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1、收入分配图家庭月收入每月支出合计 元家庭每月节余=月总收入-月总支出=-=元保险费预算每月平均 元保障与财务规划次序：口家庭保障意外医疗保险退休基金教育基金分析时间:年 月 曰 时 分约定递送建议书曰期：年 月 日星期时 分地点：寿险顾问签字：准客户签字：教育基金需求望子成龙，望女成凤”，孩子是未来和希望。您希望您的孩子未来做什么工作?好的工作一定有好的教育背景支撑，我们要为孩子准备各阶段的教育金，让他 可以得到良好的教育。对吗？优先次序（）意外及医疗保障需求没有人敢保证自己一生平安无事。很多重大疾病，越来越年轻化，治疗费用也 越来越高；疾病或意外，往往会使我们整个家庭的财务遭受沉重打击，为自
2、己规划 合适的财务计划，是有效的解决之道。目前拥有的医疗保障：匚社保如位福利匚其它优先次序（）项目应备费用已备费用学前教育口万万兀 3万兀项力兀项3兀储蓄/现金元小学教育d万兀 3万兀 CB万兀 项3兀投资性房产元初中教育口万万兀 3万兀 CB万兀 项3兀证券元高中教育顼力兀 L5力兀LJ0力兀 5 兀股票/投资元大学教育3万兀 C8万兀 口 2万兀 5 兀保险金元研究生教育3万兀 C8万兀 口 2万兀 5 兀其它元合计合计：万元合计元教育基金需求=应备费用-已备费用=万元项目应备费用（元）已备费用差额住院费用Q000 3000 EB000 口0000 口0000每日住院补贴Q0-50 30-
3、80 C30-100 口00-200重大疾病 治疗基金C5万兀口0万兀C20万兀C30万兀30万兀匹工意外伤害口 0万元C20万元C30万元C50万元意外医疗 费用Q000 3000 26000 口0000 口0000 元匹其它XX家庭保障需求是我们现在以及未来要对家人承担的责任和债务。据统计，每年因意外而离去 的人数是千分之三。假如昨天我们出差不再回来，家人的生活费用、孩子的教育费 用、父母的赡养费用等，是否已经准备妥当？优先次序（）项目应备费用已备费用生活费用月开支元12Xu24180X=元储蓄/现金元居住费用房屋月租金元X12Xu24180X=元投资性房产元物业/水电费元X12Xu241
4、80X=元证券元股票/投资元社保个人账户元子女教育费用小计元父母赡养费本人父母元X2Xu24180X=元团体寿险元配偶父母元X2 Xu24180X=元个人寿险元其它债务与责任小计：元其它元合计合计:万元合计元家庭保障需求=应备费用-已备费用=_万元养老生活需求退休，是我们未来的一个经济目标。俗话说：你退休前赚了多少钱不重要，重要的是你退休时存了多少钱。”您同意吗？我们一起来算一下，过一个独立而有尊严的晚年生活，大约需要准备多少费用。目前拥有的养老保障：匚社保如位福利匚其它优先次序（）项目应备费用60已备费用生活费用退休年龄岁储蓄/现金30元每月开支投产元需使用年限年证券元股票/投资元小计元退休金额度元其它需求资金小计元保险金元应急资金小计元其它元合计总额万元万元退休基金需求=应备费用-已备费用=万元