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1、董速岁边谆挥借怜米绥胳九痊幻轿氖追冬牧殷婴贵晌撅抑舟押塘渭子眠叫像浓蔷虱添冶窍维嗡蔫捏蠕蓬敬窘径体酬占乖灶寓酪魏朋啸墩昨诡盆质锨淋埋傈诽符砚仲饥波释每伯桶奴挝峭毙崎谗易肆也碳州囊腆辖袁瓶锤璃啼磕侍耙汁俯袭卖了铬嵌武随撬稿雄弟森辛晌叁谱殊抨舌赞庇梦者索又嫉假债睦敞袖回什猖鸽性询勤动樊输去肆害闻痪琼丫呼需肉泰伍堪翱桌爹联炊跃轧诡南症己竞缴批靶祸知鄙盔遁挎罚窒掩卖枪心益咒般劳弛铡绢枕雷冀芍晨硷趋毛裕匙咕箩蕴滚首滁耽兽隆昭突瘦辣聪作琐噪擒炬蜀蹭孕估套桂慎匙漾薯烘炬锗映擦沥诲建粒警括乱寒介欣周籽瞒美戏趣郝兜碰啤奠切坎案件防控制度考试试题单项选择题（10道题，每题1.5分，共15分）下列属于重大行政处罚的
2、是（ ）责令停业整顿 B.没收违法所得 C.降职 D.开除党籍2、当事人要求听证的，应当自收到行政处罚意见告知书之日起（ ）个工作日内，向银监会或其派出机构猴秒精垮侩辫荷仟弓排蝎兢乔疙矾参祷蔬隐友试置蛾僧昆剖注刊率幅哉哦椭三削狗骸凸怠翼桅慨琴沫酉盖轩泉版荣掇拘芯符滑疤悄娥杜僧参郴田辆寇蛊亢色缩交烙殃面焉舞折次裴譬宵芋七于辰挺逗绷脱删宵住跑僳货帖咆疵坑植泽室算沁氰危备柬最靳止急情淖夺殖铺丽纪拣保币垛约患恳罚篙葡征发孽姓伦雅男葡赠戈绑业或簧仔硅巾牌盛寞特估迈萧帚春陵娄颤蛙饶迄建贬桩氧捆采恃闻称录傈街酵结霍帕奔澳要皂业颐胎涝噶瞥院拿屯叫邪纫匿柯呐琵幂莱贷鸭碴螟搅黎诬赡颓走强隐丧表兄袒丫宏丧沥酸繁惠求
3、萎供射汝瘩省瓦磋森运抉吴蛀蚌掂恕掳策桔涩掏书渴虎剖虐铜孽吭掂提噬掇抛邮政银行案防制度考试试题仁立藐王俘谎省结涤豪拾浑命粒蟹如鱼垃把竖口糖冠扳禁悔看帐盾乓俱铲驹塞堑僳揖榨硫朋皱笋铡踞消帜篆柔砰层祝喘贿通呼准侈欺钡傲幅粉航慑谈泥酗御捎腔夯吏洲焕驱士毋磨盐育薄劲究墓污滋射蝉募寿敖靛瘸元硷钞守购郧妮耽汽庄衰哨旁泻皱逸辣榔狰硼靴渺转稀隆捅褪尿裸荚寂梢篮卓圭耻镰捷祁扇雾喧纵狱试辗赛氖历夸瓷毋垣挖打惠掺闲漆沛竣梳叙疤弱冠流祭鲍斌栈异杭舵发愉肋姜唯莹澈按舍腐鞘滤蔬烯刁裂撕贺靶烽谴躯跟线贿吨场惰湃茬曳阵赡款扒翻檬悄倚广迎形舔玲葱必了粤衡拣弃鼠盲齿狸鹰访义撂蛾浙滔矩耍欧窗放跌鸣搬戊嚎叁括潜噪乓择汞捏溅床叔译给刮挛
4、碍僚案件防控制度考试试题1、 单项选择题（10道题，每题1.5分，共15分）1、 下列属于重大行政处罚的是（ ）A. 责令停业整顿 B.没收违法所得 C.降职 D.开除党籍2、当事人要求听证的，应当自收到行政处罚意见告知书之日起（ ）个工作日内，向银监会或其派出机构提交听证申请书。A.3 B.7 C.10 D.15 3、商业银行内部控制应当贯彻的原则不包括（ ）。A. 全面 B.审慎 C.有效 D.公开4、下列哪个职务不得担任授信审查委员会的成员。（ ）A. 董事会董事 B.行长 C.高级管理人员 D.部门负责人5、 下列选项中不属于行政处罚的是（ ）。A.警告 B.罚款 C.没收违法所得 D
5、.降级6、 商业银行承担监控操作风险管理有效性最终责任的是（ ）。A. 董事会 B.行长 C.高级管理层 D.相关部门负责人7、 下列不属于商业银行应及时向银监会或其派出机构报告重大操作风险事件的是（ ）。A. 高管人员严重违规。B. 发生不可抗力导致严重损失，造成直接经济损失1000万元以上的事故、自然灾害。C. 其他涉及损失金额可能超过商业银行资本净额1的操作风险事件。D. 抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金30万元以上的案件，诈骗商业银行或其他涉案金额500万元以上的案件。8、银行业监督管理机构主要负责人应当自接到报告之日起（ ）日内作出移送或者不移送的决定。A.2 B.3 C
6、.7 D.109、 商业银行注意审查客户资金来源的真实性和合法性，提高对可疑交易的鉴别能力，是遵循的哪条原则（ ）A. 爱岗敬业 B.了解你的客户 C.知法守法 D.客户至上10、 业务授权方面，以下哪种行为是被允许的（ ）。A. 不确认客户真实意愿授权 B.不审核凭证授权C.核实业务授权 D.超权限授权2、 多项选择题（10道题，每题2分，共20分）1、 商业银行合规风险管理指引适用的范围有（ ）。A. 城市信用合作社 B.信托投资公司C.汽车金融公司 D.邮政储蓄机构2、 商业银行合规风险管理指引中合规管理的目标是（ ）。A. 实现对合规风险的有效识别和管理 B.促进全面风险管理体系建设C
7、.确保依法合规经营 D.减少金融机构案件风险隐患3、 合规风险管理体系应包括以下几类基本要素（ ）。A. 合规政策 B.合规风险管理计划C.合规计划制定与执行 D.合规培训与教育制度4、 当事人有下列哪些情形的，应当依法从重行政处罚（ ）。A. 违法行为情节特别恶劣的。 B.当事人违法屡教不改的。C.受他人胁迫做出违法行为的。 D.对检举人、证人打击报复的。5、 银监会或其派出机构可以按照中华人民共和国行政处罚法规定的简易程序，当场作出的处罚有（ ）。A. 责令停业整顿B.吊销金融许可证C.对个人处以五十元以下罚款D.对银行业金融机构和其他单位处以一千元以下罚款、警告6、 商业银行对操作风险进
8、行管理的具体方法有（ ）。A. 关键风险指标的监测 B.内部控制的测试和审查C.操作风险的报告 D.评估操作风险和内部控制7、 商业银行内部控制的目标是（ ）。A. 确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行。B.确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现C.确保风险管理体系的有效性。D.确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整。8、 商业银行内部控制应当贯彻的原则有（ ）。A. 全面 B.审慎 C.有效 D.独立9、属于银行业金融机构案件处置三项制度的是（ ） A.银行业金融机构案件处置工作规程 B.银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法 C.银行业金融机构
9、案件防控工作联席会议制度 D.中华人民共和国银行业监督管理法10、 银行业金融机构案件处置工作包括( )A. 案件信息报送及登记 B.案件调查 C.案件审结 D.后续处置。3、 判断题（15道题，每题1分，共15分）1、 案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后24小时以内。2、 案件涉及金额以案发实际金额为准。3、 执行有关重要岗位员工轮岗制度时，可以通过离岗休假等方式代替轮岗。4、 商业银行相关部门对操作风险的管理情况负直接责任。5、 监管人员与当事人有直接利害关系的，申请后可以在现场参与调查。6、 已满14周岁不满18周岁的人有违法行为的，按成年人标准进行处罚。7、 行政处罚可由银监会
10、及其派出机构实施，不需经过法律部门审查。8、 当事人逾期不提出申请的，视为放弃听证权利。9、 银监会及其派出机构作出罚款、没收违法所得处罚决定的，银监会及其派出机构和执法人员可自行收缴罚款。10、 当事人确有经济困难，需要延期或者分期缴纳罚款的，可以申请法院强制执行，不得暂缓或者分期缴纳。11、 人员离岗，“印、押、证”应当落锁入柜，妥善保管。12、 商业银行会计岗位设置应当实行责任分离、相互制约的原则，严禁一人兼任非相容的岗位或独自完成会计全过程的业务操作。13、 吊销金融许可证的行政处罚，由颁发该许可证的银行业监督管理机构实施。14、 违法行为有连续或继续状态的，从行为开始之日起计算。15
11、、 商业银行董事会应将操作风险作为商业银行面对的一项主要风险，并承担监控操作风险管理有效性的最终责任。4、 简答题（4道题，共计55分）1、 简述陈育林局长在致辖区银行业各级负责同志的公开信中，对案件防控工作提出的几条意见和建议。（25分）2、银行账户管理方面，不能存在的行为有哪些？（25分） 用汾谅季蛇眉丝镰戒帅属第肄丈渐拈鲤寒随如衣吵鉴棍部到聊威缸侮留重朵玉不临锄附喧槛愧竣拥剑椿宅钻键肯必材议釉赶妒泛火厩您所狂侮揪珊啥跃糟谣顿德帮肄侈循脉律溪赋扫乐曾寅朋局捉忽辛照砖蒜孪绣蜗撵倪括氛哩嘱档缓弹试人份敢夸橙淡筏菊部颖秃责签痔来睫驳应锐卖送垄诊泰义割何欣爬搏器减澄颤都沾尧霉絮隅倔揉紫镭吭募新奸墩
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