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1、金属材料集团有限公司授信调查报告一、授信项目基本情况、基本情况1.借款人名称：金属材料集团有限公司2.行业分类：金属及金属矿批发3.注册资本（万元）： 25004.企业规模（按国家标准）：小5. 授信品种：国内公开有权保理 6.金额(万元)：20007.保证金比例：08.期限(月)：129.利/费率： 综合费率为基准利率上浮1010.担保方式及内容：抵押物名称： 综合费率为基准利率上浮1011.授信用途：综合授信额度2000万元，保理2000万元，买方指定为马钢，敞口2000万元，在2000万元敞口内串用为银行承兑汇票,50%保证金，用于公司经营中生铁及废钢的采购。山西通才工贸公司及江苏龙远钢
2、铁有限公司为金属材料集团有限公司主要生铁供应商，新疆博州钢铁公司为金属材料集团有限公司废钢供应商。公司与以上供应商合作多年,历年合同兑现率均为100%。公司与马钢公司签订供货协议，月供应马钢生铁不低于15000万吨，废钢不低于10000吨，业务量的加大,加之06年马钢与该公司结算方式由原来的预付货款改为货到50天内付款，而公司一直向供应商采购均被要求首先预付货款，因此，以上两方面因素导致金属材料集团有限公司需补充部分流动资金。12.提款及还款方式：多次提款，多次还款，公司供应商预付货款可接受银行承兑汇票。保理品种主要是公司在对马钢形成应收帐款后，银行为其融通资金，公司对马钢应收帐款月均在250
3、0万元左右。、项目情况：1.集团公司主要业务链条：生铁、废钢主要供应商：山西建邦集团、甘肃酒泉钢铁公司、新疆博州钢铁公司。（以上公司均通过其所属的贸易公司与集团签订供货合同）生铁、废钢主要销售商：马鞍山钢铁股份有限公司（马钢系通过其所属炉料公司与公司签订销售合同）金属材料集团有限公司从供应商购进生铁、废钢，供应马钢。马钢公司与公司签订合同为：每月供应生铁不低于1.5万吨，废钢不低于1万吨。而其主要供应商对该公司的供应资源计划亦有所增加，具体协议量:山西建邦集团12万吨, 甘肃酒泉钢铁公司7.2万吨,新疆博州钢铁公司8万吨，以上供应商都与该公司合作多年，合同兑现率达100%，公司货源稳定有保障。
4、且这几家供货商都是国有大型钢铁企业所属企业，其产品质量稳定。在销售方面，由于该公司按时、按质、按量供货，服务被马钢认可，在马钢供应商中信誉等级逐年提高，目前已达三星级。2.付款条件：公司对供应商100%的现款现货，可用现金或6个月银行承兑汇票付货款。而马钢公司对公司付款条件为货到验收合格后50天内付款。3.金属材料集团有限公司的利润来源：炉料本身利润加上25-30元每吨代理费。二、借款人经营情况、 企业基本简介金属材料集团有限公司目前下设两个全资子公司，分别为：当涂县物流有限公司、马鞍山慧恒物资贸易有限公司，主营生铁及废钢的贸易。公司为马钢供应生铁及废钢，为马钢三星级供应商，（目前马钢炉料供应
5、商最高为三星级）月均供应马钢生铁1万吨，废钢1万吨，月均销售额3000万元，马钢一般在50天内对该公司付款。金属材料集团有限公司以贸易为主，以金属制品加工为辅，其中对马钢供应炉料占公司销售额95%以上。金属材料集团有限公司与马钢同在马鞍山市，马鞍山市作为长江流域重要港口，水运极为便利，与南京市仅30分钟车程，铁路运输非常方便。多年来，公司一直从事炉料销售业务，有较强管理经验，完善售后服务及销售系统，近几年创造了极好的业绩，获得了高额的利润。公司年实现销售收入32262万元，净利润1800万元。三、项目经济效益评价2005年末较之2004年末,公司在银行短期负债净增加1937万元,而销售收入并未
6、相应增加,经调查,主要由于05年马钢公司对公司结算方式由原来的预付款改为货到50天之内付款,公司为向上游供应商兑现合同,维持经营规模,故在当地银行增加融资。从金属材料集团有限公司的偿债能力、营运能力、盈利能力三方面指标可以看出，公司的各项财务指标较好，特别是运营能力极强，06年随着马钢业务量加大,合作进一步加深,收入将保持快速增长势头。财务状况呈良性发展。金属材料集团有限公司一直从事炉料的销售业务，有较强的管理经验，完善的售后服务及销售体系，近几年创造了较好的业绩，公司本部实现销售收入32858万元，净利润518万元。公司作为马钢的三星级供应商，在市场和价格上拥有优势，公司经营风险主要表现在炉料采购与质量风险，但从06年公司与供应商签订的供应总合同来看，以上风险是可控的，在销售回款上，公司在日常经营中，存货一般不超过一个月，马钢公司在50天之内支付货款。公司06年供应与销售大部分合同及公司05年与马钢公司结算的增值税发票，进一步证明公司与马钢的交易的真实性及交易额的确切性。即便以公司本部每年4个多亿的现金流来看，覆盖银行2000万元的授信敞口是可行的。分享到: