《两次手抖平仓,境遇大不一样.doc》由会员分享，可在线阅读，更多相关《两次手抖平仓,境遇大不一样.doc（9页珍藏版）》请在三一文库上搜索。
1、两次手抖平仓，境遇大不一样我两次见汤隆都是工作日上午，第一次，我们在公园里 转了两个小时，吃饭，继续溜达。第二次我们在上海博物馆 参观大克鼎，一起去一家老字号吃刀鱼面。财务自由辞掉工 作后，汤隆花了四个月左右时间，才找到相对舒适的生活节 奏。他是一个物质欲望相对寡淡的人，觉得挣再多钱也不会 对生活有根本性改变了。 突然间放空， 他的生活进入一种“抓 摸不着”的状态。为了让自己的生活不那么无聊， 汤隆去玩攀 岩、帆船。去年底，汤隆开始学高尔夫。汤隆的朋友 C 告诉 我，他还考了摩托车驾照，但是他老婆觉得摩托车太危险， 不准他买摩托车。 “他还要去考潜水证，学霸啊， 精力无穷的 样子。” C说。汤
2、隆发现，生活慢下来，会发现一些以前不注 意的东西。逛博物馆时，他能记住青铜器展馆大部分展品的 分类和用途，记住很多生僻字。现在，汤隆每天早上 07:00-07:10 起床， 给家人做早饭， 送孩子上学， 出门遛狗， 开盘前回到家里处理交易事宜。上午 10:00 出门，汤隆会骑 自行车或者坐地铁到处溜达，中午找新鲜的店面吃东西，下 午两点多接孩子回家，三点多坐到电脑前，做交易笔记，剩 下的时间陪家人。汤隆现在处理交易已经非常流程化，他手 工下单，但每天只需要开盘、收盘阶段花几分钟部署，盘中 偶尔在手机上看看行情。他是个纪律性非常强的人，每个交 易日都在固定的时间节点雷打不动地做这件事。 1 汤隆
3、 2007 年初进入股市。 那一年大牛市气吞万里如虎， 在 10 月 19 日 冲到 6124 点的高位。牛市的尾巴并不是那么好抓，不过汤 隆并不没有成为接盘侠。他是非常“计较”的人，从不轻易做 决定，哪怕是买一个 500 块钱的东西。财务自由后买扫地机 器人，他做了一个 Excel 比对不同产品的参数，看看哪些功 能是宣传的噱头，哪些有实际价值。他享受那种乐趣，胜过 省钱本身最后还是买了一个省钱的小品牌。正式进入股 市前，汤隆花了至少半年时间来看书。他的股市启蒙读物是 炒股的智慧 。作者陈江挺写道：“我养过牛，种过地，曾 在工厂做过机械工程师，也在报社做过记者，在美国的餐馆 做过多年跑堂，也
4、曾戴领带任职大财团的投资分析员、银行 的贷款专员。我还拉过人寿保险，也曾是有牌照的地产交易 经纪人。在我这么多的经历中，没有一个行业比炒股为生更 为艰难。 ”当时汤隆身边的办公室炒股一族， 常常聚在一起讨 论，谁的七大姑八大姨又听到什么消息， 哪只股票好， 买入。 “大家只会买。但（这本书告诉我）交易决策不只是买， （包 括）什么时候买，买多少，什么时候认输，什么时候落袋出 场。”汤隆说，“这本书还告诉我，交易是孤独的，不要听小 道消息，自己做分析，自己做决定，更重要的是，自己承担 责任。”汤隆不擅长跟人打交道。他倾向于“靠自己”的方式。 顺着炒股的智慧 ，他读了股票大作手回忆录等书， 寻找打
5、开交易之门的钥匙。实盘之前，汤隆还做了一个月左 右的“纸上交易”。他根据自己接触的技术分析方法，每个交 易日前夜选出几只股票，什么价位买入，什么价位止损，什 么时候卖出，清晰地写出来。第二天看盘，严格根据规划去 模拟交易。汤隆书架一隅实盘时，汤隆一开始就分散了 10 只股票，并遵守轻仓、分散、止损。“这是很多书都谈到的， 所以一开始就把这作为自己的纪律。”汤隆说。他跟踪止损， 1-2% ，如果正收益，止损线不断上调。有这么严格的纪律， 有大牛市背景， 2007 年汤隆挣了点钱，但因为只有一两万 块钱，盈利也就“不提也罢”。后来？后来就股灾了啊。不过 因为有止损，汤隆没有被套牢，打破止损线就清仓
6、跑了。 2 在等待股市新的入场机会时，汤隆开始研究期货。思路还是 一样，作为一个非常“计较”的人，汤隆不会轻易实盘的。他 逛很多国内外论坛，了解成熟的交易思路，他很快把注意力 锁定在趋势跟踪策略上。 “选择突破指标， 设好止损点位， 根 据自己的能力做好资金管理。 其它的就看老天爷了。 ”汤隆说 在开户之前，他对趋势跟踪的基本套路已经有一些了解了。 2008 年 5 月，汤隆开了自己的第一个期货账户。 几个月后， 汤隆妈妈去世，留给他一个 20 多万的股票账户。凑上自己 的钱，他的期货账户有 30 万。期货对汤隆的吸引力，在于 杠杆和做空。不过杠杆驾驭起来是很有难度的。为了防止自 己乱开仓，他
7、会把钱放进股票账户，但并不做股票交易。后来他发现，把闲置在股票账户的钱放入银行，还有隔夜利息 可以吃。这个习惯一直保持到今天，他的朋友圈子把这称为 “薅羊毛”资。金量大之后， 这个“羊毛”其实不是一笔小数。（“现 在）有时候吃利息可以吃出 （以前的） 工资来。 ”汤隆说，“但 不能全靠这个，全靠这个就不要玩儿（交易）了。”和做股票 一样，汤隆还是不听消息，不看基本面。他对自己做什么品 种并没有特别深刻的印象。但相比之下，汤隆的期货之路就 不那么顺利了。 08 年 5 月到 09 年初，汤隆都在研究各种指 标，学会了用 wealth-lab 测试交易策略。 “这一段时期算是我 技术分析知识的积累
8、和发酵的过程吧。”汤隆说，“这之后基 本上就再也没在琢磨技术指标上面花过心思了。”20年09夏天，汤隆曾经有过一次在交易中挣钱的幻象。不到半个月时 间，他的账户陡然窜到 59 万。汤隆想，再多挣一万就翻倍 了。那时汤隆上班一年的收入也就 10 万的样子， 30 万也就 是三年的收入。第二天开盘，汤隆的账户很快飙过 70 万。 他从来没想过自己会在短时间内有这么多钱，虽然当时这只 是一个躺着期货账户里的六位数。 “平不平仓？”汤隆问自己。 如果平掉，就是 40 万的盈利。事情想不清楚的时候，就冷 静一下吧。汤隆脑袋里盘旋着 40 万盈利的事儿，去上了个 厕所。在汤隆再次坐回电脑面前时，他的账户回
9、到了四十多 万。“都还没来得及去想怎么花钱呢，钱就没了。”汤隆回忆 说。他用颤抖的右手，平掉了仓位。 2008 年 5 月以来，近 300 个交易日的孤独守望， 40 万浮盈像海市蜃楼一样来到汤 隆视线的前方。一眨眼，没了。那段时间汤隆本来还是分散 品种的，但不停地在一个品种上加仓，到最后变成了重仓一 个品种。 行情反转， 措手不及。 “现在回想起来觉得一点也不 可惜。 该犯的错误总是要犯的， 早犯比迟犯要好。 总比 6000 万到 3000 万要好。”汤隆说。 3 手抖的平仓经历之后，汤隆 并没有改变交易策略，但他改善了自己的资金管理，设定自 己的最大持仓量和单一品种的持仓比重。他努力控制自
10、己一 天的平均波动不要超过账户的 10% 。“这个需要一点经验， 不是那么死板。我最近多单较多，有时候波动会大于 10% ， 但不会去动它 （已有的单子） 。”汤隆说，即便持仓策略一样， 资金管理不同，起伏可能会大不一样。内蒙自驾 2010 年开始，汤隆的交易迈上正收益之路。 除了 2011 年有 20%的亏损， 2010 、2012 、2013 、2014 ，他都在翻倍，最 高单年翻五倍。 2014 年 7 月，汤隆的账户达到八位数。“我 从来没想过有一天交易账户上能有这么多钱。 ”汤隆说。他给 太太打电话： “我现在能辞职吗？”“不行啊，要是什么都不干， 这个钱还不够花。 ”太太否决了。他
11、们商定， 说如果某天汤隆 的期货账户达到某个数字，他就拿出一部分钱给家里生活， 剩下的钱辞职了自己“赌”。两个月后，汤隆的账户达到了他 跟太太约定的数字。“开盘赚了 300 多万。刚好达到那个数 字，超过几十万。”汤隆说。他跑到办公室楼梯间，打电话给 太太， 商量平仓和辞职的事情。 “平不平？不平可能等会儿就 没有了。”汤隆催促太太赶紧做决定。 2009 年夏天过山车的 经历依然清晰地映在他脑子里。定下目标以来，汤隆一直盼 着这个数字早日出现。倒不是因为他对物质生活有多高的追 求，是他渴望自由。 “钱能买到最好的东西是什么？就是自由。 汤隆说。 “你怎么定义'自由'？”我问。“
12、自由不是想做什么就做 什么，而是不想做什么就可以不做。 ”汤隆电气工程专业出身， 在传统制造业做产品经理，他的两份工作都不到两年就被提 拔，但他并不享受自己的工作。 “我不想一辈子做这件事。 工 作做得再好就是我老板的样子，挣很多钱，但是每天都在开 会，时间都不是自己的。当然，有的人会享受那种每天都很 忙的感觉。”“既然那么想辞职，就平掉吧。”得到电话那头太 太的“应允”，汤隆长舒一口气，捏着手机快步走回办公室。 他坐下来，确认了一下账户总额，抓起鼠标，决定平仓。“手 又颤抖了。”汤隆说，“不过这次跟上次的感觉不太一样。一 次是上下抖动，一次是左右抖动。 ”重述这段经历时， 汤隆跟 我在上海浦
13、东新区世纪公园的步道漫步，他背着一个 19.9 元的户外包。中午的阳光不算炽热，但有些刺眼。从表情上 判断，汤隆还是很淡定的，但这措辞，一定还是动了感情。 “（我）盼着那件事情发生，但是自己也没想过那么快。”汤 隆说，“那段时间，现在回想起来，过得太快了，每天挣好几 百万。”4汤隆 2014 年 9 月底提出辞呈。但为了让领导从容地找到合适的人选过渡，他答应做到年底。那三个月是汤隆 上班以来感觉最舒适的一段时间。 “我知道，我马上就可以自 由了，可以不上班了，我不缺钱了。”解脱的黎明，正在招向 他手。汤隆从账户取出一部分钱做银行理财，一部分做股权 投资，剩下的钱留着自己继续“赌”。他每个月从期
14、货账户里 面取出一点钱补贴家用，略高于他离职时的工资水平。这是 一个纪律性东西。 “如果挣钱的速度这个都赶不上， 拿光就拿 光了。这也是一个自我保护。”汤隆说。 财务自由的无业生活 正式开始后，因为交易本身比较“无聊”，汤隆花了四个月左 右才找到相对舒适的节奏。为了不让自己沉浸在盘中的小波 动里，他“宁愿在外面转，也不会坐在电脑前”。他每个月去 玩儿一两次帆船，平时没事就骑自行车或坐地铁到处溜达。 他还想过去开 Uber 。走在街上，汤隆身上没有半点“财务自 由”的影子。我第一次见汤隆那天， 他浑身上下手表最贵， 去 年的生日礼物， 3000 多。剩下的都是迪卡侬买的 (很遗憾， 看起来又像是
15、个卖场广告) 。鞋 99 块钱，穿了两年，衣服最 贵，两百多。汤隆说，经常看到有人在论坛炫耀，说“今天挣 了点钱，给自己买了块 VC'。在金融圈，VC是风险投资 (venture capital) ，不过论坛里的人聊的瑞士手表品牌江诗丹 顿 (Vacheron Constantin )，三十万一块。汤隆说，我穿这 样，搞一块 VC 戴着，人家肯定说我戴的是山寨货。但是如 果我们浑身阿玛尼，带一块山寨的 VC ，人家一定以为我们 戴的就是真的 VC 。他跟朋友开玩笑说，今年一定要找个地 方买一块山寨的 VC 戴戴。即便“不缺钱”了，汤隆还是非常 俭省。“我和我老婆都很 '抠
16、9;。”他非常直接地说。他们出去自 驾游，酒店通常就两百来块的水准。唯一的要求，是洗手间 要在房间内。 “能住三百的不住四百的， 能住两百的不住三百 的。”汤隆说，“我老婆有个奇葩的理论，再好的酒店，你需 要的不就是一张床一个洗浴吗？我听完想想，也觉得很有道 理。” 定山湖玩儿帆船汤隆没有在上海换大房子。不过他的朋友徐 宁爆料，他给自己买了一辆百万级的路虎，跟家人出去自驾 一跑就是一个月。这大概是汤隆最奢侈的消费（帆船俱乐部 年费 6800 多，攀岩俱乐部年费 2000 多）。他 2014 年买车， 跑过三亚、内蒙等，到目前已经跑了五万多公里了。汤隆平 常出行都是自行车、地铁，“一年都没打过车
17、”。 在我的不断追问下，汤隆说，俭省的习惯大概还是源于对资 金的不安全感。 “大家成天都在说房价， 五年十年之后， 几千 万的购买力可能大大不如现在。 ”另外，期货市场， 赚赚赔赔 的事情每天都在发生。未来会怎样，充满不确定性。根据汤 隆太太的观察，挣钱的时候，汤隆的脾气可能会变得急躁， 亏钱的时候，他表现总是非常好。从辞职到现在，汤隆的脾 气都很好，因为他已经有一年多没挣到钱了。我留意到汤隆 戴着一顶红色的高尔夫球帽，日本著名高尔夫球具品牌Srixon 。那是汤隆玩帆船认识的朋友（现在是他的高尔夫球 教练）送他的。选择这顶红色的帽子，是因为最近他手上多 单比较多。你是不是跟我一样也很好奇，如
18、果手上空单比较 多，汤隆会怎么办？他告诉我，有次见朋友，他穿了一条绿 色的短裤出去，把大家惊呆了。 >>>> 趋势跟踪 海龟交易法则一书讲到：趋势跟踪者试图利用几个月内 的大趋势，在市场处于历史高位或低位的时候入市，如果市 场逆转，而且逆转趋势维持了几个星期，他们就会退出。趋 势跟踪法可以创造可观的回报，而且一直战无不胜，但大多 数人都不太容易坚持这种策略，因为： 1、大趋势很少出现，这意味着趋势跟踪策略的失败概率要 远大于成功概率。对一个典型的趋势跟踪系统来说，可能有 65%70% 的交易是赔钱的。 2 、趋势跟踪系统不仅会在没有 趋势的时候失效，在趋势逆转的时候也会失效。 3 、趋势跟 踪法需要动用相对较大的资金量才能确保合理的风险控制， 因为这种方法的入市价位与不利局势下的止损退出价位有 很大的差距。如果资金太少，使用趋势跟踪策略会大大提高 破产出局的概率。