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1、第 1 页 信用社出纳工作总结 ppt 特征码 cWkInNatskGGyuMUOHIM 一、合理制定经营目标，确保全年各项指标的完成年初， 本着“效益优先”的原则，根据省联社给我社制定的各项经营 目标任务，结合我社上年度经营目标完成情况的基础上，科学、 合理制定了各网点组织资金目标和任务，并于元月一日召开首 季组织资金工作动员大会，进一步提高全员的思想认识，明确 组织资金工作的目标和任务。二月份对各营业网点反复进行算 帐，合理设定各项财务指标，与各网点主任签订经营目标责任 制，修改和完善了经营管理综合考核办法，为各网点明确了经 营方向和责任目标。十一月份，根据各网点经营目标实际完成 情况，结
2、合本地市场经济变化特点，及时调整各网点经营目标， 为今年利润计划的顺利实现进一步奠定基础。截止 11 月末，各 项存款余额为*万元，比年初增加*万元；各项贷款 余额为*万元（含贴现*万元） ，比年初增加*万元； 不良贷款余额为*万元（不含抵债资产） ，比年初下降*万 元，不良贷款占各项贷款的比例为*%（含贴现） ，比年初的* 第 2 页 下降了*个百分点；全辖盈亏轧差合计账面盈余*万元，比去 年同期增盈*万元。预计至 12 月末，各项存款余额达到 *万元，比年初增加*万元；各项贷款余额为*万 元，比年初增加*万元；不良贷款余额为*万元，比年初 下降*万元，不良贷款占比为*，比年初下降*%；全辖
3、实现各 项收入为*元，各项支出*万元，账面盈余*万元。 二、加强财务管理，规范财务行为，努力增收节支根据上 年财务管理经验，结合今年改革实际情况，以“总量控制，效 益优先，以收定支，超额审批，超限停支，财务公开，民主理 财”为原则，控制水电费、公杂费、邮电费等费用全年限额， 业务招待费严格按照利息收入的 5序时列支，其他费用开支 必须报经联社审批，并下批复作为年终考核认账因素。同时综 合考虑各方面情况，又给每个网点额外增加了*元费用，从 而保证了各网点经营和管理所需各项费用的开支。 2、规范财务行为，合理控制财务开支。继续执行*市农 村信用合作社财务管理办法和费用结报制度 ，在联社费用 管理委
4、员会管理下，详细规范了财务开支的范围、标准、审批 权限、程序等，不断完善了费管会的管理制度，对于核定费用 以外的费用开支，一律提前上报费管费研究、审批。截止 11 月 末，经费管会研究审批通过的各项费用为*元，其中：各 项垫支费用*，购买的低值易耗品费用为*元，各种修 理费用为*元，营业外支出为*元，其他各项费用为 第 3 页 *元。 3、减少非生息资金的占比，加强应收利息的管理。截止 11 月末，我社应收利息帐面余额为*万元，已超过银监部门 的风险控制警戒线，我部根据实际情况，在主任室的要求下， 坚持“谁分片地区，谁负责清理”的原则，对各网点进行跟踪 督促，限期清理。截止 11 月末，应收利
5、息余额为*万元，预 计年末将全面完成应收利息的清理工作。 三、及时清收违规投资，规范投资行为 根据银监部门和省联社清理违规投资的要求，加大了对违 规债券和保险投资的清收力度，通过采取上门催收洽谈、电话 追问和网上查询、委托出售等方式，及时清收了申银万国* 万元国债和保险投资*万元。目前仍有保险投资*万元未收 回，正继续与太平洋保险公司洽谈给付；密切关注南方证券托 管工作，债权一经确定，及时清收南方证券*万元国债投资。 为规范投资行为，确保资金安全、高效运营，我部于今年十月 制定了*市农村信用合作联社投资业务管理办法 ，规定了在 银行间债券市场进行资金拆借、债券买卖、债券回购等投资业 务行为。十月份以来，委托省联社在银行间债券市场购买债券 *万元，同时与省联社进行短期资金拆放业务，提高了资金 使用效益。 第 4 页