有员工的定期合规培训等。三是培育合规文化。进行持续的渗透教育;鼓励基层员工及时发现和报告合规隐患及风险;及时总结具体操作中的经验做法，加强合规文化的有效传承。 20XX年4月上旬到4月下旬，群众路线教育活动进入学习教育回头看阶段，主要是认真查摆问题，开展批评和自我批评。现将回头看阶段的自查情况汇报如下： 在回头看阶段，我认真学习了习近平总书记在党的群众路线教育实践活动工作会议上的讲话、习近平总书记在全国组织工作会议和宣传工作会议上的讲话以及在指导河北省委常委领导班子教育实践活动时的讲话。学习了省委书记张宝顺同志坚决反对四风，解决突出问题的文章，学习了集团公司第八督导组组长的讲话
10、以及省公司王小东总经理在全省邮政群众路线教育实践活动动员大会上的讲话。认真学习了中央规定的三本书，即论群众路线重要论述摘编、党的群众路线教育实践活动学习文件选编、厉行节约、反对浪费重要论述摘编和集团公司统一下发的领导干部从政道德启示录和失德之害领导干部从政道德警示录(一书一片)。按照要求参加集中学习的时间多于三天。 通过学习，我深刻的认识到，党的群众路线是党的生命线和根本工作路线。开展群众路线教育活动，要把照镜子、正衣冠、洗洗澡、治治病总要求和学习、工作相结合，直面自身在工作上、学习上存在的问题。开展群众路线教育活动的关键就是旗帜鲜明地反对四风，即反对形式主义、官僚主义、享乐主义、奢靡之风。开
11、展好教育实践活动，就是要着力增强思想自觉和行动自觉，提高自身贯彻执行党的群众路线的自觉性和坚定性，做到以知促行、以行促知、知行合一;着力贯彻和体现整风精神，把批评和自我批评摆在重要位置，把开门搞活动作为重要方法，把严格执行纪律作为重要措施;着力解决突出问题，坚持标本兼治，既认真解决四风方面的问题，又注重通过强化理想信念、规范工作程序、完善体制机制抑制不正之风;着力保证活动健康发展，切实做到不虛、不空、不偏。开展群众路线教育实践活动，就是要让群众看到自己敢于正视并解决问题的决心，看到自己拜群众为师、向群众求教的襟怀，看到自己以身作则、发挥示范带头作用的行动。同时，要激发广大群众关心党的形象、关心
12、党的事业、关心领导干部健康成长的责任感，引导群众履行监督责任，多提意见建议，真心帮助领导干部改进提高。对查摆出来的问题，要深刻分析原因，明确整改方向，制定整改措施，规定整改时限，一个一个加以解决。 按照群众路线教育实践活动的照镜子、正衣冠、洗洗澡、治治病的要求，从反对四风入手，对自己存在的问题进行查找分析: 政治理论学习不够深入，政治理论修养需要继续提高。党的理论博大精深，需要认真学学习，并结合实际运用和理解。没有把理论学习放在重要位置，学习存在片面性，缺乏对理论的系统研究和深刻理解，这是政治理论不深入的具体表现。理论与实践隔离，忽视了理论与实践的辨证唯物关系，对政治理论的学习只满足于记住几条
13、重要论断和几句讲话，缺乏系统性、经常性的深入学习，不能准确地用马列主义的立场和观点分析问题，缺乏灵活使用邓小平理论认识问题、解决问题的能力。学用结合的关系没有处理好，忽视了理论对实际工作的指导作用，导致理论学习与实际工作脱节，对待理论学习，只满足于片面地引用个别原理，而不能有效地与实际工作紧密结合起来。坚持学习还不够自觉，特别是当工作与学习发生矛盾时，往往认为学习可以往后推一推，而且学习的系统性不强，学习效果不佳。另外学习制度坚持的不好。客观上强调工作忙、压力大和事务性工作较多，缺乏持之以恒自觉学习政治理论的精神。 思想作风和工作作风方面,存在安于现状的思想、改革进取意识不强，精神状态还不能很
14、好的适应形势的要求，工作虽有热情但遇到困难有时会产生畏难情绪，攻坚克难精神需要提高。下基层调研不够细致，存在蜻蜓点水，走马观花的现象。熟悉的工作有时凭经验，不够严谨，缺乏创新精神。在组织和纪律观念方面，满足于主动参加党的活动，能够完成支部布置的各项任务,不善于使用批评与自我批评的武器，去认识自己的缺点和不足。 缺乏群众工作经验，宗旨观念有所淡化。对党的群众路线认识理解不深不透，对坚持改造自己的世界观、人生观和价值观的重要性的认识需要进一步提高，全心全意为人民服务的公仆意识需要不断加强。在工作上群众观念相对淡薄，对群众的首创精神认识不深。群众意识不强，为人民服务的宗旨不够牢固。下基层调研不够深入
15、，只注重了解自己想要了解的问题，未能做到从群众中来，到群众中去，没有真正和群众打成一片。在工作上对基层情况的了解主要靠听汇报和抽查，与员工谈心交流较少，不能及时全面直接地听取基层群众意见。 今后改进措施与努力方向 一是要进一步加强理论学习，增强理论功底。认真学习马列主义、毛泽东思想、邓小平理论，认真学习党的十八届三中全会的精神，用党理论和纲领提高自己的政治敏锐性和政治鉴别力，树立正确的世界观、人生观和价值观，不断提高自身运用群众路线解决实际问题的能力。 二是要进一步改进工作作风，增强宗旨意识，树立无私奉献和艰苦奋斗的精神。要以反对四风为重点，改进自己的工作作风、学习作风。要在理论联系实际、指导
16、实践上下真功夫，不断提高理论学习的效果，实现理论与实践相统。 要把维护人民的利益放在首位，牢固树立全心全意为人民服务的思想，树立为党为人民无私奉献的精神，把个人的追求融入党的事业之中，坚持党的事业第一、人民的利益第一;要保持思想道德的纯洁性，正确对待权力、金钱、名利，在生活上艰苦朴素，勤俭节约，不奢侈浪费，不追求享受;在工作作风上，要深入实际，联系群众，倾听群众意见，想群众之所想，急群众之所急，忙群众之所需，认真践行群众路线;破除急躁情绪，迎难而上，积极工作;善于从政治、全局的高度认识事物，不断完善和提高自己，脚踏实地的投入到工作中去，努力提高工作能力和服务水平。 三是要进一步保持清正廉洁，增
17、强拒腐防变能力。要坚定不移的反对四风，四风是党员放松思想修养、脱离群众的开始，也是滑向罪恶深渊的源头。在当前社会还存在腐败现象情况下，要有战胜自我的胆识和魄力，抗得起诱惑，耐得住寂寞，经得起考验，做到自重、自警、自省、自励，做到在拜金主义、享乐主义和极端个人主义的侵蚀面前一尘不染，一身正气;要加强道德修养，树立正确的利益观、荣辱观、道德观、人生观，追求积极向上的生活情趣，带头弘扬社会主义道德风尚，坚决抵制歪风邪气，始终做到清正廉洁，自觉与各种腐败现象作斗争，带头树立高度的责任感和敬业精神，尽心尽力做好工作。 四是要进一步务实创新，增强工作实效。要坚持解放思想、实事求是、与时俱进，在科学理论的指
18、导下，通过实现学习方式、工作理念、工作的创新，最终达到工作成效的不断提高。要不断总结和完善工作经验，提出新思路、新方案，拿出新举措，开创工作新局面。带头贯彻和落实上级党政各项决策和部署，严格执行各项规章制度，尽职尽责做好各项工作。 我将在群众路线教育实践活动中，认真学习党的理论，按照党章的要求，牢固树立全心全意为人民服务宗旨，坚决反对四风。努力践行党的群众路线，积极开展批评和自我批评。在领导和同志们的帮助支持下，进一步提高思想认识，转变工作作风，振奋精神，加倍努力，出色完成各项工作任务。 自今年3月份开发区党的群众路线教育实践活动开展以来，在工委党的群众教育实践活动领导小组的正确领导下，在工委
19、第一督导组的精心指导和悉心帮助下，经济发展局党委认真贯彻中央、省、市委和开发区工委要求，深入抓好学习教育、深入听取意见建议、深入开展走千家帮万户、深入开展交心谈心、深入剖析四风问题，坚持边学边查边改。在整个教育实践活动期间，党委领导班子坚持高标准、严要求，精心组织、扎实推进，党委一把手坚持树标杆、做表率、亲力亲为、亲抓亲管，确保活动不虚、不空、不偏，不走过场，取得显著效果。一、加强学习，党员干部思想认识切实提高在教育实践活动的学习教育环节，局党委开展了内容丰富、形式多样的学习教育活动。一是迅速成立了经济发展局党委教育实践活动领导小组及领导小组办公室，制定了实施方案和集中学习方案。3月26日上午
20、，召开了党委教育实践活动动员大会，党委领导班子成员，党委各基层党支部书记、党委教育实践活动督导组及办公室成员参加会议。二是党委领导班子集中三天时间，认真学习了中央、省、市委教育实践活动有关精神，中国共产党党员领导干部廉洁从政若干准则，中共中央新颁布实施的党政领导干部选拔任用工作条例，中央、省、市委和区党工委关于改进作风、密切联系群众有关规定，党章、十八大和十八届三中全会精神，习近平总书记系列重要讲话精神，市、区重要工作会议精神以及三门峡市党的群众路线教育实践活动学习资料选编系列读本等学习内容; 三是党委领导班子率先垂范，集中开展班子学习讨论，进一步交流学习心得，梳理个人在学习教育中存在问题，为
21、查摆问题、边学边查边改奠定了基础;四是开展廉政警示教育。组织各基层党支部书记参观开发区甘棠苑廉政教育基地，接受廉政教育;五是开展弘扬学习焦裕禄精神，做为民务实清廉表率主题实践活动，进一步激发党委领导班子干事创业的激情;六是全体党员结合学习情况每人撰写一篇学习心得体会。同时，组织机关党支部全体党员参加全区党的群众路线教育实践活动知识测试，检验学习成果。通过深入学习，局党委领导班子和全体党员干部思想认识不断提高，理想信念更加坚定，牢固树立为民务实清廉形象，围绕打造两大千亿级产业集群和推进三张牌上规模、两件事见成效、一个园出成果的开发区二次创业新目标任务，加强政治理论学习，争当业务工作标兵，提高为民
22、服务本领，为教育实践活动的开展奠定了坚实的思想基础。二、聚焦四风，查摆问题深刻准确局党委班子成员通过自己找、群众提、互相帮、上级点，深入查找四风突出问题。一是向上级领导机关及服务对象发放征求意见表，广泛征求对党委在四风方面存在的问题和意见建议，共发放征求意见表13份，收回13份;二是深入进千村帮万户活动联系点后川村，进村入户，面对面征求群众对上级党委政府的意见建议，了解基层群众的期盼和愿望。三是面向社会征求意见。以设立电子邮箱、热线电话、征求意见箱等形式，面向社会公开征求对党委领导班子和个人在改进工作作风，反对形式主义、官僚主义、享乐主义和奢靡之风等方面的意见。在广泛深入征求意见建议的同时，局
23、党委班子成员深入开展了谈心活动。党委一把手与班子成员逐一谈心交心，围绕四风问题，向每个班子成员提出意见，切实把问题谈透，一对一揭短亮丑，相互指出对方四风方面的问题，并提出改进建议。(一)在形式主义方面的突出问题。一是理论学习缺乏学以致用。理论学习不深入，不能完整、准确的把握理论体系和精神实质，运用起来也断章取义，各取所需;二是工作落实缺乏跟踪问效。有的工作部署多，督促落实少，跟踪问效不明显，日常考核抓落实有待加强;三是制度落实缺乏常抓不懈。只注重建章立制，而忽视制度的有效执行，有些制度写在纸上，贴在墙上，念在嘴上，而没有去认真贯彻执行。(二)在官僚主义方面的突出问题。一是思想深处缺乏群众观念。
24、深入基层调查研究不够，有些政策信息未能及时传达给企业;二是完成任务缺乏求真务实。整体工作谋划不到位，在上级要求时，临时向下安排工作。有的开展工作有落实，但节奏快、质量不够。有的工作作风不紧张，工作节奏不强，完成任务有拖拉现象。(三)在享乐主义方面的突出问题。一是精神状态缺乏进取意识。个别同志特别是年轻同志思想信念不坚定，对待工作避重就轻，怕吃苦，不作为，缺乏朝气和活力。二是自我要求缺乏慎独慎微。个别同志斤斤计较个人得失，大局意识淡薄。(四)在奢靡之风方面的突出问题。领导班子艰苦奋斗、节约勤俭的作风有所淡化，一些工作展开时勤俭意识淡薄。针对查摆出来的问题，局党委经过认真研究，确定了下一阶段抓理论
25、学习，抓作风改进，抓廉洁自律，抓工作实效，切实克服形式主义、官僚主义、享乐主义和奢靡之风，以更高的标准、更严的要求、更实的作风，边学边改、边查边改、立说立行，从自己做起，从现在做起，从身边事情做起的总体思路，制定了四个方面的整改措施。一是进一步加强理论学习，增强理论功底。提高政治敏锐性和政治鉴别力，以解决思想和工作中存在的实际问题为出发点，以改进党委班子的工作作风和工作方式、提高工作成效为落脚点，特别要在理论联系实际、指导实践上下真功夫，不断提高理论学习的效果，实现理论与实践相统一。二是进一步改进工作作风，增强宗旨意识，树立无私奉献和艰苦奋斗的精神。牢固树立全心全意为人民服务的思想，发扬宁愿自
26、己千辛万苦，不让企业一事为难的开发区精神，以开展三双四治五结合活动为契机，深入企业生产、项目建设一线，倾听群众意见，想群众之所想，急群众之所急，忙群众之所需，努力解决发展中遇到的各种困难问题;善于从政治、全局的高度认识事物，不断完善和提高自己，脚踏实地的投入到工作中去，努力提高工作能力和服务水平。三是进一步保持清正廉洁，增强拒腐防变能力。党委班子成员要做到自重、白警、白省、自励，做到在拜金主义、享乐主义和极端个人主义的侵蚀面前一尘不染，一身正气;带头弘扬社会主义道德风尚，坚决抵制歪风邪气，始终做到清正廉洁，自觉与各种腐败现象作斗争，带头树立高度的责任感和敬业精神，尽心尽力把工作做好。 13 / 14