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1、精品文档单用途商业预付卡检查事项是（V） 否（X）检查日期:检 查 内 容结果个人或单位购买（含充值，下同）记名卡的，或一次性购买1万兀（含）以上实名制不记名卡的，发卡企业或售卡企业应要求购卡人及其代理人出示有效身份证件，并留存购卡人及其代理人姓名或单位名称、有效身份证件号码和联系方式。三单位一次性购买单用途卡金额达5000元（含）以上或个人一次性购卡金额达5项万元（含）以上的，以及单位或个人采用非现场方式购卡的，应通过银行转账，制非现金不得使用现金，发卡企业或售卡企业应对转出、转入账户名称、账号、金额等进行购买逐笔登记。是指通过互联网、邮递、电话等方式购卡。通过非金融支付机构度（如支付宝）进
2、行支付的，不应视为银行转账。售卡企业可根据与发卡企业的协议约定，为购卡人开具发票，但不以开具发票作为认定发卡企业的依据。限额单张记名卡限额不得超过5000元，单张不记名卡限额不得超过1000元。单张发行单用途卡充值后资金余额不得超过前款规定的限额。各要指定专门部门和专人加强对单用途卡业务管理制度和资金管理制度落实情况内部检的检查，切实防范风险；要指定专门部门和专人加强发卡、售卡、用卡等环节的监查机制督检查，坚决制止现场倒买倒卖企业预付卡的现象。项注：（保存购卡人的登记信息 5年以上）。精品文档制度发卡 售卡 用卡 服务要完善预付卡章程，发卡企业或售卡企业应履行提示告知义务，确保购卡人知 晓并认
3、可单用途卡章程或协议内容（如退卡服务）。要准备、规范解释管理办法和实施细则，尤其是要注重对窗口服务人员规范用语。注：（是否突破申领的流水号；退卡要求：退卡人出示有效身份证件，并留 存通卡人姓名、有效身份证件号码、退卡卡号、金额等信息。并退至与退卡人冋名 的银行账户内，留存银行账户信息。发卡企业终止兑付未到期预付卡，发卡企业应向持卡人提供免费退卡服务，并在终止兑付日前至少 30日在备案机关指定的媒体上进行公示）。报告制度一旦出现预付卡风险和问题，企业应在第一时间向备案机关和所在地商务主管 部门报告，并采取切实可行的应对之策。章程单用途卡的名称、种类和功能；单用途卡购买、充值、使用、退卡方式，记名卡还应包括挂失、转让方式；收费项目和标准；当事人的权利、义务；纠纷处理原则和违约责任；相关法律法规规章和规范性文件规定的其他事项。协议资金存管账户信息和资金存管协议。与售卡企业签订的协议文本及售卡企业清单；应明确发卡企业与售卡企业之间的权利义务关系，包括发卡流程、服务规范、资金结算、纠纷处理、违约责任等。精品文档管理系统发卡企业应在境内建立与发行单用途卡规模相适应的业务处理系统，并保障业 务处理系统信息安全和运行质量。发生重大或不可恢复的技术故障时，发卡企业应 立即向备案机关报告。检查人:企业负责人:联系方式: