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1、客户告知书（参考样本） -客户告知书客户告知书 （参考样本 ）尊敬的客户 :根据中国保监会的要求，为了保护您的合法权益，当您通过保险代理公司 购买保险产品时，请认真阅读如下内容 :一、公司性质 :保险代理机构是经中国保监会批准取得经营保险代理业务许 可证，根据保险公司的委托，向保险公司收取代理手续费，在保险公司授权范 围内专门代为办理保险业务的单位。二、公司基本情况 :包括公司名称、住所、法人代表、许可证、工商执照等 情况;三、业务范围 :以 xx 所载内容为准 ;四、代理权限 ;以委托代理合同授权权限为准 ;五、联系方式 :六、法律责任 :保险代理机构在保险人授权范围内代理保险业务时，其代理
2、行为所产生的 法律责任由保险人承担。因授权不明，给他人造成损害的，保险人承担法律责任，保险代理机构承 担连带责任。保险代理机构不履行代理职责或履行代理合同义务不符合约定，而给被代 理人造成损害的，应当依法承担法律责任。保险代理机构没有代理权、超越代理权或者代理权终止后已被代理人名义从事的保险代理活动，未经被代理人追认的，由保险代理机 构承担法律责任。相对人有理由相信保险代理机构由代理权限的，该保险代理 活动有效，由保险人承担法律责任。七、被代理保险公司的基本情况 :列明各家被代理公司的基本情况 ;八、投保提示 :（一）请查验业务人员的执业证书和相应的身份证明材料，不要接受没有执业 证书业务员提
3、供的服务。（二）在听取业务人员讲解时，请认真阅读并理解保险条款和相关材料，并重 点明确如下几点 :1、投保险种的名称、投保条件、保险期限和缴纳的保险费 ;2、保险责任 ;3、除外责任 ;（三）投保人和被保险人要如实填写所有应告知的事项，否则，保险公司有权 拒绝赔偿或给付保险金 ;（四）投保单要有投保人亲笔签名或加盖公章，不能有业务人员或他人代签。（五）如果中途退保，保险公司将按照如下原则进行处理 :1、人寿保险产品 :（1）签收保单后 10 日内（选择期 ）退保，一般情况下，可以获得所缴纳保险费 的全数，但是，有的保险公司需要扣除保单工本费、体检费等费用项目，因此 不能全数退保，投保人将承担一
4、定数额的保险费损失。（2）签收保单 10 日以后退保，保险公司要按照保险单退保时所具有的现金价 值（即保险条款中列明的现金价值 ）给投保人退保，投保人要遭受一定的保险费损 失，损失的金额与保险单经过的期限长短有关，期限越短损失越大，期限越长 损失越小，其中，在购买保险后的 2 年内退保，保险费损失最大，有时可能损 失全部保费。2、财产保险产品 :(1)保险责任开始前，被保险人要求解除合同的，保险公司退还保险费，但 要扣减退保手续费。(2)保险责任开始后，被保险人要求解除合同的，保险公司退还未到期责任 部分的保险费。3、特殊保险产品需要特别说明的投保提示 (按被代理保险公司的要求 );九、说明代
5、理手续费的收取方式和比例 ;十、公司业务服务标准 ;十一、其他告知事项客户告知书 (参考样本 )尊敬的客户 :根据中国保监会的要求，为了保护您的合法权益，当您通过保险代理公司 购买保险产品时，请认真阅读如下内容 :一、公司性质 :保险代理机构是经中国保监会批准取得经营保险代理业务许 可证，根据保险公司的委托，向保险公司收取代理手续费，在保险公司授权范 围内专门代为办理保险业务的单位。二、公司基本情况 :包括公司名称、住所、法人代表、许可证、工商执照等 情况;三、业务范围 :以 xx 所载内容为准 ;四、代理权限 ;以委托代理合同授权权限为准 ;五、联系方式 :六、法律责任 :保险代理机构在保险
6、人授权范围内代理保险业务时，其代理行为所产生的 法律责任由保险人承担。因授权不明，给他人造成损害的，保险人承担法律责任，保险代理机构承 担连带责任。保险代理机构不履行代理职责或履行代理合同义务不符合约定，而给被代 理人造成损害的，应当依法承担法律责任。保险代理机构没有代理权、超越代理权或者代理权终止后已被代理人名义从事的保险代理活动，未经被代理人追认的，由保险代理机 构承担法律责任。相对人有理由相信保险代理机构由代理权限的，该保险代理 活动有效，由保险人承担法律责任。七、被代理保险公司的基本情况 :列明各家被代理公司的基本情况 ;八、投保提示 :（一）请查验业务人员的执业证书和相应的身份证明材
7、料，不要接受没有执业 证书业务员提供的服务。（二）在听取业务人员讲解时，请认真阅读并理解保险条款和相关材料，并重 点明确如下几点 :1、投保险种的名称、投保条件、保险期限和缴纳的保险费 ;2、保险责任 ;3、除外责任 ;（三）投保人和被保险人要如实填写所有应告知的事项，否则，保险公司有权 拒绝赔偿或给付保险金 ;（四）投保单要有投保人亲笔签名或加盖公章，不能有业务人员或他人代签。（五）如果中途退保，保险公司将按照如下原则进行处理 :1、人寿保险产品 :（1）签收保单后 10 日内（选择期）退保，一般情况下，可以获得所缴纳保险费的全数，但是，有的保险公司需要扣除保单工本费、 体检费等费用项目，因
8、此不能全数退保，投保人将承担一定数额的保险费损失。(2)签收保单 10 日以后退保，保险公司要按照保险单退保时所具有的现金价值 (即保险条款中列明的现金价值 )给投保人退保，投保人 要遭受一定的保险费损失，损失的金额与保险单经过的期限长短有关，期限越 短损失越大，期限越长损失越小，其中，在购买保险后的 2 年内退保，保险费 损失最大，有时可能损失全部保费。2、财产保险产品 :(1)保险责任开始前，被保险人要求解除合同的，保险公xx 退还保险费，但要扣减退保手续费。(2)保险责任开始后，被保险人要求解除合同的，保险公xx 退还未到期责任部分的保险费。3、特殊保险产品需要特别说明的投保提示 (按被代理保险公司的要求 );九、说明代理手续费的收取方式和比例 ;十、公司业务服务标准 ;十一、其他告知事项 ;