财商教育课程教学大纲.docx

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1、财商教育课程教学大纲课程代码:课程名称：初级班：财商概念 财（税）知识 经济法规知识 现金流游戏 教学实验课（信用管 理与现金流的创造）中级班：融资渠道管理学 认识融资渠道 解读常见投资工具的属性 资产配置的概念 教 学实验课（房产踩盘与股票实战）高级班：资产配置的原理 融资心理学 投资风险学 如何选择投资工具做好资产配置 产配置实务 教学实验（五年规划一年实施方案）课程类型:职业核心课（公共基础课、职业基础课、职业核心课、职业拓展课等）参考学时：总共 70 课时初级班：21 课时、中级班：19 课时、高级班：30 课时参考学分：100 分制适用对象:初级班在中小学在校学生、中级班适合大中专学

2、校或者高等院校、高级班适合企业主或 者中产阶级家庭及个人第一部分 前言一、课程性质与地位初级班：财商概念 财（税）知识 经济法规知识 现金流游戏 教学实 验课（信用管理与现金流的创造），在课程体系中属于职业基础课程。主要目的 就是树立正确的财商观念，掌握财商涉及的主要基础因素和技能。属于财商教育 的先修课，是基础知识的关键所在。中级班：融资渠道管理学 认识融资渠道 解读常见投资工具的属性 资 产配置的概念 教学实验课（房产踩盘与股票实战），在课程体系中属于财商教育的后续课。对融资渠道和投资工具的认识，是作为一个投资理财人的职业核心 课程。掌握资产配置的概念内容，为结合投资阶段、融资渠道和投资工

3、具理解资 产配置的基本原理。高级班：资产配置的原理 融资心理学 投资风险学 如何选择投资工具 做好资产配置 产配置实务 教学实验（五年规划一年实施方案）（正文为宋体， 5 号字），在课程体系中属于实操性较多、较强的课程。属于对初、中级班知识 的理解、运用和实操的规划课程，通过实操学习可以让大家积累个人独特的融资 和投资理念，形成稳健的金融思维习惯和心态。在理财过程形成，导入所掌握的 财商知识。二、课程基本理念财商教育的课程，主要凸显知识的系统性和科学性、实用性。在教学课程的 设计上，有基础课、有理论课、也有实践课，对学员的理论和动手能力得到实际 的提升。教材方面，知识的权威性，解读的专业性和讲

4、授教师团队，均来自专业 人士和专家团队。开课的基本理念就是，观念、知识和能力的同步增长。（正文为宋体，5 号字）第二部分 课程目标通过初级班教学 21 课时的学习，让学员认识到正确的财商观树立的重要性。 正确理解财商的五大关键要素，正确处理财税问题和法律问题在理财投资中的重 要性。为中级班的学习奠定扎实基础。明白养成金融思维模式，对融资和投资理 财的重要性。通过中级班教学 19 课时的学习，让学员养成了专业金融思维模式习惯。对 融资渠道、投资工具的本质有了实质的掌握，能够科学理性地对待融资与投资。 明白拥有有效的融资渠道和熟练的投资工具，是理财和将来资产配置的重要基 础。为实际投融资成本及投资

5、风险控制打下扎实基础，为进入高级班做好准备。通过高级班教学 30 课时的学习，让学员熟练掌握融资渠道、投资工具与资 产配置的关系，以及不同阶段的投融资心态研究。进一步掌握了做好资产配置的 技术，并能准确做出科学的理财战略目标规划和实施方案。同时通过高级班的平 台，促使学员养成科学制定目标、制定计划、实施计划习惯。巩固金融思维在学 员日常生活理财中的习惯培养。目标一般包含以下要素：专业能力方法能力社会能力第三部分 课程教学内容方式一：初级班编号课程学习（任务）课时目标 （任务）描述内容拓展（作业）12财商概念财税知识一般 3-7 个 4345经济法规 现金流游戏 教学实验课中级班：编号1课程 融

6、资渠道管学习（任务） 课时 目标 （任务）描述 一般 3-7 个 4内容拓展（作业）2345理学 认识融资渠 道 解读常见投 资工具的属 性 资产配置的 概念 教学实验课高级班：编号课程学习（任务）课时目标 （任务）描述内容拓展（作业）12345资产配置的 原理 融资心理学 投资风险学 如何做好资 产配置教学实验方式二：一般 3-7 个 4初级班： 21 课时1、 财商概念：概念、正确认识自我的财商现状与财务现状、形成正确的财 商观、教学实验（财商观念的五大要素：现金流、信用、融资渠道和投资工 具、资产配置）42、 财（税）务基础知识：正确解读财务原理、读懂财务报表、了解税务政 策有效利用合理

7、避税原则 63、 经济法规知识：经济法、合同法、公司法、税法和合理避税方法的解读， 树立正确的法制观念 84、 什么是现金流游戏：游戏规则与流程、游戏问题解答、游戏案例分析、 游戏中财商观的形成 25、 教学实验：1中级班： 19 课时1、融资渠道管理学：融资概念、信用是融资的基础、现金流与融资关系 3 2、认识融资渠道：融资渠道与方法、项目属性与融资渠道的关系、正确利用融资方法避免融资成本过高带来的困境 63、 解读常见投资工具的属性：投资工具的概念、投资工具的种类、投资工 具的收益分析、解读投资工具的风险 44、 资产配置的概念：资产配置理论的背景、资产配置的概念、资产配置与 理财的关系、

8、资产配置理论模型 45、 教学实验课：2高级班： :30 课时1、 资产配置的原理：资产配置学、融资风险与投资收益的关系、怎样做好 资产配置才是风险管理的关键防火墙 32、 融资心理学：融资心态研究、影响融资心态的关键因素、融资渠道心理 学 33、 投资风险学：投资风险的认识、风险心理学、投资工具风险产生的关键 因素 64、 资产配置实务：资产配置的概念，资产配置的原则，融资渠道、投资工 具与资产配置的关系，做好资产配置的准备、资产配置中的静态和动态管理 105、 如何选择投资工具做好资产配置：家庭投资理财中常见的投资工具、怎 样选择家庭投资理财工具、分阶段启用投资工具及其组合可以风险最小化收

9、 益最大化 66、 教学实验：2学习（任务）X： 一般 3-7 个，可以是学习任务、学习情境、学习单元、学习项目 课时：目标：主要内容：（上述教学单元、目标和教学内容用表格形式）内容拓展（作业）：安排学生课外自主完成的学习任务，可以是实训项目、报告等第四部分 课程实施建议一、课程 教学建议初级班： 21 课时1、财商概念：概念、正确认识自我的财商现状与财务现状、形成正确的财 商观、教学实验（财商观念的五大要素：现金流、信用、融资渠道和投资工 具、资产配置）4概念讲解，概况讲述均为电教课程（解说片和教材讲解、PPT 演示）。财商 现状的分析和财务现状的评估及案例讲解课程。新财商观念的树立，以讨论

10、 课为主。最后通过现金流游戏，来体会财商观念的重要性和运用。教学实验 课，主要对信用和现金流的创造和管理。2、财（税）务基础知识：正确解读财务原理、读懂财务报表、了解税务政 策有效利用合理避税原则 6由注册会计师和专业税务师，通过讲解和答疑解惑来说明财税政策、法规的 工作原理。通过模拟财税报表的填写，实现对财税原理的掌握和解读财税数 据。3、经济法规知识：经济法、合同法、公司法、税法和合理避税方法的解读，树立正确的法制观念 8由经济法领域的专家和民事律师，对经济法、合同法、公司法、税务机合理 避税的讲解和案例分析。达到掌握经济活动的合法规律，获得更多的政策和 法律支持。4、 什么是现金流游戏：

11、游戏规则与流程、游戏问题解答、游戏案例分析、 游戏中财商观的形成 25、 教学实验：1中级班： 19 课时1、融资渠道管理学：融资概念、信用是融资的基础、现金流与融资关系 3 2、认识融资渠道：融资渠道与方法、项目属性与融资渠道的关系、正确利 用融资方法避免融资成本过高带来的困境 63、 解读常见投资工具的属性：投资工具的概念、投资工具的种类、投资工 具的收益分析、解读投资工具的风险 44、 资产配置的概念：资产配置理论的背景、资产配置的概念、资产配置与 理财的关系、资产配置理论模型 45、 教学实验课：2模拟融资角色，包括资本方、渠道商、招商方等角色。在资本的运作过程中， 熟悉条件和资质、流

12、程，从而分析融资成本和风险与投资工具、项目发展阶 段的关系。在投资工具熟悉的过程中，掌握投资工具的属性和收益回报率、 风险点。高级班： :30 课时1、 资产配置的原理：资产配置学、融资风险与投资收益的关系、怎样做好 资产配置才是风险管理的关键防火墙 32、 融资心理学：融资心态研究、影响融资心态的关键因素、融资渠道心理 学 33、 投资风险学：投资风险的认识、风险心理学、投资工具风险产生的关键 因素 64、 资产配置实务：资产配置的概念，资产配置的原则，融资渠道、投资工 具与资产配置的关系，做好资产配置的准备、资产配置中的静态和动态管理 105、 如何选择投资工具做好资产配置：家庭投资理财中

13、常见的投资工具、怎 样选择家庭投资理财工具、分阶段启用投资工具及其组合可以风险最小化收 益最大化 66、 教学实验：2通过对资产配置模型的工作原理学习，对融资渠道、投资工具、项目发展阶 段的分析，达到能够完成资产配置方案的编写。在编写过程中，实现风险控 制的预警和收益增长的规律掌握。二、课程 教学评价在教学课程中，我们提倡集体讨论和思考相结合。多动手、多互动，积极建立研究和 调查机制。对学习和教学进行总结和考核，多创造实战机会和场景。达到理论与实践的真正 结合，是学生成为合格的金融实战专家。要将过程考核和结果考核相结合；完全实现金融理财的规范与标准。三、推荐教材和教学参考资料推荐教材：初级班教

14、材：财商概念、财务基础知识、税务政策与合理避税、经济 法概论、教学实验课.初级版（信用管理与创造现金流）中级班教材：融资渠道管理学、融资实务、认识融资渠道、解读常见 投资工具的属性、资产配置的概念、教学实验.中级版（房产踩盘与股票实战）高级班教材：资产配置的原理、融资心理学、投资风险学、如何选择 投资工具做好资产配置、资产配置战略实务、教学实验.高级版（五年规划与一年 实施方案）教学参考资料：初级班：金融理财专业名词术语注解中级班：中国投资项目与招商引资政策研究高级班：中国企业家发展战略研究四、相关资源的利用与开发（一） 教育资源，与学历教育机构进行合作。在生源、教学经验、教具及师资团队等方 面，进行相互补充和整合利用。（二） 社会资源，整合家庭、中小企业资源平台，为教学实验和金融投资理财实战创造 真实的环境。同时为家庭、中小企业的金融投资理财战略规划等，进行咨询、交流服务。（三） 教学科研与开发，在学校和社会建立联合论坛机制。把理论结合实践，在是操中 进行研究和提升教学思想的高度，创造出更多有利于知行合一的财商游戏产品。引导教师、 学员和实战家，不断进入新领域和新高度。五、其他需要说明的问题课程大纲制定人：唐坤审核：制定日期：2012 年 2 月 2 日星期四