《证券公司三方存管模式下清算交收流程及柜台操作注意事项(田原)课件.ppt》由会员分享，可在线阅读，更多相关《证券公司三方存管模式下清算交收流程及柜台操作注意事项(田原)课件.ppt（14页珍藏版）》请在三一文库上搜索。
1、三方存管模式下清算交收流程及柜台操作注意事项,主讲人：田原 2008年5月,证券公司三方存管模式下清算交收流程及柜台操作注意事项(田原),2,目录,一、三方存管账户体系及清算交收流程 二、银证转账及单边账调账 三、三方存管总分对帐及异常处理 四、三方存管相关柜台操作注意事项 五、资金账户透支常见情况及处理,3,第三方存管账户体系,客户1 证券资金台账,联合证券,客户1 交易结算资金存管账户,客户2 交易结算资金存管账户,客户3 交易结算资金存管账户,客户交易结算 资金汇总账户,法人资金交收 过渡账户,客户2 证券资金台账,客户3 证券资金台账,存管银行,结算备付金账户,登记公司,日终更新清算交
2、收数据,日间实时更新银证转账数据,4,客户交易结算资金 汇总账户,银证转账账户体系及业务流程,客户1 客户结算账户,客户1 证券资金台账,联合证券,客户1 交易结算资金存管账户,客户2 交易结算资金存管账户,客户3 交易结算资金存管账户,客户2 客户结算账户,客户3 客户结算账户,银证转账,客户2 证券资金台账,客户3 证券资金台账,存管银行,日终更新清算交收数据,日间实时更新银证转账数据,银证转账,银证转账,客户存取款,总分账户平衡,5,三方存管日终清算业务流程,日终清算交收数据以券商端为准更新银行存管账户,客户1(A银行),客户2(A银行),客户3(A银行),客户4(B银行),客户5(B银
3、行),客户6(B银行),B行存管业务系统,A行存管业务系统,客户1,客户2,客户3,客户4,客户5,客户6,联合证券,存管银行,柜台交易系统,客户资金变动,银证平台,三方存管平台,银证平台,6,银证转账及单边账调账,16:00,21:00,单边账批量调账,银证转账对账,日间银证转账,T日08:30,生成转账明细,联合证券,存管银行,手工调账,证券营业部,T+1日,日间银证转账数据以银行端为准券商端调整,7,单边账调账注意事项,单边账调整操作类 型务必选择转账调整,8,三方存管总分对帐及异常处理,A行存管业务系统,客户1 （资金台账）,客户2 （资金台账）,客户3 （资金台账),联合证券,存管银
4、行,柜台交易系统,客户1 （存管账户）,客户2 （存管账户）,客户3 （存管账户）,资金相符、状态相符,证有银无,银有证无,客户4 （资金台账),客户4 （存管账户）,状态相符、资金不符,9,三方存管总分对帐及异常处理,一、证有银无 1、三方存管账户回退； 2、三方存管联合（账户）开户 二、银有证无 1、三方存管账户调整 三、资金不符 1、补发清算数据（核实原因） 四、操作注意事项,10,三方存管相关柜台操作注意事项,1、三方存管账户回退：只有在客户不愿办理签约，预指定状态无法销户或确认客户证有银无的情况下，才能使用此菜单。 2、三方存管账户调整：银有证无，柜台签约状态与银行不一致或需修改客户银行存管账号的情况下，才能使用此菜单。并使用时务必填列银行存管账号。 3、三方存管差错调整：银证转账单边账调整时操作类型务必选择转账调整。,11,三方存管相关柜台操作注意事项,4、造成客户不能正常办理存管业务的其他情况： a）余额不符证转银失败 b）客户银行卡状态不正常转账失败 c）客户存管账户不为零销户失败 d）客户单边销户后银行卡不能正常销户 e）. . .,12,资金账户透支常见情况及处理,一、单边账调整 二、分笔成交 三、清算前佣金变动 四、其他,13,相关业务联系人,14,谢 谢！,