汉口银行资产管理系统采购竞争谈判文件.doc

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1、竞争性谈判文件竞争性谈判文件 招标编号：招标编号：HZTD-ZX-2013-013 项目名称：汉口银行（理财业务）资产管理项目名称：汉口银行（理财业务）资产管理 系统采购系统采购 采购方式：竞争性谈判采购方式：竞争性谈判 采采 购购 人：汉口银行股份有限公司人：汉口银行股份有限公司 湖北华中天地国际工程咨询有限公司湖北华中天地国际工程咨询有限公司 二二 0 一三年十一月一三年十一月 湖北华中天地国际工程咨询有限公司 汉口银行股份有限公司 目目 录录 第一章 谈判邀请书.1 第二章 谈判须知前附表.1 谈判须知前附表2 第三章 谈判须知.3 第四章 主要合同条款.11 第五章 技术要求及其他要求

2、.13 一、项目建设目标.14 二、系统功能需求.15 三、系统技术需求.31 四、系统服务要求.43 五、其他需求.46 第六章 响应文件格式48 一、谈判书格式.49 二、商务方案.54 三、技术方案.62 四、 供应商其它承诺及附加说明 78 湖北华中天地国际工程咨询有限公司 汉口银行股份有限公司 1 第一章第一章 谈判邀请书谈判邀请书 湖北华中天地国际工程咨询有限公司 汉口银行股份有限公司 2 谈判邀请书谈判邀请书 ： 湖北华中天地国际工程咨询有限公司受汉口银行股份有限公司委托，对汉口银 行（理财业务）资产管理系统项目采购组织竞争性谈判采购。现邀请贵单位参加。 为便于贵公司参加谈判，现

3、就有关事宜函告如下 一、项目名称：汉口银行（理财业务）资产管理系统采购 二、项目内容：（理财业务）资产管理系统 2.1 建立符合汉口银行管理面向个人客户和机构客户发售的理财产品的管理系统。 该系统与本行理财销售系统、BTA 系统、报表管理系统、资金交易系统、外汇交易 中心前台交易下行接口、核心业务系统、银监会和人民银行信息报送系统等相连接， 实现从产品需求、设计、发行、起息、分红、申购、赎回直至产品终止的整个理财产 品生命周期的流程化管理，以及资产端交易管理、组合管理（现金流分析、头寸管理、 组合估值等） 、理财产品一对一核算管理，并提供相应的台帐报表。 2.2 系统功能至少应包括但不限于与外

4、围设备连接、公共信息模块、理财产品管 理模块、基础资产管理模块、风险管理模块、会计核算模块、报表管理和系统、用户 管理模块等八大功能模块。 三、供应商资格条件 3.1 具有独立法人资格的单位，注册资金 1000 万人民币（或等值外币）及以上； 3.2 具有软件开发 CMMI 资质或软件企业认定证书； 3.3 具有该项目中涉及到的系统开发的独立知识产权以及专利专有技术的合法使 用证明； 3.4 近三年内（2010 年 11 月以来）金融业或市场上有类似系统成功案例，团队 核心成员及技术专家必须具有类似系统成功案例业绩（相同角色） ，且具备 6 年以上 银行服务经验； 3.5 近三年内（2010

5、年 11 月以来） ，在经营活动中没有违法和不良记录； 3.6 在与汉口银行的项目合作过程中，没有合同违约、泄露汉口银行商业秘密或 湖北华中天地国际工程咨询有限公司 汉口银行股份有限公司 3 技术秘密等非公开信息等事件。 四、竞争性谈判文件的获得 4.1 购买时间：2013 年 11 月 4 日 9：0017:00（北京时间，节假日除外） 。 4.2 购买地点：武汉市武昌区洪山广场体育馆路 12 号香格里嘉园 B 栋 1 单元 4 层。 4.3 文件售价：人民币 500 元，售后不退。 4.4 购买竞争性谈判文件时需出具下列文件：法人营业执照副本、资质证书、 税务登记证、组织机构代码证、委托代

6、理人身份证、授权委托书、一份类似业绩合 同等文件的复印件一套并加盖公章。 五、响应文件的递交 5.1 递交截止时间：2013 年 11 月 12 日 9：00。 5.2 递交地点：武汉市武昌区八一路 58 号湖北省军转培训基地 4 楼会议室（湖 锦酒店八一路店对面） 。 六、谈判地点和时间 6.1 谈判地点：武汉市武昌区八一路 58 号湖北省军转培训基地 4 楼会议室（湖 锦酒店八一路店对面） 。 6.2 谈判时间：2013 年 11 月 12 日 9：00。 6.3 届时请供应商的法定代表人或委托代理人、拟任汉口银行（理财业务）资 产管理系统项目负责人出席谈判会。 七、联系方式 采购人：汉口

7、银行股份有限公司 地 址：武汉建设大道 933 号 联系人：姜 玲 电 话：027-82656957 采购代理机构：湖北华中天地国际工程咨询有限公司 地 址：武汉市武昌区洪山广场体育馆路 12 号香格里嘉园 B 栋 1 单元 4 层 邮 编：430071 湖北华中天地国际工程咨询有限公司 汉口银行股份有限公司 4 联系人：叶松 电 话：027-83517359 传 真：027-87320508 湖北华中天地国际工程咨询有限公司 汉口银行股份有限公司 1 第二章第二章 谈判须知前附表谈判须知前附表 湖北华中天地国际工程咨询有限公司 汉口银行股份有限公司 2 谈判须知前附表谈判须知前附表 序号内

8、容说明与要求 1项目名称汉口银行（理财业务）资产管理系统采购 2项目地点湖北省武汉市 3项目内容详见谈判邀请书 4工期要求 2013 年 11 月2014 年 1 月完成系统第一阶段设计、开 发与测试工作； 2014 年 2 月2014 年 5 月完成系统第二阶段设计、开发 与测试工作； 2014 年 6 月 30 日前完成系统试运行及验收工作。 5资金来源自筹 6 供应商资质等级 要求 详见谈判邀请书 7谈判有效期 60 日历天（从响应文件提交截止之日 2013 年 11 月 12 日 9:00 算起） 8谈判保证金 1、谈判保证金形式：电汇；转帐支票倒进帐。 2、谈判保证金必须在谈判截止日

9、期前一天到达以下帐户： 户名：湖北华中天地国际工程咨询有限公司 开户银行：中国农业银行东湖支行 行号：879078，帐号：052101040012273； 3、请供应商在汇款时务必注明所投标项目的采购编号，请供应商在汇款时务必注明所投标项目的采购编号， 否则，因款项用途不明导致投标无效等后果由供应商自否则，因款项用途不明导致投标无效等后果由供应商自 行承担。行承担。 4、投标保证金的金额：人民币贰万元整贰万元整 联系人：彭会计 联系电话：027-87320516 9响应文件份数 正本 1 份，副本 4 份，电子版本一份（U 盘，使用 WORD、EXCEL、讲标 PPT 格式文件统一打包压缩为.

10、 rar 或.zip 格式） 10谈判咨询服务费 谈判咨询服务费按计价格20021980 号文服务类代理服 务费标准的 75%计取，由成交供应商支付。 11其他要求 谈判时，供应商需就技术服务方案作 PPT 演示及相关说 明（时间控制在 15 分钟以内） ， PPT 演示请参考规定演示请参考规定 格式制作（详见附件格式制作（详见附件 1） 。 湖北华中天地国际工程咨询有限公司 汉口银行股份有限公司 3 第三章第三章 谈判须知谈判须知 湖北华中天地国际工程咨询有限公司 汉口银行股份有限公司 4 谈判须知谈判须知 一、说明一、说明 1. 定义定义 1.1 采购人：指项目业主。 1.2 供应商：指参

11、加竞争性谈判的单位。 1.3 采购咨询机构：指招标代理机构。 1.4 竞争性谈判文件：指采购人拟定的竞争性谈判文件；包括：谈判邀请书、 谈判须知前附表、谈判须知、主要合同条款、技术要求及其他要求、响应文件格式。 1.5 响应文件：指供应商根据竞争性谈判文件的要求为参加竞争性谈判而提供 的谈判资料。 2、供应商的基本条件、供应商的基本条件 2.1 详见谈判邀请书。 二、响应文件的编制二、响应文件的编制 3.基本要求基本要求 3.1 供应商应认真阅读竞争性谈判文件的所有内容，并按竞争性谈判文件的要 求提供响应文件，并保证提供的全部资料的真实性，以使其响应文件对竞争性谈判 文件作出实质性响应，否则，

12、其响应文件将被拒绝。 3.2 响应文件应与本竞争性谈判文件第六章“响应文件格式”给出的制作目录模 板的名字完全一致，内容必须涵盖本竞争性谈判文件中的需求内容（表格格式可以 参考竞争性谈判文件第六章“响应文件格式”提供的样式） 。 3.3 响应文件的语言 供应商提交的响应文件、与采购人关于本次谈判的所有来往函电均应以中文书 写。 3.4 度量衡单位：中华人民共和国法定计量单位。 3.5 参与谈判的供应商，商务方案、技术方案按包号说明清楚，分别报价，可 湖北华中天地国际工程咨询有限公司 汉口银行股份有限公司 5 以装订成一本。 4.响应文件的组成响应文件的组成 4.1 响应文件由谈判书、商务方案、

13、技术方案、供应商其它承诺及附加说明部 分组成。 5.响应文件的格式：响应文件的格式： 5.1 供应商应按第六章“响应文件格式”给出的制作目录模板的章节、顺序编写 商务方案、技术部分方案，编制目录、逐页标注连续页码（复印件、影印件、扫描 件可不标注。 5.2 供应商应根据竞争性谈判文件第五章“系统功能需求”、“系统技术需求”、 “系统服务要求”等内容，编写技术方案建议书。供应商可以对系统软硬件配置提出 建议方案。 5.3为了方便对比评审，响应文件须遵循如下的格式规定： （1）技术方案须对照本竞争性谈判文件第六章的目录章节中的内容逻辑顺序 （或表格形式的功能清单） ，采用如下表格方式，一对一详细描

14、述解决方案与汉口 银行要求之间的契合程度。章节和内容名字必须与第六章“响应文件格式”给出的 制作目录模板的名字完全一致，内容必须涵盖本竞争性谈判文件中的需求内容。 根据各自特点，可以在每章中专门列出最后一节，集中说明目标系统的特点或优 势，以及比本采购需求项目更加细致或扩展的内容，但是不得打乱整体的逻辑架 构。 采购需求采购需求符合程度符合程度所提供系统是否已实现所提供系统是否已实现供应商说明供应商说明 第六部分 1 1.1 1.1.1 （2）供应商须附加提供符合建议书要求的软硬件产品的功能清单和价格列表； 如果涉及多个产品模块，还要求供应商以表格形式作出“功能产品模块”的对照 表，列表要求完

15、整、清晰明确。 湖北华中天地国际工程咨询有限公司 汉口银行股份有限公司 6 （3）供应商必须提供所需的软硬件运行环境和软硬件配置，以方便综合评价 总成本。 （4）供应商的建议书中须根据采购人对总体项目实施提出切合实际的、完整 的实施计划，包括需求分析、配置环境、实施、试运行、培训和正式运行整个过程 的合理安排。 5.4响应文件全部采用A4纸张双面打印、复印，采取不可拆卸方式粘贴装订。 6. 谈判报价谈判报价 6.1 本项目采用固定总价合同，若技术要求及工作内容不发生变更，则合同价 款不作调整。 6.2 响应文件中只允许有一个报价，采购人不接受有任何选择的报价。 6.3 供应商应将代理服务费综合

16、考虑进谈判报价中，不再单独报价。 7. 报价货币报价货币 7.1 供应商的报价一律采用人民币报价。 8.资格证明资料资格证明资料 8.1 供应商提交的资格性证明文件应符合本须知第 2 条的规定（如营业执照、 资质证书、专利证书、获奖证书等） 。 9.谈判保证金谈判保证金 9.1 供应商应于谈判前一天提交“谈判须知前附表”规定数额的谈判保证金，并 作为其响应文件的一部分。 9.2 谈判保证金的货币为人民币，并采用下列任何一种形式： （1）银行电汇； （2）支票（限于同城银行开具） 。 必须在谈判截止日期前到达以下帐户： 户名：湖北华中天地国际工程咨询有限公司 开户行：中国农业银行东湖支行；行号：

17、879078； 帐号：052101040012273 9.3 凡没有按规定提交谈判保证金的供应商，将被视为非响应谈判，将被拒绝。 湖北华中天地国际工程咨询有限公司 汉口银行股份有限公司 7 9.4 供应商应于谈判前一天提交“谈判须知前附表”规定数额的谈判保证金，并 作为其响应文件的一部分。 9.5 采购人与成交供应商签订合同后 5 个工作日内，向参加谈判的供应商退还 谈判保证金。 10.谈判有效期谈判有效期 10.1 响应文件应自本须知第 13.1 条规定的递交截止时间起，在“谈判须知前附 表”中所述时期内保持有效。 10.2 特殊情况下，在原谈判有效期截止之前，采购人可要求供应商延长谈判 有

18、效期。这种要求与答复均应以书面形式提交。供应商可拒绝采购人的这种要求， 其谈判保证金将予以退还。 11.响应文件的份数和签署响应文件的份数和签署 11.1 供应商应准备一份响应文件正本和“谈判须知前附表”中规定数目的副本， 每套响应文件须清楚地标明“正本”“副本”。若正本和副本不符，以正本为准。 11.2 响应文件的正本需打印，并由法定代表人或其委托代理人在响应文件上签 字。 11.3 任何行间插字、涂改或增删，必须由法定代表人或其委托代理人签字才 有效。 三、响应文件的递交三、响应文件的递交 12.响应文件的密封和标记响应文件的密封和标记 12.1 供应商应将谈判书和供应商其它承诺及附加说明

19、部分装订成一册，注明 正副本，并装入信封 A，标明“谈判书”字样；将技术方案正副本统一装入信封 B， 并标明“技术方案部分”字样；将商务方案正副本统一装入信封 C，并标明“商务方 案部分”字样。并将标明“谈判书”“技术方案部分”“商务方案部分”字样的响应文件 统一密封在一个外层包封内。 “谈判报价一览表”单独密封一份在小信封里并注明 “谈判报价一览表”，单独提交。最后递交的响应文件应为一个密封包和一个小信封。 湖北华中天地国际工程咨询有限公司 汉口银行股份有限公司 8 12.2 内外层包封应写明文件编号、项目名称、供应商名称、地址、邮编，并注 明“在 2013 年 11 月 12 日 9：00

20、 时之前不得启封”的字样。封口处应加盖供应商公 章。 13.响应文件的递交截止期响应文件的递交截止期 13.1 供应商应在“谈判须知前附表”中规定的截止时间前将响应文件递交至指定 地址。 13.2 在规定的响应文件递交截止时间以后送达的响应文件，将被拒绝并退回给 供应商。 四、四、谈判评审步骤谈判评审步骤 14.谈判谈判 14.1 谈判小组按抽签的方式确定谈判顺序，与单一供应商分别就采购需求、技 术要求、组织实施方案和服务等进行谈判，并了解其报价组成情况； 14.2 谈判中，谈判的任何一方不得透露与谈判有关的其他供应商的技术资料、 价格和其他信息；要求由项目经理讲标；要求由项目经理讲标； 14

21、.3 谈判小组可以根据谈判的情况，对竞争性谈判文件进行修改，确定谈判的 详细规格或具体要求，优化谈判方案； 14.4 供应商根据竞争性谈判文件修改书面通知，将修改后的文件签字后密封送 交谈判小组； 14.5 谈判小组就修改后的响应文件，再与供应商分别进行谈判； 14.6 供应商作最终报价，密封递交谈判小组。 15.评审评审 15.1 谈判小组将对供应商进行符合性审查，只有资格条件、人员组成、技术 方案等满足本竞争性谈判文件要求的供应商，才能进入综合评审。 15.2 谈判小组从企业实力、技术方案、供应商最终报价、优惠服务承诺等方 面进行综合评审。 湖北华中天地国际工程咨询有限公司 汉口银行股份有

22、限公司 9 （1）企业实力（满分）企业实力（满分 12 分）分） 供应商的行业地位、市场信誉、客户评价（0-2 分） 供应商资质、行业认证等情况（0-2 分） 近三年（2010 年 11 月以来）国内商业银行同类系统项目的成功业绩（0-6 分） （每个 1 分，最高得 6 分） 近三年（2010 年 11 月以来）获得的专利和奖励情况（0-2 分） （每个 1 分， 最高得 2 分） （2）系统实施方案（满分）系统实施方案（满分 43 分）分） 系统建设实施方案（0-4 分） 系统或相关产品成熟度（0-4 分） 功能模块匹配性（0-3 分） 项目组成员（0-20 分） 1) 项目经理：根据近三

23、年本人作为项目经理完成的同类项目业绩、个人 专业资质及资格证明等横向比较评分（7 分） 2）核心技术人员：根据近三年本人作为核心技术人员完成的同类项目业 绩、个人专业资质及资格证明等横向比较评分（5 分） 3）其他项目团队人员：根据团队人员同类项目业绩、工作经验、个人专 业资质及资格证明等横向比较评分（4 分） 4）项目团队组织形式：根据团队人员结构的合理性、核心技术人员的占 比高低等横向比较评分（4 分） 技术资料、培训与知识转移（0-4 分） 项目后续行内升级、功能扩展、维护费用等综合评价（0-3 分） 售后服务方案（0-3 分） PPT 演示及现场谈判情况（0-2 分） （3）其他优惠承

24、诺（满分）其他优惠承诺（满分 5 分）分） 供应商其他优惠服务承诺（免费质保期的延长、更优的服务措施等承诺） ，酌 情评分。 （4）最终报价评分（满分）最终报价评分（满分 40 分）分） 湖北华中天地国际工程咨询有限公司 汉口银行股份有限公司 10 报价得分=（基准价/最终报价）40 基准价：满足所有资格及技术要求条件且价格最低的最终报价。 15.3 谈判小组对综合得分由高到低排序，推荐得分最高前三名为成交候选供应 商。 16.确定成交供应商确定成交供应商 16.1 采购人根据谈判小组的推荐排序，以符合采购需求、质量和服务满足采 购人要求、最终报价较低且合理为原则，确定成交供应商。 五、签订合

25、同五、签订合同 17. 签订合同签订合同 17.1 成交供应商在收到签约通知书后三十（30）天内，应与采购人签订合同。 18. 履约担保金履约担保金 18.1 成交供应商采用竞争性谈判文件中提供的履约担保金保函格式或采购人可 以接受的其他形式提交履约担保金。 18.2 如果成交供应商没有按照上述第 17 条或 18.1 条规定执行，采购人将有充 分理由取消该成交资格，其谈判保证金将不予退还。 六、咨询服务费六、咨询服务费 19、咨询服务费、咨询服务费 19.1 谈判咨询服务费按计价格20021980 号文服务类代理服务费标准的 75%计 取，由成交供应商支付。 19.2 成交供应商同采购人签订

26、合同前，成交供应商向谈判咨询机构结清咨询服 务费。 湖北华中天地国际工程咨询有限公司 汉口银行股份有限公司 11 第四章第四章 主要合同条款主要合同条款 湖北华中天地国际工程咨询有限公司 汉口银行股份有限公司 12 一、付款方式和条件一、付款方式和条件 付款方法和条件：合同签订后 7 日内，采购人向供应商预付合同款总价的 30%， 项目成果验收（或系统上线验收）合格后，采购人向供应商支付合同款总价的 60%， 剩余的 10%在免费维护期满后付清。 二、免费维护的规定二、免费维护的规定 2.1 免费维护期：免费维护期不少于 3 年，且含不低于 12 个月的驻场维护； 2.2 免费维护期满后的费用

27、：每年的维护费用不超过合同总价的 6%； 2.3 免费维护期内，20%的需求调整免费实施。 三、知识产权归属三、知识产权归属 3.1 供应商按照采购人要求向采购人完成投标标的平台源代码及一切和应用有 关的源代码、系统应用软件、项目文档及其介质的移交工作，源代码必须是可以正 常编译和运行且与系统应用软件一致，提交件以光盘介质的形式提供，源代码、系 统应用软件、相关文档材料各一套。 3.2 采购人享有本项目标的的所有知识产权。 四、违约责任四、违约责任 4.1 项目经理在项目实施过程中，不得更换，否则将处以 10 万元的罚款。 4.2 项目组其他核心成员在项目实施过程中如需更换，需征得采购人的同意

28、， 否则视为违约，每更换一人将处以 5 万元的罚款。 湖北华中天地国际工程咨询有限公司 汉口银行股份有限公司 13 第五章第五章 技术要求及其他要求技术要求及其他要求 湖北华中天地国际工程咨询有限公司 汉口银行股份有限公司 14 技术要求及其他要求技术要求及其他要求 本系统要求是指采购人对承接汉口银行（理财业务）资产管理系统项目建 设提出的总体要求。 采购人保留在项目实施中由于业务等方面的变化对项目建设要求做必要的 调整和适当变更的权利。 一、项目一、项目建设目标建设目标 1.1 前中后台一体化 前台可进行理财产品的需求管理、试算设计、银行端中间业务收入试算、 产品成立等，并自动将数据分发传送

29、到中台进行产品管理和风险控制，以及到 后台进行结算、会计处理等，避免因二次输入而造成的操作风险及道德风险， 实现完全的直通式自动化处理。 1.2 全程监控 系统应该使业务流程全面自动化，在流程自动化的同时，实现全面的过程 控制。 1.3 全面的风险管理 系统应提供包括但不限于风险（敞口）管理、盯市分析、VaR 计算、信用 风险管理、限额管理、敏感度测试等风险监控。 1.4 更好地管理理财业务，包括： 更好地管理单只理财产品。系统建成后，对于产品的募集情况、资产配置、 损益、现金流向等可以实施更为及时和准确的管理。 更好地管理整个理财产品业务。不仅可以方便地根据不同维度（品牌、起 始日、到期日、

30、客户类型、产品类型等）进行统计、分析，也可以对配置资产 和理财产品的现金流匹配、资产匹配、期限匹配等进行分析，还可以结合发行 计划合理安排资金和资产使用，测算损益情况等，从整体上进行业务管理和风 险控制。 1.5 快速出具各类报表，满足监管要求 湖北华中天地国际工程咨询有限公司 汉口银行股份有限公司 15 系统建成后，不仅能够快速地出具单只产品的资产负债表、损益表和现金 流量表，而且能够出具人行和银监会所要求的其他报表（S61，G06 等） 。这些 报表全部由系统自动生成，不仅能够解放生产力，提高效率，还能有效地减少 操作风险，降低失误率，提高可溯性和可靠性。 1.6 与理财销售系统和 BTA

31、 系统连接，更好地掌握产品募集和销售情况 该系统建成后，与理财销售系统和 BTA 系统相连接，不仅可以实现对销售 部门量化监督考核，还能实时掌握年度目标的实现情况。该系统可以设定销售 部门的目标，以及任意时点上的任务完成情况；不仅能查看整体销售目标的完 成情况，还能查看单只产品的销售情况；不仅能够统计单个销售单位的情况， 更能具体至办理销售业务的客户经理。 1.7 与资金交易系统和核心业务系统相连接，提高核算效率 该系统建成后，与资金交易系统相连接，可以明晰地记载每一笔资金交易， 规避业务过程中的操作风险和道德风险，并为快速查询和统计提供可能。 该系统也会与核心业务系统相连接，方便会计核算，并

32、自动出具相应报表， 提高效率，规避操作风险及其它风险。 1.8 与本行报表管理系统、中国外汇交易中心前台交易下行接口对接 该系统建成后，与本行报表管理系统、中国外汇交易中心前台交易下行接 口对接，实现数据报送和报表管理的自动化。 二、系统功能需求二、系统功能需求 2.1 系统开发范围系统开发范围 该系统至少包括以下模块和单元： 2.1.1 与外围设备连接 （1）理财销售系统 （2）BTA 系统 （3）核心业务系统 （4）资金交易系统 （5）报表管理系统 （6）外汇交易中心前台交易下行接口 湖北华中天地国际工程咨询有限公司 汉口银行股份有限公司 16 （7）公共信息系统 （8）人行、银监会信息报

33、送系统 2.1.2 公共信息模块 （1）人民银行回购、逆回购操作、央票发行与到期的数据 （2）各类债券的成交信息 （3）各类利率 （4）汇率、股指、商品价格等信息 （5）市场认可的评级机构 （6）企业的主体评级及单个债项评级等 2.1.3 理财产品管理模块 （1）理财产品需求管理 （2）理财产品发行计划管理 （3）理财产品试算和设计 （4）理财产品份额管理 （5）理财产品起息配置、调仓、分红、兑付、信息披露管理 （6）理财产品费用和收益管理 2.1.4 基础资产管理模块 （1）各类资产基本信息 （2）资产估值 （3）资产收息及到期 （4）资产簿记 2.1.5 风险管理模块 （1）信用风险 （2

34、）流动性风险 （3）市场风险 （4）其他风险 2.1.6 会计核算模块 （1）会计科目和报表生成 （2）表内外账目传递 湖北华中天地国际工程咨询有限公司 汉口银行股份有限公司 17 2.1.7 报表管理 （1）监管报表 （2）业务报表 （3）风险报表 2.1.8 系统、用户管理模块 （1）个人工作台功能 （2）系统管理功能 2.2 具体功能需求具体功能需求 2.2.1 与外围设备连接与外围设备连接 2.2.1.1 功能概述 本系统力求实现资产管理业务的前中后台一体化，因此需要与理财业务链 条上各个环节的系统相连接，实现前端（销售发行） 、中间（产品试算、起息、 调仓、分红、申购赎回、到期、风险

35、管理） 、后端（会计核算、报表统计）的全 流程管理。 2.2.1.2 功能说明 本系统应该至少与（1）理财销售系统、 （2）BTA 系统、 （3）核心业务系 统、 （4）资金交易系统、 （5）报表管理系统、 （6）外汇交易中心前台交易下行 接口、 （7）公共信息系统、 （8）人行、银监会信息报送系统等系统连接，并能 够按照业务需求进行单向或双向、实时或定期的数据交互，形成与下图相类似 的系统流程图： 各系统连接之后，除了能够实现数据的交互之外，还能够对数据进行妥善 理财销售系统BTA 系统本系统资金交易系统 核心业务系统公共信息系统 报表管理系统外汇交易中心前台 交易下行接口 人行、银监等信息

36、报送系统 湖北华中天地国际工程咨询有限公司 汉口银行股份有限公司 18 备份、查询交互记录、进行数据校验、系统对账、故障排查等，保证各系统在 对接之后能够完整、顺畅。 另外，若银监会、人民银行的信息采集系统开放了接口，本系统也能够与 之建立连接，实现数据的无缝传递。 2.2.2 公共信息模块公共信息模块 2.2.2.1 功能概述 该模块为与理财业务相关的市场信息（利率、汇率、股指、商品价格、货 币供应量等） 、产品信息（债券、回购、同业拆借等）等重要的公共信息，作为 理财业务管理的参考资料。 2.2.2.2 功能说明 该模块至少应该包括： （1）人民银行回购、逆回购操作、央票发行与到期的数据（

37、规模、期限、 价格等） ； （2）各类债券（国债、企业债、公司债等）的成交信息（成交价格、成交 数量等） ； （3）各类利率（Shibor、各期限质押式回购利率、银行同业拆借利率、各 类别和期限的收益率等） ； （4）汇率、股指、商品价格等信息； （5）市场认可的评级机构； （6）企业的主体评级及单个债项评级等。 以上信息可以从第三方机构或来源提取（例如中国债券信息网、Wind 资讯 等） ，不存在知识产品纠纷，信息要求及时、准确传递。 2.2.3 理财产品管理模块理财产品管理模块 2.2.3.1 功能概述 该模块是以理财产品为主体，并从这个角度进行全流程管理，包括但不限 于： （1）理财产品

38、需求管理 （2）理财产品发行计划管理 （3）理财产品试算和设计 湖北华中天地国际工程咨询有限公司 汉口银行股份有限公司 19 （4）理财产品份额管理 （5）理财产品起息、调仓、分红、兑付、信息披露管理 （6）理财产品费用和收益管理 以上各环节构成了理财产品的全生命周期管理（其中，理财产品包括汉口 银行发行管理的产品，以及代销的产品。代销产品又分为汉口银行代销的其他 金融机构的产品，以及其他金融机构代销的汉口银行产品在基础资产管理 模块、风险管理模块、会计核算模块、报表管理模块中均包含此处所指的“理 财产品” ） 。在其中需要审批的环节，提供系统内的审批以及支持打印审批单在 系统外进行手工审批并

39、在系统内进行记录的功能。 从理财业务的资产负债表上看，本模块主要是关注负债和所有者权益端。 2.2.3.2 功能说明 （1）理财产品需求管理 针对理财产品需求的不同来源（例如零售、对公、同业等） ，提供需求申报、 审批、反馈、确认功能（此模块还应该能够进行附件的上传和管理、募集说明 书等文件的自动生成等） 。 例如，零售条线进行需求申报（包括产品类型、规模、期限、收益率要求 等） ，经本条线领导审批后提交至理财产品管理部门。理财产品管理部门根据需 求和市场实际情况进行试算，并与需求申报部门沟通，修改产品要素，然后由 需求申报部门和理财产品管理部门共同确认（见样表） 。 需求确认之后，该产品进入

40、发行计划环节。 样表：理财产品需求申请表样表：理财产品需求申请表 序号序号 日期 报送单位名称 目标客户 个人 客户、 机构 客户 预计规模（万元） 湖北华中天地国际工程咨询有限公司 汉口银行股份有限公司 20 预期收益率下限 （%） 预期收益率上限 （%） 产品类型 封闭 式 收益类型 非保 本浮 动型 募集起始日 募集终止日 起息日 到期日 审批意见: 审批人XXX 状态 说明： 1、目标客户分为：（1）个人客户、 （2）私人银行客户、 （3）机构客户和 （4）同业客户，可填多个，见举例。 2、预期收益率为产品发起人预计的产 品收益率，预期收益率下限和预期收益 率上限为可接受的收益率区间，

41、预期收 益率必须落在区间之内。 3、产品类型：（1） 封闭式、 （2）开放式。 4、收益类型：封闭式则为（1）非保本 湖北华中天地国际工程咨询有限公司 汉口银行股份有限公司 21 浮动型、 （2）保本浮动型、 （3）保本固 定型；开放式则为（1）净值型、 （2） 非净值型。 5、状态：（1）要素无误， 进入产品设计、 （2）修改、 （3）删除。 （2）理财产品发行计划管理 进入发行计划列表的理财产品，将根据产品要素自动生成产品说明书、人 民银行和银监会所要求的报送信息文本，以及产品的参数配置单等，并在设定 的日期前进行信息报送提醒。 发行计划列表中的理财产品（见样表） ，在正式报送信息之前，可

42、进行修改 或删除。一旦确定发行，进入销售募集期，该产品将进入试算和设计环节，并 在起息前进行提醒。 湖北华中天地国际工程咨询有限公司 汉口银行股份有限公司 22 样表：理财产品发行计划表样表：理财产品发行计划表 序号序号1 产品系列九通理财 本系列期数101 产品名称 九通理财 13101 期理财产 品 产品代码13A101 募集规模上限（万元） 20,000.00 募集规模目标（万元） 5,000.00 成立最低规模（万元） 3,000.00 目标客户个人客户 销售客户恩施分行客户 认购起点金额（万元） 5.00 产品类型封闭式 收益类型非保本浮动型 预期收益率下限（%） 预期收益率上限（%

43、） 募集起始日 募集终止日 起息日 到期日 理财期限（天）62 设计人 拟任投资经理 产品说明书 湖北华中天地国际工程咨询有限公司 汉口银行股份有限公司 23 托管行招商银行 金融市场部审批意见 金融产品部审批人 产品发起部门确认意见 产品发起部门审批人 状态 （3）理财产品试算和设计 进入销售期、在起息之前的产品，可以由理财产品管理部门的工作人员根 据产品要素进行产品试算和设计、在调仓时进行试算（包括测算已实现收益率、 接下来配置资产的最低收益率要求等） 、进行资产组合管理，以及对银行端中间 业务收入进行试算。本系统应该提供可供参考的资产选择和配置策略。 例如，若理财产品为封闭式非保本浮动型

44、，规模为 3 亿，期限为 90 天，预 期收益率为 5%。则本系统可以根据这些要素按照不同的策略筛选可供配置的资 产（例如，可以筛选出规模超过 3 亿元，收益率大于 5%的所有资产；或者筛选 出多只组合起来能够达到要求的资产组合） 。 （4）理财产品份额管理 本系统在与理财销售系统和 BTA 系统连接后，能够实时或定期获取产品份 额的相关数据。在销售期，能够实时反映销售规模和确认金额；销售期结束后， 能够出具募集确认书（包括募集是否成功、募集规模等） ；产品成立后，能够实 现理财产品在申购、赎回、份额分红、巨额赎回等情形下的产品份额管理。 对于募集不成功的产品，作特别标示和记录。 （5）理财产

45、品起息配置、调仓、分红、兑付、信息披露管理 本系统应能够处理产品起息配置交易和调仓（包括交易试算、策略选择、 可用余额提醒等）分红、到期兑付（包括现金流管理和到期提醒等）及信息披 露等工作，处理理财产品起息、配置、调仓、到期整个存续期间的审批工作， 并支持相关交易审批表、合同等自动生成和打印。 例如，若理财产品配置了非标资产，一旦这些资产发生变化，本系统应能 够及时出具信息披露报表。 （6）理财产品费用和收益管理 湖北华中天地国际工程咨询有限公司 汉口银行股份有限公司 24 费用管理包括托管费、交易费、申购费、赎回费、销售费、管理费等费用 管理。其中，管理费应该支持固定、浮动或两者相结合的形式

46、。 收益管理应当支持固定、浮动、固定加浮动分层的形式。 例如，若银行端的收益为固定的，可以设置为固定值，剩余收益全部归客 户；也可以设定基准收益，当理财产品收益达到或超过某一基准时，银行端的 收益可以在固定的基础上加超额收益的分层。 2.2.4 基础资产管理模块基础资产管理模块 2.2.4.1 功能概述 从理财业务的资产负债表上看，本模块主要是关注资产端。 理财产品的收益来自于所配置资产的收益，对不同的资产进行多维度管理 是本模块的主要功能。 2.2.4.2 功能说明 （1）各类资产基本信息 通过接入公共信息，本系统应该能够反映债券、央票、企业主体评级等常 见的公共信息，并且具备包括央票、债券

47、（贴息和付息、固定利率和浮动利率、 含权等） 、同业存款、回购、逆回购、信托计划（包括其底层资产） 、信托受益 权（包括其底层资产）等资产的基本信息。 本系统应该能够支持灵活的总额及分项控制与配置，对超标情况进行预警 或提示；能统计非标资产在各期理财产品中的分布情况、每笔非标资产的交易 信息、可实时查询明细及汇总数据、固定或任意指定期间变动情况、各月末数 据应提供给监管报送平台用于资本充足率计算与分析。 （2）资产估值 对于标准化资产，能够提供金融资产四分类下的估值方法和行业通用的估 值方法（公允价值法、历史成本法、摊余成本法等） ；对非标准化的资产，能够 提供灵活的估值方法，并预留手工估值的余地。 （3）资产收息及到期 能够支持非标准化资产灵活收息设置，可手工修改收息金额功能，资产当 期实际收息金额修改后可自动修改理财产品中该资产的收息金额；支持资产的 提前部分还款。 湖北华中天地国际工程咨询有限公司 汉口银行股份有限公司 25 （4）资产簿记 本系统应能够反映各自资产的交易流水、收益率测算、期限、久期、现金 流分布、与理财产品的配置等信息，不仅应能够反映单只资产情况，也应能反 映某一类型资产的情况（见样表） 。 湖北华中天地国际工程咨询有限公司 汉口银行股