《【工作总结】农村信用社稽核监察工作总结[1].docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《【工作总结】农村信用社稽核监察工作总结[1].docx（8页珍藏版）》请在三一文库上搜索。
1、第 1 页 农村信用社稽核监察工作总结1 特征码 auUSevIWbGQQLxIqMgzl 20XX3 年是农村信用社改革与发展的关键一年。在过去的一年， 联社稽核监察科在市、区联社领导的关心、支持下，认真贯彻 执行国家农村金融方针政策，恪守“规范经营、促进发展”的 工作宗旨，以“风险管理”为重点， “审慎经营”为目标，坚持 “定制、定职、创新、问责”和服务与指导相协调，管理与监 督相统一，惩治与教育相结合的原则，扎实开展辖区农村信用 社的清理整顿工作，业务经营常规性、专项性稽核，党风廉政 建设等各项工作。一年来，通过联社稽核监察科的严格监督管 理，实现了辖区农村信用社全年无重大违法、违规、违
2、制行为， 无案件、事故的工作目标，有力地促进了 农村信用社的健康、 持续、稳定发展，为实现 农村信用社二四年年度全面完成 各项指标作出了积极的贡献。现将一年来的工作作如下总结： 一、牢守“履职”中心，狠抓稽核队伍建设 （一）整合稽核队伍，进一步加强队伍建设 结合市联社对稽核员的要求，区联社选派基层信用社业务骨干 5 人参加了市联社举办的稽核员上岗考试，取得了较好的成绩。 今年 5 月，区联社进行了第二轮竞聘上岗，为加强稽核队伍建 设，联社对稽核科人员进行了调整和补充。先后聘用片区稽核 第 2 页 员一名，借调稽核员一名，充实了稽核队伍的力量。 （二）强素质、抓培训，全力打造复合性稽核人才 为切
3、实加强稽核员的素质建设，培养稽核员的综合素质，区联 社稽核科把提高稽核员的综合素质作为首要工作目标，采取多 样化的培训方式，全力打造复合性稽核人才。一是定期举行稽 核学习例会，制定并实施了每周的学习计划。二是积极选派稽 核员参加市联社举办的各类培训。今年 6 月、8 月中旬，组织 全辖稽核员系统的学习了网络知识，并参加了市联社举办的稽 核员培训。三是加大稽核工作的经验交流。充分利用跨辖稽核 以及与友邻联社稽核经验交流，取长补短，不断更新知识层面， 充实知识内容，填补知识空白。 （三）重“履职” ，化“风险” ，严格稽核员的履职监督、考核 为防范稽核员工作“不履职”的行为，联社稽核科于今年 2
4、月 制定并组织实施了稽核员工作目标、任务考核办法，加大了对 不履职行为的惩处。采取工效挂钩的方式，每月扣保证金 200 元，按季考核，年末兑现，实现了对稽核员履职的有效监督。 同时为进一步落实履职责任，积极推行了稽核员“人盯社”的 a、b 角管理模式，做到了任务明确，措施到位、责任清楚。 二、树立“规范”思维，扎实开展整社工作 为规范信用社业务经营，促进信用社健康发展，根据市联社 XX 年稽核工作意见及区联社稽核工作安排，在联社稽核科的组织 下，今年 1 月至 5 月，整社工作组完成对北外农村信用社的清 第 3 页 理整顿工作。在整社工作中，本着“规范经营、防范风险、促 进发展”的整社工作宗旨
5、，稽核员坚持了实事求是、客观公证 的评价原则，违章必查、违规必处的查处原则，惩教结合、打 防并举的整改原则，采取内外结合、全面与重点结合、检查与 举报结合、帐务检查与实地调查结合等方式，通过拟定方案、 收集资料、确定重点、职工动员、问卷调查、账务稽核、内外 核对、交换意见、审计确认、问题公示等步骤，对 农村信用社 1997 年 1 月至 XX 年 12 月的业务经营及社务管理情况进行了认 真、细致的清理整顿。先后查处基本制度执行不严格、往来资 金管理失误、财务费用开支不严密、利息核算不准确、信贷管 理偏松等五个方面违规违制行为 16 件，纠正、整改 16 件，提 出处理意见 5 个，整改规范意
6、见 7 条。其中给予经济处罚 2 人 次，罚款 300 元，清退各类违规计发的资金 93，000 元。通过 对北外信用社的清理整顿，进一步规范了该社的经营活动，促 进了信用社的健康发展。 三、严格“风险”管理，加大重点项目稽核 发展与风险并存。为切实规范信用社的发展，最大限度降低信 用社经营风险，联社稽核科以严格“风险”管理为龙头，积极 采取“点面结合，强调重点”的监管方式，结合当前农村信用 社在经营管理中存在的内控管理偏松，制度执行不力，财务核 算不准确，信贷管理薄弱等热点和难点问题，加强了对信用社 经营薄弱环节的专项稽核。今年，联社稽核科先后组织专项稽 第 4 页 核达 11 次，检查信用
7、社 144 社次，检查面达 100。其中：内 控制度专项稽核 3 次，决算稽核 1 次，非信贷资产专项稽核 2 次，往来资金专项稽核 1 次，重空凭证专项稽核 1 次，信贷专 项稽核 1 次，财务费用专项稽核 1 次，原自办公司清理 1 次。 先后查处违规违制行为 13 社次，处理 40 余人次，其中罚款 6，600 元，行政警告处分 2 人次，检讨 4 人次，通报 1 人次。 在专项稽核中，纠正不合规账务处理 26 件，提出整改意见 56 条。通过对信用社的严格的专项稽核，积极查处了违规违制行 为，消除了案件苗头和隐患，进一步规范了业务经营，确保了 全辖信用社“案件、事故为零”的工作目标的顺
8、利实现。 四、强化“审慎”经营，规范日 日常业务操作 今年农村信用社处于改革的关键时刻，完善内控制度建设，实 现合法、合规经营，确保平稳过渡是农村信用社在改革时期的 主要工作。今年，区联社稽核科实现了稽核工作重心由“规范 经营”向“审慎经营”转移，在规范经营行为的基础上，强调 “稳步经营” 、风险控制、持续发展” ，进一步深化业务操作风 险控制，合理规避道德风险。为实现这一工作目标，稽核科积 第 5 页 极组织稽核员加大了对辖区信用社的序时稽核。据统计，XX 年， 联社稽核科共组织稽核员 780 余人次，开展序时稽核 39 社次， 完成了对辖区 11 个信用社、1 个营业部 XX 年 1 月至
9、 11 月经营 情况的序时稽核，稽核面达 100。在序时稽核中，纠正违规 行为 20 余件，发出稽核警告 36 人次，整改通知 38 份，查处违 规经营行为 6 件，处理 6 人次，其中罚款 1，350 元，通报批评 1 人次。 五、突出“问责”主题，强化法人履职监督 按照市联社“管法人、管风险”的精神，区联社稽核科以“问 责”为主题，严格实施了对信用社法人代表的履职审计。今年 5 月，为积极配合联社的“双改”工作，联社稽核科组织稽核 员对上届 10 个信用社法人履职情况进行了认真的审计，综合、 客观地对上届法人的履职情况进行了公正的评价，对存在的问 题及时落实了责任，化解了风险，对履职中存在
10、的不足及时与 他们交换了意见，取得了较好的效果。据统计，今年，稽核科 先后对法人履职审计 11 人次，离职审计 1 人次。 六、恪守“廉洁”操守，抓好纪检监察工作 XX 年 村信用联社监察工作本着“依法治社，严格管理”的工 作原则，坚持“反腐倡廉、防范风险、严格管理、稳步发展” 的工作方针，以抓职工思想教育为龙头，认真开展廉政建设， 严肃职业纪律，纠正不正之风，惩治违规行为等各方面工作， 取得了一定的成绩。 第 6 页 （一）抓教育，促思想，纯洁队伍思想，提高队伍素质。 “三个 代表” ， “十六大精神”是近年来党在新时期的重要思想。为努 力实践“三个代表” ，认真贯彻“十六大精神” ，今年，
11、区联社 结合辖区农村信用社的实际情况，提出了“先树思想后树人” 的指导思想。今年 3 月、8 月，联社先后多次组织干部职工系 统学习了“党风廉政建设” ， “内控制度”等重要内容，鼓励、 倡导广大干部职工就党在新时期的重要思想和农村信用社内控 制度建设及经营发展等方面进行了积极广泛的讨论。全面提高 了信合干部职工的思想素质，纯洁了员工队伍。 （二）抓廉政，促反腐，优化行业风气，营造健康环境。农村 信用社是一个管钱、用钱的经营货币的特殊企业， “防腐拒变” 是农村信用社监察工作的重点。今年以来， 区农村信用联社为 抓廉政，促反腐，优化行业风气，营造健康环境采取了积极的 措施。一是严格党风廉政建设
12、“一把手”工程建设。联社党组 成员在工作中率先垂犯、身先士卒、严于律己，严格执行廉政 准则的若干规定，认真填写廉情日记，扎实开展述廉活动，在 员工队伍中起到了很好的模范带头作用。二是严格廉洁自律责 任管理。把廉洁自律责任层层分解落实，督促执行严格的监督 考核。三是积极开展廉政教育。为及时掌握员工队伍思想，提 高反腐抗变的防范能力，联社在 11 月中旬组织辖区农村信用社 重要岗位人员就当前农村信用社反腐工作所面临的新形势、新 问题进行了专题研究、讨论，并积极采纳了部分有利于农村信 第 7 页 用社发展的好的建议，促进了全区农村信用社反腐工作的全面 发展与加强。 （三）抓民主，促监督，倡导民主管理
13、，严格信访制度。民主 管理是农村信用社在新时期优化管理必经之路。为加强 区农村 信用社民主管理，倡导“爱社如爱家” ， “以社为家”的管理风 气，联社支部积极组织召开党员干部民主生活会，领导班子民 主生活会，理监事会，社员代表大会，以及述廉评议活动，把 农村信用社发展的大政方针交由集体研究决定，避免了“家长 制”作风的发生。信访制度是民主管理的重要内容，在区联社 党组的领导下，联社监察干部很好地坚持了信访必查制度，本 着“客观公正、实事求是”的原则，对本部门的信访事件及上 级部门转发的信访事件进行了积极、严肃的查处。据统计，今 年区联社监察部门信访事件收件数为 3 件，处理 3 件。为惩治 违
14、规经营行为，防范案件、事故发生，今年，联社监察干部积 极协助、监督稽核、人事部门对辖区农村信用社违规经营行为 进行了积极查处，有效的遏制了重、大要案的发生。 XX 年 区农村信用联社稽核监察工作虽然取得了以上的成绩， 但仍然存在一些不足。主要表现在部分干部职工对稽核的认识 不够，理解不够，对稽核工作存在抵触情绪，稽核监管环境还 有待于进一步改善；稽核工作的深度，稽核员的履职行为及能 力还有待于提高；业务发展的审慎性、合法性、规范性不够。 XX 年工作安排： 第 8 页 一、稽核工作安排： （一）组织整社专项工作组计划完成对 农村信用社、 农村信 用社的清理、整顿工作，规范信 用社的各项经营活动。XX 年 2 月至 8 月，对 农村信用社进行 清理整顿；