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1、合肥市融资性担保机构三方监管合作协议甲方：合肥市金融工作办公室乙方： （融资性担保机构）丙方： （银行）为加强对融资性担保机构监管，促进融资性担保机构健康发展，根据安徽省融资性担保公司管理暂行办法（皖政办201034号）、安徽省人民政府办公厅关于开展融资性担保机构规范整顿工作的通知(皖政办明电201064号)等有关规定，三方经协商一致，同意订立本协议。一、乙方在丙方或丙方所辖分支机构开立下列账户，存入自有资金，由丙方托管。基本存款账户（以下简称基本户） （表示开立此账户）一般存款账户（以下简称一般户） （表示未开立此账户）二、乙方按以下规定办理资金支出：（一）开立账户为基本户1.乙方由基本户向
2、其一般户转入资金，应向丙方或丙方所辖分支机构提供机构名称、账户号、有效证明材料（银行出具的整体合作证明或单个项目合作证明、三方监管合作协议等）。2.乙方担保项目代偿转出资金，应向丙方或丙方所辖分支机构提供机构名称、账户号、有效证明材料（代偿项目保证合同、银行代偿通知书等）。3.乙方投资国债、金融债券和大型企业债务融资工具等信用等级较高的固定收益类金融产品，以及开展不存在利益冲突且不高于上年末经审计的净资产（或净资产加新增注册资本额、净资产减减少注册资本额）的20%其他投资转出资金，应向丙方或丙方所辖分支机构提供机构名称、账户号、有效证明材料。4.乙方经营活动、工资、奖金、现金支取等小额资金转出
3、，每月累计支出额超过注册资本1%以上部分，需要经甲方书面同意。5.其他经甲方书面同意的资金支出。乙方在办理本款第一、二、三项资金支出后，于次月5个工作日内，应将机构名称、账户号、有效证明材料等报甲方或甲方授权机构备案。（二）开立账户为一般户1.向基本户转入资金，应向丙方或丙方所辖分支机构提供机构名称、账户号、有效证明材料（基本户开户许可证等）。2.乙方担保项目代偿转出资金，应向丙方或丙方所辖的分支机构提供机构名称、账户号、有效证明材料（代偿项目保证合同、银行代偿通知书等）。3.其他经甲方书面同意的资金支出。乙方在办理本款第一、二项资金支出后，于次月5个工作日内，应将机构名称、账户号、有效证明材
4、料等报甲方或甲方授权机构备案。三、乙方不得将资金转存到未签订三方监管合作协议的银行存放，不得违反本协议第二条规定办理资金支出。对乙方不符合本协议第二条规定的资金支出，丙方或丙方所辖分支机构应拒绝为其办理资金支出。四、甲方委托丙方监测乙方账户资金进出，对发现下列异常行为时，丙方或丙方所辖分支机构应当在5个工作日内通知甲方或甲方授权机构。1.乙方账户资金遇到有权机关依法冻结、扣划等。2.资金转入基本户以外的银行账户且未提供有效证明材料。3.大额资金（达到注册资本0.5%及以上）转入且未提供证明材料。4.不存在利益冲突的其他投资余额高于上年末经过审计的净资产（或净资产加新增注册资本额、净资产减减少注
5、册资本额）的20%。5.乙方经营活动和工资、奖金、现金等小额支取，每月累计支取额超过注册资本1%以上且未经过甲方书面同意。6.其他与经营活动无关的资金流入、流出。五、丙方承诺不以任何形式向乙方发放作为保证金的贷款，不与乙方开展超过范围的业务。六、丙方承诺对其发放的由乙方担保的贷款，按照固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引等规定，加强贷款项目资金使用监管，防止违规使用贷款资金。七、丙方发放的贷款，乙方向被担保人收取的客户保证金应存入专门账户，由乙方、丙方、被担保人三方签订托管协议，委托丙方进行监管，任何机构和个人不得挪用。丙方与乙方可以约定，
6、乙方不得收取被担保人客户保证金。丙方承诺在贷后检查中，向被担保人书面了解乙方是否遵守上述约定；发现乙方未遵守上述约定的，应在5个工作日内通知甲方或甲方授权机构。八、甲方或甲方授权机构根据监管需要，可以查询乙方账户资料、资金流动等情况，丙方应积极配合。九、甲方、丙方依据本协议所获得的乙方资料负有严格的保密义务，未经乙方书面同意，不得泄露给任何其他第三方。十、乙方未遵守本协议，甲方依法予以处罚。丙方未遵守本协议，甲方将记录其不良行为，将有关情况通报其监管部门、辖内银行业金融机构等；情节严重的，甲方可以商请有关部门依法给予行政处罚。十一、本协议未尽事宜，由甲、乙、丙三方协商解决。十二、本协议自甲、乙、丙三方签字并盖章之日起生效。十三、本协议一式四份，甲、乙、丙三方各持一份，报省政府金融办备案一份，每份具有同等法律效力。 （以下无正文）甲方盖章： 乙方盖章： 丙方盖章：法定代表人或 法定代表人或 法定代表人或授权委托人 授权委托人 授权委托人签 字： 签 字： 签 字： 年 月 日- 4 -