《基金从业资格考试知识整理合辑.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《基金从业资格考试知识整理合辑.docx（7页珍藏版）》请在三一文库上搜索。
1、1. 金融即货币资金的通融2. 居民的理财主要方式是货币储蓄和投资3. 投资基金主要是一种间接投资工具4. 风险投资基金又叫创业基金，是当今世界上广泛流行的一种新型投资机构。一般采用私 募方式它以一定的方式吸收机构和个人的资金， 投向于那些不具备上市资格的中小企业 和新兴企业 ,尤其是高新技术企业。 风险投资 基金无需风险企业的 资产抵押担保， 手续相 对简单。它的经营方针是在高风险中追求高收益。风险投资基金多以股份的形式参与投 资，其目的就是为了帮助所投资的企业尽快成熟，取得上市资格，从而使资本增值。一 旦公司股票上市后，风险投资基金就可以通过 证券市场 转让股权而收回资金，继续投向 其它风
2、险企业5. 投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险 共担的集合投资方式6. 金融机构在金融市场上充当资金的供给者、需求者和中间人等多重角色。既是金融市场 的中介人也是金融市场的投资者、货币政策的传递者和承受者。金融机构作为机构投资 者在金融市场具有支配性的作用。7. 基金管理公司在多个客户办理特定资产管理业务的， 单个资产管理计划的委托人不得超过 200 人，但单笔委托金额在 300 万元人民币以上的投资者数量不受限制8. 金融工具是金融市场上进行交易的载体9. 保险资产管理机构可以开展保险资金委托投资业务，保险资产管理产品业务，资产支持 计划业务，私募基
3、金业务，公募证券投资基金业务。10. 投资基金按照法律形式，可以分为契约型，公司型，有限合伙型等形式11. 金融市场的参与者主要包括政府，中央银行，金融机构，个人和企业居民。其中金融机构的作用比较特殊。12. 私人银行客户是指金融净资产达到 600 万人民币及以上的商业银行客户13. 居民是金融市场上的主要资金供应者。14. 不动产投资基金最早产生于 20 世纪 60 年代初15. 私募基金的合格投资者： 投资的单只私募基金不得低于 100 万元、 单位要求净资产不低于 1000 万元、个人要求金融资产不低于 200 万元或者 3 年个人年均收入不低于 300 万 元16. 截至 2016 年
4、底，我国（除港澳台地区）共有公募基金管理人 122 家17. 金融工具最初被称为信用工具18. 另类投资基金是指投资于 除了传统的股票、 债券外的 金融和实物资产的基金。 如房地产， 证券化资金，对冲资金，大宗商品，黄金，艺术品。19. 投资基金按照运作方式可分为开放式基金和封闭式基金20. 金融市场和金融服务机构是现在金融体系的两大运作载体21. 从公司层面来看，美国资产管理机构包括银行，保险公司和专业资产管理公司三类22.国际金融市场的经营内容包括跨境的资金借贷，外汇买卖，证券买卖，资金交易等23. 金融类资产分为股权类和债权类金融资产两类24. 国内金融市场分为全国性，区域性，地方性的金
5、融市场25. 金融市场的“市场失灵”问题，主要表现在外部性问题，脆弱性问题，不完全竞争问题， 信息不对称问题26. 信托公司设立集合资金信托计划的合格投资者的是a. 投资一个信托计划不少于 100 万元人民币的自然人、法人、依法成立的其他组织b. 个人、家庭金融资产总计超过 100 万元人民币c. 个人收入在最近三年内每年收入超过 20 万元人民币d. 夫妻双方合计收入在最近 3 年内每年收入超过 30 万元人民币27. 基金管理公司为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产不得低于3000 万元28. 衍生金融工具包括远期合约， 期货合约， 期权合约， 互换协议等， 其种类仍在不断
6、增多。 其具有套期保值、防范风险的作用。29. 协议成交和标的交割是分离的30. 它是投资基金的一种形式， 意为 “风险对冲过的基金 ”。对冲基金采用各种交易手段进行 对冲 、换位、 套头、套期来赚取巨额利润。既可以采用公募方式也可以使用私募方式31. 我国的典型的场外交易市场有银行间债券市场，代办股份转让系统，债券柜台交易市场 等。全国中小企业股份转让系统属于场内交易方式。32. 货币市场包括同业拆借市场，回购市场，票据市场，大面额可转让存单市场。不包括股 票市场33. 商业银行的高净值客户要求a. 单笔认购理财产品不少于 100 万元人民币的自然人b. 个人或家庭金融净资产总计超过 100
7、 万人民币c. 个人收入在最近三年每年超过 15 万元人民币d. 家庭合计收入在最近三年每年超过 30 万元人民币34. 现货市场的交易协议在 2 个交易日内进行交割35. 信托公司设立集合资金信托计划的要求：a. 单个信托计划的自然人人数不得超过 50 人，但是单笔委托金额在 300 万元人民币 以上的不限制人数b. 信托期限不少于 1 年c. 信托收益权划分为等额份额的信托单位36. 资产管理特征中从受托资产来看，主要为货币，一般不包括固定资产37. 金融交易的组织方式有场内交易方式、场外交易方式，电信网络交易方式。38. 在 SEC 注册的投资公司主要包括共同基金、交易型开放式指数基金（
8、 ETF ）、封闭式、单位投资信托。39. 在私募机构资产管理业务中，非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过 200 人40. 在我国，传统的资产管理行业主要是基金管理公司和信托公司41. 债权类金融资金以票据、 债券等契约型投资工具为主， 股权类金融资金以各类股票为主。42. 证券公司从事的客户资产管理业务，不包含为多个客户办理定向资产管理业务。43. 证券公司集合资产管理计划，要求个人或者家庭金融资产合计不低于 100 万元人民币。 公司、企业等机构净资产不低于 1000 万元人民币。44. 专业资产管理公司的两个特征是：a. 主业是资产管理 b.不隶属于银行或者保险的
9、独立部门45. 基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出的是集合理 财的特点。46. 证券投资基金的主要投资方向是有价证券。47. 基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为基金的市场营销、基金的投资管理与 基金的后台管理。48. 依据所承担的的职责与作用不同，可以将基金市场的参与主体分为基金当事人，基金市场服务机构，基金监管机构和自律组织三大类。49. 基金管理人在基金运作中具有核心作用50. 目前可申请从事基金代理销售的主构主要包括商业银行、证券公司、保险公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构。（不包括期货公司）51. 基金份额登记机构的主要职责不包括基金资金
10、清算。52. 我国的证券交易所是依法设立的，不以营利为目的。53. 中国证券基金投资业协会正式成立于 2012 年 6 月 6 日。在此之前，我国基金行业的自 律组织一直隶属于中国证券业协会。54. 目前，我国的证券投资基金均为契约型基金。公司型基金则以美国的投资公司为代表。55. 基金财产的债权不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵消，不同基金的债 权债务不得相互抵消。56. 封闭式基金和开放式基金份额限制不同，期限也不同；封闭式基金一般有一个固定的存 续期，而开放式基金一般是无特定存续期限的。57. 投资者买卖封闭式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖；封闭式基金 的交
11、易价格主要受二级市场供求关系的影响。58. 封闭式基金的规模是固定的59. 开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响。60. 1940 年（投资公司法） 和 1940 年（投资顾问法） 是美国关于共同基金的两部最重要的 法律。61. ETF （交易型开放式指数基金）62. 淄博乡镇企业投资基金于 1993 年 8 月在上海成为我国第一只上市交易的投资基金。63. 基金开元和基金金泰的发起设立，拉开了中国证券投资基金试点的序幕64. 2002 年 12 月，首家批准筹建的中外合资基金公司 国联安 基金管理有限公司成立， 基金 业成为履行我国证券服务业入世承诺的先锋。65.
12、 2013 年 6 月，与天弘赠利宝货币基金对接的余额宝产品推出，规模及客户数迅速爆发 增长，成为市场关注的新焦点。66. 基金产品逐渐呈现 货币化、机构化 特点67. 公开募集基金份额登记机构由基金管理人和中国证监会认定的其他机构担任。68. 基金评价机构从事公开募集基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的， 应当向基 金业协会申请注册。69. 我国证券投资基金业协会（基金自律组织）成立于2012 年 6 月 6 日70. 中国证券投资基金业协会是自律性组织，是社会团体法人。基金管理人，基金托管人， 基金销售机构应当加入基金行业协会，其他基金服务机构自愿加入。71. 基金行业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会。基金行业协会设理事会，理事会 成员依章程的规定由选举产生。72. 世界上第一只公认的证券投资基金是诞生在 1868 年英国的海外及殖民地政府信托基