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1、第 1 页 会计部 20XX 财务工作总结1 特征码 ZKvIMRxMJUMhvKqImiLT 一、合理制定经营目标，确保全年各项指标的完成 年初，本着“效益优先”的原则，根据省联社给我社制定的各 项经营目标任务，结合我社上年度经营目标完成情况的基础上， 科学、合理制定了各网点组织资金目标和任务，并于元月一日 召开首季组织资金工作动员大会，进一步提高全员的思想认识， 明确组织资金工作的目标和任务。二月份对各营业网点反复进 行算帐，合理设定各项财务指标，与各网点主任签订经营目标 责任制，修改和完善了经营管理综合考核办法，为各网点明确 了经营方向和责任目标。十一月份，根据各网点经营目标实际 完成情
2、况，结合本地市场经济变化特点，及时调整各网点经营 目标，为今年利润计划的顺利实现进一步奠定基础。截止 11 月 末，各项存款余额为*万元，比年初增加*万元；各 项贷款余额为*万元（含贴现*万元） ，比年初增加* 万元；不良贷款余额为*万元（不含抵债资产） ，比年初下降 *万元，不良贷款占各项贷款的比例为*%（含贴现） ，比年初 的*下降了*个百分点；全辖盈亏轧差合计账面盈余*万元， 比去年同期增盈*万元。预计至 12 月末，各项存款余额达到 第 2 页 *万元，比年初增加*万元；各项贷款余额为*万 元，比年初增加*万元；不良贷款余额为*万元，比年初 下降*万元，不良贷款占比为*，比年初下降*%
3、；全辖实现各 项收入为*元，各项支出*万元，账面盈余*万元。 二、加强财务管理，规范财务行为，努力增收节支 1、根据上年财务管理经验，结合今年改革实际情况，以“总 量控制，效益优先，以收定支，超额审批，超限停支，财务公 开，民主理财”为原则，控制水电费、公杂费、邮电费等费用 全年限额，业务招待费严格按照利息收入的 5序时列支，其 他费用开支必须报经联社审批，并下批复作为年终考核认账因 素。同时综合考虑各方面情况，又给每个网点额外增加了* 元费用，从而保证了各网点经营和管理所需各项费用的开支。 2、规范财务行为，合理控制财务开支。继续执行*市农村 信用合作社财务管理办法和费用结报制度 ，在联社费
4、用管 理委员会管理下，详细规范了财务开支的范围、标准、审批权 限、程序等，不断完善了费管会的管理制度，对于核定费用以 外的费用开支，一律提前上报费管费研究、审批。截止 11 月末， 经费管会研究审批通过的各项费用为*元，其中：各项垫 支费用*，购买的低值易耗品费用为*元，各种修理费 用为*元，营业外支出为*元，其他各项费用为*元。 3、减少非生息资金的占比，加强应收利息的管理。截止 11 月 第 3 页 末，我社应收利息帐面余额为*万元，已超过银监部门的风险 控制警戒线，我部根据实际情况，在主任室的要求下，坚持 “谁分片地区，谁负责清理”的原则，对各网点进行跟踪督促， 限期清理。截止 11 月
5、末，应收利息余额为*万元，预计年末 将全面完成应收利息的清理工作。 三、及时清收违规投资，规范投资行为 根据银监部门和省联社清理违规投资的要求，加大了对违规债 券和保险投资的清收力度，通过采取上门催收洽谈、电话追问 和网上查询、委托出售等方式，及时清收了申银万国*万元 国债和保险投资*万元。目前仍有保险投资*万元未收回， 正继续与太平洋保险公司洽谈给付；密切关注南方证券托管工 作，债权一经确定，及时清收南方证券*万元国债投资。为 规范投资行为，确保资金安全、高效运营，我部于今年十月制 定了*市农村信用合作联社投资业务管理办法 ，规定了在银 行间债券市场进行资金拆借、债券买卖、债券回购等投资业务
6、 行为。十月份以来，委托省联社在银行间债券市场购买债券 *万元，同时与省联社进行短期资金拆放业务，提高了资金 使用效益。 四、申请发行专项中央银行票据*万元 为进一步深化农村信用社改革，切实用好国家资金支持政策， 根据国库院农村信用社改革试点方案的通知 （国发XX15 号）和中国人民银行农村信用社改革试点专项中央银行票据 第 4 页 操作办法 （银发XX181 号） 、 农村信用社改革试点资金支持 方案实施与考核指引 （银发#4 号）文件精神，一季度制定 了*市农村信用社增资扩股及降低不良贷款计划书 ，在报经 *银监分局批准后，一边请*会计师事务所清产核资， ，同时进行增资扩股充实资本，采取措施清收和降低不良贷款， 在二季度成功申请发行了中央银行专项票据*万元，并在二季 度末达到了提前申请赎回的条件。 五、充实资本金，增强自身的经营实力和抗风险能力。 根据农村信用社“资本自聚、资金自筹、经营自主、盈亏自负、 风险自担”的要求，通过宣传发动，募集股金，完善法人治理 结构等必备程序，共增扩股金*万元，有力地支持了地方经 济的发展，加强了对“三农”的服务，同时自身的经营实力和 抗风险能力也得到了加强。