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1、32b626d2bbbfe0585c7ec22b1ab7adc2.pdf网上银行专题：用友软件工商银行专业版接入模式一、系统架构请求/应答模式如下图所示：这是一种标准的Client/Server交易模式，一个完整的交易通过以下步骤完成：说明：银企互联企业端和网银服务器端采用安全HTTP协议进行通讯。二、系统功能2.1多账户余额查询QBA2.1.1 请求交易代码集团CIS号银行编码交易日期交易时间指令包序列号总笔数指令序列号帐号2.1.2 请求数据格式序号内容格式是否必输项备注1交易代码5位字符型Y固定值QBA2集团CIS号60位字符型Y该CIS号应为该集团主账号对应的CIS号，由工行分配并通知
2、对方3银行编码3位数字型Y依据该集团主办行代码填写，工行：1024交易日期8位数字型NERP系统指令的产生日期5交易时间12位数字型NERP系统指令的产生时间6指令包序列号35位字符型Y整个包的序号7总笔数6位数字型Y本指令包的总笔数8指令序列号35位字符型Y每笔指令的序号。本包内不重复。工行只检查包内不重复，不同的包，工行不做指令顺序号重复性的检查。如果要保证指令顺序号不重复，请对方组包时确保。9帐号19位数字型Y2.1.3 应答交易代码集团CIS号银行编码交易日期交易时间指令包序列号错误返回码错误描述指令顺序号帐号币种钞汇标志帐户属性昨日余额当前余额可用余额查询时间错误返回码错误描述2.1
3、.4 应答数据格式序号内容格式是否必输项备注1.交易代码5位字符型Y2.集团CIS号60位字符型Y3.银行编码3位数字型Y4.交易日期8位数字型YERP系统指令的产生日期5.交易时间12位数字型YERP系统指令的产生时间6.指令包序列号35位字符型Y企业对整个包定义的序号7.错误返回码5位数字型Y指令包的返回码8.错误描述100位字符型Y指令包具体的成功失败信息9.指令顺序号35位字符型N10.帐号19位字符型N11.币种3位字符型N12.钞汇标志1位数字型N0:钞，1:汇，2:假汇，3:境外汇款13.帐户属性1位数字型N1.基本账户2.一般结算户3.临时账户4.专用账户5.6.集团二级分户帐
4、7.协定存款户14.昨日余额20位数字型N15.当前余额20位数字型N16.可用余额20位数字型N17.查询时间20位数字型N18.错误返回码5位数字型N19.错误描述100位字符型N2.2历史明细查询QAI2.2.1 请求交易代码集团CIS号银行编码交易日期交易时间指令包序列号指令序列号查询帐号起始日期终止日期发生额下限发生额上限2.2.2 请求数据格式序号内容格式是否必输项备注1.交易代码5位字符型Y送固定值QAI2.集团CIS号60位字符型Y该CIS号应为该集团主账号对应的CIS号，由工行分配并通知对方3.银行编码3位数字型Y依据该集团主办行代码填写，工行：1024.交易日期8位数字型N
5、ERP系统指令的产生日期5.交易时间12位数字型NERP系统指令的产生时间6.指令包序列号35位字符型Y整个包的序号7.指令序列号35位字符型， Y每笔指令的序号，本包内不重复。工行只检查包内不重复，不同的包，工行不做指令顺序号重复性的检查。如果要保证指令顺序号不重复，请对方组包时确保。8.查询帐号19位数字型Y9.起始日期8位数字型Y超始日期必须早于当日日期，早于或者等于终止日期请注意：因为查询范围越大，查询到的记录数会越多，导致与企业间通讯出问题，建议起始日期必须等于终止日期，否则就可能国为查询到的交易笔数超过100笔，不返回交易信息，而是返回错误代码10.终止日期8位数字型Y终止日期必须
6、早于当日日期（注意：对帐单不能查询当日）11.发生额下限17位数字型Y发生额下限大于等于零，不大于发生额上限12.发生额上限17位数字型Y2.2.3 应答交易代码集团CIS号银行编码交易日期交易时间指令包序列号错误返回码错误描述指令顺序号帐号户名币种Swift BIC码期初余额期末余额交易条数对帐单日期帐号户名币种交易序号科目号入账日期入账时间正反交易标志冲正标志借贷标志凭证种类凭证号原始凭证种类原始凭证号发生额帐务发生后余额 起息日期对方行号对方行名对方帐号对方户名对方入账帐号对方入账户名对方入账行号外汇统计代码外汇结算方式摘要用途附言业务编号相关业务编号流水号业务代码英文备注附加信息ERP
7、支票号付款批次签发日期明细应答说明2.2.4 应答数据格式序号内容格式是否必输项备注1.交易代码5位字符型Y2.集团CIS号60位字符型Y3.银行编码3位数字型Y4.交易日期8位数字型YERP系统指令的产生日期5.交易时间12位数字型YERP系统指令的产生时间6.指令包序列号35位字符型Y企业对整个包定义的序号7.错误返回码5位数字型Y指令包的返回码8.错误描述100位字符型Y指令包具体的成功失败信息9.指令顺序号35位字符型N10.帐号19位字符型N11.户名100位字符型N12.币种3位字符型N13.Swift BIC码12位字符型N14.期初余额20位数字型N期初余额等于查询范围内第一天
8、第一笔交易的发生额和帐户发生后余额之和或之差，期初余额在借贷标志为借时等于发生额加帐户发生后余额，借贷标志为贷时等于帐户发生后余额减去发生额15.期末余额20位数字型N期末余额等于查询范围内最后一天最后一笔交易的帐务发生后余额16.交易条数10位数字型N查询范围内该账号发生的交易笔数，不能超过100笔17.对帐单日期8位数字型N18.帐号19位数字型N19.户名100位字符型N20.币种3位字符型N21.交易序号6位字符型N22.科目号7位数字型N23.入账日期8位数字型N24.入账时间12位数字型N25.正反交易标志1位数字型N26.冲正标志1位数字型N27.借贷标志1位数字型N28.凭证种
9、类3位字符型N29.凭证号9位字符型N30.原始凭证种类3位字符型N31.原始凭证号9位字符型N32.发生额20位数字型N33.帐务发生后余额20位数字型N34.起息日期8位数字型N35.对方行号12位字符型N36.对方行名140位字符型N37.对方帐号34位数字型N38.对方户名140位字符型N39.对方入账帐号34位数字型N40.对方入账户名140位字符型N41.对方入账行号12位字符型N42.外汇统计代码7位数字型N43.外汇结算方式3位数字型N44.摘要20位字符型N45.用途20位字符型N46.附言100位字符型N47.业务编号20位字符型N48.相关业务编号20位字符型N49.流水
10、号20位数字型N50.业务代码5位数字型N51.英文备注40位字符型N52.附加信息20位字符型N53.ERP支票号8位字符型N54.付款批次20位字符型N55.签发日期8位签发日期N2.3当日明细查询QDD2.3.1 请求交易代码集团CIS号银行编码交易日期交易时间指令包序列号指令序列号查询帐号发生额下限发生额上限2.3.2 请求数据格式序号内容格式是否必输项备注1.交易代码5位字符型Y送固定值QDD2.集团CIS号60位字符型Y该CIS号应为该集团主账号对应的CIS号，由工行分配并通知对方3.银行编码3位数字型Y依据该集团主办行代码填写，工行：1024.交易日期8位数字型NERP系统指令的
11、产生日期5.交易时间12位数字型NERP系统指令的产生时间6.指令包序列号35位字符型Y整个包的序号7.指令序列号35位字符型Y每笔指令的序号，本包内不重复。工行只检查包内不重复，不同的包，工行不做指令顺序号重复性的检查。如果要保证指令顺序号不重复，请对方组包时确保。8.查询帐号19位数字型Y9.发生额下限17位数字型N发生额上下限都有值时需为大于等于零的整型，且下限小于等于上限，只有一项有值时输入项需为大于等于零的整型，也可以全部不输入10.发生额上限17位数字型N2.3.3 应答交易代码集团CIS号银行编码交易日期交易时间指令包序列号错误返回码错误描述指令顺序号帐号户名币种交易条数借贷标志
12、凭证号发生额对方行号对方帐号对方户名摘要用途附言业务编号业务代码明细应答说明2.3.4 应答数据格式序号内容格式是否必输项备注1.交易代码5位字符型Y2.集团CIS号60位字符型Y3.银行编码3位数字型Y4.交易日期8位数字型YERP系统指令的产生日期5.交易时间12位数字型YERP系统指令的产生时间6.指令包序列号35位字符型Y企业对整个包定义的序号7.错误返回码5位数字型Y指令包的返回码8.错误描述100位字符型Y指令包具体的成功失败信息9.指令顺序号35位字符型N10.帐号19位字符型N11.户名100位字符型N12.币种3位字符型N13.交易条数10位数字型N14.借贷标志1位数字型N
13、15.凭证号9位字符型N16.发生额20位数字型N17.对方行号12位字符型N18.对方帐号19位数字型N19.对方户名100位字符型N20.摘要20位字符型N21.用途20位字符型N22.附言100位字符型N23.业务编号20位字符型N24.业务代码5位数字型N2.4综合付款HGT2.4.1 请求交易代码集团CIS号银行编码交易日期交易时间指令包序列号联机批量标志入帐方式总笔数总金额指令顺序号起息日期定时启动日期定时启动时间记账处理方式本方帐号本方账户名称本方账户英文名称对方帐号对方账户名称对方账户英文名称境内外标志系统内外标志对方帐户属性同城异地标志交易对方工行地区号对方行行号交易对方银行
14、名称币种金额用途代码用途中文描述英文备注附言摘要业务编号（业务参考号）相关业务编号ERP流水号业务代码ERP支票号原始凭证种类原始凭证名称原始凭证号说明2.4.2 请求数据格式序号内容格式是否必输项备注1.交易代码YHGT，固定值2.集团CIS号60位字符型Y该集团主账号对应的CIS号，由工行分配并通知对方3.银行编码3位数字型Y企业主办行的编码，主办行是工行的话，填写工行编码1024.交易日期8位数字型NERP系统指令的产生日期，格式为YYYYMMDD5.交易时间12位数字型NERP系统指令的产生时间，格式为hhmmssfffSSS，精确到微秒6.指令包序列号35位字符型Y整个包的序号，同一
15、企业所有指令包的序号彼此不能相同，有相同的话，后一个指令包视为重复发送而拒绝7.联机批量标志1位数字型N1：联机，2：批量8.入帐方式1位数字型Y1：并笔入帐，2：逐笔记帐9.总笔数6位数字型Y该指令包内的指令笔数10.总金额20位数字型Y不带小数点，无正负号，以分作单位11.指令顺序号35位字符型Y每笔指令的序号，本包内不重复。工行只检查包内不重复，不同的包，工行不做指令顺序号重复性的检查。如果要保证指令顺序号不重复，请对方组包时确保。12.起息日期8位数字型Nyyyymmdd13.定时启动日期8位数字型Nyyyymmdd，起息日期为空的情况下，定时启动日期才起作用14.定时启动时间6位数字
16、型NHHMMSS15.记账处理方式1位数字型Y1：加急，2：普通16.本方帐号19位数字型Y17.本方账户名称100位字符型 N根据人行标准，人民币账户的户名不应超过60字节，否则该字段可能被截取18.本方账户英文名称100位字符型N19.对方帐号34位字符型Y20.对方账户名称100位字符型N根据人行标准，人民币账户的户名不应超过60字节，否则该字段可能被截取21.对方账户英文名称100位字符型N22.境内外标志1位数字型N1：境内，2：境外23.系统内外标志1位数字型N1：系统内，2：系统外，表示对方账户是否在工行开户24.对方帐户属性1位数字型N0：对公账户，1：个人账户25.同城异地标
17、志1位数字型N1：同城，2：异地26.交易对方工行地区号5位数字型N系统内且非日常往来帐户的老帐号时必输27.对方行行号13位数字型N28.交易对方银行名称60位字符型N29.币种3位字符型Y30.金额17位数字型Y不带小数点，无正负号，以分作单位31.用途代码3位数字型N32.用途中文描述20位字符型N33.英文备注40位ASCIIN34.附言100位字符型N35.摘要20位字符型N36.业务编号（业务参考号）20位ASCIIN37.相关业务编号20位ASCIIN38.ERP流水号20位ASCIIN39.业务代码5位ASCIIN40.ERP支票号8位ASCIIN41.原始凭证种类3位数字型N
18、42.原始凭证名称30位字符型N43.原始凭证号20位ASCIIN2.4.3 应答交易代码集团CIS号银行编码交易日期交易时间指令包序列号平台交易流水号错误返回码错误描述联机批量标志入帐方式总笔数总金额指令顺序号平台交易序号起息日期定时启动日期定时启动时间记账处理方式本方帐号本方账户名称本方账户英文名称对方帐号对方账户名称对方账户英文名称境内外标志系统内外标志对方帐户属性同城异地标志交易对方工行地区号对方行行号交易对方银行名称币种金额用途代码用途中文描述英文备注附言摘要业务编号（业务参考号）相关业务编号ERP流水号业务代码ERP支票号原始凭证种类原始凭证名称原始凭证号返回码错误描述2.4.4
19、应答数据格式序号内容格式是否必输项备注1.交易代码YHGT2.集团CIS号60位字符型Y3.银行编码3位数字型Y4.交易日期8位数字型NERP系统指令的产生日期5.交易时间12位数字型NERP系统指令的产生时间6.指令包序列号35位字符型Y企业对整个包定义的序号7.平台交易流水号15位数字型NICBC为指令包指定的流水号8.错误返回码5位数字型Y指令包的返回码9.错误描述100位字符型Y指令包具体的成功失败信息10.联机批量标志1位数字型N1：联机，2：批量11.入帐方式1位数字型Y1：并笔入帐，2：逐笔记帐12.总笔数6位数字型Y13.总金额20位数字型Y不带小数点，以分作单位14.指令顺序
20、号35位字符型Y每笔指令的序号15.平台交易序号6位字符型N每笔指令在平台的交易序号16.起息日期8位数字型Nyyyymmdd17.定时启动日期8位数字型Nyyyymmdd18.定时启动时间6位数字型NHHMMSS19.记账处理方式1位数字型Y1：加急，2：普通20.本方帐号19位数字型Y21.本方账户名称100位字符型N22.本方账户英文名称100位字符型N23.对方帐号34位字符型Y24.对方账户名称100位字符型N25.对方账户英文名称100位字符型N26.境内外标志1位数字型N1：境内，2：境外27.系统内外标志1位数字型N1：系统内，2：系统外28.对方帐户属性1位数字型N0：对公账户，1：个人账户29.同城异地标志1位数字型N1：同城，2：异地30.交易对方工行地区号5位数字型N31.对方行行号13位数字型N32.交易对方银行名称60位字符型N33.币种3位字符型Y34.金额17位数字型Y以分作单位35.用途代码3位数字型N36.用途中文描述20位字符型N37.英文备注40位ASC