《反洗钱安排.doc》由会员分享，可在线阅读，更多相关《反洗钱安排.doc（12页珍藏版）》请在三一文库上搜索。
1、-范文最新推荐- 反洗钱安排 为了全面推进农村信用社反洗钱工作，打击一切涉及毒品、走私、贪污贿赂等犯罪活动和非法转移资金活动，纯洁社会风气，预防和杜绝洗钱行为在我社发生，确保信用社信用支付的稳定。为了保证我社反洗钱工作措施得到全面落实，做到反洗钱工作有组织、有安排、有落实，针对信用社实际情况，对本年度反洗钱工作做出如下安排：一、加强组织领导，强化岗位职能为了进一步强化反洗钱工作力度，全面推进反洗钱工作，实行领导总负责，岗位人员具体工作的指导方针，特成立反洗钱工作领导小组：组长：xxx副组长：xxx成员：xxx、xxx联络员：xxx、xxx、xxx、xxx二、加强学习，认真履职，将反洗钱工作落到
2、实处根据城郊联社二00七年度反洗钱工作安排（呼城郊信联发200769号），结合中华人民共和国反洗钱法、金融机构反洗钱规定、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中的有关规定，及时、准确、完整无误地收集交易信息，并按照可疑交易相关规定进行分析和报送。3月26日联社举办了反洗钱培训班，讲授了当前国内反洗钱形势和任务，传授了反洗钱工作的操作技术和方法，并从理论上讲解了反洗钱工作的必要性。参加培训人员要继续学习，深刻领会，并将培训内容、操作技术和方法传授给其他职工，共同提高、掌握反洗钱基础知识和基本技能，提高识别可疑交易的能力，履行好这一项重要职责。三、规范业务，严把责任关认真执行人民币银行结算帐户管
3、理规定，以“了解你的客户”原则开立各类银行结算帐户，并严格按照规定使用和办理结算业务。对于已经开立的未在人民银行办理开户手续的结算帐户，必须于4月底前补办开户手续，收集开户信息资料上交总社统一办理。对不能提供开户信息资料的企事业单位、个体工商户，必须在规定时间内办理销户手续，填写“销户申请书”并加盖单位公章（以前在人民银行办理过开户手续，由于营业执照等原因无法重新办理开户手续的单位，还必须将已作废的开户许可证收回，无法收回的，由单位出具证明）。对于无法联系的或长期不动的帐户，各分社也要于4月底前进行清理注销，统一进入不动户（集中户）管理，清理时各分社要将清理帐户的单位名称、帐号结余金额填列名单
4、，一份留存备查，一份上交总社管理。按照个人银行结算帐户管理办法为个人开立银行结算帐户，并办理结算业务。对已开立的个人银行结算帐户限4月底前补办相关开户手续，签订协议书，做到一户一档管理。对在4月底前不能提供相关材料的个人银行结算帐户一律转为一般储蓄存款帐户管理，并停止办理转帐业务。按照储蓄管理条例为居民开立储蓄存款帐户，严格执行“实名制”的有关规定，并按要求将存款人的身份证号码、电话等个人信息记录在传票上面。储蓄帐户只能办理现金存取业务，不得办理转帐结算业务。对个人当时存入的储蓄存款24小时之内办理支取的新开户，必须到原存入网点办理，不得通兑。建立客户身份登记制度，在为客户办理开户时要严格审查
5、客户提供的证明材料、证明文件等，做到信息的真实、完整、可靠。对于单位和个人银行结算帐户的有关信息、审批手续及开户申请、协议书等要一户一档进行保管，并保证帐户管理资料的完整性和合规性。大额现金按规定审批报备，按照信用社现金管理办法中的审批权限执行，不得有漏审批或无审批现象发生。对于5万元以上（含5万元）的现金支取必须认真登记并完整记录身份证信息，月末随月计表一并报回总社，总社汇总后于月后5日前上报联社财务计划部，报备的大额现金业务要及时、完整、不得出现漏报或误报。大额现金交易按时上报：对企事业单位、个体工商户存款帐户一次性提取现金30万元以上（含30万元）的，对该笔存款的支取时间、单位名称、支取
6、金额、用途、审批人等信息要进行详细记载，并于月末随月计表报回总社，总社汇总后于月后8日前上报联社财务计划部（该笔现金业务支取时必须提前向“人民银行金银货币处”审批，经批准后方可办理现金支付手续）。对于个人存入金额单笔在20万元以上（含20万元）的存款业务，对存入时间、存款人姓名、金额、身份证号码等要进行记载，并于月末随月计表上报总社，总社汇总后于8日前上报联社财务计划部。对个人一次性支取50万元以上（含50万元）的大额现金或一日数次累计支取超过50万元以上（含50万元）的，各分社、柜组要单独登记，并于晚上随款车报回总社，总社汇集后于次日上午上报联社财务计划部。对于临时存款帐户和专用存款帐户在使
7、用现金时，必须提前向人民银行金银货币处报批，严禁随意为临时存款户、专用存款户和一般存款户提取现金。四、切实做好反洗钱的宣传工作每年5月、11月是人民银行规定的反洗钱宣传月，届时我社将统一悬挂反洗钱横幅和张贴宣传标语，柜台一线人员要做好发放宣传资料工作和向社会宣传反洗钱工作，使大家认识反洗钱对社会的危害性，自觉遵守和配合金融机构的反洗钱工作。五、加强稽核检查，为反洗钱工作保驾护航稽核人员要把反洗钱工作纳入日常稽核检查范围，特别是要将帐户管理、现金支付和票据业务结合起来，对临柜人员操作反洗钱业务程序进行认真检查，发现问题及时查处，防止洗钱犯罪活动的发生，履行好反洗钱的法定义务，维护国家的经济繁荣。
8、反洗钱安排责任编辑：飞雪 阅读：人次 一、指导思想以邓小平理论和“三个代表”重要思想为指导，坚持“立党为公，执政为民”，全面贯彻实施国务院全面推进依法行政实施纲要，紧紧围绕“依法行政，文明执法”这一主题，以提高交通行政执法能力为目的、以提高队伍素质为重点、以贯彻省厅、市政府法制工作会议精神为主要内容，全面加强交通法制建设，为全市交通的跨越式发展创造良好的法制环境。二、工作任务1、制订2008年法制及普法工作规划，抓好市规范性文件备案审查办法、市行政执法责任制考核评议办法、市行政执法错案责任追究办法三个规范性文件和省厅八项行政执法制度的贯彻、落实，完善我局及各执法部门各项行政执法制度。2、认真贯
9、彻中华人民共和国招投标法、国务院建设工程质量管理条例和交通部公路建设市场管理办法，对公路建设市场实施依法管理，进入法律程序，确保公路建设工程质量。认真贯彻吉林省道路运输管理条理、道路运输行政处罚规定、行政处罚法，依法整顿道路运输市场，取缔非法营运车辆，取缔非法站场，打击违法经营业主。3、组织召开法制工作会议，搞好普法培训学习，全面总结07法制工作情况，布置“十一五”法制工作任务；聘请司法局法律老师讲课，全面提高交通行政执法人员的法律知识和基本素质。4、加强执法证资格管理，完成交通行政执法证和省政府核发的行政执法证的换证工作和新增人员发证前的培训考核工作。5、加强队伍建设，提高执法能力。为了全面
10、提高执法队伍水平，拟在年内组织一次行政执法培训。三、主要措施（一）提高思想认识，加强组织领导依法治国是我国宪法确定的治国方略。全面推进依法行政是贯彻落实科学发展观、维护人民群众利益的必然要求。交通行政执法是交通工作中一项带全局性的工作，它贯穿在交通基础设施建设、运输市场管理、交通规费征收、公路路政管理、水上交通管理等各个方面，交通部门的各项工作必须在法律法规规定的范围内才能去做，离开法律法规的规定都是乱作为，无法制即无行政，依法行政是交通工作的必要条件，有时也是充分必要条件。交通法规是我们做好交通工作的依据，交通行政执法管理交通工作的基本手段。实践证明，依法依规处置各类矛盾是解决问题最有效最直
11、接的途径。因此，相关执法部门，特别是公路管理段、运输管理所、出租车所，要把交通法制工作当作一把手工程来对待，做到一把手负总责，分管领导具体抓。面对新形势，一定要健全法制机构，配好法制专干，落实办公场所，解决办公经费，充分发挥法制部门的参谋助手作用。（二）完善规章制度，规范执法行为执法队伍的管理，执法行为的规范只能靠制度，交通执法的门类多、人员多，与社会接触比较广泛，如果管理不好，就会出现吃、拿、卡、要现象，就会发生公路“三乱”行为，严重影响交通的社会形象。为保证交通行政执法工作依法、健康、有序地开展，主要做好以下几项工作：1、积极推行和完善行政执法责任制，考核评议制、错案追究制、规范性文件审批
12、制等制度。按照省市政府和上级交通主管部门的要求，执法工作要层层签订责任状，不仅要定期考核，还要落实到位。今后凡是因工作不力造成错案的执法人员，要按照市政府的错案追究办法处理到位，并追究相关领导的责任。凡是规范性文件出台前必须按市政府的规定，首先报法制机构审查，然后才能对社会公布。2、落实执法检查制度，严肃查处个案。市局要加强对所属单位、部门的执法检查、监督，形式可以多样，方法可以灵活，发现问题，及时整改，对群众举报的案件，要认真查处，对违法违纪的执法人员，该处分的要处分，决不姑息迁就。3、建立完善社会监督机制。市局要聘请行风监督员，运管所、公路管理段、出租车所也要聘请行风监督员，行风监督员要由
13、人大、纪检、政府、政协、新闻媒体、群众车主等多层面的代表组成，随时欢迎他们举报执法人员的违法违纪行为，还要定时召开座谈会，充分听取他们对执法工作的意见，以便促进执法工作。（三）加强队伍建设，提高队伍素质加强执法队伍建设，是加强行政执法工作的永恒主题，段、所要把提高队伍素质作为法制工作的重点来抓。1、加强法制培训和教育，各执法部门要结合局计划制订切实可行的培训计划，按照交通厅的规定，领导干部每年不能少于40小时的法律法规学习，执法人员每年不能少于80小时的法律法规学习。2、加强执法资格管理。一是要严把新进人员准入关。凡是新进执法队伍的人员必须具备大专以上文化水平，并要按照上级要求，经严格考试、筛
14、选和培训后，才能吸纳到执法队伍中来。优化现有执法人员结构。二是要严把执法证的发证关，各单位的法制工作机构要切实担负起责任，对不符合发证条件的人员一律不得办理执法证件。三是严把执法证的审验关。对现有执法人员要定期进行考核，凡在执法中出现吃、拿、卡、要行为或者人为造成严重错案或经考核不合格的执法人员，执法证一律不予年审，严重的要取消执法资格，始终保持执法队伍的纯洁性和战斗力。3、继续抓好案卷规范工作。行政执法案卷是执法水平的综合反映，各执法单位应建立行政处罚、行政认可、行政强制等行政执法的案卷，对公民法人和其他组织的有关监督检查记录、证据材料、执法文书以及制度规范均应立案归档。.市交通局交通行政执
15、法要点责任编辑：飞雪 阅读：人次 我市去年的残疾人工作是取得成绩的，是有目共睹的：一是协调市残联各部门出台的文件将残疾人权益保障纳入其中。如：在保障性住房方面，残疾人有优先轮候权；在社会工作建设方面，将残疾人社工服务纳入政府首批试点单位，在今年全面推进。二是协调教育等部门出台关于减免残疾学生义务教育阶段和高中阶段学杂费的通知，从去年9月起，对全市残疾学生实行义务教育阶段和高中阶段的免费教育。三是协调社保部门出台深圳市残疾人参加社会保险试行办法，为低保残疾人、重度残疾人、失业残疾人、个体户残疾人等特别困难群体提供医疗和养老方面的基本社会保障。四是协调民政部门制定实施深圳市重度残疾人养护（安养）工
16、作的实施意见，依托民政福利机构和社会服务机构为重度残疾人提供托养安养服务。五是协调财政等部门制定实施关于深圳市贫困残疾人个体户参加社会基本养老保险给予适当补贴有关问题的通知，切实解决贫困残疾人个体户基本养老保险缴费难问题。六是积极推进无障碍环境建设和管理的立法工作。认真落实深圳市扶助残疾人办法有关残疾人免费乘车的优惠措施，开展了全市残疾人免费乘车的工作；还为837名听力言语残疾人配送手机信息卡等，努力实现了残疾人交通、信息、文化及参与社会生活无障碍。区残联是一个团结、和谐、有战斗力的队伍，在党和政府与残疾人之间架起了一座很好的桥梁。区残联老领导张庆声等老一辈把残联的基础打得很好，黄镜波理事长带
17、领新的队伍继承和发扬了老一辈的光荣传统。中残联、省残联、市残联等各级残联领导对罗湖区残联的工作是赞赏的、肯定的。去年，区残联创新推进了2008年残疾人“人人享有康复服务”目标和创建残疾人社区康复示范区任务的完成。确定了9大类97小类康复服务项目。在就业方面，认真落实中残联托养工作会议要求，大力推进罗湖各个街道综合（职业）康复服务中心的建设。加强了残疾人个体创业指导和扶助。开展了贫困残疾人个体户参加社会保险补贴工作，开展了残疾人创业意向调查，对经济困难的残疾人进行了创业扶助和申请个体养老保险补贴。同样，2008年，在市残联、罗湖区委、区政府的关怀下，在区残联的高度支持和指导下，莲塘街道的残疾人工
18、作呈现一派欣欣向荣的景象，莲塘街道残疾人工作也取得丰硕成果。一是莲塘街道莲塘社区被市文明办授予“最具爱心社区”称号。二是中国残疾人杂志于2008年第一期在“基层•经验集萃”栏目刊登莲塘社区残协专职委员沈建平同志撰写的工作经验。关于今年街道残联工作，结合莲塘实际，有如下几个构想：一是要大力发展残疾人均衡教育。落实有关加快特教事业发展的规划措施；协调有关部门推动符合进入普通学校就读的残疾儿童就近免费入学；逐步实行残疾儿童免费接受学前教育，推进残疾儿童早期干预工作，依托街道、社区服务机构开展重度残疾儿童就近接受教育和残疾学生课外照顾服务。二是广泛动员政府各部门、社会各团体、企业、义务工作
19、者、青少年志愿者、老年志愿者和社会热心人士，深入广泛地开展各项助残活动，营造良好社会环境。三是大力构建残疾人就业服务体系。落实实施深圳市贯彻残疾人就业条例实施意见、残疾人就业援助扶持实施办法等系列就业扶助政策，进一步促进残疾人就业。鼓励残疾人自主创业，促进按比例就业、集中就业、个体就业和社区就业。完善职业培训体系，多种渠道开展职业培训，促进残疾人职业技能整体素质的提升。四是加强我区残疾人文化工作。重视残疾人艺术团队建设，积极参与国内外交流演出活动；市残联高建伟理事长于去年12月到莲塘社区残疾人协会调研社区残疾人工作，这是对莲塘残疾人工作的鞭策和鼓励。在新的一年，我们要按照高建伟理事长“希望莲塘残协专职委员把社区的亲民、爱民、为民工作做扎实的指示，在区残联领导的正确指导下，让残疾人感受到在残联的大家庭里深厚的感情，为创造社区的精神文明、物质文明、政治文明作贡献，按照“残疾人服务小型、就近、便利”和资源共享的原则，拓展服务项目，完善必备设施，构建平台，创造条件，不断丰富残疾人文化生活，为残疾人事业做贡献。莲塘街道残联2018年构想责任编辑：飞雪 阅读：人次 11 / 12