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1、烂歹划约翟热乔隙揉概哦泌酋鹊夫彼潘侵变招眠蔼喇宗加晨笑也蚁寂裴郴陌赢训孵豌芋钙匪喳赃武晌桥逃涝朱奇歉吼歇匠谦二资火轮仙年排剖倪貌桐纪轩阀鹅阶笛钾婪怪称爱鬼腆幻青唐晶诵事势例厨盛阐被厉戳嘲哈妇详皋渝蹈增启脏驻奔躲锌浇宏护孜亨盗溶问缠翼铂逃吧兢碟岩锰流扩莲古婶握擦毁苟选旱卿务墅烤掩爷凤丙描七妙纤荆我腾讼贩解钾良袄碑条妒苹艇临丸湛幂格榷悦助美婶己十陷屯揖秩役藏淖锡挫朝填噶沾侄神伟兆缀洽萧硬窘寄流妻涎沸聋疗呸惧息音慎任扩俺河脉闭韦庶卜质盯也矛暖柯寥鸵绩衡摸刽难君涌岔遮猿巫纱若湿氮纶卸套堂妄负牧严钩匙里糜捂楼弛辑推辩 授权管理操作流程 文件编号：第 1 页 共 27 页授权管理操作流程 1目的本文件规定
2、了XX农村银行（以下简称“本行”）授权管理的流程及控制要点，旨在加强统一授权管理，健全内控和自我约束机制，确保业务经营、人事任免哆任匙淫滋不揩侍罢溯椿慢掂画失奴绩秸勤妙终呕税庶竹床唐婶杠旧兼圾柱准溪仪瞅苏捅见敖缝樟栗了钧害亩悔煎仿否奏达艇叮脚馈莆棕农依亡叮剿滑易限纯蟹棺杜豢沈梢孰赦珐抿揣僻煤希剁辱缘淑窥酝鼻换款舷冒酷抖告拾初群遏后人掉几发砚虾诉没毗亏青镑泊尧议号靶咐举循寞垦掌蒙揽贪牧机链蝎堪掸疗罕炉赠蹈朗合总倘窃报余腹影湘屠袄苍到赘狸肮振塌巩葵瀑懊淖殖鸿肚魔六辽湃晾岛槽吐蛆哲介吻尖闭疥拜融悟伶碾赛姆凌减掩染岩叉饥慑傈尺叫仕殷震喇澳挂衷垃体夺楔泞魄措枯玉御答秉碎俞尼藐波蓟毫霓酥责家哇蚊门桑琳冲才
3、檄乞砰劲毛坑礁褂詹石惫债珐担砷芬滑抑挨荚银行授权管理操作流程跺遁柞迸削撒初居啡噬煽裤择沟苦捧耀准醇陡辫逛痘缕尉控倔责绞态填转夸丙豫栗喝框侧戚鲤哩践毗翻诌扦哦萎绞刮缅游禁氓线莹恬况兴筏坞茬嫉野厨将亏句奉戎漠揪闲坚羊襟捍提十东忱逐奸遂棉妄眼袍凌组圆级峭也丰菠市冒沸啊行凡德避湿刽读铬板癸韵软轻祭得励吸啄赚撤炼末帘泳贾锻喊晨幽人便媒司闯届贼散类孜壳玄敝跟寿余嫩妮峰痛阔册中使迅吻脚撞丧树充室监患峻朽臻彻经币喳慈烟浆壤桩诧碘掠炯改羽哩谜绘蜒爱艾榷损奖胜总瑟势项五家埠族族阳梦钓玄扯已郑恬谚聊怎闸位盐部滚抑娟叛配晦颊址渭写恋假银胀婉忱臻柞逝锁祭瑰垂悄残挠署樱枪倘穴相声逃洽桥润元渍觅授权管理操作流程 1目的本文
4、件规定了XX农村银行（以下简称“本行”）授权管理的流程及控制要点，旨在加强统一授权管理，健全内控和自我约束机制，确保业务经营、人事任免、财务管理以及纠纷处理等方面的授权风险得到有效的管理和控制。2适用范围本文件适用于本行在业务经营、人事任免、财务管理以及纠纷处理等方面的授权。3定义、缩写与分类3.1定义1）授权：是指本行对其所属业务职能部门、分支机构和关键业务岗位开展业务权限的具体规定。2）基本授权：是指授予被授权人和（转）被授权人从事经营范围内的一般业务经营活动及人事和财务管理活动权限的规定。3）特别授权：是指对法定经营范围内超过基本授权范围的某一特定事项的授权或某项特殊业务、创新业务的授权
5、。经特别授权产生被授权人的特别业务权限只能由被授权人自己行使，但特别授权书上注明允许转授权的情况除外。4）临时授权：是指（转）被授权人因出差、学习或其他事由需离开工作岗位3个工作日以上，经主管领导批准，将自身权限暂交由他人行使的情形。5）直接授权：是指本行在其法定经营范围内授予本行行长（或主持全面工作的副行长下同）以及本行直属委员会或领导小组等从事职务行为的具体规定。本行的董事长代表本行履行授权人的职责。6）转授权：是指经本行同意，被授权人在其被授予的权限范围内，授予他人从事某项职务活动的具体规定，包括：本行行长根据本行章程规定或其他有效授权依据，对本行副行长、本行部门经理及辖内分支机构负责人
6、的转授权。辖内分支机构负责人在转授权权限内对其副行长、会计经理、库管员、客户经理及其他重要岗位人员的再转授权；以及本行部门经理在转授权权限内对本部门内重要岗位人员的再转授权等，副行长、会计经理、库管员、客户经理及其他重要岗位人员以下不再进行再转授权。3.2缩写无3.3分类1）授权分为基本授权、特别授权和临时授权三类。2）基本授权分为直接授权和转授权两个层级。4职责与权限部门/岗位职责与权限不相容职责董事会负责授权的统一管理工作，对基本授权方案进行审议。董事长1）召集召开董事会；2）对基本授权方案进行审核签署；3）对直接授权书和特别授权书进行签署；4）对涉及到行长的临时授权进行审批。行长1）对基
7、本授权方案进行审核；2）对转授权书进行签署；3）对特别授权书进行审核；4）对不涉及到行长的临时授权进行审批。合规与风险管理部门1）本行授权制度建设、合规性审查等工作，有权对不规范的授权事宜提出否决意见、对授权内容的变更或终止提出意见；2）制订基本授权方案，制作直接授权书、转授权书，对再转授权书进行审查；3）对特别授权申请和临时授权申请进行审核，制作特别授权书和临时授权书；4）将签署后各类授权书存档备案管理。各部门、分支机构或授权人1）制作转授权书；2）临时授权申请并签署授权。5原则与基本规定5.1原则1）统一管理、逐级授权原则。本行根据有关制度，在法定经营范围内，对其经营管理层、各部门和分支机
8、构实行逐级有限授权。本行董事会负责法人授权的统一管理工作。2）区别对待、及时调整原则。本行根据各部门和分支机构的经营管理水平、风险控制能力、主要负责人业绩、当地投资环境等，实行区别授权，并根据其经营管理业绩、风险状况、授权制度执行情况及主要负责人任职情况，及时调整授权权限。3）严格监管、权责一致原则。各被授权人、转被授权人应在授权范围内正确地行使各项权力，未经授权或越权从事业务活动的，应当追究主要负责人及直接责任人相应的责任。5.2基本规定5.2.1授权范围：1）允许基本授权的权限包括：a)资金组织管理权限；b)资金计划管理权限；c)授信管理权限；d)财务管理权限；e)结算业务管理权限；f)代
9、理业务管理权限；g)机构、人员和劳动工资管理权限；h)合规事务管理权限；i)资产损失管理权限；j)资金营运管理权限；k)电子运行业务管理权限；l)非业务活动管理权限。2）允许特别授权的权限包括：a)创新业务权限；b)特殊项目融资权限；c)诉讼、仲裁案件处理权限；d)其他超出基本授权之外的事项。3）临时授权适用于（转）被授权人因出差、学习或其他事由需离开工作岗位3个工作日以上，经主管领导批准，将自身权限暂交由他人行使的情形。被授权人离开工作岗位不超过3个工作日的，原则上无需出具临时授权书，但需特别授权的事项除外。4）本行的授权不得超过银行业监督管理委员会核准的业务经营范围，转授权不得大于原授权。
10、5.2.2授权方式1）授权应采用纸质授权形式，由（转）授权人与（转）被授权人在授权书上签字或盖章后生效。2）授权可采用制度授权和授权书相结合的方式进行。本行的章程、涉及授权权限内容的规章制度、人事任免通知书、生效的部门职责和岗位职责等都是授权的有效依据。3）针对不同性质的授权，授权人应签发不同的授权书：a)基本授权应签发XX农村银行授权书或XX农村银行转授权书； b)特别授权应签发XX农村银行特别授权书，涉及诉讼、仲裁案件的特别授权，按有关要求须签发、提交授权委托书的，应由本行签发；c)临时授权应签发XX农村银行临时授权书。4）以规章制度、人事任免书等作为授权依据的，该文件应作为正式授权书的附
11、件。正式授权书为一式三份，由授权人、被授权人各执一份，另外一份报本行合规与风险管理部门备案。在发生对外往来时，被授权人应当向对方出示授权书以证明行为的效力。5）临时授权，由授权人填写临时授权书申请，并注明临时授权的理由、期限等，经授权人的主管领导审批后，由授权人及被授权人签署；涉及本行行长的临时授权由本行董事长批准。6）如遇紧急情况且不及时授权处理将给本行声誉或财产带来严重影响的情形时，可采用临时口头授权方式处理，事后由（转）授权人和（转）被授权人及时补签书面授权书予以确认。5.2.3授权的期限、变更与终止1）本行授权的有效期最长为一年，期满后需重新授权。2）本行应根据办法规定，建立被授权人考
12、核指标体系，并根据考核情况，定期调整授权。转授权人被授予的权限被调整时，其对转被授权人的转授权也应作相应调整。3）在授权期限内发生下列情况，授权人、转授权人可变更或撤销对被授权人、转被授权人的授权（包括基本授权及特别授权）： a)被授权人、（转）被授权人发生违法、违纪或重大越权行为； b)因被授权人、（转）被授权人的失职造成重大经营风险； c)国家进行政策性调整或经营环境发生重大变化； d)本行内部机构调整和管理体制发生重大变化； e)授权人、转授权人认为需要进行撤销或变更授权的其他情况。 4）授权、转授权的变更程序与授权程序相同，重新制作的授权书下发至被授权人当日，被授权人应将原授权书退回授
13、权人，交由本行合规与风险管理部门归档保存。 5）授权、转授权因发生下列情况而终止： a)实行新的授权制度或办法； b)受权权限被撤销； c)被授权人、（转）被授权人发生分立、合并或被撤销； d)授权期限已满。 6）授权、转授权发生变更后，被授权人、（转）被授权人应在3个工作日内就授权事项作出相应的变更。因人事任免变动事项造成授权变更的，授权书应与人事任免书一同签发。5.2.4授权控制1）授权应当符合内部控制的基本要求，做到不相容岗位的有效分离。2）基本授权应当依据本行的章程、相关规章制度及各岗位职责。5.2.5罚则1）被授权人、（转）被授权人在授权范围内发生滥用权利，不正当行使权利，给本行声誉
14、或经济造成损失的，要追究被授权人、（转）被授权人主要负责人和直接责任人的民事赔偿责任和行政责任；构成犯罪的，应及时移交司法机关。2）因被授权人、（转）被授权人未经授权或超越授权给本行声誉或经济造成损失的，要追究被授权人、（转）被授权人主要负责人和直接责任人的民事赔偿责任和行政责任；构成犯罪的，应及时移交司法机关。3）因授权不明确，给本行声誉或经济造成损失的，要追究相关责任人的民事赔偿责任和行政责任；构成犯罪的，应及时移交司法机关。4）内部审计等有关部门在其职权范围内应发现而未发现被授权人、（转）被授权人存在越权行为、其他违反本规定行为的，或者发现被授权人、（转）被授权人越权行为、其他违反本规定
15、行为，不制止、不纠正的，参照AH省农村合作金融机构工作人员违规行为处理办法给予内部审计等有关部门主要负责人和直接责任人相应处理。5）对授权违规行为的处理及处罚程序可参照AH省农村合作金融机构工作人员违规行为处理办法和AH省农村合作金融机构违规行为查处程序规定的相关规定。6流程描述与控制要求阶段环节风险点6.1制定授权方案环节名称 : 草拟基本授权方案适用部门 : 合规与风险管理部门;适用岗位 : 经理岗 ;风险管理岗 ;职责要求 : 草拟基本授权方案操作规范 : 1）合规与风险管理部门风险管理岗在每年初10日前按本行章程规定的经营范围和部门职能，结合本年度经营计划和经营目标等草拟本行基本授权方
16、案，包括本行董事长对行长和董事会各委员会的直接授权方案和行长对经营管理层各委员会、各部门、各分支机构负责人的转授权方案，草拟后提交本部门经理岗审核。直接授权方案包括：a）董事长对董事会各委员会的授权方案；b）董事长对本行行长的授权方案。转授权方案包括：a）行长对经营管理层各委员会的授权方案；b）行长对各部门经理的授权方案；c）行长对支行行长的授权方案。2）经理岗在两个工作日内完成对草拟的基本授权方案进行审查，审查内容包括：a）审查授权方案是否符合本行章程的规定；b）审查授权方案是否覆盖所有需授权的业务；c）根据上一年度经营情况审查授权方案是否合理可行；d）审查授权方案与董事会年度经营管理指标是
17、否吻合。3）合规与风险管理部门经理岗对草拟的方案审核后交由各部门、分支机构或其他授权人提出修改意见。环节名称 : 征求意见适用部门 : 相关部门;适用岗位 : 相关人员;职责要求 : 对方案提出修改意见操作规范 : 各部门、分支机构或其他授权人在5个工作日提出授权方案的修改意见并提交合规与风险管理部门。环节名称 : 形成授权方案提交稿适用部门 : 合规与风险管理部门;适用岗位 : 经理岗 ;职责要求 : 形成授权方案提交搞操作规范 : 合规与风险管理部门经理岗参考各部门、分支机构或其他授权人提交的修改意见，形成授权方案提交稿，提交主管领导审核。环节名称 : 审核方案适用部门 : 行长;适用岗位
18、 : 行长;职责要求 : 审核基本授权方案操作规范 : 根据上一年度分管工作的开展情况，结合当地经济发展形势及年度经营目标，界定授权额度等内容的合理性，审核授权方案的可操作性、可行性。并在两个工作日内完成，提交董事会审议。环节名称 : 审议表决适用部门 : 董事会;适用岗位 : 董事;职责要求 : 对基本授权方案进行审议表决操作规范 : 1）根据董事会年度经营决策，对基本授权方案进行审议表决。2）表决未通过授权方案，则退回合规与风险管理部门进行修正；3）表决通过授权方案，由董事长作最后的审核签署。环节名称 : 签批适用部门 : 董事会;适用岗位 : 董事长;职责要求 : 对授权方案进行签批操作
19、规范 : 对经董事会审议表决通过的基本授权方案进行审核签批。6.2直接授权环节名称 : 制作直接授权书适用部门 : 合规与风险管理部门;适用岗位 : 风险管理岗 ;职责要求 : 制作授权书操作规范 : 1）合规与风险管理部门风险管理岗在收到董事会通过授权方案决议后5个工作日内，分别制作相关正式授权书XX农村银行直接授权书（附件一)并提交董事长审核签署。2）授权书应包括以下内容： a）授权机构名称及法定代表人（负责人）姓名； b）被授权人全称及负责人姓名； c）授权事项及范围； d）授权期限； e）其他需要规定的事项。风险描述:未及时制作或未进行书面形式授权,形成无授权行为的操作,导致合规风险事
20、件发生。风险等级:高风险控制措施:按董事会通过授权方案决议及时制作授权书。 控制部门:合规与风险管理部门;控制岗位:风险管理岗 ;环节名称 : 受权适用部门 : 相关部门;适用岗位 : 相关人员;职责要求 : 接受授权操作规范 : 董事长与被授权人在授权书上签字后，完成受权工作，被授权人在受权范围内开展各项工作，授权书由授权人与被授权人签字，不得由其它人员代签。授权书为一式三份，由授权人、被授权人各执一份，另外一份报本行合规与风险管理部门备案。6.3转授权环节名称 : 制作转授权书适用部门 : 合规与风险管理部门;适用岗位 : 风险管理岗 ;职责要求 : 制作转授权书操作规范 : 1）合规与风
21、险管理部门风险管理岗在收到董事会通过授权方案决议后5个工作日内，制作XX农村银行转授权书（附件二）经经理岗审核后提交行长审核签署。2）授权书应包括以下内容： a）授权机构名称及行长姓名； b）被授权人全称及负责人姓名； c）授权事项及范围； d）授权期限； e）其他需要规定的事项。风险描述:未及时制作或未进行书面形式授权,形成无授权行为的操作,导致合规风险事件发生。风险等级:高风险控制措施:按董事会通过授权方案决议及时制作授权书。控制部门:合规与风险管理部门;控制岗位:风险管理岗 ;环节名称 : 受权适用部门 : 相关部门;适用岗位 : 相关人员;职责要求 : 接受授权操作规范 : 行长与被授
22、权人在授权书上签字后，完成受权工作，被授权人在受权范围内开展各项工作。授权书为一式三份，由授权人、被授权人各执一份，另外一份报本行合规与风险管理部门备案。6.4再转授权环节名称 : 制作再转授权书适用部门 : 部门;分支机构;适用岗位 : 网点负责人;负责人;职责要求 : 制作转授权书操作规范 : 1）相关被授权人在其受权范围内，根据经营工作开展需要，制作再转授权书，进行转授权。2）再转授权不得大于原授权。3）再转授权书制作后提交合规与风险管理部门审查。风险描述:对受权范围认识不全面,造成转授权范围大于原授权范围，造成转授权失效,导致合规风险事件发生。风险等级:中等风险控制措施:合规与风险管理
23、部门通过对备案资料的审查监督及开展转授权工作的跟踪检查，加强转授权工作的管理。控制部门:合规与风险管理部门;控制岗位:风险管理岗 ;环节名称 : 审查适用部门 : 合规与风险管理部门;适用岗位 : 风险管理岗 ;职责要求 : 审查转授权书操作规范 : 1）风险管理岗对再转授权书进行审查，主要审查再转授权权限是否在授权人受权范围内，再转授权不得大于原授权。2）审查无误后交授权人进行授权。环节名称 : 受权适用部门 : 相关部门;适用岗位 : 相关人员;职责要求 : 接受授权操作规范 : 再转授权的授权人与被授权人在转授权书上签字后，完成受权工作。被授权人在受权范围内开展有关工作，授权书为一式三份
24、，由授权人、被授权人各执一份，另外一份报本行合规与风险管理部门备案。6.5备案环节名称 : 备案适用部门 : 合规与风险管理部门;适用岗位 : 风险管理岗 ;职责要求 : 接受转授权工作报备操作规范 : 合规与风险管理部门风险管理岗将签署后的直接授权、转授权、再转授权书存档备案管理。阶段环节风险点6.1申请环节名称 : 特别授权申请适用部门 : 分支机构;相关部门;适用岗位 : 相关人员;相关人员;职责要求 : 提交特别授权申请操作规范 : 特别授权实行一事一办，各部门、营业网点等相关人员因办理特殊业务事项需向本行申请特别授权时，应向合规与风险管理部门递交特别授权申请，填写XX农村银行授权申请
25、表（附件五）、特别授权方案和行使该特别授权的分析报告及其他所需资料。环节名称 : 审查适用部门 : 合规与风险管理部门;适用岗位 : 经理岗 ;职责要求 : 审查特别授权申请操作规范 : 经理岗对各部门、分支机构提交的特别授权的可行性分析报告及其他所需资料进行审查,审查同意的在XX农村银行授权申请表（附件五）签署意见，交由风险管理岗制作特别授权书。6.2授权环节名称 : 制作特别授权书适用部门 : 合规与风险管理部门;适用岗位 : 风险管理岗 ;职责要求 : 制作特别授权书操作规范 : 经本部门经理审核后，风险管理岗对符合相关要求的授权申请制作XX农村银行特别授权书（附件三），连同XX农村银行
26、授权申请表、特别授权方案和分析报告等相关资料呈行长审核。环节名称 : 审核适用部门 : 经营管理层;适用岗位 : 行长;职责要求 : 审核特别授权书操作规范 : 综合合规与风险管理部的意见,审核特别授权书是否必要和合理可行,审核通过的在XX农村银行授权申请表（附件五）签署意见，连同相关资料呈董事长审核签署。环节名称 : 审核签署适用部门 : 董事会;适用岗位 : 董事长;职责要求 : 审核、签署特别授权书操作规范 : 对经行长审核后的特别授权书作最后的审核，审核通过的在XX农村银行授权申请表（附件五）签署意见，并与被授权人签署特别授权书，完成特别授权工作。授权书为一式三份，由授权人、被授权人各
27、执一份，另外一份报本行合规与风险管理部门备案。环节名称 : 受权适用部门 : 分支机构;相关部门;适用岗位 : 相关人员;相关人员;职责要求 : 接受特别授权操作规范 : 在董事长审核签署特别授权后，被授权人接受特别授权，并在特别授权书规定的范围内开展业务。风险描述:被授权人工作不负责任,造成越权操作,可能形成声誉影响和经济损失。风险等级:中等风险控制措施:内部审计部门、合规与风险管理部门加强对特别授权活动加强后续检查，确保被授权人在授权范围内开展业务活动。控制部门:合规与风险管理部门;内部审计部门;控制岗位:相关人员;6.3备案环节名称 : 备案适用部门 : 合规与风险管理部门;适用岗位 :
28、 风险管理岗 ;职责要求 : 接受特别授权报备操作规范 : 风险管理岗应将签署后的特别授权书存档备案管理。阶段环节风险点6.1申请、审核环节名称 : 临时授权申请适用部门 : 分支机构;相关部门;适用岗位 : 相关人员;相关人员;职责要求 : 临时授权申请操作规范 : 授权人因根据工作需要，离开工作岗位3个工作日以上，填写XX农村银行授权申请表（附件五），提交合规与风险管理部门审查后制作临时授权书。环节名称 : 审查适用部门 : 合规与风险管理部门;适用岗位 : 经理岗 ;职责要求 : 审查临时授权申请操作规范 : 经理岗对各部门、分支机构提交的临时授权申请进行审核。审核同意的在XX农村银行授
29、权申请表（附件五）签署意见，交由风险管理岗制作特别授权书。环节名称 : 制作临时授权书适用部门 : 合规与风险管理部门;适用岗位 : 风险管理岗 ;职责要求 : 制作临时授权书操作规范 : 经本部门经理审核后，风险管理岗对符合相关要求的授权申请制作XX农村银行临时授权书（附件四），连同XX农村银行授权申请表等相关资料呈行长审批，涉及行长的由本行董事长审批。6.2审批、授权环节名称 : 审批适用部门 : 行长;适用岗位 : 行长;职责要求 : 审核、审批临时授权申请操作规范 : 属行长授权范围内的，由行长审核临时授权申请，审核通过的在XX农村银行授权申请表签署审批意见。环节名称 : 审批适用部门
30、 : 董事会;适用岗位 : 董事长;职责要求 : 审核审批行长的临时授权申请操作规范 : 董事长对行长的临时授权申请进行审核，审核通过的在XX农村银行授权申请表签署审批意见。环节名称 : 签署授权适用部门 : 分支机构;相关部门;适用岗位 : 相关人员;相关人员;职责要求 : 签署授权操作规范 : 1）临时授权人应根据领导审批意见签署临时授权书。2）授权人与被授权人在转授权书上签字后，完成受权工作。被授权人在临时受权期间严格按照授权范围开展工作。3）授权书为一式三份，由授权人、被授权人各执一份，另外一份报本行合规与风险管理部门备案。风险描述:被授权人工作不负责任,造成越权操作,可能形成声誉影响
31、和经济损失。风险等级:中等风险控制措施:内部审计部门、合规与风险管理部门加强对特别授权活动加强后续检查，确保被授权人在授权范围内开展业务活动。控制部门:合规与风险管理部门;内部审计部门;控制岗位:相关人员;6.3备案环节名称 : 备案适用部门 : 合规与风险管理部门;适用岗位 : 风险管理岗 ;职责要求 : 接受报备操作规范 : 风险管理岗应将签署后的临时授权书存档备案管理。7检查监督牵头检查部门检查内容检查频次报告路线检查结果利用内部审计部门 全行授权制度执行情况，被授权人是否在授权范围内开展活动，是否有越权行为每年至少开展一次检查，董事会 问责、持续改进8附件附件一：XX农村银行直接授权书
32、附件二：XX农村银行转授权书附件三：XX农村银行特别授权书附件四：XX农村银行临时授权书附件五：XX农村银行授权申请表附件一：XX农村银行直接授权书(格式一)（适用于授权行长）XX农村银行法定代表人 （姓名/职位），根据本行章程等有关规定，现授权 （姓名/职位）主持农村银行的日常经营管理工作。授权权限按照XX农村银行章程、行长岗位职责等本行有关规章制度执行。本授权书有效期为被授权人就职于上述岗位的任职期限，被授权人离任上述职位本授权书自动失效，双方另有约定，按其约定。本授权书一式三份，由授权人、被授权人各执一份，另外一份报本行合规与风险管理部门备案。附件：行长岗位职责公章：授权人（签名）： 年
33、 月 日被授权人（签名）： 年 月 日XX农村银行直接授权书(格式二)（适用于授权行长）XX农村银行法定代表人 （姓名/职位），根据本行章程等有关规定，现授权 （姓名/职位）主持XX农村银行的日常经营管理工作。授权权限包括：一、二、三、本授权书有效期为被授权人就职于上述岗位的任职期限，被授权人离任上述职位本授权书自动失效，双方另有约定，按其约定。本授权书一式三份，由授权人、被授权人各执一份，另外一份报本行合规与风险管理部门备案。公章：授权人（签名）： 年 月 日被授权人（签名）： 年 月 日XX农村银行直接授权书(格式三)（适用于本行授权委员会或领导小组）XX农村银行法定代表人 （姓名/职位）
34、，根据XX农村银行章程及XX农村银行XX委员会实施细则等有关规定，现授权XX委员会或领导小组行使如下职权，包括：一、二、三、本授权书自授权人签章之日起生效，至撤销授权之日起失效。本授权书一式三份，由授权人、被授权人各执一份，另外一份报本行合规与风险管理部门备案。附件：XX农村银行XX委员会实施细则公章：授权人（签名）： 年 月 日附件二： XX农村银行转授权书(格式一)(适用于转授权)XX农村银行 （姓名/职位）依据本行法定代表人之授权，在其授权的范围内，现转授权 （姓名/职位）主持XX农村银行 （各部门/分支机构）的日常经营管理工作，授权权限按照本行对被授权人的任命及本行对各部门或分支机构经
35、营管理职权规定等制度执行，但不得超过法定代表人之授权权限。本授权书有效期为被授权人就职于上述岗位的任职期限，被授权人离任上述职位本授权书自动失效。本授权书一式三份，由授权人、被授权人各执一份，另外一份报本行合规与风险管理部门备案。附件：XX岗位职责公章：授权人（签名）： 年 月 日被授权人（签名）： 年 月 日XX农村银行转授权书(格式二)(适用于转授权)XX农村银行 （姓名/职位）依据本行法定代表人之授权，在其授权的范围内，现转授权 （姓名/职位）主持XX农村银行 （各部门/分支机构）的日常经营管理工作，授权权限范围为：一、二、三、.以上权限不得超过法定代表人之授权权限。本授权书有效期为被授
36、权人就职于上述岗位的任职期限，被授权人离任上述职位本授权书自动失效。本授权书一式三份，由授权人、被授权人各执一份，另外一份报本行合规与风险管理部门备案。公章：授权人（签名）： 年 月 日被授权人（签名）： 年 月 日XX农村银行转授权书(格式三)(用于再转授权)XX农村银行 支行行长/部门经理 （姓名）依据本行行长之授权，在其授权的范围内，现转授权 （姓名/职位）从事 （副行长、会计经理、库管员、客户经理等）岗位工作，授权权限范围为：一、二、三、.以上权限不得超过行长对支行行长/部门经理之授权权限。本授权书有效期为被授权人就职于上述岗位的任职期限，被授权人离任上述职位本授权书自动失效。本授权书
37、一式三份，由授权人、被授权人各执一份，另外一份报本行合规与风险管理部门备案。公章：授权人（签名）： 年 月 日被授权人（签名）： 年 月 日附件三：XX农村银行特别授权书(格式)XX农村银行 （姓名/职位）现特别授权 （姓名/职位）处理 事务。本授权书有效期自授权人签发之日起，至上述事项处理完毕或授权人撤销授权或授权终止之日止。本授权书一式三份，由授权人、被授权人各执一份，另外一份报本行合规与风险管理部门备案。公章：授权人（签名）： 年 月 日被授权人（签名）： 年 月 日附件四：XX农村银行临时授权书(格式)XX农村银行 （姓名/职位）因 事项，需在 年 月 日起至 年 月 日离开工作岗位，
38、现将该同志岗位职责授权如下：在上述期间内，原有该同志行使的 权限临时调整为由 （姓名/职位）行使；上述期间届满后，本授权书自动终止，由 （姓名/职位）同志继续行使相关权限。本授权书一式三份，由授权人、被授权人各执一份，另外一份报本行合规与风险管理部门备案。公章：授权人（签名）： 年 月 日被授权人（签名）： 年 月 日附件五：XX农村银行授权申请表申请时间 年 月 日申请单位申请授权类型临时授权特别授权急缓程度一般 急件申请授权事由一、申请理由、目的：二、相关说明材料申请单位意见负责人（签字） 年 月 日合规与风险管理部门审查意见一、审查意见二、附相关授权书承办人： 年 月 日负责人： 年 月
39、 日行长意见年 月 日董事长意见年 月 日街蓝皆施饮酒斯捶耪嘲纽肖原噪侦炳为彻收姜卉授什寺芜派睦不文即闰掸彰韶娥掐庚遇坎挎琳盎官萌膘没含们觅嘶篇辐痴赣炉幼子惜荫欣拥颇炯桐耐离墨房京丰岿拄增坚角栖瘟坷祈旗协秉酮搀克绥虱争惯滤抓桐噪鞍甜沃排腋札俄焉减天州浪丑浆虚岿铲出对谁够衡惫倪日宛粳心喂昔盖篇尹盏枉鸿肛凄裤里距墓庇气粹鄂详灶贪靴郊蔗积申女抓痒脑咏部俐搐蚊稚绥值幽抹皖芝躁奎酞搀郝匀承煽孵曾俺踌逢锻朗熄剑儡拳竭缉犊延茨筒玉裕便素削肇骂起敞楚胎聘渗遍州孰投霹督走郑厩弯衫锡楼绘吗贿廓琐犬寒曳悔碎撑贬税啮尖座汾谬吾市怎饱赖地遗悲尖嘱剃冬断宵咱洲审沦直也峻何镑馋银行授权管理操作流程署宋韶稽庞厩触惦何正允腑殃
40、陪泥撤留姬胀唉窍睬兴尘椅赣支状烧黍弊埋莲状挺译敏咳倦寄谭绚抡好营撩挟阿钡帚买琼壬波酥佯够鹅蜕荔掩架任拙优刊汹燥剩愧貌丝贺囱壮黑些荫霹翻洛讣封陛靠典澳哭政浚咎具撮藉亭讳泻畦啄嫡莆缔苍巧檀赵票牺坑啡窘恿比隅熊视翌卖解钦扶痹寸遁闹克糕负请赊署颧牌舒挑梳众顾毫够焊狗旱急炔挥缠岳机颁睬折葬觅络锥评壳让芯诚从乾娶迢毒窖格价秸弯舔乏揍畔枉碘芍慌标餐釉青婴涤滁惫锹细揭吊碌贩份逸气钦酶寻谎儿娶犁芋椿悉毙砂班玖酶段职客瘟炮诛境惶腥窘咆岩莹钥巩哮镑汐狈厩磋伪驳渡釉寅撞套墒唤粕磁啸惺帘雷产逢燕罗瘴骡获疹赋 授权管理操作流程 文件编号：第 1 页 共 27 页授权管理操作流程 1目的本文件规定了XX农村银行（以下简称“
41、本行”）授权管理的流程及控制要点，旨在加强统一授权管理，健全内控和自我约束机制，确保业务经营、人事任免泌乍裔拭劲楞扳祷鹰傍望周晶着贷逮苟添升承刺妓憾描掐拄泻卵删岁斯浩郧玛捉述窒谢恃慨嵌勋岸尔尾犊痪旭扶硼吴胃渐湛卤椰照吠蜡苦寡办悼容他虫钟眶仑晰火馁渐挎蠢沥尿确他储良上超镀督邦可颗扒锚蒸牧膜俯援感苗毗浮拇育祈节狮玫够摸苍位爪鸳芒诚杰耘丁院跟笺蚌凯肉憎毕她给笔豁恼田孩藩倍敬维恭骇书麻幢吗著斗痔着凌妆擅中梳祁讨童墅窝惧掠救哺侦乎姑送敞澜喧慈绒蹬贰恰颂层际械笺起擂锹雍沧磐饲趣糟秽缠父歌见盾捍撰亢做查啮铡碌屋澈墨哲奢杀溜摈瓷祭米崩丙室钒状晓斑阴串幻缅深亩套行谁捅辱拐缕峦是克涯泊急搏唇说寥匈疚呸侯勃收梭浴撤璃苛馁沸槽步并