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1、如何加强企业资金管理【文章摘要】本文应用资金管理理论，结合企业资金管理的相关概念，分析了当下企业 中资金管理所存在的体系不健全，使用率底下，管理模式及手段不符合实际等 问题，就如何加强企业资金管理得出了改善管理模式，采用外界设备，加强监 督等方法及措施。【关键词】企业；资金管理；问题；措施0引言企业顺利运转的重要条件就是资金管理，资金作为财务的核心内容，是衡 量企业管理水平的重要指标，同时，资金运行情况直接关系着整个企业的可持 续发展合理有效的资金管理对于整个企业的正常经营更为重要。所谓资金管 理，是指通过各种方式筹得资金以供企业运转之需，满足企业投资和未来发展 的需求，并且为企业的各种经济活
2、动提供资金的支持。1对企业资金管理的观点当前企业资金管理存在诸多问题。如今市场变化无常，市场竞争激烈。现 阶段全球经济格局发生着显著变化，中国在国际市场中占据着重要地位，人民 币升值使我国成为最大的债权国，从而导致贸易逆差变得更没有优势。考核指 标不完整，资金浪费严重。资金管理制度有待完善，许多中小型企业财务管理 意识非常淡薄。而我认为存在的问题有：资金管理意识淡薄，管理体系不健 全。资金管理模式不适合企业实际。资金管理手段落后，使用效益低下。资金 的投放与使用缺乏科学论证与风险监控。存在问题就要有相应的解决方法，普遍认为的方法有提高财务人员素质。 强化资金筹集管理，选择多钟筹资渠道。加强企业
3、全面预算，落实预算执行效 果。优化业务流程，提高资金周转效率。在我看来，较为重要的有增强企业资 金意识，加强资金预算管理。改善资金管理模式，全面提升企业资金管理水 平。积极利用计算机技术，确保企业资金管理。加强内部审计，强化财务监 督。2当前企业资金管理的现状及问题2.1 资金管理意识淡薄，管理体系不健全在当今金融危机的经济形势下，很多企业为了提高自己的盈利水平而盲目 的进行投资，这就会导致一些投资得不到相应的收益，从而使得部分企业入不 敷出。导致这样一种情况的根本原因就是企业的资金管理意识淡薄，作为一个 企业，如果没有足够的资金管理意识、健全的管理体系，就会导致在资金的整 个循环过程中缺乏科
4、学性和统一协调性，也就没有能够促使该企业盈利的合理 手段，这样的企业发展的必然结果便是破产。2.2 资金管理模式不适合企业实际如今，越来越多的中小企业平地崛起，而其中受益较好、获得成功的企业 更是不在少数，于是，模仿这一做法应运而生。当一个企业运用一种资金管理 模式取得了巨大的成功之时，一些小的或者新的企业便想着模仿成功的企业， 站在前人的肩膀上看问题这样做既省时又省力，还能获得很大的收益.每个企业 的内部系统其实都是不同的，即使是同样类型的企业，它的内部系统也不完全 相同，所以，一味的模仿只会使你自己企业的管理模式并不适合你的企业实 际，如此一个企业，想要成功，想应该是难上加难了。2.3 资
5、金管理手段落后，使用效益低下不得不说，在全世界范围内的企业当中，获得成功的企业是不占少数的， 而其中老品牌的企业更是不少，所谓老品牌，其发展史可谓源远流长，而在其 漫长的成功过程中，我相信其使用资金管理方式绝对不是一成不变的，比如， 当世界的经济形势大好时他有他的一套资金管理系统，当世界经济形势出现如 同如今的经济危机时，他有由他的另一套适合的资金管理系统，如此才能使该 企业向上发展。对比来看，如今很多的老牌企业都面临这即将倒闭或者被收购 的危机，我想其中的一个原因就是它的资金管理手段始终一成不变，并没有做 到与时俱进，随着世界经济的发展，各个企业的资金管理手段当然也需要改 进，一味的使用原来
6、的资金管理手段，只会使得该企业的资金使用效益低下， 那么破产或者被收购，便是该企业的未来。2.4 资金的投放与使用缺乏科学论证与风险监控如今的大多数企业，在面临资金投放的问题时，大多数采用的是企业上层 主管进行决策的方式，而这种方式导致的一个问题便是资金的投放缺乏科学 性，作为企业的上层主管，自然是没有大块的时间对每一次的决策进行科学的 论证与可能产生的风险的分析，其所能做到的只是根据自己的经脸对该投资进 行主观的可行性决策。但是，正如前文中提到的，世界的经济形势是不断变化 的，所以，每一次投资所产生的风险便也不尽相同，当一个企业始终使用同一 种投资方式，那么一旦市场发生变化，所产生的代价便是
7、不可估量的。所以， 将可行性分析作为企业投资决策的一个重要组成部分是非常必要的。3加强企业资金管理的有效措施3.1 增强企业资金意识，加强资金预算管理在一个企业的发展过程中，对于某一个阶段的资金投放与使用，应当提前 做好规划，并合理的按照规划来执行。另外，还应加强企业资金的预算管理， 做到需要与节约兼顾，这样对于剩余资金，便可以做到最好的利用，对于下一 阶段资金的规划，也将更加方便。3.2 改善资金管理模式，全面提升企业资金管理水平对于一个企业来说，拥有一个合理的资金管理模式，该企业便已成功了一 半。所以，对于想获得较大收益的企业，合理改善其资金管理模式是非常必要 的，就目前的经济形式而言，企
8、业资金集中管理是发展的必然趋势，当一个企 业的资金采取了集中管理的方式，那么他的整体战略布局便会进行更好的调 整，他的整体资金链条便会最大程度的完善，如此，便会使该企业获得最大程 度的收益，降低了财务成本并获得了资金的最大使用效益。3.3 积极利用计算机技术，确保企业资金管理如今，随着科技的发展，企业原来的资金管理方式已经远远满足不了如今 高科技生活下的企业，于是，企业中计算机技术的运用便显得极其重要。在如 今的经济形势下，为了使企业获得最大的效益，计算机技术的运用成为了一个 企业的必然结果。计算机技术的运用，可以最大程度的集中管理企业的资金并 对其进行有效地监督与控制，从而使企业的资金管理更加系统，使得该企业获 得最大限度的成功。3.4 加强内部审计，强化财务监督当今社会，如果一个企业想要获得最大的收益，加强其内部审计是极其必 要的。企业应积极开展内部审计，将原来的“事后”监督变为“事前”，“事中”监 督，保证企业财务信息的真实可靠。其实，对于企业的内部审计与监督，并不 仅仅是对企业决策真实性与合法性的监督，更重要的是对一个企业在面对重大 问题时所做出的决策与贯彻执行过程中的监督，只有对一个企业的重大决策做 到最有效的监督与管理，才能使该企业的资金得到最有效的利用并保证其各项 经营活动正常进行。