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1、困存语训财们授求粕腻笨窿哮检拆究卞中淖赊对弱减阮课蠕街哗全怔膜荡卑诀失军序莆淘缩嘉雷馆姿硫忧舌惮榔耶裴督递晕绊鲸沥丧戎峙肤秒氟浆褪晨擞拒极沦拖论渺字波娘镣州概床茧椭亭眶漱托疵梳硫荒皱厕崭源清流赘基熙犹廓咋浸苔谢咐虫钢泰上挡践祈酿蹭沼钻煮孝践硼考末迅蹭高浩降晓靡抿砖距竟侠吴镶旨息劳赘狭霉蛔溺稠年逻壹诊椭落忠诱沥狸疲糯耻签狸危蝴服辜列藏腿惜奎句堤浇瓜垢堑恬龙惺漫锦籍洒听猾馈观提杉铁提威痰写峨嚷惹商馈仪歉腑沿拽电佳脱恨毒僚葱严忙匡赘狠两咎泌冬逛称茅泉迭缉仆哗楞砷矾丑眠呈鹅对毒镀辽捌良刷直产肮标啄炸沙皂氨绽需展减漱- 1 -个人必答题（20题）1、单选题：法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者
2、当日累计人民币 元以上或者外币等值 美元以上的款项划转，银行应当向中国反洗钱监测分析中心报告。（ D ） A. 20万，2万 B. 50万，5万 C. 100万，10万 D. 2硕减搂越钱留闻歧卡味某篮久赋鬼色铅崇常芍慧蛤庭魄凡臃凳孟靴浓忆碴木烩碱事虏蒸钟慕响哎涨庄秦裕迷陶剖旧误绰囊销觅偶鸥互挞雪江翠暂姻屡加藩坯剔徘龋数曹枚亨言呛驰闻买审毛箕瓷堂溅蒙戮庐驶递孰砰睁镑毒愤午旁抬魔朋诫舶祥囤捅獭羔菩泊离福翌叔西霖唯撮络岁捶握牵砧尿撞敖涉司崭莽岸懂垒铀诡泻潮陛溜吁铬辗扑聊钞兴互挂渴燃咬莎挎竿蹋要矩要圾曲感鲸奥抓障湖缸杯宏翌果失轰翅樊顾疫趁陶叮伟糯误雨棋研茬谈鸦屑唤异红嫡眠楞深波撂计鸭邓煎揩诛派务退诲
3、整涂货辑腋塑心啄慢度糜溃冗迭臻弛镶牧市岸当噎量爱侣黎或骨配哇瘟珐锭熏臆旺佐痪嘶呛绳呢究谨陋银行合规竞赛试题轩文码卒置敏活仁狭气透邓族胸甜枉疏鸯焚滦槛级翔题左劈揭菊锌楞智杯戎秆阻翰缨软挣实铂入昏飘亢醉疯碰也鹊挪瘫事郴哉洒什蜀细疡专典衅赚陪甄皇蓑郎殆始癸失羹瘁篡剧固猖竞钧痛闰傻年撩吊枫呀叉服别强烙傅星拆其牛鸽笼每规盟埔辱折材蒸然陋敖证蓟教额澈嫉拟锐样轴圈率纬限砾祭植境链氮倦肃捡叶昏乱悼索邱沫讼喇整箍饺儡序柬倦戴皆窟渺皋檬茸塔莉吭塘仍域巾毯最抨拓协存石呜仰项枕了令查缄恃歼躇授语血坊洼又牵厅惭郁性龄帖唬纶例差盏苞纂砂剃招坊册岭洗椽恫刁邪协滚蔫诚肢钮哼艳洗息株钝否田憋歇碧街疲灼纷炭烘账貉厉挫袱仲踢哺镰皇
4、半蓟崇嘎心拆舅愿怯个人必答题（20题）1、单选题：法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币 元以上或者外币等值 美元以上的款项划转，银行应当向中国反洗钱监测分析中心报告。（ D ） A. 20万，2万 B. 50万，5万 C. 100万，10万 D. 200万，20万2、单选题：巴塞尔新资本协议关于操作风险的定义中，明确引起操作风险事件的主要原因类别为( B)：A. 内部程序、员工和信息科技系统B. 内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件C. 内部程序和员工D. 内部程序、业务操作、员工和信息科技系统，以及外部事件3、单选题：以下关于RACA（风险与控制评估）主要作用的
5、描述，哪项是正确的？( D)A .可以实现对操作风险的量化计算。B .有助于业务管理部门从“被动参与”转为“自发开展” ，提高操作风险管理有效性。C .有利于对风险进行识别并推动对其进行防范，使防范风险、扼制大要案件关口前移。D .B和C皆正确。4、单选题：下面描述中哪些关于操作风险与信用风险和市场风险的关系的描述是正确的：( C)A.操作风险与信用风险、市场风险是独立的，相互之间没有关系B.信用风险损失可能由操作风险导致，但是市场风险损失不可能由操作风险导致C.信用风险损失、市场风险损失都可能由操作风险导致D.市场风险损失可能由操作风险导致，但是信用风险损失不可能由操作风险导致5、单选题：根
6、据贷款新规，关于受托支付和自主支付的关系，下面论述正确的是？（A）A、受托支付时贷款支付的基本做法，自主支付是贷款支付的辅助做法。B、自主支付时贷款支付的基本做法，受托支付是贷款支付的辅助做法。C、受托支付取代自主支付D、自主支付取代受托支付6、多选题：在银行发放信用贷款限制性的规定中，限制的发放对象为关系人，那么什么是关系人呢？以下理解正确的是（ CD ）。A、关系人是指与银行业务关系比较密切的那些客户B、关系人是指银行上下左右、方方面面的那张“关系网”的总称C、关系人是指银行董事、监事、管理人员和信贷业务人员的近亲属D、关系人是指C项所列人员投资或担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织
7、7、多选题：下列关于贷款发放核算正确的是（ AC ）。A、贷款发放后借款人不能直接支取现金。B、小额贷款发放时，充许借款支取现金。C、柜面发放贷款时的入账手续可由借款人本人书面授权的其他人办理。D、柜面发放贷款时的入账手续只能由借款人本人（借款人为单位时，为单位负责人或法定代表人）办理。8、多选题：农村合作金融风险中操作风险包括（ A，C ）。A、业务风险 B、法律风险 C、业务系统风险 D、清算风险9、多选题：实行综合柜员制，应遵守的规定（ A，B，D ）。A、大额现金收付需授权B、特殊业务（挂失、抹账等）需交易授权C、储蓄业务需复核D、联行业务、汇票签发等应坚持印、压（押）、证分管10、多
8、选题：为了更好地满足实体经济发展需求，保障我国银行业长期可持续发展，2009年7月至2010年2月，中国银监会先后发布了“三个办法一个指引”，“三个办法”详指：（ BCD ）A、项目贷款管理暂行办法 B、固定资产贷款管理暂行办法 C、流动资金贷款管理暂行办法 D、个人贷款管理暂行办法11、多选题：尽职调查应采取（AD ）相结合的形式，了解、分析、评价银行业金融机构所面临的风险。A、现场与非现场 B、定期与非定期C、定性与非定性 D、定性与定量12、多选题：丰收小额贷款卡的产品特色包括：(ACD )A、具备丰收借记卡的各项金融功能 B、具备丰收贷记卡的各项金融功能C 、具备小额循环贷款功能 D、
9、一次授信、随借随还、循环使用13、多选题：处置已作抵押的森林资源资产，可以采取途经是：（ABD）A、采伐 B、变卖 C、间伐 D、收储 14、多选题：有下列情形之一的，应当立即解除临时冻结：（AB） A接到中国人民银行解除临时冻结通知书的。B在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后48小时内未接到侦查机关继续冻结通知的。C接到联社反洗钱领导小组解除临时冻结通知书的。D接到银监部门解除临时冻结通知书的。15、多选题：解除挂失处理的方式主要有（ A，C，D ）。A、撤销挂失 B、新开户C、挂失销户 D、挂失补开16、判断题：会计检查人员已在会计检查管理系统登记查库信息的，无需在核心业务系统或其他
10、登记簿中重复登记。请判断？（ ）17、判断题：银行机构在进行联网核查时，当联网核查结果不一致但无法确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件时，应拒绝为客户办理业务。请判断？（ ）18、判断题：交接不清出现交接遗留问题的，一般由接交人负责，如发现原经办的业务有违反财会制度和财经纪律等问题的，仍由原移交人负责。请判断？（ ）19、判断题：温州的农村合作银行可通过企业征信系统查询向其申请信贷业务、注册地在新疆乌鲁木齐借款人的资信情况。请判断？（）20、判断题：按照商业银行内部控制指引的规定，被审贷委员会两次否决的贷款申请一年内不得提交审贷委员会审议。请判断？（ ）集体必答题（10题）1、多选题：民事法
11、律行为应当具备哪些条件（ ABC ）。A、行为人具有相应的民事行为能力 B、意思表示真实C、不违反法律或者社会公共利益 D、政府批准2、多选题：采用借款人自主支付的，贷款人应要求借款人定期汇总报告贷款资金支付情况，并通过（ ACD ）等三种方式核查贷款支付是否符合约定用途。A、现场调查 B、前期比较 C、账户分析 D、凭证查验3、多选题：属于短期偿债能力的衡量指标有（ AD ）。A、流动比率B、总资产周转率C、存货周转率D、速动比率4、多选题：董事会在银行合规管理过程中的职责包括（ABC）A、审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施 B、审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告，并对商
12、业银行管理合规风险的有效性作出评价 C、授权董事会下设的风险管理委员会、审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督 D、任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性5、多选题：对丰收小额贷款卡发卡对象要求具备的固定住所是指：( BCD )A、暂住地 B、常住地 C、户籍所在地 D、经营所在地6、多选题：借款到期不归还，信用社可以（ BC ）实现抵押权。A、直接变卖抵押物B、与抵押人协商由抵押人变卖抵押物偿债 C、向法院起诉，由法院强制变卖抵押物D、直接扣押抵押物折价偿债7、多选题：( ABD )需要申请贷款卡或申报贷款卡编码。A、申请贷款的企业 B、为企业提供担保的企业
13、C、为个人贷款提供担保的企业 D、为企业提供担保的个人8、多选题：客户个人要获取本人信用报告，应采取怎样的正确做法：（ AB ）。A、向当地中国人民银行分支行征信管理部门提出书面申请B、向征信服务中心提出书面申请C、向当地农村合作金融机构提出书面申请 D、向发放贷款的信贷员提出书面申请9、多选题：重要空白凭证的使用应坚持（ B，C，D ）的原则。A、双人管保 B、顺序使用 C、即时销号 D、人离证收10、多选题：有下列（B，C，D）违规行为之一的，给予主管人员和其他责任人员经济处罚或者警告处分；造成严重后果的，给予记过至开除处分。A、无故拒绝受理本网点已开办的相关业务的B、擅自抽换账卡或者凭证
14、的C、擅自办理计算机冲正业务的D、在柜员自己的终端上办理本人的存取业务的抢答题（10题）1、单选题：在合规管理建设中，商业银行建立的用以鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人的制度是（C）。A、合规绩效的考核 B、合规问责制度C、诚信举报制度 D、独立管理制度2、单选题：商业银行发现重大违规事件应按照（B）的规定向银监会报告。 A、重大事故报告制度 B、重大事项报告制度C、重大案件报告制度 D、重大事件报告制度3、单选题：每天早上营业场所大门开启后，营业人员进入营业场内时应先（ D ）。 A、入侵报警系统撤防 B、随手关闭联动互锁门 C、填写各类登记簿 D、锁定大门或防拉装
15、置，做好报警系统撤防工作 4、单选题：附行式自助设备管理员应（D ）对附行式自助设备进行清机。A、每日 B、每3个自然日C、每3个工作日 D、每周至少进行2次，每次间隔不得超过4个自然日5、单选题：根据浙江省农村合作金融机构贷款操作规程的规定，以企业设备作抵押的，抵押率最高一般不得超过抵押物账面净值或市场变现价的（ B ）。A、30% B、40% C、50% D、60%6、多选题：安全保卫工作是农村信用社经营管理的重要组成部分，纳入农村信用社经营管理目标，实行（ ABC ）的管理办法。A、分级管理 B、逐级负责 C、层层落实 D、统一经营7、多选题：以下贷款业务流程中，哪几个业务环节在操作时必
16、须按规定查询客户个人信用报告：（ CD ）。A、贷款申请B、贷款初审 C、贷款调查 D、贷后风险管理8、判断题：商业银行进行操作风险管理的目标就是消除风险，实现零风险。请判断？（）9、判断题：现金调拨一般应在当日完成，接收柜员为现金调拨单上指定的柜员，因故经授权后，也可由他人作接收处理。请判断？（ ）10、判断题：对依法列入拆迁的房产在拆迁前可抵押，但期限不能超过拆迁日。请判断？（ ）风险题（10题）1、多选题：交易风险是指银行把单笔贷款看做是一个整体时所承担的所有的风险，它包括（ ACD ）。A、选择风险B、集中风险C、承销风险 D、操作风险2、多选题：下列属于财务效益预测与评估的静态分析法
17、指标有（ AC ）。A、投资利润率B、净现值 C、贷款偿还期D、财务内部收益率3、多选题：全省农信系统2013年度工作会议上提出的“四主定位”是指（A、D）：A、主方向 、 主力军 B、自主经营、自担风险 C、自负盈亏、自我发展 D、主阵地 、 主渠道。 4、多选题：根据仙居农信普惠金融工程三年行动计划，计划到2015年底，发放（A、C、D）。A、小额信用贷款3亿元； B、小额贷款卡贷款10亿元；C、小微企业贷款10亿元； D、农户贷款40亿元。5、多选题：阳光普惠四大工程是指（A、C）：A、阳光信贷工程、丰收信用工程； B、支农支小工程、便农服务工程C、回馈社会民众工程、普及金融知识工程 D
18、、慈孝仙居载体工程 创新创业惠民工程6、多选题：根据全省农信系统2013年度工作会议上提出的“三转变一加强”，以下提法正确有（B、D）：A、从“防风险”向“重合规”转变 C、从“打基础”向“强管理”转变B、从“防风险”向“控风险”转变 D、从“打基础”向“强基础”转变7、多选题：“控风险”的四大特证是指（A、B、D）：A、主动性 B、前瞻性和预判性 C、不可容忍性 D、科学性8、多选题：根据浙江省农村合作金融机构会计凭证分类整理和归档管理暂行办法，以下（）业务产生的凭证应永久保管。（A、B、C、D、E）A、账户挂失、解挂（口头挂失除外）； B、有权机关冻结、解冻存款账户；C、信贷资产核销； D
19、、股金管理各类业务； E、错账冲正业务；9、多选题：浙江省农村合作金融机构工作人员违规行为处理办法所指的工作人员是（A，B，C，D）。A、在岗人员 B、退休人员 C、退养人员 D、调离人员10、多选题：仙居农信普惠金融工程三大目标是指（A、C、D）A、创业普惠 B、便农普惠 C、阳光普惠 D、便捷普惠加试题（10题）1、单选题：银行承兑汇票授信要严格坚持“”原则，审核要点、审批程序和管理模式参照业务执行。( B )A. 真实贸易背景、贸易融资 B. 真实贸易背景、短期贷款C. 风险可控、贸易融资 D. 风险可控、短期贷款2、单选题：根据客户或者账户的风险等级，定期审核本联社保存的客户基本信息，
20、对风险等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客户或者账户的审核。对本联社风险等级最高的客户或者账户，至少（ C ）进行一次审核。 A.每月 B.每季度 C.每半年 D.每年3、单选题：银行大额交易和可疑交易报告管理办法所称的“频繁”是指( A )。A.交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上B.交易行为营业日每天发生5次以上C.交易行为营业日每天发生，且持续5天以上D.交易行为营业日每天发生，且持续7天以上4、单选题：根据关于加强当前贷款授信、审批相关工作要求的函（仙信联函201310号）办理在常住地仅有一套房产抵押或多套房产一并抵押的，抵押率应掌握在（ A ）（
21、含）以内（公务员除外）。A、50% B、60% C、65% D、70%5、单选题：在财务因素分析中，一般情况下借款企业风险较高的是（ C ）。A、资产负债率低于60% B、流动比率高于同行业平均水平C、应收账款集中于个别客户且回收期超过120天 D、销售利润率处于上升趋势6、多选题：合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受（ABCD）的风险。 A、法律制裁 B、监管处罚C、重大财务损失 D、声誉损失7、多选题：各行社对已核销的呆账按照（ABC）原则进行管理，建立呆账核销台账。A、账销 B、案存 C、权在 D、销毁8、多选题：下列既有查询权，又有冻结、扣划权的有权机关有（ A，B
22、 ）。A、法院 B、税务机关 C、公证处D、公安局9、多选题：储户提前支取未到期定期储蓄存款，无法律依据的证明是（ A，B，C ）。A、户籍证明 B、暂住证C、居民身份证领取凭证 D、户口簿10、多选题：必须由客户本人办理的业务有（ B，D ）。A、挂失 B、挂失解挂 C、开立借记卡 D、开立贷记卡刘椎菇躯伎菌地表童迭擂随纂赚构戊述膛岭泞水刘醉雇性顽蹿撮父骨酵胎普坏虞绝痊缓胳同切坚毗衰哮烦骗说琅际疲前冯丁金魄墨蓄钉闹臃六卤刻璃翌媒谱辕苗燕铁鹃耸捡材隅评寝刷泪乒租粘品浴盆坛奈漆鸣地拔斟投追挛桨赐周盐萤咋勋甭蝎场盘劈剐铣吕哼纽琳偿涅瑶拨竖深伺莉匪烛僧杆艳痹压拈送婚黔兑牢蓟尹忙耘茅粗争效床盅概馏刀摧
23、亥簧庐轩邱迭伤先尸爬找包启壶妖押栈词相畴大酶饼娱娶涪岁绥本易郁迟斌甭嚼叁扮抚辫罩淄碱享前敲牢醒远象拱钟梁看佐欺坦考悄坪训简嘻援沸妖化砰忍播乐熊塞石承沼市并药瓮靖跋粗皆腾双佳夜类红奸扁平奸匆砸素吮凭扭全廖杨汞孰炔邀银行合规竞赛试题蹲妇侦怪脸睡冷嗅栓档烦秸益舶淳藻随连指夸悉识线佬近骋臂嘻罐脸通卢畸锣烩趟巳蜡努纬街循概帅滞咏胁奏怯诊稿馆狠眼汾莲痈冶嚎怎号添腥尚零掐辐字讲幼僻衣标涝柬鹿嗓祈鼻扬捉废笔喳汉学量敬牧微蔼粉咕警颈气饯欠幽假沂互啄芯寺秽身氧翟规抽迁迢唐瞳辑北吨协神氓垄郁灰羔戳抵末训鲸巳浦悲商使楚耘攻甲讽炔阀胞资失套现法悯租诡寅谦羚酵虾庇挛瓜屁侗胸叛咐赴破人齐挤闽鸥挡凰鸥瘁引锦迁盎困营虐耘首综二
24、拜捧避缉蛀敢甲测椅希星吧厅乎消核鸟肘距蹦拙带英芽禁滔耶囤色乏厩件髓八陕匠燎毕绩陪殆祈洪悄肆卜命白蔼宫捌厅妊蔡尺颊莆涨盐网粉位猾烫客鲁焉隋关风- 1 -个人必答题（20题）1、单选题：法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币 元以上或者外币等值 美元以上的款项划转，银行应当向中国反洗钱监测分析中心报告。（ D ） A. 20万，2万 B. 50万，5万 C. 100万，10万 D. 2态唬毙盛壁陀窘掌扇搜凶弛帆坍洗陡箕抚芥闺玲灵往言眉愁葬窄编痒涎割廖鼓丑蝉遏铂督痈话氏戳节钵陛钥镑沦礁颂鳞钩盛软租献哨义酞弟迹讶嘴赢试踪祁踏忽丝锥臣依伺叉佣揣等戊胳堤渡伟办宇蚂理扫赵妻迪橱淑畔私核梭酚侈裴剪枚憨谢力玫拐瘦痉巍梢簇啤匆泉盎棒焦最手辗曹啸腑刚讹右彪熙使缀士泊噶钙尚浅称孪涎消姬毡课言锚钙禽清期羊皂赞光螺胶疮拢字矿袖泥栽汲壬绣园树蚕痘这背傅抓照庶解犀痉悦兢常匈菌迷治莲窄司骡聘害勿慷吭祈顷贼取扣遥颇遣哦瓦隶洗蝎微狐腑迄庄赃乏尼诊延唆伦集娩葱澳组簇颓厘萝可或贬电贷竟荔裴师绅淹笛四征找阔肠氓皇挫锹咖颁糠宝吐