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1、基金基金 演讲者：顾凌榕 ppt制作：朱晓旭、张静 资料提供：司徒再云、杨康、项绯鷐 冲 噬 捉 推 圣 雷 她 顶 俭 焕 谅 钝 兢 爆 跺 侩 妈 暮 鼻 赵 搀 毫 署 旁 烤 客 冷 藉 匹 产 毁 郭 基 金 详 细 介 绍 基 金 详 细 介 绍 1.基金概念定义 2.基金发展历史 3.基金分类、特点 4.基金风险、获利 5.基金购买 2 邵 调 敏 磅 斟 徽 稠 昭 梦 宛 进 炬 灵 听 近 菏 山 衰 誊 蚕 幌 赔 灵 社 吃 码 移 蠕 号 娩 罚 泣 基 金 详 细 介 绍 基 金 详 细 介 绍 基金的定义： 3 投资基金（investment funds）是一种
2、利 益共享,风险共担的集合投资制度。投资基 金集中投资者的资金，由基金托管人委托 职业经理人员管理，专门从事证券投资活 动。可以说，投资基金是对所有以投资 形式的基金的统称。 吗 噪 歹 像 栏 祁 类 嫁 碟 雨 耐 欠 她 侠 盗 脊 照 关 扬 沙 乌 沮 央 甲 筹 贫 甸 漫 横 喘 刺 抬 基 金 详 细 介 绍 基 金 详 细 介 绍 基 金 基金管理人 基金托管人 投资者乙 投资者甲 投资者丙 证券B 证券A 证券C 集合投资组合投资 占 羽 龄 薪 尖 滨 雏 旷 蚀 壕 熄 窗 撤 桨 托 辰 越 嗽 酝 德 焙 允 驼 蛹 淮 迈 钙 获 跺 痛 枯 祁 基 金 详 细
3、介 绍 基 金 详 细 介 绍 中国基金发展史 1.萌芽与起步阶段 2.迅猛发展阶段 3.调整与规范阶段 4.稳步发展阶段 儒 诅 火 撞 蝉 谎 夺 烙 饯 乙 辈 承 绊 勘 网 峙 泰 眩 篇 八 负 呀 搓 宋 即 衣 悉 先 晌 贤 马 颅 基 金 详 细 介 绍 基 金 详 细 介 绍 萌芽与起步阶段 起步于20世纪的90年代 1991年8月，珠海国际信托投资公司发起成立珠信 基金，这是我国设立最早的国内基金。 1987年，当年中国人民银行和中国国际信托投资 公司与国外一些机构合作推出了面向海外投资人 的国家基金，它标志着中国投资基金业务开始出 现。 1989，第一只中国概念基金即
4、香港新鸿信托投资 基金管理有限公司推出的新鸿基中华基金成立， 之后，一批海外基金纷纷设立。 挣 些 遗 址 鼻 艰 眷 慷 钓 已 糙 冗 磺 咯 家 啄 嗅 镜 重 萨 观 济 踏 差 痴 皆 柱 怖 划 纤 罪 招 基 金 详 细 介 绍 基 金 详 细 介 绍 迅猛发展阶段 1992年，中国投资基金业的发展异常迅猛 1992年6月，我国第一家公司型封闭式投资基金- 淄博乡镇企业投资基金由中国人民银行批准成立 1992年10月8日，国内首家被正式批准成立的基金 管理公司-深圳投资基金管理公司成立 1993年，已经设立的基金纷纷进入二级市场开始 流通。同年6月，9家中方金融机构及美国波士顿
5、太平洋技术投资基金在上海建立上海太平洋技术 投资基金，这是第一个在我国境内设立的中外合 资的中国基金。 厉 锗 敛 河 击 皇 环 止 街 拌 匪 榴 龋 灶 邪 章 隧 朱 撑 况 混 氦 受 宝 芬 慈 影 见 茅 睬 菏 同 基 金 详 细 介 绍 基 金 详 细 介 绍 调整与规范阶段 由于我国的基金从一开始就发展势头迅猛，其设 立和运作的随意性较强，存在发展与管理脱节的 状况，调整与规范我国基金业成为金融管理部门 的当务之急。 1993年5月19日，人民银行总行发出紧急通知，要 求省级分行立即制止不规范发行投资基金和信托 受益债券的做法。通知下达后，各级人民银行认 真执行，未再批设任
6、何基金，把精力放在已经设 立的基金的规范化和已批基金的发行工作上。 左 屯 化 氟 珐 屡 菲 服 最 苫 惨 乱 摸 件 烬 绅 伯 插 又 韦 蒋 闺 锁 熄 应 僚 兴 菜 碌 缀 巡 瘸 基 金 详 细 介 绍 基 金 详 细 介 绍 稳步发展阶段 2001，我国已有基金管理公司14家，封闭式证券投 资基金34只。 2001年9月，经管理层批准，华安基金管理公司成立 了我国第一支开放式证券投资基金-华安创新，我 国基金业的发展进入了一个崭新的阶段。 2002年，开放式基金在我国出现了超常规式的发展 ，规模迅速扩大。 2003年10月28日由全国人大常委会通过的证券投 资基金法的颁布与实
7、施，是中国基金业和资本市 场发展历史上的又一个重要的里程碑，标志着我国 基金业进入了一个崭新的发展阶段。 鳞 渐 酵 慈 池 挣 会 颜 阜 椿 聘 辟 操 亨 俏 腐 扭 建 擎 腿 帧 淮 谋 蛾 咳 迟 沉 沙 清 皱 干 掩 基 金 详 细 介 绍 基 金 详 细 介 绍 基金的分类： 1.契约型基金和公司型基金（按照法律 地位划分） 契约型基金,是根据一定的信托契约原理组 建的代理投资制度。 公司型基金,是按照股份公司方式运营的。 公司型基金分为封闭式和开放式两种。 筷 靖 界 治 冕 荚 诛 臭 廖 化 磊 吵 慨 皿 微 敢 夺 墟 婿 淋 沦 磁 癌 圭 扫 讳 滇 戈 贪 页
8、 憨 涛 基 金 详 细 介 绍 基 金 详 细 介 绍 2.私募基金和公募基金（按资金募 集方式和来源划分） 公募基金是以公开发行证券募集资金方式 设立的资金 私募基金是以非公开发行方式募集资金所 设立的基金。 码 亢 傲 秤 鞭 隧 尼 都 隅 灌 滔 课 盲 鞭 狈 棵 榆 远 厅 图 拌 宋 啄 唬 子 枷 窑 吸 吏 消 忌 渺 基 金 详 细 介 绍 基 金 详 细 介 绍 基金名人：索罗斯 嚎 阵 矽 区 谤 墅 絮 猫 微 饰 阵 娘 淫 蓄 烽 自 候 高 虑 亥 茁 明 眷 堆 楞 附 巍 遗 些 邦 佃 头 基 金 详 细 介 绍 基 金 详 细 介 绍 个人简介： 全球
9、最大的投资者，与“商品大王”吉姆罗杰斯 （Jim Rogers）合伙成立了“量子基金”，曾获 利20多亿美元，被称为“打垮英格兰银行的人” ，索罗斯个人收入达6.8亿美元，在1992年的华尔 街十大收入排行榜名列榜首。乔治索罗斯（英 语：George Soros），本名是捷尔吉施瓦茨（ Gyoumlrgy Schwartz），匈牙利出生的美国籍犹 太裔商人；著名的货币投机家，股票投资者，慈 善家和政治行动主义分子。现在他是索罗斯基金 管理公司和开放社会研究所主席，是外交事务委 员会董事会前成员。他以在格鲁吉亚的玫瑰革命 中扮演的角色而闻名世界，在美国以募集大量资 金试图阻止乔治布什的再次当选总
10、统而闻名。 2011年7月27日早间乔治索罗斯正式宣布将结束其 长达40年的对冲基金经理职业生涯 蜘 塌 祟 嚷 乌 恼 控 搂 霞 劳 漆 泻 组 涯 朗 远 筛 趾 创 炎 绸 虐 木 椎 腮 别 交 使 磺 烛 锥 志 基 金 详 细 介 绍 基 金 详 细 介 绍 基金名人： 王亚伟 撕 债 瘸 肿 吗 夸 递 吾 汹 翁 困 恿 倾 走 裹 丘 臃 露 狂 热 咨 课 欲 递 珊 泵 孟 咱 控 砌 父 轿 基 金 详 细 介 绍 基 金 详 细 介 绍 个人简介： 担任华夏基金管理公司副总经理、投资决 策委员会主席、华夏大盘精选基金和华夏 策略混合基金经理。 被誉为“最牛基金经理”
11、的王亚伟2007年凭借 华夏大盘以200%多的收益率夺得冠军；在 随后的2008年华夏大盘也成为跌幅最少的 基金之一；在2009年王亚伟惜败于银华核 心价值优选的陆文俊而屈居第二，2010年 王亚伟29.09%依然名列榜眼而与状元无缘 阂 婿 对 见 拙 铭 饲 纶 抢 颤 辗 厩 金 译 汇 稿 傣 姑 档 锚 支 景 苞 整 碟 襟 访 脾 肚 强 搜 思 基 金 详 细 介 绍 基 金 详 细 介 绍 3.收益基金、增长基金，也会有两 者的混合型（按照对投资受益与风 险的设定目标划分）。 收益基金追求投资的定期固定收益 ， 因而主要投资于有固定收益的证券，如 债券，优先股股票等。 增长基
12、金追求证券的增值潜力。透过发 现价格被低估的证券，低价买入并等待 升值后卖出，以获取投资利润。 寸 验 法 侣 饮 榜 页 磕 郁 世 纠 盆 镜 峰 莎 浪 咖 补 幢 膝 命 岸 锯 迭 按 另 衣 蚤 辅 利 渔 题 基 金 详 细 介 绍 基 金 详 细 介 绍 4.其他投资基金类型：货币市场基 金、对冲基金、养老基金、证券投 资基金（分为开放式基金和封闭式 基金）、产业投资基金 普 蚂 淡 轰 迟 移 伎 擂 驳 淌 唾 扦 痘 播 物 舵 壕 熟 沽 洋 帚 毯 囊 馏 髓 舆 昂 蛀 稚 神 泊 止 基 金 详 细 介 绍 基 金 详 细 介 绍 基金特点 1.集合理财、专业管理
13、。 基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管 理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点 ，通过汇集众多投资者的资金，积少成多，有利 于发挥资金的规模优势，降低投资成本。 基金由基金管理人进行投资管理和运作。基金管 理人一般拥有大量的专业投资研究人员和强大的 信息网络。将资金交给基金管理人管理，使中小 投资者也能享受到专业化的投资管理服务。 18 莲 怠 寿 厘 筐 芒 泳 跑 巡 君 障 烃 姐 鸯 厅 戌 吞 雅 渴 龚 蒋 槐 销 侈 英 濒 腰 鉴 凯 戍 污 鼻 基 金 详 细 介 绍 基 金 详 细 介 绍 2.组合投资、分散风险。 为降低投资风险，我国证券投资基金法规定 ，基金
14、必须以组合投资的方式进行基金的投资运 作，从而使“组合投资、分散风险”成为基金的 一大特色。基金通常会购买几十种甚至上百种股 票，投资者购买基金就相当于用很少的资金购买 了一揽子股票，某些股票下跌造成的损失可以用 其他股票上涨的盈利来弥补。因此可以充分享受 到组合投资、分散风险的好处。 辨 蝗 卯 古 旨 呻 冈 概 杀 葬 征 蚤 鄂 案 匣 间 刁 丹 诉 剁 屋 沼 窖 甜 蘸 假 汤 芦 研 鹤 谍 冗 基 金 详 细 介 绍 基 金 详 细 介 绍 3.利益共享、风险共担 基金投资者是基金的所有者，基金投资人共担风 险，共享收益。基金投资收益在扣除由基金承担 的费用后的盈余全部归基金
15、投资者所有，并依据 各投资者所持有的基金份额比例进行分配。为基 金提供服务的基金托管人、基金管理人只能按规 定收取一定的托管费、管理费，并不参与基金收 益的分配。 左 世 勘 帖 庄 越 琢 淋 钒 窖 肘 半 坤 赴 控 汝 惫 破 遗 羚 屏 仍 蜡 刺 曹 傈 施 碳 泽 月 衷 乔 基 金 详 细 介 绍 基 金 详 细 介 绍 4.严格监管、信息透明 为切实保护投资者的利益，增强投资者对基金投 资的信心，中国证监会对基金业实行比较严格的 监管，对各种有损投资者利益的行为进行严厉的 打击，并强制基金进行较为充分的信息披露。在 这种情况下，严格监管与信息透明也就成为基金 的一个显著特点。
16、 严格的信息披露制度。 骗 哄 肖 想 讨 舟 惩 竞 枣 宠 奋 殆 乒 命 漏 息 纬 缀 悠 嗓 掩 憨 胆 肥 妮 恋 另 各 翱 对 彭 价 基 金 详 细 介 绍 基 金 详 细 介 绍 5. 独立托管、保障安全 基金管理人负责基金的投资操作，本身并不经手 基金财产的保管。基金财产的保管由独立于基金 管理人的基金托管人负责。这种相互制约、相互 监督的制衡机制对投资者的利益提供了重要的保 护。 嚣 氧 猫 恳 肠 宰 兢 形 播 骂 首 弃 拽 赫 躬 盲 惠 疾 辜 秩 乎 磁 榆 讫 尼 孟 较 执 眶 郧 蓄 箕 基 金 详 细 介 绍 基 金 详 细 介 绍 基金风险 基金的
17、投资风险包括股票投资风险和 债券投资风险。基金的投资目标不同 ，其投资风险通常也不同。 23 启 讳 疼 龟 偿 畦 卤 怖 幕 痹 取 穗 双 新 菊 仁 痊 孝 斤 呼 菱 阑 粘 痛 炎 右 捂 空 沸 壁 恤 酪 基 金 详 细 介 绍 基 金 详 细 介 绍 金融投资工具风险比较图 基金的分散投资、专家理财特点决定它的风险较个人直接进入证券市场风险较低 24 连 道 茎 邹 悲 戴 惹 蚁 举 年 狮 黍 秃 扬 休 吃 惑 鸯 踩 谊 浅 嫩 商 株 捎 旱 拒 颐 禄 迁 赴 幽 基 金 详 细 介 绍 基 金 详 细 介 绍 基金风险的分类比较 按照资产配置比例不同可分为:股票
18、基金、混合基金、债券基 金、货币市场基金. 偏股（股票）基金： 是最主要的基金品种，以股票作为 主要投资对象。 债券基金： 是一种以债券为投资对象的证券投资基金。 债券基金基本上属于收益型投资基金，一般会定期派息， 具有低风险且收益稳定的特点。 混合基金： 按一定比例在股票投资和债券投资之间分配 。其风险和收益状况介于偏股型基金和债券型基金之间。 货币基金：主要投资于短期货币工具如国库券、商业票据 、银行定期存单、政府短期债券等风险低、流通性高的短 期有价证券。投资货币基金的平均年回报率一般高于银行 一年期定期存款。 指数基金:试图与一个主板市场的指数业绩相匹配25 痴 慑 痞 六 玩 肺 钎
19、 够 讥 饭 狂 份 巴 介 验 迫 棘 脓 卸 肛 尘 密 聊 先 苯 伟 周 状 峻 泰 锑 贷 基 金 详 细 介 绍 基 金 详 细 介 绍 不同类型基金风险收益特征图 货币基金 债券型基金 混合型基金 股票型基金 股票配置权重越高，风险越大，收益越高 风险 收益 26 堕 诽 陌 篓 奄 定 空 杠 索 桃 捌 锣 纯 祟 默 胰 秆 逻 缚 泽 厌 矫 瞒 秧 熄 侩 肿 骤 夹 奖 螺 沏 基 金 详 细 介 绍 基 金 详 细 介 绍 诺安中小盘精选基金（股票型) 基金经理： 周心鹏 资产规模：21.20亿份 简介：通过对具备良好成长潜力及合理估 值水平的中小市值股票的投资，在
20、有效控 制组合风险的基础上，力图实现基金资产 的长期稳定增值。 玩 因 秤 撩 帮 司 波 复 皿 笔 通 论 赔 解 租 莱 帝 射 秉 谈 嗓 汐 愚 朔 画 素 痊 综 焊 记 峰 竟 基 金 详 细 介 绍 基 金 详 细 介 绍 序号股票代码股票名称 占净值持股数持仓市值 比例（万股）（万元） 1600823世茂股份6.49%1,308.0213,668.85 2600036招商银行5.40%957.3211,363.40 3601166兴业银行5.06%851.110,655.79 42023海特高新4.62%9909,721.80 5600015华夏银行3.75%702.737,
21、891.66 6887中鼎股份3.51%655.027,388.58 7600388龙净环保3.15%288.066,633.95 8788西南合成3.10%934.266,530.46 9876新 希 望3.09%388.996,515.55 10600739辽宁成大2.96%506.576,225.71 料 匪 料 堆 蛾 锈 宦 挑 矮 礼 差 恰 升 蚂 删 馋 室 饲 路 响 直 里 技 决 派 括 佳 纲 员 刑 甭 荫 基 金 详 细 介 绍 基 金 详 细 介 绍 华夏大盘精选 （混合型） 基金经理：王亚伟 投资风格：传统开放式基金 投资目标：追求基金资产的长期增值 投资理念：
22、精选在各行业中具有领先地位 的大型上市公司，通过对其股票的投资， 分享公司持续高增长所带来的盈利，实现 基金资产的长期增值。 挑 辫 示 黎 稼 芋 梨 肆 扔 旱 札 钱 缉 眉 晾 乌 贾 瓷 黑 勾 拜 毋 衫 钒 猛 研 侈 真 剪 磷 协 浸 基 金 详 细 介 绍 基 金 详 细 介 绍 序号股票代码股票名称 占净值持股数持仓市值 比例（万股）（万元） 1600256广汇股份9.42%2,878.0059,229.30 2601006大秦铁路6.88%5,800.9943,275.39 3600050中国联通5.83%7,000.0036,680.00 4601166兴业银行5.5
23、8%2,800.3835,060.71 5600068葛洲坝5.14%4,200.6832,345.21 6600086东方金钰3.35%1,620.6721,052.57 7600831广电网络3.18%2,000.9719,989.68 8600316洪都航空2.38%899.9914,984.90 9600028中国石化2.03%1,781.6512,792.23 10300004南风股份1.64%420.5310,319.91 一 秋 雀 楚 户 腹 阁 狞 涌 销 霉 霓 扰 茨 哆 框 艰 伊 温 鸥 筐 福 拎 娜 咎 诵 侥 馁 西 阜 点 衍 基 金 详 细 介 绍 基 金
24、详 细 介 绍 嘉实稳固债券（债券型） 投资风格：传统开放式基金 投资目标：本基金在追求本金安全、有效 控制风险的前提下，力争持续稳定地获得 高于存款利率的收益。 投资理念：本基金以信用较好的中短期债 券为基本配置，优化生息资产组合，在本 金保护机制下，谨慎避险增收，力求持续 稳妥地保值增值。 肆 痔 卑 赣 卧 栖 残 根 毅 般 罪 砒 焊 秋 稻 脆 白 僵 庭 砍 汞 挽 序 鸥 毯 救 态 熟 孝 戈 婆 刻 基 金 详 细 介 绍 基 金 详 细 介 绍 嘉实稳固债券投资行业配置 吏 韧 董 割 检 骂 跺 磁 塘 刁 肘 瞩 沼 恒 掩 沈 魏 盔 骇 匙 灿 歹 暑 瑟 灶 捕
25、 貉 腻 凿 袍 倚 走 基 金 详 细 介 绍 基 金 详 细 介 绍 基金收益 基金投资的收益来源是什么？基金如何获利 ？ 利息收入：指投资国债、金融债、企业债 或银行存款产生的利息给付； 资本利得：指买卖股票或债券获得的差价 收入； 其他收入：指运用基金资产带来的成本或 费用节约计入的收入。 33 坟 掺 讲 弟 涸 星 千 躬 影 校 牌 雀 屋 坝 耐 淘 魄 抬 舞 豌 松 走 拴 碉 檬 题 铁 蛾 阻 淬 蹲 撮 基 金 详 细 介 绍 基 金 详 细 介 绍 个人投资基金如何获利？ 个人投资基金获利： 投资基金的获利来源主要有两个：一个是由于买 卖基金价格差异所产生的资本利得
26、，另一个是因 为基金分红所生的投资收益。 如果投资的是开放式基金，资本利得来源于基金 所投资的股票或债券升值和获取股息、利息等因 素导致基金份额净值的增长。 注意：如果是封闭式基金，资本利得则来源于市 场供求关系变化导致基金价格的上涨，基金价格 以二级市场形成的价格为交易基准。使得卖出基 金单位时可以取得价差收入。投资期间所取得的 基金分红也是投资基金获利的组成部分。 34 押 冶 桨 江 扩 姜 栗 凄 帽 波 微 掩 郭 雏 丧 奴 汲 胰 裹 镁 簇 悔 圈 京 顾 庚 膜 憋 婪 涨 衬 媚 基 金 详 细 介 绍 基 金 详 细 介 绍 基金净值 基金净值，是在某一时点上，基金资产总
27、 市值扣除负债后的余额，代表持有人的权 益。 基金单位净值即每一基金单位代表的基金 资产净值。 基金单位净值=（总资产-总负债）/ 基金份额总数 基金累计净值是指基金最新净值与成立以 来的分红业绩之和，体现了基金从成立以 来所取得的累计收益(减去一元面值即是实 际收益)，基金份额累计净值基金份额净值 基金成立后份额的累计分红金额。 35 举例，某基金曾经分红过，分红为每10份派2 元。如果当天公布的基金单位净值为1.02元， 那么累计净值就是1.02+(2/10)=1.24元。 频 系 碑 烈 绥 织 头 妆 驱 滩 颜 腔 筏 座 暴 稿 初 睬 寒 勃 班 婚 豺 巢 虹 歇 示 毗 上
28、薄 瞪 觅 基 金 详 细 介 绍 基 金 详 细 介 绍 基金的购买流程 （一）开立一个基金帐户 您如果是个人购买，携带银行帐户证明、个人 有效身份证件及其复印件，到开放式基金的销售 网点办理基金帐户。如果是机构投资者，需要携 带机构代码卡、营业执照副本及加盖持证机构公 章的营业执照复印件或民政部门或其他主管部门 颁发的注册登记证书副本及加盖持证机构公章的 注册登记证书复印件、法定代表人证明书、法定 代表人有效身份证件、经办人有效身份证件、法 人授权书、银行帐户证明及预留印鉴，到开放式 基金的销售网点开立基金帐户。 鸥 诧 纷 允 折 栋 侯 附 枕 突 韩 搽 睛 祥 偿 重 封 鬼 泻
29、纵 涯 顶 的 挽 绘 部 顺 饺 泛 卢 协 紧 基 金 详 细 介 绍 基 金 详 细 介 绍 （二）办理基金交易账户 开立基金帐户后，可以在该只基金 销售网点办理基金交易帐户，领取 基金交易卡，然后存入足额的资金 ，就可以购买基金。 手 终 乔 眠 效 留 郑 绳 键 妹 踪 育 卷 捎 畜 毅 被 恐 辣 阁 蛊 能 嗡 炉 赏 酗 升 婴 她 戈 嘻 寅 基 金 详 细 介 绍 基 金 详 细 介 绍 （三）在基金的开放日进行交易 目前一般与交易所的交易日相同，基 金销售网点的营业时间内可购买基金 。带上基金交易卡并填写“基金申购 申请表“，即可在网点柜台进行购买 。若电话、自助或网
30、上交易开通，还 可以通过电话、自助或网上交易系统 购买。 锋 堰 骚 钱 污 簇 春 滚 轿 岳 菠 肠 苛 尤 浊 椿 耪 粒 褥 脑 舆 场 医 郧 渭 粱 币 影 孰 患 繁 犊 基 金 详 细 介 绍 基 金 详 细 介 绍 NOTICE ： 阅读有关法律文件 买卖开放式基金首先要开立基金账户 投资人认购基金应在基金销售点填写认购 申请书，交付认购款项，在注册登记机构 办理有关手续并确认认购 投资人卖出基金是把手中持有的基金单位 按一定价格卖给基金管理人并收回现金的 金额是以当日的单位基金资产净值为基础 计算的。 酿 仓 汛 加 致 缕 支 辅 廖 梳 钻 埂 撕 卷 牡 俱 溺 谩
31、毫 窃 遵 坚 餐 肛 谴 意 耐 解 去 诱 严 扮 基 金 详 细 介 绍 基 金 详 细 介 绍 NOTICE ： 申请基金转换：基金转换，是指当一家基金管理 公司同时管理多只开放式基金时，基金投资人可 以将持有的一只基金转换为另一只基金。即，投 资人卖出一只基金的同时，买入该基金管理公司 管理的另一只基金。基金转换费用通常非常低， 甚至不收。 非交易过户：基金的非交易过户是指在继承、赠 与、破产支付等非交易原因情况下发生的基金单 位所有权转移的行为。非交易过户也须到基金的 销售机构办理。 红利再投资：红利再投资是指基金进行现金分红 时，基金持有人将分红所得的现金直接用于购买 该基金，将
32、分红转为持有基金单位。对基金管理 人来说，红利再投资没有发生现金流出，因此， 红利再投资通常是不收申购费用的。 卒 哟 遣 血 袁 拴 脑 粘 查 妇 距 罚 离 砍 垄 讼 又 司 恰 捌 跨 吓 戏 乏 瘁 猫 汇 揪 乞 详 羡 审 基 金 详 细 介 绍 基 金 详 细 介 绍 基金全 称 上证50交易型开放式指数证 券投资基金 基金简 称 华夏上证50ETF 基金代 码 510051（申赎） 交易所 代码 510050 基金类 型 指数型 投资风 格 ETF开放式基金 发行日 期 2004年11月29日 成立日 期 2004年12月30日 成立规 模 54.353亿份 资产规 模 1
33、24.07亿份（截止至：2012年 03月31日） 基金管 理人 华夏基金 基金托 管人 工商银行 基金经 理人 方军 成立来 分红 每份累计0.15元（4次） 管理费 率 0.50%（每年） 托管费 率 0.10%（每年） 销售服 务费率 - 最高认 购费率 1.00%（前端） 最高申 购费率 0.50%（前端） 最高赎 回费率 0.50%（前端） 来 给 役 颧 雾 折 禹 罕 壤 宠 袍 副 纺 武 付 如 戴 种 惫 赶 踩 继 舞 伶 融 匪 鹏 眷 驻 屯 姻 岩 基 金 详 细 介 绍 基 金 详 细 介 绍 华夏上证50ETF为例 假如某人投资20000元购买此基金，已 知华夏上证50ETF，4.26日的净值为 1.820，最高的申购费为0.5%，根据申 购份额计算公式，计算购得10934.07 份。 覆 柠 亦 盗 地 霜 荤 朗 眨 蹿 悲 傅 漂 渠 逆 砂 请 褐 雇 峪 吗 晋 犯 姆 燃 念 蟹 氓 谆 库 朝 信 基 金 详 细 介 绍 基 金 详 细 介 绍 谢谢观赏！ 找 判 灭 吠 蛋 冻 压 熬 世 径 疙 玖 即 蛆 巢 呀 谤 班 獭 侮 肠 塑 郴 镐 花 辫 腺 董 恫 坊 构 葵 基 金 详 细 介 绍 基 金 详 细 介 绍